基金的计算方法

Ⅰ 基金收益是如何计算的

收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红

收益内率=收益/申购金额×100%

假设投资者容在99年1月4日购买兴华的初始价格P0为1.21元，当期价格P为1.40元，分红金额为0.022元，收益率R为17.2%；99年7月5日购买，初始价格P0为1.34元，则半年期的收益率4.47%，折合为年收益率则为8.9%。。

99年10月8日为1.33元（也是99年下半年的平均价格），那么其三个月的持有收益为5.26%，折合年率高达21%。当然这样折算只是为了和同期银行储蓄存款利率做对比，这种方法并不科学。

(1)基金的计算方法扩展阅读：

指标的经济意义明确、直观，计算简便，在一定程度上反映了投资效果的优劣，可适用于各种投资规模。如何确定有一定的不确定性和人为因素；不能正确反映建设期长短及投资方式不同和回收额的有无对项目的影响，分子、分母计算口径的可比性较差，无法直接利用净现金流量信息。

只有投资收益率指标大于或等于无风险投资收益率的投资项目才具有财务可行性。因此，以投资收益率指标作为主要的决策依据不太可靠。

Ⅱ 基金计算方法

比如你有10000元本金，你所购买的基金净值为1.5元时，申购费率为1.5%，赎回费率为0.25%，赎回时净值为2元。

1.
净申购金额 = 申购金额/（1+申购费率）＝10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申购费用 = 申购金额－净申购金额＝10000-9852.22＝147.78元
申购确认份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值＝9852.22/1.5＝6568.14份

2.
赎回费＝赎回份额×赎回当日基金净值×赎回费率＝6568.14*2*0.25%＝32.84元
赎回确认金额=赎回份额×赎回当天基金净值－赎回费＝6568.14*2-32.84＝13103.44元

计算时分数位按四舍五入法。

Ⅲ 基金是怎么算

1. 一次性申购的最低限额是1000到5000，定投的最低限额是100到500，各基金是不一样的。

2. 假如你1000块买基金，净值是1.1410，手续费没有打折，则手续费是1.5%，你买的基金份额就是：份额=1000/（1+1.5%）/1.1410=863.47份，累计净值是看这个基金的成绩，不用来计算的。

等你赎回基金的时候，净值假如变成2.000，赎回费没有打折，则是0.5%，你赎回时，拿到的钱=863.47*2-863.47*2*0.5%=1718.31元，减去你的本金，你赚了718.31元，恭喜你！

3. 新基金的认购费：1.2%～2%不等。
老基金的申购费：1.5%，新基金的申购普遍在2%～5%不等。

以1.5%为例。

净认、申购金额＝认购金额/(1＋认购费率)
认、申购费用＝净认购金额×认购费率
认、申购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份额面值

赎回费率是0.5%

赎回费=份额*净值*0.5%
最后你能拿回的钱=份额*净值-赎回费

网银的打折也是在银行和基金公司签订合同后才有效，不是一直有的。

赎回费不是所有的基金都是按时间递减的，如广发小盘，其赎回费一直是0.5%。

目前通行的是：
小于1年为0.5%
大于1年小于2年为0.25%
2年以上为0
1年以365天为基准。

基金申购计算公式为：申购费用＝申购金额×申购费率。申购份额＝申购金额÷（1+申购费用）÷申请日基金单位净值。

基金赎回计算公式为：赎回费＝赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

Ⅳ 基金收益如何计算

详细来说，认/申购基金收益的计算方法可以分为内扣法和内外扣法：容
1、内扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1-赎回费率）+红利－投资金额，而份额=投资金额×（1－认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
2、外扣法：
基金收益=赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额，而份额= 投资金额×（1+认/申购费率）÷认/申购当日净值+利息。
现在大多数的基金公司在计算基金收益时采用的都是外扣法，这是因为相比于内扣法，同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一些。
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Ⅳ 基金收益如何计算方法

