丁志國股票

Ⅰ 誰在做vv互助社區帶我一下

可以明確的告訴樓主：這是一個「龐氏騙局」
這里加不上鏈接，把騰訊原文的內容給你復制過來一下。以下為原文：

最近，一個全新的「金融騙局」正悄悄在朋友圈中擴散。
「投資10000元，兩周後收回11500元，這樣的投資比股票給力多了！」
近期，微信朋友圈頻繁出現類似信息：一個月利息最多可達30%？邀請親朋好友加入，還有高額回報？這個好似天上掉下來的「餡餅」，是不久前從國外引進的MMM平台(簡稱3M)，自稱「互助社區」不收錢且絕對合法。
這么高的收益率，簡直是「空手套白狼」，這個所謂的MMM平台，難道真的是天上掉下的餡餅？實際上，這只不過是一個隱蔽但高明的龐氏騙局，更是一個已經害過無數人的大爛瘡。
世界上最大的龐氏騙局之一
什麼是龐氏騙局？
簡單來講，龐氏騙局指的是沒有任何公司實體，對外宣傳以高額利息吸引投資者，並且由後來的投資者給前期投資者支付利息。對於一個龐氏騙局而言，一旦沒有新的資金流入，或者後續新投入的資金不足以支付前人的「收益」，龐氏騙局便立即引爆。
這個MMM平台的騙局由來已久，早在20多年前，就被定性為「世界上最大的龐氏騙局之一」。
1994年2月，俄羅斯人謝爾蓋·馬夫羅季創立MMM股份公司，注冊資金僅為10萬盧布(當時約合1000美元)。MMM公司在俄羅斯全國幾乎所有知名媒體投放廣告，以高投資回報為誘餌吸引投資者。當時的俄羅斯，曾有數百萬人參與MMM金融金字塔，總計被騙走上百億美元。
在存活了3年之後，1997年MMM項目破產，其創始人謝爾蓋·馬夫羅季被判4年半監禁。沒想到此人「騙性不改」，2007年出獄之後，又跑到印度、中國、南非、印尼等國家，用在俄羅斯行騙的手法騙外國人，居然還屢屢得手。真是傻瓜遍地走，不光中國有…
誘人的「虛擬經濟」
今年5月，這個臭名昭著的MMM平台傳入中國。
MMM平台發布一種名為「馬夫羅」的虛擬物品，用戶首先必須以「提供幫助者」的身份購買「馬夫羅」，整個購買過程和天貓購物類似。然而，帳戶必須經過15天凍結期，凍結期後又以「尋求幫助者」的身份等待其他人來買你的「馬夫羅」。買家由MMM系統自動匹配，期限為1到14天，在等待期間，每天都有1%的利息。
此外，獲得收益回報的投資者如果在MMM平台發表感謝視頻，還能獲得獎金獎勵：帶有正臉的感謝視頻，有5%的獎金，如果沒有露臉，會得到3%的獎金。與此同時，像買賣股票一樣，購買「馬夫羅」，每次必須以10的倍數買入，最少也要投入60元，凍結期15天，在此期間不能取消訂單，否則賬戶會被凍結，錢也回不來。
單單是在中國，這個MMM就有七八個官網，並且每一個都簡陋無比。每一個MMM網站都號稱自己是中國唯一官網，盡管內容大部分都很類似，但是網站上的聯系人和聯系方式都不一樣。記者試著根據網站上的聯系方式打通負責人的電話，出乎意料的是，對方非常謹慎，表示只能通過QQ、微信交流。
其中有一個網站的聯系人這樣告訴記者：「MMM平台掙到錢的方式有動態和靜態兩種，其中動態的掙錢方式就是指，你把這個項目推薦給親朋好友，讓他和我們一起來玩這個項目。」
在另外一個網站上，為了吸引投資者，客服人員在QQ里說：「投資MMM金融互助平台，除了每個月的固定收益，介紹別人加入這個平台，還能獲得推薦獎，推薦獎勵額度是10%。」也就是說，被推薦人每次投資金額的10%，都算作推薦人的提成，而且上不封頂。
從上面這些介紹我們可以發現：所以平台上的負責人都強調了一個點，就是除了固定收益，靠介紹朋友加入也可以獲得收益。
對於MMM平台的投資盈利模式，吉林大學商學院金融學教授丁志國分析認為：「投資有收益，這是因為創造財富要有條件機理，就像我們投資股票，是因為有人拿著這筆錢去做實業，創造財富，在MMM平台上，錢只能在人與人之間流通，不可能變多，所以掙到的錢都是下線的錢。」
