市场行情：市场行情是银行报价时的决定性依据。包括：1、现行的市场价格，一般是指市场上上一笔交易的成交价或是指市场上核心成员的买价或卖价。2、市场情绪，即指报价行对外报价时，市场时处于上升或下降的压力之下，这种依据具有很大的主观性。
报价行现时的某种外汇数量多少情况：如，若询价方需要买入银行持有较多的某种外汇时，银行报价时一般会较低报价以便于抛出该货币，减少风险。
国际经济、政治及军事最新动态：报价银行所在国家及西方主要国家（如美国、日本、德国、英国等）的繁荣或萎缩、财政的赢余或赤字、国际收支的顺差或逆差、政治军事动荡与稳定等，都会引起外汇行市的动荡不安。报价银行的外汇交易必须时刻注意并以此调节本行的报价。
B. 什么是即期外汇交易，即期外汇交易市场的报价及其分类
即期交易（spot）是相对远期交易（Forward）而言的。即期交易的结算通常在两个交易日内发生。内
其报价容分为直接报价和交叉报价
主要交易货币的直接报价是这样的：
美元 兑 日元
美元 兑 港币
美元 兑 新加坡币
美元 兑 加元
美元 兑 瑞士法郎
C. 即期外汇交易的报价采取什么标价法
采用的是货币对的比率结果。
每个货币对，不同，小数点后位数不同。
以EUR/USD，为例，报价有效位，小数点后4位，例：1.3150；
D. 某日伦敦外汇市场报价为即期GBP/USD=1.6075/85,三个月30/20,十二个月20/50.求三个月、十二个月的远期汇率
远期利率为：
3个月 (1.6075-0.0030)/(1.6085-0.0020)=1.6045/1.6065；
12个月 (1.6075+0.0020)/(1.6085+0.0050)=1.6095/1.6135。
计算远期汇率原理：
远期汇水：远期点数前小后大，则远期汇率升水，那么 远期汇率=即期汇率+远期汇水
远期汇水：远期点数前大后小，则远期汇率贴水，那么 远期汇率=即期汇率-远期汇水
远期汇率也称期汇汇率，是交易双方达成外汇买卖协议，约定在未来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率。 远期汇率到了交割日期，由协议双方按预订的汇率、金额进行交割。远期外汇买卖是一种预约性交易，是由于外汇购买者对外汇资金需在的时间不同，以及为了避免外汇风险而引进的。
升水(Premium):在货币市场中，升水指为判断远期或期货价格而向即期价格中添加的点数。与贴水（Discount）相对称。即当“被报价币利率”小于“报价币利率”时的情况。此时Swap Point为正数。这种情况下，换汇汇率点数排列方式为左小右大。
贴水（Discount）是升水的对称。远期合同中本币资产以远期汇率计算的金额小于外币性负债以即期汇率计算的金额的差额。即：当“被报价币利率”大于“报价币利率”时的现象,即换汇点数小于零。换汇点数(Swap Point)排列方式为左大右小。
E. 即期外汇交易的报价
报价是交易双方达成交易的关键和基础。在外汇市场上通常把提供交易价格的机构称为报价者，一般由外汇银行充当这一角色。与之相对应的，把向报价者索价并在报价者所提供的汇价上成交的其他外汇银行、外汇经纪商、个人和中央银行等称为询价者。
在即期外汇交易中，外汇银行在报价时都遵循一定的惯例。
1．双向报价
在外汇交易成交之前，询价者通常不会向报价者透露其交易意图，因此报价银行必须同时报出买价和卖价。买入价和卖出价的差额称为差价。汇率一般用五位有效数字表示，由大数和小数两个部分组成，大数是汇价的基本部分，小数是汇价的最后两位数字。报价的最小单位市场称为基点。
例如，某银行的即期外汇报价为：EUR/USD=1.236 5/1.237 0，其中1.23是大数，65和70是小数，65和70之间的差额5为8个基点的差价。
2．简洁报价
国际的外汇市场上，外汇交易员非常繁忙，因此他们会尽可能简化报价，在通过电讯报价时，报价银行只报汇价的最后两位数，只有在需证实交易或是在变化剧烈的市场，报价银行才会报出大数。
