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深圳理财讲座

发布时间:2022-11-23 06:52:28

① 搜融网怎么样

搜融网隶属于福建好家信息科技有限公司,凭借卓越的创新精神和丰富的金融从业经验,成为福建专业的O2O金融服务平台。搜融网以打造“让更多人受益的金融平台”为使命,发挥互联网金融优势,整合行业资源,让客户享受便捷、实惠、平等的金融服务,让金融从业者获得更多客户资源,实现业绩增长,职业生涯发展。
在互联网金融发展日新月异的时代,搜融网以创新的理念、准确的市场定位,广泛的资源优势,从规划到上线,获得了包括政府机构、银行、风险投资在内的多方关注及认可。搜融网在为企业提供品种丰富的金融产品的同时,也为个人客户提供更具个性化的金融服务,同时为提供金融产品的银行、典当行、小贷机构等提供一个可以展示其金融产品的平台。
拓展资料
版面设置 轻松贷款:设置了信用贷款、抵押贷款、购房贷款三个子栏目,及时为投资者提供精准、实用的贷款产品。
轻松理财:提供银行理财、P2P理财、企业理财三个子栏目,用户可以自由选择自己心仪的项目进行投资和理财。
轻松玩卡:分为信用卡申请、信用卡攻略、信用卡礼品三个子栏目,为客户提供信用卡选择、信用卡申请、信用卡使用攻略等一条龙的服务和解决方案。
财富俱乐部:下设财富资讯、财富人物、财富交流三个字栏目,收集整理各种投资理财的可行方案和成功案例,定时邀请网站客户参加搜搜金融网举办各种各样的线下理财讲座,提升客户对个人资产的保值增值的理财能力。
搜融在线app是由深圳市融么么信息技术有限公司出品,主要针对金融理财的一款软件。搜融在线app与专业金融机构合作,为客户提供可靠的业务咨询与专业服务。 软件介绍 搜融在线是为金融从业者免费提供正规金融渠道信息并提供额外业务返利的金融产品精选分销平台。于2016年3月开始线上运营至今汇聚了深圳市金融机构产品并提供受理服务,广大金融从业者可以通过搜融在线搜索到优质、便捷、可靠的资金业务。 软件优势 搜融在线目前与小牛在线、大道金服、平安普惠等金融机构合作,为金融机构提供海量业务需求,为用户提供一站式精选分佣的资金服务。

② 投资理财知识讲座视频哪里下载

爱奇艺里面有个财子论坛你可以看一下

③ 银行理财产品话术技巧

银行理财产品销售话术

邀约话术
(一)缘故约访

陈姐您好,近来忙吗?不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道?我们公司马上要推出一款万能投资理财产品,知道您对理财特别关注,我特意准备了一些关于这款投资理财产品宣传资料,您看明天上午10:00,还是下午3:00我给您送过去?

(二)转介绍约访

您好是陈**陈姐吗?我是太平洋寿险公司的张平,周瑛周姐说你是他最要好的朋友,听她说您对家庭理财的事非常关注,但由于工作太忙没有时间打理,我们公司马上要推出一款由世界著名理财公司亲自运作,而且不用您花费任何的精力的万能型投资产品,我这里有一些关于这方面的资料,您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢?

(三)陌生约访

您好是陈**陈姐吗?我是太平洋寿险公司的张平

客:你怎么知道我的电话?

我们公司对当地五好家庭的名单有专门的记录,不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多关于万能寿险的报道?其实早在2000年太保就率先推出了万能寿险,当时多家媒体称我们公司是“万能寿险的领跑者”。

我们公司最近马上要推出一个新型的“华彩人生万能投资理财计

划”,对于这个将要推出的理财计划,我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见,您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢?

面谈话术
(一)接触面谈话术

陈姐您好:我今天来向您介绍的这款理财产品,就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的。这个理财工具的具体作用:即等于您为自己准备了一个保险箱,而且不收租赁费。您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入,更可以在急需资金的时候随时提取,不必缴税。从您放进第一笔钱开始,还有保障来保护您,防范人生中有可能发生的风险,我来给您介绍一下具体内容„„

普通收入话术(1)

陈姐:我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱,其实就是为了让自己和家人生活的更好一点,尽管这是我们的责任,但有时有些钱还是花得很舍不得,但又不得不花,最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱,却不得不给家人花掉了,您说我说得对吗?

