1、个人的总体财务状况
包括个人收入、储蓄情况等，这是基础，只有对自己的财务状况有了清楚地了解，才能清楚地知道自己有多少闲置资金能够拿来做理财。通过记账了解自己的收入和支出，存款，生活必须花费额，备用金额，暂时闲置资金额等。
2、自己所处的人生阶段
人的一生大致可以分为四个阶段，当然依据不同的因素还有更多的划分方法。依据自己的收入多寡大致可以分为依赖父母阶段（20岁以前），个人奋斗阶段（20-30岁），家庭奋斗阶段（30-60），退休阶段（60以后） 。每个阶段因为收入和开支的情况不同，所挑选的理财产品个投资风向也不同，每个人生阶段的具体理财选择，可关注《不同人生阶段理财方法简汇》
3、个人的投资风险偏好
银行和一些金融机构会有针对投资人风险偏好类型的测试，一般会把投资人分为保守型、平和型和激进型的投资者，和五种风险偏好类型：保守型投资者、中庸保守型投资者、中庸型投资者、中庸进取型投资者 、进取型投资者。经测试明确了自己的风险偏好类型后，才可以尽可能选择适合自己的投资理财产品。
4、理财知识的掌握程度
这些理财知识包括目前市面上常见的理财方式、投资手段、具体每个理财方法或者是产品的本质如何，其运作原理，相关术语，收益和风险是怎么样的，周期长短和投入资金的周转灵活性如何等等，都要有所了解。
5、把握投资理财市场的相关信息
把握投资市场的相关信息，能帮助投资者及时发觉市场的变化，并根据变化合理调整自己的理财策略，如此便能有效避免不必要的投资损失。因此，在理财过程中，理财爱好者一定要通过电视、广播、网络及纸媒等多种途径关注市场的相关信息。
B. 个人如何理财投资
从零开始学理财第一：确立正确的理财观与方法
如何确立正确的理财观与理财方法：把简单的事情重复做，当成功来的时候，挡也挡不住，把理财当成一种习惯;任何情况下，能不动用积蓄，尽量不去动用这笔钱;全面的理财应该包括现金计划、消费计划、保险计划、投资计划等等;理财要明确目标，且这个目标可量化，具有时效性。
个人投资理财入门 如何从零开始学理财？
从零开始学理财第二：攒钱是理财的起点
储蓄形式：活期存款、定期定额方式，分别有整存整取、零存整取、存本取息定活两用;科学存款法、阶梯存款法n份n年1张利息、利率滚利法存本取息与零存整取结合;存款需注意的事项：自动转存宜多张存单，但期限不宜过长。
从零开始学理财第三：理性消费量入为出
从零开始学理财，要知道量入为出是理财的第一要务，拒绝短期诱惑，在选择促销打折商品时要谨慎，据调查很多活动商品还是有存在质量问题，要抵抗住诱惑。学会理性消费，量入为出，因为会花钱是一门学问，因此在购买东西上，要买到对的产品，而不是买贵的。
从零开始学理财第四：节省是理财的根本
节省就是合理规划口袋里的钱，减少不必要的开支，不铺张浪费，把钱花在有意义、有价值的事情上。但节省不能以降低生活水平为主，不宜盲目的节省，要做到自己心中有数，按照理财计划进行，适当的节省，也能理出不少财。
御 泰金服P2P平台告诉你投资有风险、投资需谨慎!希望题主收到回答能够采纳一下呗，十分感谢您。
C. 个人应该如何投资理财
大多数人在生活中由于受到各方面的限制，让他们没有真正的参与到投资理财的行业中来。实际上投资理财并没有想象的那么的复杂，入门也不需要太多的东西。
在生活中要学会存钱和花钱，合理消费不浪费，做好投资理财的提前准备。
有计划和规划，我们要有一个自我的认识，清楚自己对理财的认识及发展。
明确理财是一个累积的过程，突然暴富那是不可能的，把安全和收益摆在合理的位置。
投资要理性，即使已经选择好了合适的投资理财产品，也不要盲目地大笔投入，要充分考虑自身的情况，有一个比较完备的投资理财规划。
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D. 个人如何投资理财