這個模式就像金字塔，從理論上講，只有後面人不斷地跟進、加入，才能保證這個游戲持續進行下去，一旦沒有人進入或者人為關閉這個網站，那麼後面的投資人就會受到重大損失，從而涉嫌詐騙。
金字塔騙局
其實，像百川幣、MMM這種東西，都是金字塔式騙局，也叫龐氏騙局，有共同的特徵，很好辨認。
什麼是「金字塔騙局」呢？說白了就是拿出一個看起來很美的計劃，拚命的吹它有多好、利息多高(高到根本不可能，脫離了常識)，以此作誘餌，來進行金融詐騙
而金字塔騙局最顯著的特徵就是，它不是靠這個「計劃」、「項目」、「產品」本身賺錢的，而是靠不斷發展下線來賺錢，一旦下線發展不下去了，金字塔馬上崩潰。
總結一下龐氏騙局的基本特徵：
一、承諾高額的回報，高到根本不可能。
比如像MMM這種的，月入30%。或者百川幣那種的，投資800每天分紅18元。
二、計劃本身沒有獲得利潤的能力，或者支撐不起那麼高的利潤。
在傳統的金字塔騙局中，無論是最早的正宗龐氏金字塔，還是後來的漢化版螞蟻養殖，1024傳銷等等，都存在一個虛構的贏利點作為支撐，所有的資金先集中於此，再從這里分發回報。在MMM上借貸，不需要你的房子車子抵押，只要提款權(所謂的請求協助)，而這個提款權就來自於之前的投資。
所以，MMM不在乎借錢的人是否跑路，借錢人的投資是否會有30%的月回報，因為根本不是這么個借貸關系。MMM上不存在需要「借錢」的人，也不存在還款機制，借錢的實際是「投資」完成提現的人。在網貸平台上，用戶可以0投入借出100塊跑路，但是在MMM上，你要「借出」100先得自己出80。換言之，要進場，先「投資」填上家的坑，然後等下家來接盤。標準的金字塔騙局，不過說的像MMM這么赤裸裸的還是第一個。
它的下線提成的機制從宏觀上保證整個MMM更快發展更慢崩盤，但是對具體用戶，不拉下線也能在MMM上過的很好，這是因為，MMM的下線是所有上線公有的，所有上線都可以從新的下線接盤過程中或多或少的得益，而所有上線的全部收入都來自新下線。而用戶在「借錢」的時候是上線，到「投資」的時候又變成新的下線。
而MMM的收益可能就是自己親朋好友的積蓄，而參與者也清楚這點。在MMM上，每個人都是傳銷頭目，交錢入場，然後努力一邊在被騙的同時一邊找到新的下家把它找補回來。
MMM的確就是個金字塔騙局，說穿了一文不值，但是整個分布式架構和對人心的把握，還真是不服不行，也算是開了金字塔騙局之先河。
這東西跟炒股一樣，離場是關鍵，龐氏騙局的風險在於沒有新鮮血液供應就要崩盤，所以最終能掙錢的是少數，大多數是虧錢的。可以通過整個盤子的資金量，後續資金增長速度等條件可以大致估算出崩盤條件。
這確實是一個後來人補先進來人的游戲，只是我突然聯想到，中國的養老保險制度，和這個有異曲同工之處啊！
第一批做的人就開始想要賺更多，但是又不想自己承擔大風險，並且平台還有推薦新人有獎的制度，先前接觸的人就開始跟身邊的朋友推薦這個理財模式。能拉一個是一個，能賺一個是一個。一般會給你推薦這種產品的，說明他跟你不是真正意義上的朋友。因為推薦你的人根本不擔心你的財產損失與否。
平台搞不好第二天就瞬間崩塌，即使報警你還搞不清楚應該找誰拿回損失。
可能某些人就想說了，我才不管他能運行多久，只要錢拿到手裡就好了。對於此，我也只能說：呵呵。
有些人又說了，我做推薦人拿推薦管理獎就好了，那我問你，別人給你的信任，你將這份信任置於何地？
「3M平台存在很多問題。」山東避風港律師事務所律師李敬濤分析認為，雖然平台自稱只有買賣雙方之間的私人匯款，但其實所謂的「凍結期和匹配期」就是平台佔有和使用資金的時間，投資人的資金全都掌控在平台手裡，如果平台關閉，這些錢恐怕也就沒了。
高收益伴隨高風險，低收益低風險！沒有風險的高收益不靠譜。最後這一句是我加上的！