为了能够确保万无一失,我们可以通过一种特殊的理财工具,把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划,让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富,又能确保自己拥有独享空间,您说好吗?

普通收入话术(2)

陈姐:很多买过保险的客户都知道,保险有个最大的特点就是留在保

险公司的钱,才是真正属于自己的,因为,留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走,这些钱都被家人分享了,从而打破您原有的计划。而留在保险公司的钱不但可以留下来自己用,它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航,您看多好。

普通客户话术(3)

根具客户需求分类
教育金储备

我们这款华彩人生与以往的教育金保险不太一样,您可

以根据您孩子不同时期的教育费用支出的大小,来选择任意存取的时间和金额。如果孩子小学或初中时您的经济压力不大,可以不动它,到高中、大学的时候再拿来用,或者您干脆就将它作为一个专门的教育金库,每年孩子上学的费用随时从金库中提取就可以了,不管怎样,您既可以每年一次性取用也可以随时取用,总之用不用、什么时候用随你所愿。你说这多好?

医疗费用基金

一般大病医疗保险只能解决限定的病种,对普通的门诊费用问题,却无法得到解决,而一般单位也不能给解决这些

费用,可这个问题又是您比较关心的。我们的华彩人生不但具有一般医疗保险保大病的功能,而且还可以作为您的普通医疗费用储备金,在您需要的时候随时开启,为您解决这一后顾之忧,您说好不好。 养老金补充

养老问题已成为现代人最关注的一大话题,但目前市场上几乎所有的养老金保险缴费都比较高,而且得持续交费,压力比较大。我们的华彩人生只需要您开设一个账户,就可以随时有钱随时投入,有钱多投入没钱少投入,多少不限,完全不受时间和金额的限制。即补充了社会养老保险的不足,又不用担心一旦交不上会有损失,更可以减轻年年缴费给您造成的压力,下面我来给您介绍一下它的具体功能„„ 高端客户话术

根据客户投资类型分类
理智型

陈先生:我最近听了一个投资理财的讲座,想和您交流一下。当然主要还是想向您请教,我发现您和有些人不同,您在谈到投资理财的时候,更强调投资理财时的财务安全,这次我在听理财讲座的时候专家们就说:从科学的投资理财角度来讲,让各种金融产品相互组合才是最佳抵御风险的理财方法。这正好和您的理财思路相吻合。我们公司新推出了一款理财产品,它非常适合像您这样具有智慧的理智型的投资者,可用于中长期的投资(简单列举产品优势),在全民投资的今天,它受到了广大市民的欢迎和喜爱,我来详细给您介绍一下好处„„

保守型

虽然今年投资市场很活跃,基金、股市也一路牛涨,但大多数的老百姓还是象您一样愿意把钱存在银行里,虽然收益并不高,但也不会有股市的大起大落,说白了更多的图的是财务安全,我们公司最近推出

了一款产品可以让您家“趴”在银行的钱一下子“活”起来,还能保障您资金的安全性,绝对不会亏本,我来给您介绍一下这款非常符合您的投资产品„„

投机型

现在的投资讲究渠道分散,长短结合,前者讲的是钱不要都放在一个地方;后者讲的是投资的期限要长期投资与短期投资相结合。记得您说过购买了一些基金,确实今年的基金市场非常好,不买怪可惜的。但从科学的投资理财角度来说,让各种金融产品相互组合成短期、中期、长期的投资项目才是最能抵抗风险的组合。我们公司新推出了一款理财产品,它是集长期投资与保障于一身的好产品,刚一上市,就得到了广大市民的喜爱,我来给您介绍一下„„

说明话术
陈姐,我们的“华彩人生综合保障计划”。是一个万能型的寿险产品 这份计划的利益和特点主要体现在以下五个方面:

1、保额弹性可调,为房贷贴身设计,保证家庭财务安全

2、保障全面,避免身故和疾病给家庭带来的压力

3、高度弹性的缴费方式,使保障养老完全自己做主

4、危险保额递减,单独帐户增长越来越快

5、无意外发生,可调整为养老储蓄计划

这个万能型计划可以:

1、在公司为您建立一个个人帐户,协助您解决保障和理财的双重问题,在享受贴身保障的同时让您的资产有效增殖。

2、它非常灵活,可以根据您的需要增加或降低您的保障额度,需要用钱时可以随时提取,资金充裕时,也可以追加投资

3、费用透明,一目了然

具体来说,只要您的保单生效,首先,就在可以公司建立一个个人帐户,它是您解决保障和理财的工具;其次,您每年的保费扣除一点初始费用后会进入到这个帐户由专家帮您进行理财,使帐户资金保值增殖;第三,保障方面,您可以自行选择一定的保障额度,每个月按这个额度从帐户中扣除相应的保障费用,根据上次我们的沟通,现在您需要较高的保障,你看我为您设计了50万元的额度。

随着需求的变化,您的重点可能会转向理财,这时可以适当降低保障额度,节省保障费用,或者追加投资加大投资力度,使这份计划与您的需要结合更紧密;

每年我们会向您报告您的费用、投资、收益状况,通过《年度报告》您清楚地了解到您这份计划的运作情况。当然,您也可以随时通过公司咨询电话和服务人员查询。

怎么解释初始费用?

初始费用和保障成本是为了维护计划中给我们的保障利益和投资利益所必须支付的成本,并且我们获得的利益

和初始费用、保障成本没有什么关系。

您一定种过树吧,我们种的时候一定希望它能够长大,结出丰硕的果实,但是如果我们连树苗都舍不得买,果子肯定是结不出来的。初始费用就像是买树苗一样。树种好了,不浇水、施肥也是很难长大的?

保障成本就是施肥和浇水一样。(可以有多种比喻:开出租车、开服装店等生意投资)

根据电子建议书逐项说明保险利益
1、人身保障

上次您说您的房子是贷款买的,贷款利率要6%多,30多万的房子连本带息就需要还银行50万,而且主要得依靠您的工资收入偿还。在您的照顾之下,相信您的家人一定感到无比幸福,但人生风险无处不在,假使有一天不幸事件突然发生,您家人的幸福生活将无法得到保障,生活就会受到影响,所以我们还是要做好足够的准备,您说对吧?这个计划为您准备了50万的身价保障,不但保证了您和家人未来生活的稳定,而且确保了您的家庭财务的安全。您觉得怎么样?

2、保额可调整

客:我正在和朋友合伙做投资生意,以后有了钱,很快就可以还掉。 业:那肯定,我相信这对您而言不难,您的事业正处于上升阶段嘛。其实这个计划也考虑到了这一点。您看,您的保额是可以调整的,在限额以内,您可以在需要的时候调高或者调低您的保额。随着贷款的偿还,您可以调低保额,节省费用,将更多的钱用于投资积累。而且您工作这么出色,生活品质肯定会随着您收入增加而提升,您的身价也会随之提升,到时或者您还想买更大的房子,想让孩子接受更好的教育而用到更多的教育费用,说不定需要更高的保障,这份计划完全可以帮助您实现这一点。

3、医疗保障

不知道您有没有考虑过,如果您的家庭没有您的收入会怎么样?作为家庭的经济支柱,对您的身体的关注就是对您的家庭的关怀,是不是?疾病的发生不但会影响家庭收入,跟会给家庭带来沉重的压力,巨额的医疗费用会拖跨一个家庭。而社会医疗保险的医疗保障跟实际需要的医疗费用又有一个很大的缺口。所以在这份计划里我专门为您设计了医疗保障部分,它除了可以保障25种重大疾病外,就连您平时小病门诊费用也可以随时从这个账户里支取,补充并完善你的医疗保障。这样您医疗保障就没有任何缺口了,任何疾病风险的发生都不会影响到您和家人的幸福生活,这也正是您希望的,是吧?

4、保障费用低廉

这样一份既有高额投资回报,又全面保障的计划,您只需要在我们公司开设一个万能账户,您每年的保障费用只有585元,每月不到50元,而您的账户是以日日记息,月月复利计算的,所以,这个帐户会稳健迅速地增长。您的投资是10万元,就按最保守的投资回报,两年后您的账户金额就可以回本了,并且每天、每月、每年您的账户金额还在不断的增值,相当于您不花钱享受了终生50万元的高额保障。

5、投资储蓄功能

客户:如果我没什么问题,钱是不是白交了

业:怎么会,那就可以作为您和您家人的养老金了。我们专门为您准备了一个“单独帐户 ”,您看建议书。一般人会在好几个银行开几个户头,您加入这个保险计划就相当于在保险公司开了一个“万能帐户”。作为您的帐户,您可以定期存钱和不定期的存钱(追加保费),