一是以银行按揭方式购买面积约为55平米的小户型，以租代养的投资模式。展恒建议您采用最低首付，即首付2成贷款。以每平米1.3万元计算，总房价为13000元/平米×55平米=715000元，其前期购房须交纳费用合计为149775元。然后交给中介公司出租，根据目前整体行情，预计每月租金为6000元，月供4649元，物业费275元，这样每月净收入达到1076元。
二是建议购买健康保险，以解除后顾之忧。现阶段我国医疗费用在不断上升，如果出现意外，患了重大疾病，则需要一次性支出较多的医疗费用，因此展恒建议您了解一下公司是否为其参加了我国的基本医疗保险计划、是否为其购买了商业团体健康保险。如果没有的话，那么自己购买重大疾病保险和健康险就是势在必行。
三是组合投资，获得持续稳健的回报。由于您收入较为丰厚，正处于人生的储蓄阶段，因此除了已经投资房地产的资金外，展恒建议您将每月生活的剩余资金用于基金定期定额投资计划；将现有储蓄资金根据市场情况，分别投放在安全性较好的银行人民币、外汇理财产品，开放式基金或理财型保险产品中，为今后的婚姻生活和子女教育储备一定的资产。
E. 如何进行个人投资理财
我觉得应该是做能自己把握的理财选择吧
那么我说说我的理财观念及方法和生活规划供参考
首先资金安全是第一位的，否则本金都全无。
在不影响正常的生活情况下选择一些理财产品
或者是可以将钱分成几大块去存。
规划好自己的钱养老能够很舒服//医疗能够有计划//儿女教育资金等等
我想应该是专款专用能有舒服的生活，赚的钱再多也就是个数字，不要太在乎利息太少，所以呢安全是第一位的。
F. 工薪阶层家庭应该怎么样做好个人投资理财
投资理财，在很多人看来都是有钱人的事情，像上班族那种靠着可怜工资生活的人怎么样投资理财，其实这种看法是错误的，理财是指对自己资产进行规划和管理，实现人生不同阶段的一个财务目标，实现资产增值保值的目的，理财分为公司理财、机构理财、个人和家庭理财等。因此理财不是富人们的事情，工薪阶层的收入资金管理都属于理财范畴，那么工薪阶层家庭应该怎样投资理财?
那我们就举例说明吧，以一个家庭月收入80000元的收入为例，每个月除去3000的生活开支，应该有5000元的剩余资产，那么剩下的这部分资产应该怎么样投资理财才是最合理呢?
30%用于银行存储
银行存储资金主要是针对应急、旅游。银行的存储是最稳定最广泛的资金管理手段，目前这部分资金可以控制下比例，不需要太多，只需要在需要的时候，银行账户随时有钱就行了。什么是投资理财，如何学习互联网投资理财
30%用于基金债券的投资
对于工薪阶层来讲没多少时间来做股市的研究，在此不建议做股票投资，建议购买一些更稳健的基金债券投资，目前的市场情况下90%是赚的，最起码在当前的市场经济下赔钱也不会很惨淡。目前资金的年收益超过8%，超出银行的固定存款利息的两倍多。
40%用于购买互联网理财产品
网上理财目前已经被广大市民朋友们所接受，什么是投资理财，如何学习互联网投资理财，也将成为一种理财潮流，正规的P2P网贷平台都引进第三方担保机构为借款人做资金担保，资金交易也是通过第三方支付平台进行交易的，安全性也是在可控制的范围内，对于工薪阶层家庭是一个很不错的选择，资金安全、省心还方便，收益也非常可观。
G. 个人如何理财存钱
个人理财选择正规大平台很重要，获得安心收益同时能更好的保障资金安全。回度小满理财就是原答网络理财，度小满理财是度小满金融（原网络金融）旗下的专业化理财平台，提供基金投资、活期理财和银行定期理财等多元化理财产品。度小满理财帮助用户安心实现财富增长，用户根据自己的流动性偏好、风险偏好进行选择适合的理财产品。目前，度小满理财已持续安全运营近5年时间，往期产品也均完成了本息兑付。
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