3．美元报价
一般所有货币的汇价都是针对美元的，在外汇市场上，外汇交易银行所报出的买卖价格，如没有特殊说明，均是指所报货币与美元的比价。
4．直接标价法报价
报价汇率斜线，左边的货币称为基准货币，右边的货币称为标价货币。
F. 中国外汇交易中心的实时即期报价是怎么来的
外汇交易复中心报出的所谓市场制价就是综合一些大型的国际银行的平均汇率，实时的即期报价是针对某地区银行的实时汇率的，不同地区偶尔会出现不同汇率的情况，因此存在一些国际汇率的套利分子，这种差价会很快很快就被他们填平。
G. 外汇有几种报价方式
是即期汇率吧？
按外汇买卖的交割期限来划分，汇率可分为即期汇率与远期汇率。所谓交割，是指买卖双方履行交易契约，进行钱货两清的授受行为。外汇买卖的交割是指购买外汇者付出本国货币、出售外汇者付出外汇的行为。由于交割日期不同，汇率就有差异。
即期汇率又称现汇汇率，是买卖双方成交后，在两个营业日之内办理外汇交割时所用的汇率。
远期汇率又称期汇汇率，是买卖双方事先约定的，据以在未来的一定日期进行外汇交割的汇率。
在远期外汇交易中，一般有几种交易方式，分别是：
直接的远期外汇交易：是指直接在远期外汇市场做交易，而不在其它市场进行相应的交易。银行对于远期汇率的报价，通常并不采用全值报价，而是采用远期汇价和即期汇价之间的差额，即基点报价。远期汇率可能高于或低于即期汇率。
期权性质的远期外汇交易：公司或企业通常不会提前知道其收入外汇的确切日期。因此，可以与银行进行期权外汇交易，即赋予企业在交易日后的一定时期内 ，如5-6个月内执行远期合同的权利。 即期和远期结合型的远期外汇交易。 远期交易的报价
在远期外汇交易中，外汇报价较为复杂。因为远期汇率不是已经交割，或正在交割的实现的汇率，它是人们在即期汇率的基础上对未来汇率变化的预测。在后面的难点分析中我们将对其进行介绍。 基本术语的提出
在远期外汇交易中，常常可以看到许多专业术语，令初学者摸不清头脑，所以，有必要在这里对这些术语进行了解。
升水：当某货币在外汇市场上的远期汇价高于即期汇率时，称之为升水。如，即期外汇交易市场上美元兑马克的比价为1：1.75，三个月期的一美元兑马克价是1：1.7393。此时马克升水。
贴水：当某货币在外汇市场上的远期汇价低于即期汇率时，称之为贴水。如，即期外汇交易市场上美元兑马克的比价为1：1.7393，三个月期的一美元兑马克价是1：1.75。此时马克贴水。
套算汇率：两种货币之间的价值关系，通常取决于各自兑换美元的汇率。如1英镑=2美元，且1.5德国马克=1美元，则3马克=1英镑，两种非美元之间的汇率，便称为套算汇率
H. 如何看懂外汇远期报价
一般来讲，国际外汇市场上，日本和瑞士是采用直接标出远期外汇的实际汇率专（如日本银行标出三个月期美属元对日元的远期汇率为USDI=JPYll3.OS/25)，其他国家的银行一般是用升水、贴水和平价来标出远期汇率和即期汇率的差额。即银行在报出远期外汇交易价格时，只报出升水和贴水的“点数”。运用升水和贴水来报出远期外汇交易价格，其原因主要是远期汇率是以即期汇率为基础而制定的。在正常情况下，一种货币兑换另一种货币的即期汇率发生变动，则其远期汇率也会随之发生变动，但即期汇率与远期汇率之间的差额是相对稳定的。由此，银行在远期交易中以即期汇率与远期汇率的差额来报价，就比较方便，客户也比较容易接受。（源-通-汇-国-际）
I. 某日纽约外汇市场的外汇报价为 即期汇率USD/CHF=1.8410/20 6个月远期差价为20/8
根据6个月远期差价20/8，前大后小，基准货币远期贴水，另一货币为升水，因此6个月远期回CHF是升水，USD是贴答水。
汇率=USD/CHF=（1.8410-0.0020）/（1.8420-0.0008）=1.8390/1.8412。
J. 为什么各大银行即期外汇交易报价不同
因为有的交易报价采用的是无交易员执行模式，有的是采用交易员报价，有的里面点差也不一样，所以导致可外汇报价不尽相同