也可以在随时在您需要的时候取钱。

而且这个账户同样会按月给您计算利息,只不过利息是浮动的,和保险公司的投资表现挂钩,但我们会保证每年最低给您的利率不低于

2.5% ,(比银行一年期税后利率高)。还有利息在下月就滚为本金,实际是按月复利计息。您看,假如中途不领取的话,这笔钱20年就会有近20万元了,60岁退休时会有30万元(按最低2.5%的保底利率计算,按目前收益利率来算会更高),是非常安全稳定而充足的养老金来源。而且,保险公司还为您提供了50万的保障。

6、可追加保费

如果您以后觉得这份计划作为储蓄计划不错,您随时可以追加投资,在资金充裕时把多余的钱存进来享受投资收益,您看,按2.5%的收益,不用二年就可以赢利了,我们公司投资表现一向不错,去年我们公司的万能投资收益回报率平均就在6%多。

6、领取灵活

这个账户虽然是在保险公司开设的,但账户资金的使用却非常地灵活。您的帐户中所积累的资金既可以在资金周转困难时部分领取解一时之急,也可以有规划地作为子女教育金在您的孩子大学阶段分年度领取,领取不收取任何的费用,而且也不会影响到您的保障额额度。 象您这样的有福之人,一生华彩,这份计划就可以在您退休后一次性领取或者按年领取帐户中的存款作为养老金,享受高品质的晚年生活。您觉得怎么样?

7、持续交费特别奖励

陈先生,您看,只要每年您按时交费,到第十年缴费后,我公司会额外奖励您1200元,作为对像您这样忠诚客户的奖励,这笔钱会直接存入您的帐户,假如以最低收益累计,到您退休时也不是一笔小数目了,当然年我会作好协助您交费的服务的。

促成话术

您看这份计划是否还要提高保额,如果没有什么不清楚的地方,请您在这里签名(计划书、投保书签名),我会及时把您的计划送交公司,为您开设这个万能理财账户,让您理财计划马上运作起来。

④ 办一场大型的理财讲座花多少钱请一位知名理财规划师主讲又要花多少钱

理财讲座 看人数而定.
酒店方面 300人的会议室 一天的租金 非营业高峰期的价格回是4000-7000
包含基本的投影设备答及茶水 笔记等服务.

图书馆一天的费用应该只需要几百块。广场及体育馆的手续很复杂的。

制作现场的海报 以及鲜花 礼仪等 根据你的预算来决定 费用在1500-5000左右.
请理财规划师的出场费 根据时间的长短以及知名度 人数等情况 费用在1万到20万不等.

如果以晚宴的形式 根据当地的茶点及饭菜的价格了.
一般点心式的话 根据参与的人数人均预算15元就可以了
如果是晚宴的形式 根据你的豪华程度了.

如果是酒会的形式 可以找红酒商来谈.这个费用就会高一些.

做8场 看知名程度如何了。我们收20万很正常。

⑤ 理财课袁博老师的课程怎么样

还不错。
有的学生表示听了袁博老师的几节理财技术分析课,尝试着做了几笔小的投资,是有成果的。
袁博,清华大学深圳研究生院副研究员,在学堂在线开设课程《数据挖掘:理论与算法》、《数据科学导论》,其中《数据挖掘:理论与算法》入选“2018年国家精品在线开放课程”。

⑥ 深圳市居民如何进行个人理财规划

毕业论文(设计)题目

学号

指导教师

开题报告内容

深圳市居民如何进行个人理财规划

一、选题背景及选题意义、国内外研究现状、初步设想及拟解决的问题:

选题背景及意义:

随着近年来城市个人理财需求的不断扩大,包括理财产品在内的金融产品的种类和规模也在不断增多和扩张,众多专家学者已经在居民个人理财研究领域取得了颇多成就和进展。居民个人理财不仅对城市经济发展有着重要作用,对于居民自身来说,个人理财也已经成为居民收入的一个重要组成部分,在当今高速发展的经济形势下,居民如何进行理财规划已经成为一项重要议题。居民个人理财规划是指针对不同的风险进行个人资产投资,使得个人财富增值或保值,从而有效抵御因外部经济条件变化引起的经济风险。本文将居民所在地着眼于深圳市,力求分析在深圳经济这一框架内应如何规划居民个人理财并给出合理化的建议。这对于提高深圳市经济居民生活水平以及深圳市经济发展水平,甚至促进深圳金融行业发展都具有十分重要的意义。

