1. 玩外汇会不会欠债啊
这个请你放心，只要你不是借钱炒外汇，绝不会欠债。但外汇市场风险与机遇是并存的，
外汇实行的是保证金制度，你下单除扣款项后，系统会根据你的剩余保证金数目来决定你是否可以继续持仓，如果剩余保证金数目不足，那你会被强制平仓，但绝不会账户出现负值，所以不用担心欠债问题。
2. 外债与外汇有什么关系
外债：国家向外国商民或政府的借债，属于国债的一部分；一般不包括个人或私商向内外商所借的债容款。
外债应该就是指对外的债务，比如目前中国持有美国几千亿的国债，那么美国就是欠债国家。
外债具体形式是：政府在向国外借款，例如，清政府时期，清政府大规模增加了外债。福建台湾巡抚邵友濂首先向上海洋商贷借规银五十万两，筹办海防。到辛亥革命爆发前，清政府向帝国主义列强所借的铁路借款合计达库平银三亿三千余万两，占所借外债总额的27.4%。
外汇储备：又称为外汇存底，指为了应付国际支付的需要，各国的中央银行及其他政府机构所集中掌握的外汇资产即外汇储备。
现今中国将近2万亿的外汇储备中，大部分都是投资到美国国债，据评论说这也是没有选择中的选择，因为在全球很难找到流动性这么好的如此大额的，而又“相对”安全的投资渠道。
外汇储备的具体形式是：政府在国外的短期存款或其他可以在国外兑现的支付手段，如外国有价证券，外国银行的支票、期票、外币汇票等。主要用于清偿国际收支逆差，以及干预外汇市场以维持该国货币的汇率。
3. 外汇储备与外债的联系
没有本质上的联系
外汇储备指一个国家拥有的外汇总量，也就是一国政府所持有的国际储备资产中的外汇部分，即一国政府保有的以外币表示的债权 。为了应付国 际支付的需要，各国的中央银行及其他政府机构所集中掌握的外汇即外汇储 备。同黄金储备、特别提款权以及在国际货币基金组织中可随时动用的款项一起，构成一国的官方储备(储备资产)总额。外汇储备的主要用途是支付清偿国际收支逆差，还经常被用来干预外汇市场，以维持本国货币的汇率。外汇储备的主要形式有政府在国外的短期存款，其他可以在国外兑现的支付手段，如外国有价证券，外国银行的支票、期票、外币汇票等。第二次世界大战后很长一段时期，西方国家外汇储备的主要货币是美元，其次是英镑，70年代以后，又增加了德国马克、日元、瑞士法郎、法国法郎等。在国际储备资产总额中，外汇储备比例不断增高。外汇储备的多少，从一定程度上反映一国应付国际收支的能力，关系到该国货币汇率的维持和稳定。它是显示一个国家经济、货币和国际收支等实力的重要指标。
而外债是相反的概念，外债指中国境内的机关、团体、企业、事业单位、金融机构或者其它机构对中国境外的国际金融组织、外国政府、金融机构、企业或者其它机构用外国货币承担的具有契约性偿还义务的全部债务，包括国际金融组织贷款、外国政府贷款、外国银行和金融机构贷款、买方信贷、外国企业贷款、发行外币债券、国际金融租赁、延期付款、补偿贸易中直接以现汇偿还的债务、其他形式的对外债务。
4. 为什么说中国一方面债务很重特别是地方债务,另一方面,中国钱很多,特别是外汇
主要是地方债务，因为地方政府为了经济增长指数，吸引资金搞建设，但是很多建设是重复建设，浪费资源。比如两个相邻的县城同时建设相同的大项目，假设是港口，然后没有那么多的船停靠，就都收不回成本，那就得地方财政补贴；再比如，修了一高速公路，车不多，又收不回成本等等。
另外中国外汇多是因为进出口贸易顺差（对外贸易都要用外汇），每年都有盈余，然后几十年日积月累外汇就多了。
5. 谁能解释一下债务货币中，国债和货币之间的关系
