资金监管 ：
（一）筹资 当企业拟实施下列筹资行为时，应分别报特派员、监管机构同意或备案：
1、采取吸收合并等筹资方式，导致改变企业股本结构肘，事前须经监管部门同意，然后提交股东大会批准。
2、接受非货币资金投资，须由资产评估机构进行评估，并经监管部门会同同级国资部门确认。
3、用资产抵押方式向外举债筹资，全资企业无论数额大小，应报监管部门同意；上市公司绝对额超过净资产5%，非上市公司超过净资产2%的，在提交股东大会批准之前，先征得监管部门批复同意；上市公司在净资产5％以下，非上市公司在净资产2%以下的资产抵押贷款，由企业董事会决定，并报监管部门备案。
（二）资本金 未经企业股东大会批准，企业不得随意变更股本结构。企业资本金的增减变动，筹资及法定重估中资本公积金的增减变动，弥补亏损引起盈余公积金的变动等．经监管部门同意后，提交股东大会批准。
（三）消费资金 控股企业各项消费资金的使用，应编制项目预算和开支计划，由董事会审批并报监管部门备案；全资企业项目预算和开支计划，应报监管部门审批。
（四）运营资金 各企业要按照生产经营、固定资产投资、对外投资、生活福利等，分类按季编制资金运营预算，企业重大资金使用计划，应报监管部门备案。
（五）其他 监管机构在对企业财务行为进行监管时，为确保出资人和企业的利益，为个业发展创造良好的环境，任何部门和单位对企业的收费、罚款和摊派，必须经特派员复核、签批，凡无合法依据、标准的收费、罚款和摊派，企业一律不得支付；为确保企业资金的安全，对无效合同，无合法凭证、无合规手续的会计事项，有权要求企业不能对外支付现金（包括支票、汇票等）。
资产监督 ：
（一）损失的核销、坏账准备金的提取比例、存货计价办法、固定资产折旧方法、年限等重要会计政策 企业损失的核销方法、外帐准备金的提取比例、存货计价办法、固定资产折旧方法、年限等重要会计政策须经特派员审批；财务管理制度的变更，必须在年度终止前提出变更申清，说明变更的原因和理由，经监管部门同意，报本级政府批准。
（二）担保 企业一般不得对外提供借贷款担保，确需提供担保的，应根据《担保法》要求相关企业提供反担保。对外担保金额，全资企业无论数额大小，应报监管机构批准；上市公司担保额超过净资产5％时，非上市公司超过净资产2％时，在提交股东大会批准之前，应先征得监管机构同意；上市公司在净资产5％以下，非上市公司在净资产2％以下时，由企业董事会决定并报监管机构备案。
（三）对外投资 全资企业所有对外投资和项目投资，应报监管机构批准；上市公司绝对额超过净资产5％，非上市公司绝对额超过净资产2％的对外投资和项目投资，应在召开股东大会之前，征得监管机构同意；上市公司在净资产5％以下，非上市公司在净资产2％以下对外投资和项目投资，由企业董事会决定并报监管机构备案。控股企业非生产性固定资产单项投资超过100万元的必须事先征得监管机构同意。 各企业对外投资必须按年度分项目编制投资损益明细表，反映企业各项对外投资取得的收益或发生的损失。
『贰』 且慢平台资金安全吗，有什么监管
现在平台好多，诈骗也好多，谨慎，不懂的不要投，也不要相信别人
『叁』 二手房如何保证交易资金安全有没有第三方资金监管
为了保证二手房交易资金的安全，可以采取资金监管的方式。资金监管是一种二手房交易中的一种保障制度，没有强制性，二手房买卖双方可以按照需求进行使用。
二手房不做资金监管，可能遇到的风险如下：
1、如果交易双方不做资金监管，坚持自行交付房款，或将面临的风险有：卖方无法取得全部房款；买方无法在合同约定时间内取得房屋所有权，亦无法追回已支付的房款等。
2、在不做资金监管的前提下，当买方全款购房要求提前过户且尾款延迟支付时，卖方存在极高的风险。比如：如果买方只有极少的自由资金，又想通过购得房屋抵押贷款获得资金，从而实现滚动购买多套房屋，此举极容易引起资金链断裂，导致卖方无法收回尾款，同时房屋产权已过户而失去房屋所有权。
