A. 企业规避汇率风险有哪些
这个主要针对外贸型企业而言的,因为外汇市场瞬息万变,对已利润率低的企业来说,万一碰上汇率风险,很有可能会有汇率损失。
举个很简单的例子,假如有一批货物成本为100元人民币,出口到其他国家比如美国,售价20美元,如果按照1美元兑6.7人民币来算的话,货物价值134元人民币,但是产品从出口到美国,美国人花20美元买了都需要花时间,而在外汇市场,汇率却是24小时都在变化,假如从出货到收到钱花了半个月时间,而这半个月时间外汇市场上有可能发生翻天覆地的变化,假如碰上英国脱欧这种事情,导致汇率大幅度波动,就很有可能亏损。
那企业该如何规避呢
1、在对外出口交易中,尽可能采用本币作为计价货币;在必须使用外币交易的条件下,要选择在国际金融市场上可以自由兑换的货币,如欧元、英镑等;在自由兑换货币中,应避“软”就“硬”,选择硬货币。
2、签订合同时,增加保值条款,把汇率定下来,以后无论汇率发生什么变化,仍按合同规定的汇率付款。外汇风险分摊的方式就是在主约上附一个价格调整条款,允许汇率在某一上下的区域内调整,若真正的汇率波动超过此上下限,则超过部分所引起的差额由买卖双力平均分担。
3、远期结汇锁定汇率,在与指定银行与客户协商签订远期结汇合同时,约定将来办理结汇的外币币种、金额、汇率和期限。
B. 如何规避外汇风险给企业带来的不利影响
随着国际贸易结算货币的多样化,人民币汇率不再盯住单一美元,面对瞬息回万变的外汇市答场,大量的企业开始面临着外汇风险带来的不确定影响。通过对企业日常经营中外汇风险和衍生金融工具的讨论分析,以及UAES在公司实际业务中使用远期货币合约进行套期保值业务的研究。
1、企业如何建立有效的外汇风险管理策略:
2、如何对套期保值业务进行正确的会计处理;
3、如何利用目前国内金融机构提供的外汇产品,锁定成本和收益,有效规避外汇风险,提高经营效率。
C. 人民币升值对我国纺织业和对外贸易的影响
1.人民币升值,纺织业利润更加微薄
纺织行业是我国仅次于电子通信行业的第二大出口行业,出口依存度高达51%,根据纺织工业协会的测算,人民币升值2%,作为我国出口大户的纺织业出口将减少25亿美元。纺织行业销售利润率将下降2%~6%。人民币升值,使得依赖低价竞争模式的纺织品出口利润空间变得更为稀薄,给我国纺织品出口带来更大的压力和挑战。人民币每升值1%,棉纺织行业营业利润就会下降约12%,毛纺织行业约下降8%,服装行业约下降13%。如果人民币继续升值,达到5%,就意味着大部分出口纺织品极有可能出现“零利润”。因此,人民币升值对我国纺织业的出口的利润有很大的影响。
2.成本优势下降
人民币升值后,我国劳动力价格明显高于印度,巴基斯坦等周边国家。因此,它会相对提高我国纺织品的成本,企业会相对提高出口产品在国际市场上的报价,从而我国产品在国际市场上的低价竞争优势将下降,出口受到一定的抑制。人民币升值后,我们原有产品成本低的比较优势很难存在,而产品开发、技术改造等影响企业竞争力的比较优势也很难在短时期得以建立,我国纺织业贸易面临激烈的竞争和挑战。
3.直接汇兑损失
以前人民币是盯住美元的,波动幅度相当小,可以说是一种固定汇率。我国纺织出口企业已习惯于在这种汇率条件下从事出口业务,由于是固定汇率,出口收汇几乎是无汇兑风险。这样企业就形成了“只管出口不管汇率”的习惯,现在人民币放弃盯住单一货币美元,汇率波动的幅度比以前增大,纺织出口企业必须考虑汇率变动给企业带来的不确定因素,尽可能规避汇率风险。 1、打击出口制造业。人民币升值导致出口制造业的利润大幅降低,以前1美元的订单是8元钱,现在只有6.8元了。人民币升值导致沿海地区大量工厂倒闭,将资金投入股市和楼市等虚拟经济,助长了经济泡沫。
2、有利于进口商品。人民币升值了自然外国商品就便宜了,增大了外国商品消费量,但也导致大量外国货抢占国内市场,不利于民族工业的发展。
希望可以帮到你。
D. 如何规避外汇风险
规避外汇风险的方法
1. 金融衍生工具的应用
(1)远期外汇交易的合理应用。远期外汇合约通常是不可撤消的,它是保障收益和现金流的工具。采用这一避险工具的关键是对未来汇率的预期,若汇率实际变动与预期不符,则虽锁定了风险,却也失去了应得的收益。因而,这一避险工具常用于保守型管理策略之中。
(2)外汇期货的合理利用。外汇期货交易的选择,同样取决于汇率预期及信用风险,但期货有独特的保证金制度,它是利得与损失的杠杆,既不限制风险,也不限制收益。
(3)外汇期权交易的合理利用。从避免外汇风险的角度看,外汇期权是外汇远期合同和外汇期货的延伸,不同之处在于它具有选择权,期权买方可放弃履约,从而随市场行情变化,获得无限大的利益。由于银行考虑到外汇交割通常会在极其不利的情况下进行,相应会提高交易费用,因此,在做期权交易时,应尽可能地缩短未来不确定时间,以获得更有利的远期汇率。