Ⅱ 動量效應的研究發展

自從Jegadeesh和Titman（1993）發現股市存在動量效應以來，對動量效應的研究逐漸成為金融學中最「核心」的領域。行為金融學和傳統金融理論對此類問題的解釋始終存在分歧。
一、行為金融與中國大陸股市的動量效應
（一）傳統金融理論與行為金融模型
Fama和French（1993，1996）等從傳統理論的角度對動量效應進行了解釋：動量效應不是市場無效的證據，動量策略的超額收益可能與人們採用的理論工具有關——在資本資產定價模型中，β值不是好的風險指標，只要在因子模型中加入新風險因子，超額收益或許就會消失。但對因子模型中應當加入哪些風險因子，學者們未能達成共識。
行為金融則認為傳統金融理論的前提出了問題，因而試圖從投資者的決策行為入手來找出動量效應的產生機制，但這些解釋也存在缺陷。Shefrin（2000）認為，行為金融模型對投資人行為模式的假設，並沒有以心理學試驗為基礎，缺乏合理的依據。正如Peter（1999）所認為的：「為了發展一個理論模型而尋找不合理的邏輯假設就好比把車放到了馬前頭」。與此同時，這也使經濟學失去了自己的特點，經濟學畢竟不是心理學，它不應該研究具體的認知模式，其假設應具有一定的概括性與抽象性。
（二）中國股市的動量效應與行為金融
對於中國股市的動量效應，中國學者進行了大量研究。王永宏、趙學軍（2001），朱戰宇、吳沖鋒和王承煒（2003），吳世農、吳超鵬（2003），肖軍、徐信忠（2004），馬超群、張浩（2005），趙振全、丁志國和蘇治（2005），林松立、唐旭（2005）等都認為，如果採用月度數據檢驗，中國大陸股市並不存在明顯的動量效應，而中長期反轉現象則比較突出；周琳傑（2002）發現動量策略的利潤對形成期和持有期的期限敏感，形成期和持有期為一個月的動量策略贏利性最為顯著；劉煜輝、賀菊煌和沈可挺（2003）則認為形成期和持有期在2周和24周之間的動量策略有顯著收益；余書煒（2004）則發現形成期和持有期在10到15天的動量策略有顯著收益。曹敏、吳沖鋒（2004）認為，中國大陸證券市場作為新興市場，和西方證券市場的反向策略存在差異，主要表現在中國股市的反向周期短於西方發達國家。
雖然以上實證研究的樣本期間不盡相同，但一致結論是中國股市的動量策略利潤只存在於形成期和持有期在4周以內的周期策略中；而西方國家股市的動量策略利潤一般存在於形成期、持有期為中期（3-12個月）的策略中。朱戰宇、吳沖鋒和王承煒（2003）等都認為，BSV模型、DHS模型、HS模型等模型沒有揭示出中國股市動量效應產生的機制。他們認為，BSV模型、DHS模型等模型中的投資者是根據對上市公司業績的預期來對公司的股票進行估價的，這符合發達資本市場上投資者的投資行為模式，而國內投資者基本上不關心公司的基本面，愛好短線操作，容易出現跟風等現象，從投資者認識偏差角度來解釋中國股市的動量效應並不合適。
二、奈特不確定性視角下的股市動量效應
1.不確定性的兩種分類
奈特（Knight，1921）把未來的不確定性分成兩種情況：一種是具有確定概率分布的不確定性，就是常說的「風險」（risk）；另一種是沒有確定概率分布的不確定性，其主觀概率是不確定的，稱為奈特不確定性或模糊（ambiguity）。如果拋硬幣的話，你會知道風險有多大，如果賭正面，贏的概率是50%。奈特認為，當你完全不知道各種可能性狀態以及各種狀態的概率時，就存在奈特不確定性。Savage（1954）等認為，雖然有時不能計算出某種事件的概率分布，但我們可以對這個事件指定一個先驗信念，這對建立數理模型的技術選擇沒有什麼區別，因此，奈特對不確定性的分類沒有意義了。Ellsberg（1961）等通過一系列試驗否定了Savage假設。他們的試驗表明，奈特對不確定性的劃分是有意義的。這些試驗還表明，人們常對奈特不確定性表現出厭惡的傾向，即便告訴試驗者Ellsberg試驗存在邏輯上的矛盾，試驗者仍然堅持自己的選擇，並願意為避免奈特不確定性而支付溢價。他們發現有人喜歡賭博（風險），卻不喜歡奈特不確定性，厭惡奈特不確定性的人不一定厭惡風險。這進一步證實奈特的觀點：風險厭惡和奈特不確定性是兩種不同的現象。他們還發現，在面臨奈特不確定性時，人們更在乎別人的想法，更容易形成「羊群效應」。
2.系統的復雜性造成了奈特不確定性
奈特不確定性是如何產生的呢？現代自然科學證明，由於系統內部的非線性機制（或正反饋機制或復雜性機制）造成了系統的進化，從而形成了奈特不確定性。如果系統是一個簡單的系統，那麼這個隨機過程就是遍歷的（ergodic），可以通過頻數試驗等方式得到這個過程的概率分布。自然界大多數隨機事件都屬於這種過程，這種過程就是一般不確定性——風險。但如果系統是進化的，過程就是非遍歷的（nonergodic），即使具備了歷史的和當前的所有信息（完全信息），也無法獲得某種未來不確定事件的概率分布，因為它不是過去過程的簡單重復，永遠有新的狀態被創造出來，我們不能預知這個狀態，更不可能獲得這種狀態的概率分布。經濟社會中的大多數系統都屬於這種過程，這種不確定性就是奈特不確定性。