不同种类的基金，收益计算规则不同，具体如下

货币基金收益计算规则如下:

1、当内日申购的货币容基金份额,T+1个工作日起享受基金分配收益；当日赎回的货币基金份额,可享受当日的基金分配收益,T+1个工作日起不再享受分配收益；

2、周五申购的货币基金份额不享有周五和周末的收益,从周一起开始享受收益；于周五赎回的基金份额则享有周五和周末的收益；

3、节假日的收益计算基本与在周五申购或赎回的情况相同；

一般来说，ETF基金净值是由证交所每15秒更新一次；普通开放式基金净值由基金管理人每天更新一次，一般在交易日当天8点以后公布，封闭式基金净值由基金管理人每周更新一次。

Ⅵ 基金怎么算

如果风险承受能力不大的话，买基金是为了保值的话，可以考虑一些债券基金或者是货币基金。。

如果你愿意冒点风险，追求长期利益的话,我推荐的是嘉实300，指数基金，。。因为从长期来看，大盘是肯定能涨起来的。。。我们对中国经济都是有信心的 呵呵 （从09年第一季度嘉实300的业绩就可以看出，涨幅超过30%）

嘉实沪深300跟踪沪深300指数，相关研究表明，股票指数的成分股市值一般在达到70%以上时，才能够保证有足够的市场覆盖率，并比较真实、全面地反应市场股价的动态演变，沪深300指数横跨沪深两市，其成分股的总市值占沪深两市总市值的81.82%，流通市值占沪深两市总流通市值的69.92%，在对国内股市的覆盖效果方面要大大优于其他指数，同时经过2008年65%以上的超跌，沪深300的估值优势相对明显，显示出良好的投资价值。

http://funddata.money.msn.com.cn/jj/160706/index.html

Ⅶ 基金的计算方法怎么算

看到好多人在网上问基金收益相关的问题，现总结如下：一、基金定投n年后的资金总额Xn=a[1-(1+b)^n]/-b

其中X表示共n年总金额（包括收益和本金），a表示每年投入的金额（比如每月投入200元，其a＝2400元），b表示含收益（比如年收益为15%，其b＝0.15）,^n表示是n次方（网络无法打上标，只好这样表示）。

比如某只基金每年15%利润，本人想每月买1000元，买20年，20年后收益加本金共多少呢？

X20=1000*12*[1-(1+0.15)^20]/-0.15≈123万元
收益＝123万-20*12*1000≈99万元二、基金收益计算公式1.外扣法（目前常用的算法）收益=本金/（1+申购费率）/申购日净值*赎回日净值*（1-赎回费率）-本金

如花10000元买的基金净值是5.123，赎回时的净值是5.421元，申购费率1.5%，赎回费率0.5%，其收益为多少呢？

收益=10000/（1+1.5%）/5.123*5.421*(1-0.5%)-10000=373.18元 净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额 - 净申购金额
申购/认购份额＝本金/（1+申购费率）/申购日净值
赎回金额＝基金份额*赎回日净值*（1-赎回费率）净申购金额=10000/（1+1.5%）＝9852.22元
申购费用=10000-9852.22＝147.78元申购的基金份额=本金/（1+申购费率）/申购日净值申购的基金份额=10000/（1+1.5%）/5.123＝1923.13元2..原来基金使用的是内扣法（07年6月份以前基金公司常用计算方法，仅供参考）：外扣法是针对申购金额，即投资总额的。申购金额包括申购费用和申购金额，公式如下：

申购费用＝ 申购金额×申购费率
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝ 净申购金额/ 基金单位面值

Ⅷ 怎样计算基金收益

认申购基金收益的计算方法：

收益份额计算分为外扣法与内扣法：

内扣法：

份额 = 投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

外扣法:

份额 = 投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。

用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率。

(8)基金的计算方法扩展阅读

红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。

股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的基金收益比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。

债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。

买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。

存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。

其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。