国内外研究现状:

通过在知网、万方、维普等网站上进行文献搜索,搜索结果如下:以“居民理财规划”作为关键词,万方的数据文献有251篇,研究数量不多,论文的类型基本都是期刊论文和学位论文,可见近几年来研究学者将关注点放在居民个人理财规划上的不多。以“深圳居民”作为关键词,万方的数据文献有4302篇,研究数量多,可见研究学者对于深圳居民的各方面研究还是较多的。而以“深圳居民理财规划”为关键词,万方不能搜索到相关文献,可见学者在立足到深圳市这一地区上居民如何进行理财规划的研究极少。

初步设想及拟解决的问题:

本文拟解决的问题是通过对深圳市居民现有不同类居民群体的理财现状进行调查,将该数据进行统计分析,以对包括深圳居民的收入状况与理财产品选择偏好相关性等进行分析,并通过结合深圳市经济发展的现实情况,结合个人理财规划应遵循的基本原则以及成功的理财案例,为深圳市居民的理财规划提供切实可行的建议。

本文具体从四个方面研究深圳市居民如何进行个人理财规划。

第一部分主要对居民个人理财进行概述,概述的内容主要包括阐述居民个人投资理财的重要性及关键风险点,以作为后续为深圳市居民如何理财规划提供建议的基础。

第二部分主要对深圳经济的发展现状做简要阐述,该部分的目的是试图将个人居民理财规划与深圳市经济发展的大环境相适应。

第三部分是通过调查问卷的方式对深圳市居民的投资理财现状包括投资比例、投资偏好等情况进行统计,再通过SAS统计分析软件对其中的相关性进行分析,试图找到深圳市现有居民在理财时主要考虑的方面。

第四部分是结合上述阐述,把握个人理财规划的基本原则,探讨如何使深圳市居民个人理财规划更加合理高效,这不仅要考虑与全国经济环境及深圳市环境相适应,还要考虑与不同人群个人的风险偏好、财产状况等情况相适应,最后总结出几点提高深圳市居民个人理财合理性的建议。

二、论文撰写过程中拟采取的方法和手段:

1、文献分析法

通过在万方、知网等文献网站上搜索相关文献资料,从中选择有关理财规划相关的文献,了解理财规划应遵循的原则和方法,如何更加合理高效的理财。并在文献网站上了解深圳经济、社会等方面的资料,研究如何将深圳市个人居民理财在与居民个人自身情况相适应的情况下如何与深圳经济、社会等大环境相适宜,从而使得深圳市不同居民在不同的风险条件下取得相适应的回报。

2、问卷调查法

通过问卷调查的方法调查部分深圳市不同居民投资理财的情况,从而分析得出深圳市居民整体的投资理财状况,数据内容包括深圳市不同类居民的投资偏好,各类理财产品投资比例以及风险偏好等。再将取得的数据利用SAS统计软件对深圳市居民的收入状况与理财产品选择偏好进行相关性分析。

3、案例分析法

以成功的理财案例作为分析基础,结合深圳市经济总体环境以及深圳市居民不同类居民总体的经济状况及通常的投资理念,得出应当如何规划深圳市居民的理财。

4、归纳总结法

将在文献资料中、相关书籍中以及互联网中搜索到的资料进行归纳总结,进行统计分析后,从中找到深圳市居民理财规划的现状,以作为如何更好的进行规划的基础性数据和材料。

三、论文撰写提纲:

一.绪论

(一)研究背景

(二)研究意义

(三)居民理财规划相关研究综述

二.居民个人投资理财概述

(一)居民个人投资理财的重要性

(二)居民个人投资理财的关键风险点

三.深圳经济发展概述

四.深圳市居民理财现状分析

1、数据来源

2、SAS统计分析深圳市居民理财现状

3、数据结果分析

3.1.1深圳市居民理财结构分析

3.1.2深圳市居民理财风险偏好分析

五.深圳市居民理财规划建议

六.结论

参考文献

阅读全文

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