债务货币的代表是美元，美元的发行机构是美联储，而美联储是私人的，美国政府要发行美元就必须支付一定的利息通过美联储来印美钞，只要美元在流通，美国政府就不断的支付这部分利息，而且利息是滚动的，这部分利息就划分在美国政府的国债中，这就让货币和国债死锁在了一起，也说明美国国债不断攀升的原因。
6. 货币与债务的关系
货币危机、银行危机、债务危机影响关系的分析及对我国金融风险防范的启示 项目信息 对应的项目名称： 货币危机、银行危机、债务危机共生关系的理论分析与经验证据 学科： 经济学 项目类别： 教育部人文社会科学研究一般项目 项目负责人： 刘莉亚 项目依托高校： 上海财经大学 成果信息 成果名称： 货币危机、银行危机、债务危机影响关系的分析及对我国金融风险防范的启示 作者(含主要成员): 刘莉亚、邓云胜、胡乃红、何韧、汪冰 最终成果摘要报告 1、最终研究成果的框架与基本内容 本课题的最终研究成果分为三部分，第一部分是针对货币危机、银行危机、债务危机相互影响关系的理论分析；第二部分是以新兴市场国家与发达国家在1975-2006期间上述三类危机的发生情况为研究样本，采用描述性统计方法与多种计量分析方法对三类危机的共生性关系与可能的因果关系进行实证检验与稳定性检验；第三部分结合我国的实际情况，从外汇储备的积极有效管理与银行体系的风险预警指标体系两个方面探讨了我国防范金融风险的途径与措施。具体来说： 在理论部分，本课题以解释三类危机发生原因的理论模型（例如，针对银行危机，主要的理论基础有道德风险模型、资产价格“泡沫”模型等；针对货币危机主要有以Krugman为代表的第一代投机攻击模型与以Obstfeld为代表的第二代投机攻击模型等；针对债务危机主要有主权违约模型等）为基础，逐步引出了对银行危机、货币危机以及债务危机具有一定预警作用的理论诱发因素，继而归纳出了从理论上对这三类危机同时具有预警作用的共同经济要素。 在实证部分，本课题主要针对新兴市场国家在1975-2006年期间的危机发生情况为研究样本，特别注意的是我们的样本中不仅仅包括经历过三类危机的新兴市场国家，而且还包括了可能并未发生过危机的国家，这样做的目的主要是为了便于分析对比，更好地揭示出危机的诱发因素。具体来说，本课题在这一部分的研究内容又可细分为：(一)对货币危机、银行危机，以及债务危机的界定。对货币危机的界定，我们通过比较现行几种界定货币危机的方法，认为采用Kaminsky和Reinhart的定义来作为计算外汇市场压力的基准点是合理的；对银行危机的界定较之货币危机更为困难，本课题在借鉴相关研究经验的基础上，采用了Caprio和Klingebiel与Demirgüc-Kunt和Detragiache的标准来识别并明确银行危机的发生；针对债务危机，本研究参照了Amadou的做法，将主权债务陷入困境视为债务危机的发生，从而大大拓宽了债务危机的样本规模。(二)针对危机样本数据的描述性统计。在本课题的研究中，我们详细统计了新兴市场国家发生银行危机、货币危机、债务危机以及共生性危机的情况。在此基础上来分析这些危机发生频率的时间分布、国家分布、以及三类危机之间的联系与相对爆发的时机。接下来，我们运用噪音-信号比方法来估计银行危机对未来发生货币危机与债务危机的预测贡献、货币危机对未来发生银行危机与债务危机的预测贡献、以及债务危机对未来发生货币危机与银行危机的预测贡献。同时，从这些统计结果来初步揭示出货币危机、银行危机，以及债务危机之间可能存在的因果关系。(三)针对危机样本数据的模型估计。为进一步揭示三类危机之间的因果关系，本课题继续采用了银行危机、货币危机、以及债务危机的概率回归模型来探析货币危机、银行危机以及债务危机之间的同步或滞后关系，而概率回归模型的形式采用了双变量、三变量以及多变量的方程形式。