（二）奈特不確定性視角下的動量效應微觀機制
Lewellen和Shanken（2002）認為，股票價格序列的可預測性與股票定價過程中的「參數的不確定性」有關，當決策者對未來現金流量的先驗信念不確定時（即存在概率分布的不確定性時），代表性投資者通過貝葉斯過程逐漸更新信念，這個學習過程滲透到股票定價過程中，導致股票價格正相關。
徐元棟、黃登仕（2003），徐元棟（2004）從奈特不確定性的角度探討了股市動量效應產生的微觀機制。與LS模型類似，投資者也不可能准確地確定未來現金流量的的概率分布，原因就是投資者面臨奈特不確定性。與LS模型不同，他們認為，市場上的投資者不能用一個「代表性投資者」來代替，這些投資者是不同質的，他們對未來現金流量具有不同的先驗信念。當這些異質投資者出現市場傳染現象時，就造成了動量效應。
Ford、Kelsey和Pang（2006）則從微觀金融角度研究了動量（反向）效應產生的機制。當市場上出現模糊（ambiguity）信號、不能確定股票的基本價值（面臨奈特不確定性）時，如果做市商與投資者都表現出樂觀情緒（悲觀情緒），股市就會出現動量現象。
Gerdjikova（2006）試圖在CBD理論（Casebased Decision Theory，案例決策理論）下解釋股市上的所有異常現象。由於投資者面臨奈特不確定性，他無法確定股票的基本價值。如果股票價值在合理區間內，投資者為了追求更多財富而在股市上頻繁交易從而造成了動量效應。
奈特不確定性視角下的動量效應機制理論認為，投資者不能確定股票未來現金流量的概率分布，異質投資者的市場傳染或者情緒的悲觀（樂觀）造成了動量效應。這些模型可以較好地解釋中國股市的動量現象。行為金融認為，決策者對股票現金流量的概率分布是確定的，不存在所謂「奈特不確定性」，是有限理性的投資者犯了認識偏差錯誤，從而造成了動量效應。這兩種解釋的最大分歧在於對不確定性的處理。
（三）奈特不確定性視角下的「奈特不確定性厭惡」補償模型
近年來，西方學者開始從奈特不確定性「厭惡」的角度來研究動量策略的「利潤」的來源。Andrew和Hodrick（2006）、Zhang（2006）等發現動量策略的超額利潤以及收益率橫斷面差異與奈特不確定性有正相關關系。Anderson、Ghysels和Juergens（2005，2006）則試圖在資產定價模型中加入「奈特不確定性厭惡因子」來解釋股市中的動量效應現象。從奈特不確定性角度看，投資者除面臨一般風險外，還面臨「更高級風險」，即奈特不確定性。只要在定價因子模型中考慮這種「更高級風險」，異常超額收益就會消失。
（四）奈特不確定性視角下兩種解釋方案的邏輯聯系
從奈特不確定性視角來研究動量效應也有兩條思路：一是從奈特不確定性角度研究動量效應產生的機制；二是在傳統的資產定價模型中加入「奈特不確定性厭惡因子」，將其作為動量策略「超額」利潤產生的來源。從邏輯上看，這兩條思路並不矛盾，奈特不確定性視角下的動量效應的微觀機制涉及的是「里」，「奈特不確定性厭惡補償」模型涉及的是「結果」，是「表」。以奈特不確定性為邏輯起點，可以將這兩條研究思路緊密地聯系在一起。
行為金融模型主要從認識性偏差（或雜訊）或信息不完全的角度對動量效應等異常現象進行了解釋。但問題是既然這些直覺性決策容易導致認知偏差，投資者為什麼仍然採取直覺性決策模式呢？行為金融沒有給出「理性」決策者產生上述決策行為模式的原因。實際上，投資者面臨的是奈特不確定性的環境，表現為事實上的「有限理性」。從決策行為可以看出人類在進化過程中的學習與記憶自適應性：傾向於本能的自我安全感（自我控制、認知失調）以及通過直覺性決策方式進行決策，即原則理性（rule rationality）（Aumann，1997）。在原則理性的視角下，如果決策者處於一個復雜的、奈特不確定性的世界，採用直覺性決策是合乎他們的理性的。
行為金融沒有對「雜訊」給出一個確切的定義。如果雜訊是與投資價值無關的信息，作為理性投資者為什麼不能過濾雜訊？行為金融學也重點研究在信息不對稱的情況下，有信息優勢或劣勢的投資者的行為對證券價格的影響。有人認為，對於公開市場上的大量、普遍交易的股票來說，投資者之間信息不對稱的可能性很小，也就是說不存在使股票價格產生大波動的信息不對稱問題。也有人認為，「雜訊」是與股票價值相關的信息，但由於投資者在面臨奈特不確定性時的「原則理性」，決策者只能憑直覺利用這些信息。

