⑴ 什么叫做现金池和现金管理是何种关系
现金池业务，是指属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额实际转移到一个真实的主账户中，主账户通常由集团总部控制，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付。这种形式主要用于利息需要对冲。现金池的含义以公司总部的名义设立集团现金池账户，通过子公司向总部委托贷款的方式，每日定时将子公司资金上划现金池账户。日间，若子公司对外付款时账户余额不足，银行可以提供以其上存总部的资金头寸额度为限的透支支付；日终，以总部向子公司归还委托贷款的方式，系统自动将现金池账户资金划拨到成员企业账户用以补足透支金额。根据事先约定，在固定期间内结算委托贷款利息，并通过银行进行利息划拨。 现金池的建立导致了不同法人实体账户间资金的转移，而这种转移基本上没有实际的贸易背景，形成公司间的借贷。在中国，公司间直接借贷是《贷款通则》所明令禁止的。现金池的实际运营模式就是采用委托贷款的方式将资金在集团内部进行划拨。委托贷款简单说就是一方向另一方贷款，委托第三方(商业银行)进行管理。商业银行不承担贷款损失风险，只负责按照委托人所指定的对象或投向、规定的用途和范围、定妥的条件(金额、期限、利率等)代为发放、监督使用并协助收回贷款。委托贷款被用作是绕开公司间借贷禁令的一种方法。但是委托贷款模式也意味着额外的税务成本—利息营业税，且每次交易还必须缴纳印花税。母账户向子账户发放委托贷款的利息收入和子账户向母账户获取委托贷款的利息支出是不能轧差结算的。委托贷款的利息收入必须按收入的5%缴纳营业税，由银行代为扣缴。同时，每笔委托贷款要按贷款金额的万分之0.5缴纳印花税。 资金往来收益=委托贷款利息收入-委托贷款利息支出-利息收入营业税-印花税-手续费(手续费专指构成发放委托贷款的手续费，其中的资金划转手续费用与其他结算资金划转费用采用同一标准)+目标余额银行存款利息。银行本身还会按委托贷款的金额的一定比例或委托贷款的笔数收取手续费，除委托贷款利息支出外，这些税费是现金池各成员企业在增加利息收入、降低整体资金营运成本特别是集团内资金借贷成本时必须承担的额外财务费用。
⑵ 集团资金集中管理有哪些模式 资金池模式
企业集团资金集中管理有多种模式，包括传统的统收统支、拨付备用金模式，以及回现代的内部银行、结算中心以及财答务公司模式等。从我国大中型企业集团的资金管理实践来看，目前应用较为广泛的是结算中心和财务公司两种模式。
⑶ p2p资金池是什么意思与银行资金池有何区别
资金池来的意思，就是你把钱交给源P2P公司，然后就不管他怎么用了，到时候直接拿收益。P2P公司也不管你投资的钱期限是多长，就是把很多人投资的钱集合到一起拿出去借给别人，反正有人拿钱出去的同时也会有人拿钱进来。银行“存款-贷款”模式也算资金池。网上有种产品叫活宝还挺好，很灵活，利息也高
⑷ p2p中的自融和资金池都是什么意思啊
你好，希望能帮到你。所谓自融平台主要是指P2P平台资金没有流向真实借款人,而是平台本身内或股容东借款自用,用于平台、股东的自有企业或偿还债务等。
另，资金池模式指的是投资资金首先汇集到P2P平台在支付公司开设的账户中，P2P平台对资金流向有控制权。
总结。资金池模式其实就是P2P平台所开设的账户，平台对其有控制权。
⑸ 跨国公司本外币资金集中运营管理的模式是什么样的
1 跨境人民币双向资金池模式
其一般业务模式 企业集团总部指定一家区内注册成立并实际经专营或投资的属成员企业之间开展跨境人民币资金的双向流通 以便集团内境内外成员企业之间开展可跨境人民币资金池的双向资金的双向流通 以便集团内境内外成员企业作为办理跨境双向资金池业务的主体，通过其所开立的人民币专用存款账户（该账户不得与其它资金混用），将境内资金池和将境外资金池对接 通过上存下划的方式，实现公司境内外资金 (入池资金应为企业经营活动和实业投资活动的现金流）的双向自动归集和成员企业的自由划转，由此集团可以自主统筹调配境内外资金 2 外汇资金集中运营管理模式 符合要求的区内企业可以开立国内外汇资金主账户 办理经常项目外汇资金集中收付 经常项目轧差净额结算 集中结售汇开 国际贸易结算中心业务 还可以同时开通与境外资金主账户连通国际外汇资金主账户 在规定额度内 在规定额度内 两个账户的资金可以自由划转
⑹ p2p行业中资金池是什么意思
资金池，顾名思义，就是把资金汇集到一起，形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间。
P2P行业资金池的作用在于覆盖坏账逾期，提供流动性，改善用户体验。
投资人偏好短期项目，而真实的借款项目期限又往往较长；借款项目的增长是没有规律的，而资金的增长相对平缓。为了平衡这两对矛盾，平台期望通过资金池来调配资金。
对于P2P平台来讲，判断资金池的标准就是资金流动是否先于信息流动。如果投资者资金先流入到平台指定的账户，然后再去匹配项目。这两个动作之间的时间差里，资金停留在平台账户上，资金池就形成了。
资金池的分类：
较小的短期资金池，一般形成于充值到帐沉淀过程(包括资金站岗)、投标未审核前、预计项目但并未确定前的募集。
一些平台主动运营的资金池表现主要为拆标、期限错配、发标方式转换。虚假标、自融等问题，都与这种类型的资金池息息相关。
资金池甚至成为一些平台非法集资、诈骗的渊薮。例如下面的各种操作方法：
1.直接伪造借款主体及项目做假标，融来的钱作为沉淀备付资金。
2.伪造借款额度，超额发标。
3.伪造借款期限，短标长发，借款人短期借用，但是平台发长期标，通过时间的错配占用资金。
4.通过人气的哄抬，利用排队站岗资金作为流动备付资金。
规避资金池风险：
资金池要良好运作的一个前提，是资金的安全要有保障，保证不会被挪用。同时投资人要有充足的信心，不会轻易挤兑。
监管环境要求P2P平台不得使用资金池模式，而是要采用资金托管。如果平台接触不到投资人的资金，卷款跑路的风险就小了，挪用不了投资人的资金，也不会造成亏空；实行资金与项目一对一，不搞错配，也就不会造成挤兑。
⑺ 资金池是个什么模式，怎么就还有风险了
一听就不是专业的，这资金池，一般用在网贷平台上，很多网站都是用着这种资金池，把钱放一块，也有一些平台用的是第三方支付，不过，据本人了解，还是第三方支付的安全，这样不可能卷款走人