其中，在多变量的概率回归模型中，本课题除考虑上述三类危机，同时还以危机的理论模型为基础考虑并收集了对三类危机具有预警作用的基本面经济要素，这样以来通过对多变量模型的估计可进一步剖析出三类危机之间可能的传导机理。 在针对我国防范三类危机的实践方面，本课题认为防范外部金融冲击最重要的手段就是外汇储备的有效管理。鉴于此，本课题首先根据其他国家政府部门所披露的相关信息，采用规范且严谨的量化分析方法来估计我国外汇储备规模的实际收益率与币种结构；其次，在此前提下，通过借鉴国际上其它国家外汇储备管理模式的经验与思路，并结合我国的实际情况，分流动性需求、安全性需求、收益性需求三个层次来构建一套完整的外汇储备管理新模式；最后，根据这一新模式，具体从各层次所需要的储备规模、各层次储备的币种结构分布、及各层次储备的资产配置和管理三个方面来研究新模式的具体实施细节。与此同时，本课题针对银行部门，分对公业务与对私业务两种业务类型构建了相应的信用风险评估指标体系，并对所构建的指标体系进行了部分的有效性验证工作。 2、研究内容的前沿性和创新性 本课题的前沿性和创新性主要体现在对几个关键问题的解决上：第一，如何来解决债务危机发生样本过少的问题？本课题认为：债务危机的本质应视为信用风险的突然加剧，而这种加剧并不一定就必然导致主权违约，因此债务危机不仅应包括真正的主权违约事件，还应包括一些濒临违约但由于受到了外界资助而成功规避的情况；第二，如何将公开的主权信用等级转化为代表发生主权违约可能性的IPD（隐含违约概率）值？本课题参照Duffie and Singleton(2003)的方法，通过采集样本期间JP-摩根银行发布的EMBI指数以及样本国相对美国国库券的收益率利差数据，在假定利率期限结构不变且回收率为30%的情况下，运用一个基于强度(intensity-based)的非参数模型计算出风险中性的IPD值；第三，如何将不同经济要素所揭示出的三类危机间的传导渠道与机理进行统一？当数据检验的结果与理论分析结论不一致时应如何处理？本课题认为不同的经济要素反映或强调了三类危机之间传导渠道的不同环节，它们所揭示出的危机间相互影响的动态机理应是一致的，这可以通过理论模型严谨且规范的构建与推导来加以保障；而对于理论分析与实证结果不一致的问题，我们将主要从数据样本量的广度与深度，实证模型构建与数据处理方法的合理性、规范性及科学性等多个角度来加以规避；第四，我国现行外汇储备的币种结构和收益率如何？为应对可能的外部金融冲击，外汇储备的管理模式应如何进行调整？本课题在假设持有美元、欧元、日元三种币种结构的前提下，构建了我国外汇储备增长率的分解方程，利用Recursive Resial和虚拟变量法来处理异常点，同时借助CUSUM Test确认了2003年8月为结构性断点，继而分为两个子样本分别估计，并得出2003年8月前，我国外汇储备平均收益率约为3.66%，欧元资产比例大约为11.78%；2003年8月后欧元资产比例上升至21.79%，收益率微升至4.03%。在此基础上，利用估计出的币种结构进一步对收益率进行调整，并将调整后的收益率与我国同期的GDP增长率和FDI投资回报率进行对比，并通过深入分析影响各国选择不同外汇储备管理模式的因素，找出这些因素间的内在联系，在将这些因素进行组合的基础上，进一步发掘处于特定因素和条件下的国家所采取的外汇储备管理措施，据此将各国的外汇储备管理模式进行了分类比较，并从中探索对中国有借鉴意义的管理方针和策略，从而分流动性、安全性、收益性三个层次系统地提出了一套我国外汇储备管理的新模式；第五，针对预防外部金融危机的安全性层次对应的储备规模应为多少？相对应的币种结构应如何配置？