利率对基金发展的影响因素

『壹』 利率对债券以及债券基金的具体影响是什么

1、债券抄基金的主要仓位都是债券袭，债券的价格受利率上调影响会下跌，一般到期期限越长下跌幅度越大。这样虽然从长期看债券到期的本金+利息的收益没有变，但短期看由于债券价格下跌债券基金的净值一定是减少的。
债券价格为什么会随着利率上升而下跌呢？简单的说银行利率升高了，债券的利息却不变，大家当然更愿意存银行卖出债券了，卖的人多了价格就下来了。
2、长期持有债基损失本金的可能性不大，除非债基持有的债券出现了无法兑付的情况或者楼上所说的情况。但短期就不见得了，债基的净值也不是直线向上的，如果急需用钱而高买低卖的话也会损失本金。另外部分债基（如招商安本、银信添利、工银强债）也持有少量股票，波动的幅度就更大一些。

『贰』 谈谈提高银行利率对基金的影响

银行利率上调，吸引货币进入银行储蓄。原来存在于股票市场里的一部分货版币因银行利率权的吸引以及对股市风险的担心，转而进入银行。造成股市里的货币数量减少，货币的流通性减小对股市起负面作用，而基金又直接与股市挂钩，所以对基金的影响与对股票市场的影响是一样的，呈负面。

基金（Fund）有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

『叁』 利率为什么对债券基金收益影响很大

债券基金的未来现金流是固定的，市场利率上调，那么未来现金流的现值就小了，即价格会降低，因此会影响收益。

『肆』 利率的影响因素

利率指一定时期内利息与本金的比率，是决定利息多少的因素与衡量标准。利率作为资金的价格，决定和影响的因素很多、很复杂，利率水平最终是由各种因素的综合影响所决定的。首先，利率分别受到产业的平均利润水平、货币的供给与需求状况、经济发展的状况的决定因素的影响，其次，又受到物价水平、利率管制、国际经济状况和货币政策的影响。
根据马克思的利率理论，利息是利润的一部分，是剩余价值的转换形态，所以利息首先要受平均利润的制约。一般来说，平均利润率是利息的最高限。利率作为资本的价格，与普通商品一样，货币的供求状况决定和影响其价格的高低。
一国经济发展的状况，决定了企业利润水平的高低和人们收入的多少，决定和影响了储蓄供给与投资需求，也影响了货币的需求和供给。
实际利率是随价格水平预期变化而调整的，至今国际上通用的实际利率计算公式
实际利率=(1+名义利率）/(1+物价变动率）-1
由于利率变动对经济有很大的影响，各国都通过法律、法规、政策的形式，对利率实施不同程度的管理。国家往往根据其经济政策来干预利率水平，同时又通过调节利率来影响经济。
总之，决定利率及影响利率变动的因素很多很复杂，其中，最终起决定作用的是一国经济活动的状况。因此，要分析一国利率现状及变动，必须结合该国国情，充分考虑到该国的具体情况，区分不同的特点分别对待。
中央银行在制定存款利率水平时，主要考虑以下几个因素：
物价变动率。在制定存款利率时，考虑物价变动因素，是为了保障存款人不致因物价上涨而使存款的实际货币金额减少。
证券收益率。确定存款利率时要考虑证券收益率，因为人们对闲置的货币资本的支配方式有多种选择，可以保留在手边；可以存到银行；可以购买国券或企业股票、债券。
综合之，可得出理想状态为：
物价上涨率 < 银行存款利率 < 有价证券收益率

『伍』 影响利率变动的主要因素有哪些

一般来说主要影响是经济因素、政策因素 、制度因素等
（一）经济因素
1、经济周期
在危机阶段，许多工商企业由于商品销售困难而不能按期偿还债务，造成支付
关系紧张并引起货币信用危机。资本家都不愿意再以赊销方式出售商品，而要
求以现金支付。由于对现金的需求急剧增加，借贷资本的供给不能满足需要，
将使利息率节节提高。进入萧条阶段，物价已跌到最低点，整个社会生产处于
停滞状态。与此相适应，借贷资本的需求减少，市场上游资充斥，利率会不断
降低。在复苏阶段，投资增长，物价回升，市场容量逐渐扩大，增加了对借贷
的需求，但借贷资本供给充足，职能资本家可以以低利率取得货币资本。进入
繁荣阶段，生产迅速发展，物价稳定上升，利润急剧增长，新企业不断建立，
对借贷资本的需求很大。但由于资本回流迅速，信用周转灵活，利率并不很高。
随着生产的继续扩张，借贷资本需求日益扩大，特别是在危机前夕，利率又会
不断上升。
2、通货膨胀
在确定利率时，既要考虑物价上涨对借贷资本本金的影响，又要虑它对利息的
影响，并采取提高利率水平或采用附加条件等方式来减少通货膨胀带来的损失。
3、税收
是否对利息征税对利率的高低有重要影响