3、在不做资金监管的前提下，如果卖方的房子仍有抵押，想用买方的资金（首付款）解除抵押，存在的风险有：第一种可能是卖方将买方的资金挪作它用，导致房子不能如约解除抵押，导致无法顺利过户；第二钟可能是卖方的房子实际存在多笔抵押，买方支付的资金仅能解决其中部分抵押款，导致房子解除抵押被延迟，对于买方来说轻则延迟交易，重则钱房两空。
『肆』 如何规避资金风险及防范措施
规避资金风险及防范措施：
（一）实行资金统一调度管理，拓宽筹资渠道
目前施工企业工程项目地域分散，逐渐形成了资金的分层管理，由于各项目“肥瘦不均”，致使大量资金沉淀，而有的项目资金匮乏，造成了企业的资金周转缓慢，再加之单一化筹资渠道，影响了企业生产经营的正常运转。为此建议采取以下对策： 1、统筹资金预算；年初局根据新上项目和施工生产的需要，统一编制资金预算计划，指导和调节日常的资金管理工作。在资金预算编制的过程中，要坚持全局性、系统性的原则，机关管理预算与项目预算相结合的原则，编制的预算既能保证机关管理层正常经营的开支，又能满足现场施工生产的需要。2、明确责任目标及奖惩办法；与各项目部签订定期上交款目标责任状，明确奖罚措施，确保资金在企业内部的良性运作，减少筹资风险的发生。3、设立资金结算中心，市场化运作；在资金运作上实行集中管理，统一调配，充分发挥资金规模优势，满足发展需要。
（二）严把合同关，做到“五不签”
为有效防范财务风险，把好合同签订关，企业需要做好两方面的防范措施。
1、做到合同“五不签”即： ①不合投标程序的合同不签； ②未经审查的合同不签；③不合法的合同不签；④低于成本价的合同不签；⑤显失公平的合同不签。
2、密切关注施工合同中的“补充协议”
在施工合同中，业主往往基于自身对工程建设管理的需要，对施工合同进行补充或修改，经补充的协议，与施工合同前述条款规定相比有优先适用的原则。特别是工程款的拨付、税金缴纳、大型主要材料款的支付等等要有明确规定。
（三）加强预算管理，推行责任成本核算
成本风险是施工企业的一个重要的财务风险。要采取以下对策来防范财务风险：
1、切实推行责任成本核算
对责任成本按照：指标分解——指标控制——指标考核三个环节进行分解，层层分解到队部、班组、个人。责任成本分解的过程不仅是增收节支而且也是逐步逐级降低财务风险的过程。
2、加强社会保险意识
在施工生产过程中不仅要为特殊工种人员购买人身意外保险，而且要针对工程的特点参投工程保险，可有效地避免和降低不可预见费用的发生。
（四）及时办理竣工结算，降低外欠款风险
建设工程竣工结算是施工企业所承包的工程按照建设工程施工合同所规定的施工内容全部完工交付使用后,向业主办理工程价款结算的环节。要做到以下几点：
1、施工企业一旦按照图纸要求完成施工后，就要及时办理竣工验收，编制工程竣工决算，按照施工合同规定的时间办理决算送审。对于设计变更部分或因业主原因导致的停工损失、场地原因而发生的材料倒运费等费用要及时进行现场签证，追加合同价款办理工程结算，确保取得足额结算收入，加速竣工工程款的回收。
2、根据施工合同做好工程的索赔工作。索赔是市场经济活动中常见的社会现象,是一种以合同和法律为依据、合情合理的签证认可行为,是目前工程承包中不可避免的事项。在施工企业，索赔工作应是全部竣工结算不可忽视的内容之一,施工企业应当重视索赔的实质和方法。当工程施工中出现合同内容之外的自然因素、社会因素引起工程发生事故或拖延工期等情况时,施工单位应及时收集相关证据,认真分析,提出索赔申请,追补损失。
3、在工程保修期内，工程项目部应根据实际工程量，合理预计可能发生的维修费用，并制定保修计划，以此作为保修费用的控制依据。根据实际情况，项目部可委派专人或由就近施工的人员代管，尽量节约开支，降低财务风险。