本课题将马柯维茨的资产组合理论、海勒-奈特模型以及杜利模型结合在一起，在考虑外汇储备收益性和安全性的同时，综合考虑我国的进出口贸易结构、外债结构以及汇率制度后，对我国外汇储备进行最优币种配置的理论分析和实证计算。同时本课题认为尽管对“热钱”做精确估计是很难达到的，但考虑到近年来特别是2002年以来，由于预期人民币的持续升值与中国国内资产价格的上升，大量的境外投机资金涌入中国，尽管这些投机资金流入国内的方式和途径千差万别，但其流入必然会留有“痕迹”，即必然会在国际收支中相关项目的数据中反映出来，而本课题就试图根据这些明显的变化来估计“热钱”。据此，本课题利用企业“热钱”的流入渠道—贸易顺差、个人“热钱”的流入渠道—经常转移，以及地下“热钱”的代替指标—错误与遗漏项来估计流入我国的“热钱”规模及变化趋势；同时用所估计的“热钱”来计量分析其对中国股市和房市的实际推动作用，目的是希望在尽可能定量估计中国房市与股市对“热钱”依赖程度的基础上，能够有助于决策层从被动变主动，提前采取有效的措施来预防“热钱”逆流对我国金融市场所造成的可能危害。 3、研究方法 针对理论部分，本课题首先以有关货币危机、银行危机以及债务危机的理论模型为指导，归纳出对上述三类危机具有一定预警作用的三套理论指标体系，并从中提炼出三类危机的共同诱发因素；其次，针对所精练出的每一个经济指标，通过严谨规范的推理过程导出共同经济因素诱发三类危机的动态路径与机理。最后，通过对这些动态路径与机理的归纳总结来分析出三类危机之间可能的联系渠道与传导机制。 针对经验分析部分，本课题主要从两方面着手。一方面，本课题对1975-2006年期间，新兴市场国家发生银行危机、货币危机、债务危机以及共生性危机的情况进行了描述性统计，具体包括：这些危机发生频率的时间分布、国家分布、以及三类危机之间的联系与相对爆发的时机，以及这三类危机之间的噪音-信号比。另一方面，针对货币危机与银行危机之间的共生关系，本课题继续采用银行危机与货币危机的Probit概率回归模型来探析货币危机与银行危机之间的同步或滞后关系，而概率回归模型的形式采用了双变量以及多变量的方程形式。而针对货币危机与债务危机之间的共生关系，本课题重点回答了两个问题，第一个问题：“主权信用评级是否有助于预测货币危机与债务危机？”对此，本课题首先将采用Logit概率回归模型来估计主权信用等级对货币危机的预测能力。其次，本课题将采用有序probit概率估计方法，对货币危机对主权信用等级的下降是否具有预测力进行了估计；第二个问题：“主权债务的违约概率与货币危机的发生概率是否存在显著的相关关系？”对此，本课题将分别采用简单的线性相关性检验、非线性有序Probit概率回归模型，以及两变量Granger因果关系检验三种方法来进行估计和检验。 针对我国的金融风险防范实践，本课题主要采用了外汇储备增长率的理论模型、风险－收益分析的马柯维茨资产组合模型、各国不同外汇储备管理实践的比较分析、计量分析中的VAR模型、Granger因果检验等数据分析方法。 4、学术价值、应用价值或社会影响 本课题的研究不仅对货币危机、银行危机以及债务危机的诱发因素与相互间的传导机制给出了清晰的理论阐述，同时本课题的实证结果为政府部门构建或完全独立或存在着一定联系的危机预警系统提供了重要的决策依据。 与此同时，作为外部金融冲击最重要的防范手段，尽管外汇储备令人瞩目的持续增长强有力证明了我国的贸易竞争优势与经济增长潜力，但表面的数字增长背后所蕴含的“有偏”的贸易政策、偏离的汇率制度、短期的投机资本，以及不利的国际货币体系安排都意味着繁荣景象背后所隐藏的隐患。与此同时，与外汇储备的高速增长相背离的是，我国的外汇储备管理模式在过去十年却基本保持不变：“稳定的币种结构、单一的政府债券投向、偏低的投资收益率、缺乏市场化的政府管理行为”几乎成为了我国外汇储备管理的定式，在这一背景下，深入研究如何通过优化币种结构与资产配置来提高收益率，如何通过借鉴其他同样拥有较多外汇储备国家的先进管理经验来转变现有的管理模式，对于应对上述诸多隐患，真正发挥外汇储备在抵御、防范金融风险、保障我国经济健康持续发展、维持我国国际地位和国际影响等方面的作用具有重要的实践价值与政策指导意义