Ⅲ VV互助社區是真的有沒有知道的！

高利潤本身就伴隨著高風險，這是不變的道理。互助就是這樣，總是有人賺有人賠。這其實很考驗一個人或一個團隊的眼光和能力。別想什麼騙人不騙人，坑在股票里的人也不少，存在銀行里的錢都有丟的。現在都想發財，但是是發財的總是那些走在前面的人。

Ⅳ 財經科學的期刊範文

中國融資結構的變化與趨勢分析 李建軍，田光國有股流通與股票市場制度修正 趙振全，丁志國，周佰成我國存款保險制度問題研究 邱泉電子貨幣對央行鑄幣稅收入和獨立性的影響 夏俊榮，碩士生從金融交易成本看合作金融制度的效率 岳志股價與成交量關系的實證研究——來自深圳證券市場的實證證據 趙春光，袁君麗辨別與防範開放式基金的特殊風險 吳斌企業家的期望角色:經濟學和管理學的闡釋 黃群慧企業家主體經濟和管理者主體經濟的比較研究 姚洪心，周傑，武振業對企業家人力資本產權關系的界定 盛樂，包迪鴻資本一勞動利益摩擦與中小企業的產業分布 林民書國債理論限度與實踐分析 劉邦國債融資與稅制結構的政策取向 毛劍峰，周軍民論啟動有效需求的財稅政策 汪孝德國企改革幾個重要理論問題之我見 陳永正四川高新技術產業發展的政策選擇 丁任重，孔祥傑，廖瑾，毛維琳論創業教育在財經教育中的地位 曹德駿制度缺陷及矯正:對縣級人行內審設計的透視 何愛雲，劉道榮對外經濟中的政府作用 喻在崗會計改革中實質量於形式原則的剖析 羅朝暉論人力資本的產權特徵與企業所有權安排 劉大可人力資本激勵:理論分析與機制設計 趙魯光波蘭尼的制度經濟學思想及其啟示 林義論生產要素的二元化結構 徐世偉論風險調整投資績效評估 史代敏中國證券市場的可預測性研究 胡杉杉，黨佳瑞，藍柏雄國有股減持的可選擇方案 藍發欽國有股減持與股市風險化解 夏傑長，李勇堅