（五）加强会计基础工作，提高财务人员财务风险意识
风险意识淡薄是产生财务风险的重要原因之一。财务风险存在于企业管理的各个环节，任何环节的工作失误都有可能会给企业带来财务风险，所以应提高财务人员的自身业务素质，增强参与经济决策和经济活动分析的能力，能够透过经济活动现象看本质，及时准确捕捉财务风险的信号并向管理者进行反馈并积极采取措施进行防范和规避。
综上所述，在科学发展观的指导下，企业从这五个方面入手就可以防范和化解财务风险，将发生财务风险的机率降到最低限度，从而达到规避资金风险的目的。
『伍』 第三方支付对资金有什么监控作用
第三方支付平台已经不再是被轻视的力量，随着网上交易日益增多，支付平台的交易额也在迅速增加，电子支付的资金流量随之迅速增长，带来了支付厂商们对支付风险的重新评估。
一些厂商正在考虑更换更大容量的服务器，另一些厂商则思考着如何更新系统，以完成每秒数次的交易流量。而在快速膨胀的交易流量中，如何防范包括洗钱、恶意支付、外卡诈骗等新出现的风险，又成为了摆在第三方支付厂商面前的重要课题。
数年前，有客户持国外信用卡，通过国内的某第三方支付平台在国内的一家零售网站上购买了数万元的产品，事后拒付相关款项，但商品却已经送到对方手中。此案几乎成为了一桩悬案：通常银行在与第三方服务机构签定合作协议时，都会把自己的责任撇清，而第三方支付厂商其实只提供了一个从商家到银行的管道而已，似乎也不应该承担责任。“嫌疑犯是从这条高速公路跑掉的，但怎么能定公路的罪呢？”一位业内人士如是说。那么商家的损失究竟应该由谁来承担？
保障交易安全已经在一些支付厂商处得到重视，但当第三方支付厂商在研究风险控制时，却又处在极其不利的地位。自身资源的欠缺，使其只能缓慢地发展。但换一个角度，当第三方支付厂商的风险控制能力提升，有了成熟的产品时，则将可能成为第三方支付厂商出现分化的一个标志。
难以获得合作伙伴支持
Paypal，作为业内最大的第三方支付厂商，其年交易额已经超过了400亿美元，该数字大约是国内网络支付总额的9倍。Paypal是不多的同Visa等发卡组织形成了密切合作的第三方支付厂商。当有在Visa数据库中显示有恶意交易倾向的信用卡通过Paypal交易时，Paypal就会得到相关数据提醒，从而尽早防范，避免进一步的损失。
“国内的第三方支付厂商中没有人能获得这样的支持。”一位知情者告诉记者。所以，在国内防范外卡诈骗就成了一道难题。“在Visa这样的发卡组织看来，国内的第三方支付厂商只是他们的商户，而不是他们的会员，所以无法获得他们的资料。”
在另一方面，国内银行所掌握的风险控制数据，在各合作银行间实现共享都形成了困难，就更难以使第三方支付厂商们获益。
“比如支付厂商侦测到有恶意交易嫌疑的交易，如果想通过更多的交易信息，比如银行卡户主信息等内容判断该交易是否恶意，就需要另行查证，而无法直接通过数据共享的方式找到答案。”一位知情人士说。
随着2008年北京奥运会的临近，外卡支付渐渐成为令人关注的热点。在北京商家大面积普及推广刷卡系统的同时，外卡的网上支付也将迎来突破性的增长。而外卡诈骗历来是国内第三方支付厂商风险防范的难点。
“我们是国内最早实现外卡支付的第三方支付厂商。”环讯支付相关人员对记者说，在外卡支付的管理经验方面，环讯也有着自己丰富的经验。“我们有相应的系统对外卡支付风险进行防范，比如说，信用卡卡号的前6位代表了发卡行，一些诈骗者会利用前6位数字相同的信用卡集中进行交易，我们对这种方式能够很好地监控。另外，在同一张信用卡的频繁交易方面，也可以实现监控。”
防范盗卡支付
“国内的银行卡大都有密码，风险相对外卡要小很多。”一位业内人士说，但是，在国内银行业纷纷上网的环境下，银行卡的风险也在发生着变化。一位民生银行的用户王先生从来没有用银行卡进行过网上交易，也没有丢失过银行卡，但他的银行卡账户上的14000余元却被人通过一家第三方支付平台，在连续三天集中进行了恶意消费。