(4)互换交易的合理利用。在货币互换交易中,由于汇率是预先确定的,交易者不必承担汇率波动的风险,因而可起到避险作用。货币互换汇率由交易双方商定,且互换交易的期限往往较长,因而在规避长期外汇风险时它比期货、远期合同等更简洁。互换交易是降低长期资金筹措成本,防范利率和汇率风险的最有效的金融工具之一。
2. 运用衍生金融工具避险应坚持审慎原则。各种避险措施都存在着利弊,经济主体应根据自身业务需要,慎重选择避险工具。
首先,规避外汇交易风险[1] 要付出相应的管理成本,因此,要精确核算管理成本、风险报酬、风险损失之间的关系。其次,应综合全面考虑,尽可能通过抵消不同项目下的货币资金敞口,减低或消除外汇交易风险。最后,防范外汇交易风险的方法多样,达到的效果各不相同,经济主体应按自身情况选择合理的避险方案。
E. 进出口企业应如何规避外汇风险
进出口企业规避汇率风险的对策:
由于进出口企业从合同签定到最终结算有一定期限,由于结算货币汇率变动而承受外汇风险,使企业蒙受损失,企业可采取一定方法措施降低风险。进出口企业的外汇风险管理方法主要有以下几种。
1.内部管理方法:
①做好计价货币的选择进出口贸易计价货币有两种:一种硬币,汇率稳定,有上浮趋势货币;另一种软币,汇率不稳定,有下浮趋势货币。选取计价货币一般原则:出口贸易选择硬币或有上浮趋势货币,进口选择软币,或有下浮趋势货币,可减缓可能发生汇率波动引起的损失。
②提前收付(leading),拖延收付(laging)法。根据有关货币汇率变动更改收付日期防范风险。提前或拖延一般原则:预计计价货币上浮,进口时进口商应在货币升值前购汇,提前付汇;出口时,出口商应考虑推迟交货,延迟收款。如果汇率下降,进口商应推迟订货,或延期付款,出口商应尽早订货,提早收汇。
③平衡法(Matching)。在同时期,尽可能创造一个与受险货币进额同、期限同,资金反向流动的合同规避风险。
④多种货币组合法(Portfolio approach)。也称一篮子货币计价法,在进出口合同中使用两种以上货币计价法消除风险。当进口或出口时,一种货币发生升值或贬值,不会有很大外汇风险,若计价货币中几种上升,几种下降,则上升货币收益弥补下降货币损失,而将风险分散。
2.外部管理法。
主要通过外部金融市场对外汇借贷,买卖方法规避风险。通过外部金融市场规避风险,主要采用一些金融工具避险,如可通过买卖外汇期货,期权合约降低风险。目前,随着我国汇率体制改革,人民币汇率灵活性越来越高,一些大外资企业,外贸企业管理外汇风险的要求越来越强烈,银行开始逐步推出一些金融期货,期权产品,帮助企业规避外汇风险。
远期外汇交易。企业进行远期买卖货物的同时,与银行签订出卖或购买远期外汇合同以消除外汇风险的的一种避险方法。
F. 如何规避外汇汇率风险
可以找一个外汇平台开一个交易账户,做对冲。
望采纳!
G. 外汇风险防范
你每个月有100万美元抄的收入,400万左袭右的非美元支付,问你的外汇风险如何防范?
首先,收付货币的不匹配,所以,不论是收汇还是付汇都存在风险,即收汇是美元贬值的风险,和付汇时非美货币升值的问题。
由于你在这里未交待资金收付的时间匹配问题,所以这里忽略,只讨论上述两个风险——
1、收汇的风险防范:签订美元远期结汇合约100万,锁定美元贬值风险;
2、付汇的风险防范:签订非美的远期购汇合约400万(按实际币种确定),锁定非美货币升值风险。
也可以,1、签订美元/非美的货币掉期100万,签订非美的远期合约300万。所以风险全部规避。
H. 规避外汇风险的方法有哪些
1.最低成本原则复。采用任何一种方法制规避外汇风险,都要支付一定的成本,所以在众多方法中,就有一个具体选择哪种方法的成本比较问题。如果遭受外汇风险而造成的损失小于采用防范方法所花费的成本,那么采用该种方法就没有必要。比如,企业为了回避远期支付而可能产生外币汇率升值的风险,往往会采用按即期汇率购入外币的方法。衡量这一方法的可行性,就要分析远期支付产生外币升值的风险程度是否大于企业用本币购买即期外币的到期利息损失。如果企业的本币资金来自贷款,就要与到期的贷款利息相比较来确定这一避险方法的取舍。
2.回避为主原则。企业进行汇率变动预测,选择适当的操作方法,其目的不在于利用风险进行投机活动,而在于规避可能面临的风险。根据这一原则,企业在选择各种方法时,应本着保守的原则,不能把企业的理财活动变成一次赌注,为赚取较大的收益而采取激进的冒险措施。
3.预测先导原则。凡事预则立,不预则废,成功地回避外汇风险必须建立在对汇率变动走势的科学预测基础上。这就要求在选择具体操作方法时,坚持理论与实际、定量与定性、历史与未来相结合的办法对汇率波动的趋势进行外推预测,以确保实施方法的准确有效性。
望采纳