Ⅳ 前天就是解凍日了為什麼馬夫羅還是紅色的

30%回報率哪來的？專家：都是下線的錢，很可能涉嫌傳銷
對於這樣的投資盈利模式，吉林大學商學院金融學教授丁志國分析認為，MMM金融互助平台並沒有實現30%利率的可靠途徑，主要是吸收下線的錢，來給上線支付利息，很可能涉嫌傳銷。「投資有收益，這是因為創造財富要有條件機理，就像我們投資股票，是因為有人拿著這筆錢去做實業，創造財富，在MMM平台上，錢只能在人與人之間流通，不可能變多，所以掙到的錢都是下線的錢。」
這個模式就像金字塔，從理論上講，只有後面人不斷地跟進、加入，才能保證這個游戲持續進行下去，一旦沒有人進入或者人為關閉這個網站，那麼後面的投資人就會受到重大損失，從而涉嫌詐騙。所以，丁教授認為，不管包裝成什麼樣的形式，它自身的性質都顯示出這是一種傳銷和龐氏騙局。
對於MMM金融互助平台的運營模式，吉林省陽光博舟律師事務所孫浩然律師認為，這種集資方式非常有可能就屬於一種金融詐騙的方式。這種超高的利率在一般的行業裡面，都是難以實現的。它沒有實現30%利率的可靠途徑，如果說它安排有下線，下線根據他的吸收人數來進行利益分配的話，那麼這個就屬於傳銷的范疇。
孫律師提醒說，「百姓在進行投資的時候，要看這是公司還是個人的行為，公司是否有金融行業資質，所涉及的業務是否合法，利息收益是否在國家規定的范疇內。」像這種金字塔式的方式，攢人頭式的網路傳銷，時間長了之後，一定會出現問題。「因為這種騙局需要繼續保持下去的一個重要基礎，就是後續有人不斷地跟進，那麼後面的投資人就會受到重大的損失。」▲
（原標題：長春市民注意mmm互助平台或涉傳銷 拉人入伙有提成）

Ⅵ 丁志國理財教室：股票投資為什麼不能一夜暴富

抱著這種心態去投資，做出來的決定也是不理智的，一味的追求高收入，很有可能損失慘重，可以嘗試一些收益低一點，但風險很小的投資，P2P理財投理想就是不錯的選擇。

Ⅶ 總裁班商學院選哪家

一般總裁班可以從以下三個方面進行選擇：
一、實戰性強
在EMBA總裁班課程中，總裁班是以學員各自的特點而設計出來的，各大EMBA招生院校會依據學員們獨有的學習需求而為他們量身打造的課程。因此，就學習針對性而言，總裁班的優勢是顯而易見的。
二、高端人脈網路
一般情況下，參加EMBA總裁班學習的學員們是來自國內各個行業的精英份子，企業的直接負責人或者是具有決策權的總裁等人。這些高端人群平常很難聚集起來，但是他們會因為同樣的學習目的而成為學友，同學，相互成為日後工作中的強大助力。
三、高性價比
相對較低的學費也能學到高端課程，學費通常在1萬到8萬左右的居多。

Ⅷ 3m金融互助 社區、馬大羅在印度國家運營了多久我只要一個人回答

剛到印度三月左右就被執法機構端掉了。
銀監會、工業和信息化部、人民銀行、工商總局提示：
近期國內多地出現以「金融互助」為名，承諾高額收益，引誘公眾投入資金的行為。其主要特點包括；
一、名目繁多。常見的有：「XX 金融互助社區」、「XX 金融互助平台」、「XX金融互助理財」、「XX慈善金融互助平台」、「XX金融互助投資」、「XX互助社區」、「XX財富互助平台」等。
二、發展迅速。依託互聯網，通過網站、博客、微信、QQ等平台公開宣傳，波及范圍廣。
三、迷惑性強。有的打著「境外名人」旗號，聲稱以「摧毀不公正世界金融體系、打破金融家的控制、創建普通人的社區」為目標，通過建立所謂「公平、公正、互惠、誠實的人助人金融平台」，讓社會公眾通過資助別人從而得到更多人的幫助。同時妄稱「經過市場檢驗，已在多個國家成熟運作多年，擁有全球數億會員」等等。
四、利誘性強。宣稱投資門檻低、周期短、收益高。例如，免費注冊後，投資60元-6萬元，滿15天可提現，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，無手續費。此外，參與者發展他人加入，還可獲得推薦獎（下線投資額的10%）、管理獎（根據會員等級確定相應比例）等額外收益，發展人員無上限、返利無上限。
五、隱蔽性強。多由境外人員遠程操控，投資款往往通過個人銀行賬戶網銀轉賬或通過第三方支付平台流轉。
此類運作模式違背價值規律，資金運轉難以長期維系，一旦資金鏈斷裂，投資者將面臨嚴重損失。請廣大公眾切實提高風險意識，理性審慎投資，防止利益受損。同時，對掌握的違法犯罪線索，可積極向有關部門反映。