目前，越来越多的银行已经不再默认银行卡可直接上网，而是用户通过申请并认证的方式，才可开通网上银行，但多数情况下，用户只需要使用自己的银行卡卡号和密码，在网上提交一个申请，即可开通网上银行。国内某高校的网站上曾经存放了一份包含新入学学生办理银行卡卡号的文件，该文件被一名普通的网民在无意中用搜索引擎搜到后，猜中了大部分银行卡的密码，然后通过网上银行，把这些银行卡内的资金盗取一空。
如何防范盗卡者在网上恶意支付，就连银行业自身也没有强有力的手段来避免，而对于第三方支付厂商来说，在缺少必要信息支持的环境下，建立这样的风险控制系统就更为艰难。
“即时防范几乎是不可能的事，只有在事后，银行方面向我们提供了被盗银行卡的用户信息，我们才能发现该银行卡被盗刷了，而这时候资金都已经交割完毕，追回的难度很大。”一家支付厂商说。
在风险控制方面，快钱公司建立了专门的风险控制部门和专门的风险控制机制。
在建立相应的风险控制机制防范的基础上，快钱得到了很多有关恶意支付的防范案例。比如，2005年10月17日，快钱风险控制部在处理客户结算申请时发现一笔可疑交易，由客户肖某提交，金额共计1000元，款项来源是农业银行卡充值，结算的目标账户是一张交通银行的借记卡，该借记卡的发卡地为广东深圳。风险部随即向农业银行发出查询申请，次日得到回复，这1000元资金来源于北京农行卡，户名为李某，而非肖某。风险部人员通过肖某的资料与其联系，但始终得不到肖某的回复，接着风险部人员通过农业银行提供的信息与李某取得联系，方得知该银行卡已经有1年左右没有使用过，是李某以前工作单位帮她办理的工资卡，她从未更改过该银行卡的密码，也从来不网上支付。风险部分析后认为，李某的账户卡号有很多种途径可以被犯罪分子取得，而且其密码过于简单，很容易被人猜中，然后被人在网上进行恶意支付。因为发现得及时，该交易被止付，资金被追回。
防范恶意支付的重要资源来源于数据。如果交易厂商自身流量较小，历史数据比较少，在得不到银行数据支持的情况下，就难以对新产生的资金流量进行有效的监控。易宝支付一直以来在做风险控制系统，并且与一些银行达成了部分数据共享的合作。易宝支付副总裁余晨告诉记者，易宝支付在技术手段加密的基础上，以商业逻辑判断恶意支付行为。“比如外卡，如果它用来支付酒店的费用，这比较正常，而如果它是去国美买一台电视机（不可能把电视机搬到国外去），就可能有风险了，对于类似这样的行为，可以进行一定的监控。”
而在风险控制方面，因为不同银行的相关政策不同，共享给第三方支付厂商的数据也不相同，但较敏感的数据，如银行卡账户信息等，各银行都实行保密政策。在这种情况下，第三方支付厂商除了能够与部分提供了黑名单数据的银行共享一些历史交易纪录之外，更多情况下，是通过正常的商业逻辑来发现恶意交易行为。“比如说一张卡集中大额度消费、同一IP多张卡集中消费等，我们的监控系统都能够发现。”余晨说。
随着第三方支付厂商自身体系建设越来越成熟，在风险控制方面，各厂商也都在采取不同的手段，建立自己的风险控制机制。而成熟的风险控制体系将为客户带来最好的用户体验。从IT企业向真正的金融机构过渡，风险控制将成为必然的热门。对于第三方支付企业来说，风险控制体系方面的差异，也将成为他们之间发生分化的重要标志。
『陆』 怀疑银行账户被警方监控，如何安全转移资金
如果没有什么违规的行为，警方监控也是为了更好的保护资金安全，正常的转出即可；越要转移资金，恰恰证明心里有鬼，那么和这个银行账户有过接触的账号都有可能会被监控，得不偿失。除非是在警方没有确切证据冻结银行资金的前提下，合理合法的把银行的资金用于正常的消费。
『柒』 从资金安全性、监管是否到位等方面来看，融商环球如何
融商环球的监管十分正规，资金管理方面实行的是第三方银行存管的模式。