（二）政策因素
一国的货币政策、财政政策、汇率政策对利率变动的影响最为直接与明显。即，中
央银行根据经济形势及国家预定的经济目标，
通过运用三大货币政策工具——存款
准备金率、
再贴现率、
公开市场业务来影响市场利率、
达到扩张或紧缩银根的目的。

（三）制度因素
主要是利率管制
管制利率的基本特征是由政府有关部门直接制定利率或利率变动的界限。

实际生活中，直接受影响的因素具体有如下几条：
1、资金的供求关系
在资金市场上，资金供给超过对资本的需求时，利率便会下跌；如果对资金的需求超过资金的供给，利率就会上升。
2、社会的平均利润率和同期的通胀率
在一般情况下，社会平均利润率是利息率的最高界限，如果利率达到或超过平均利润率，表示货币所有者通过利息形式拿走了生产经营者借入资本的全部利润，生产经营者无利可图，从而就不会借款。同时，利率的最低界限不能低于同期的通胀率。如果低于同期的通胀率，表明货币所有者贷出的货币没有实际利息收入，从而他就不会把货币作为资本贷出。因此，合理的市场利率总是在预期的通胀率和平均利润率之间随着供求关系的变化而波动。
3、经济周期和国家的货币政策
当经济处于萧条阶段，一国通常采用扩张的货币政策，中央银行供应的基础货币增加，经济运行中的货币数量增加，流动性效应使名义利率下降，经济扩张，产出和就业增加，居民收入增加，收入效应对资金需求增大，拉动利率上升；经济增长和人们收入水平上升会使预期通货膨胀率上升，在通货膨胀效应作用下，利率可能上升。 因此，经济周期和国家的货币政策直接影响利率水平的高低。
4、金融工具期限的长短
金融工具期限的长短对其利率或收益率有重要影响，其他因素不变时，债券的期限越长其利率越高， 借贷资金风险的大小利率必然要反映其风险的大小，借贷资金的风险表现为违约风险、流动性风险等。在其他条件不变时，风险越大，利率也就越高。

『陆』 请问影响基金净值变化的因素有哪些

1. 影响基金净值变化的因素，首先要了解基金的投资组合。股票型基金主要投资于股票市场，配置型基金主要投资于股票和债券，债券基金主要投资于各种债券。而股市和债市的波动会直接影响基金净值的变化。

2. 另外也不排除基金管理人的运作能力。 变化的因素有债券利率，股票价格变动，央行存款利率，货币政策等等。

3. 此基金所投资的股票或债券市场净值的变化。
   

『柒』 利率上调对基金的影响

利率上调对于基金是很少的。基金属于偏稳健长线投资品。
但对于现在的中国四面楚歌，专无论自家的民生问题还属是外界对中国的干预，都使得中国步步为营。所以建议你分散投资，我说的分散是指全球分散，列如一些新兴市场国家、一些能源、矿业等等。这样就可以分享到全球的收益，从而做到真正的分散投资。我最近就买了一些海外基金试试看，收益还真不错，2010年的收益比国内好多了。

『捌』 国家提高利率对基金有什么样的影响

利空。
1、对股票：加息对资金面收紧，对股市是利空；
2、对债券：债券是按原利息参照发行的，加息后债券的收益率就下降了，那么债券基金收益也下降。
3、混合型就是股票和债券的仓位不同，影响方向相同。

『玖』 影响利率的主要因素有哪些

利率的主要影响因素：
1、利润率水平：社会主义市场经济中，利息仍作为平均利润的一部分，因而利息率也是由平均利润率决定的，即利率的高低首先取决于社会平均利润率的高低。根据中国经济发展现状与改革实践，这种制约作用可以概括为：利率的总水平要适应大多数企业的负担能力；
2、资金供求状况：在平均利润率既定时，利息率的变动则取决于平均利润分割为利息与企业利润的比例。而这个比例是由借贷资本的供求双方通过竞争确定的；
3、物价变动幅度：由于价格具有刚性，变动的趋势一般是上涨，因而怎样使自己持有的货币不贬值，或遭受贬值后如何取得补偿，是人们普遍关心的问题。这种关心使得从事经营货币资金的银行必须使吸收存款的名义利率适应物价上涨的幅度，否则难以吸收存款；同时也必须使贷款的名义利率适应物价上涨的幅度，否则难以获得投资收益。所以，名义利率水平与物价水平具有同步发展的趋势，物价变动的幅度制约着名义利率水平的高低；
4、国际经济环境：改革开放以后，中国与其他国家的经济联系日益密切。在这种情况下，利率也不可避免地受国际经济因素的影响；
5、政策性因素：自1949年建国以来，中国的利率基本上属于管制利率类型，利率由国务院统一制定，由中国人民银行统一管理，在利率水平的制定与执行中，要受到政策性因素的影响。中国长期实行低利率政策，以稳定物价、稳定市场。1978年以来，对一些部门、企业实行差别利率，体现出政策性的引导或政策性的限制。可见，中国社会主义市场经济中，利率不是完全随着信贷资金的供求状况自由波动，它还取决于国家调节经济的需要，并受国家的控制和调节。
应答时间：2020-09-14，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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