7. 美债是什么与外汇储备有啥关系
外汇储备的作用就是平衡国际收支。因为任何一个国家的货币都可以看成这个国家政府的信用支票，对内，政府强制国民使用这种支票；对外，政府没有强制权力，但是国家与国家之间需要做生意，A国卖了商品给B国必然要持有B国的货币。对于B来说持有他国货币就带来了一定的风险，比如A通货膨胀太厉害或者是政府倒台，为了生意能够顺利做下去A必需持有某种东西作为全球硬通货（即在国际上都认账，且不易贬值）因为即使自己的货币贬值了，没人要了，照样还有东西能够偿付B的债务。
持有什么好呢？
以前是黄金越多越好，但是现在放弃金本位制度了。
美元出现了，它仰仗的是一个实力强大的美国政府，美元相对来说稳定，有美国政府作担保比较“值钱”，其实这也是没有选择的选择，你不可能持有津巴布韦币吧，对吧。
这就是外汇储备的基本作用吧。
我国的外汇储备好像也不止美元，好像还有欧元吧，道理和持有美元相同。
至于外汇储备与美国国债的关系：
美元握在手的作用就是作为一种有偿付能力的象征，必须随时保留一定量以备不时之需（我们国家在这方面做的有点极端了），这些美元不能吃不能穿，怎么办？只好借给美国政府我们自己还能够捞点利息。这就是美国国债。当然国债不是越多越好，因为美元虽然比较有信用，但是也还是会贬值，我们当时用8.26RMB买1美元，结果现在RMB值钱了（即美元不值钱了），再用美元买回RMB的时候只能够是1美元买6.83RMB。
吃亏了。
需要注意的是我们国家外汇储备过2W亿了，但是其中的买美国国债的只有7、8千亿。估计其它的钱可能买欧盟国家的国债或者各种证劵之类的各种金融品了。
8. 外汇储备和美债是一回事吗
1，外汇的来源主要是金融机构，或者个人，企业，所获得的外币收入，卖给银行，专银行再在属外汇交易中心中卖出。目前大多数被央行购买。
这个时候，美元，日元，欧元，等等。被央行买走后，就叫
外汇储备。
2.央行拿着这些美元，欧元之类的货币，肯定不能挂在账上，就会投资。但是几万亿美元投资什么？买什么都不行。都可以买一个国家了，买股票可以买完一个国家的股票市场了，也买不到，并且不方便管理。只有国债和其他大型金融机构债券才能消化。所以中国的外汇储备大多数都会购买美国的国债。
中国的外汇储备大多数是以美债的形式存在的。
美债只是中国外汇储备的一部分。
当然，现在说的美债是只美国自己发行的国债，
也不是只有中国一家买了。
9. 外汇储备越多是不是国家负债越多
不是这样理解的，外汇储备 根据国家经济来决定，一个国家外汇储备做多 说明投资越大，市场需求越大，国家负债是一个指标 与外汇储备没有直接关联，负债只得是债务 ，外汇储备是储蓄，两者没有关联。
10. 借入外汇，外汇汇率上升，是债权人受益还是债务人受益
这个不说的太复杂，咱们简单的说个模型：
开始：甲有0元人名币，版乙有1美元，这时候汇率是1：权6
然后甲向乙借钱，借了一美元，此时甲是债务人，乙是债权人。这时候他们手里的钱是：
甲有1美元，乙有0美元 或者是 甲有6元人民币，乙有0美元 这时汇率还是1:6
然后汇率上升，变成了1:7，这时候如果甲还钱给乙，就是：
甲有0美元，乙有一美元 或者是 甲有0人民币，乙有7人民币 这时汇率是1:7
你看看谁赚了？