電信詐騙金融機構調研報告

1. 舉報電信詐騙有獎勵嗎

全國各地對舉報詐騙案件的獎勵不一，現列舉公安部對詐騙罪A級通緝令舉報的獎勵。

從公安部獲悉，公安部正式發布A級通緝令，公開通緝十名特大電信網路詐騙犯罪在逃人員。對發現線索的舉報人、協助緝捕有功單位或個人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬元獎勵。公安部刑偵局副巡視員陳士渠表示，這是公安部首次大規模地對電信詐騙在逃人員進行公開通緝。

據了解，目前山西、遼寧、黑龍江、山東、上海、江蘇、浙江、廣東公安機關正在偵辦一批電信網路詐騙案件，犯罪嫌疑人趙建國、廖輝才、文龍堅、廖乃建、肖日初、吳春燕、譚敦輝、吳木星、王文龍、林永鋒現在逃。

公安部要求各地公安機關，在接到通緝令後，即部署查緝工作，發現犯罪嫌疑人即予拘留，並速告公安部刑偵局。對發現線索的舉報人、協助緝捕有功單位或個人，每抓獲一名犯罪嫌疑人公安部將給予5萬元獎勵。

公安部表示，希望社會各界和廣大人民群眾提供有關線索，同時檢舉、揭發電信網路詐騙等違法犯罪活動。發現有關情況，請及時撥打110報警。對提供線索的舉報人以及檢舉、揭發有功人員，公安機關將給予獎勵。

這是公安部首次發A級通緝令大規模地通緝電信詐騙在逃人員，表明了公安機關對打擊電信詐騙的決心。目前電信詐騙活動猖獗，公安機關將加大打擊力度，包括對在逃人員的追捕，不管逃到哪裡，都一定要抓捕歸案。

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避免網路詐騙的方法：

1、使用搜索引擎對公司或網店進行搜索，檢查電話號碼、地址、聯系人、營業執照等文件內容是否一致，並驗證網站的真實性。一般網站首頁都有「紅盾」圖標和「ICP」號，以文字鏈接的形式出現。

2、看看網站上有沒有標明公司的辦公地址，如果有，不妨和公司的人討價還價，說自己離地址距離很近，可以直接到公司去付款。如果對方用各種借口來逃避，那就證明這是一個陷阱。

3、在網上購物時，最好盡量去現實生活中信譽好的公司開設的網站或大型知名購物網站，有信用制度和安全保障的地方購買所需商品。

4、不要被一些網站上的便宜貨所愚弄，這些便宜貨往往是犯罪嫌疑人所設的誘餌。

5、在網上或通過朋友的電子郵件徵求投資理財計劃或快速致富計劃時要格外小心。不要接受免費贈品或彩票公告，也不要支付任何費用。

6、及時向公安機關報告涉嫌詐騙的不良信息和網站。

2. 如何預防金融類網路電信詐騙

大河報大河客戶端記者李一川邵可強通訊員王洪岩文 記者白周峰攝影

如何預防金融類網路電信詐騙？

今天（7日），鄭州警方發布6種常見的電信詐騙手段，為市民作出提醒。

鄭州警方文化路分局相關負責人說，在下階段的打擊行動中，文化路分局將依託市局組織開展的冬季嚴打行動，重點打擊網路電信詐騙、入室盜竊、盜竊電動車、盜竊車內物品、扒竊等多發性侵財犯罪，確保廣大群眾的財產安全。尤其是針對網路電信詐騙，將採取群眾參與和專業打擊相結合的模式，依靠群眾、發動群眾，進一步密切與群眾互動，加強防盜反詐騙常識宣傳，動員廣大群眾檢舉揭發犯罪線索。

同時，警方結合案例再次提醒廣大群眾，千萬不要輕信天上掉餡餅的事，更不要輕信所謂的高息、高回報誘惑，投資一定要到合法正規的平台，切莫輕信網路信息。尤其是外匯投資，一定要事先在國家外匯管理局官方網站查詢管理信息來分辨真假，並通過外匯管理局審批許可的銀行機構、證券機構、保險機構及個別信託公司四種渠道進行外匯投資操作，其他任何渠道（包括宣稱受境外某合法機構監管的投資理財）都是詐騙，切勿相信。面對各類網路信息，要做到三不：不輕信――不要輕信來歷不明的電話、手機簡訊及微信、QQ上傳播的信息；不透露――無論什麼情況，都不向對方透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況，更不要輕易在網路上綁定自己的銀行卡等信息；不轉賬――學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內資金安全，絕不向陌生人或可疑賬戶匯款、轉賬。萬一上當受騙，立即報警求助，以便公安機關第一時間開展資金封堵和偵查破案等工作。

附6種常見金融電信詐騙手段――

1、炒外匯類詐騙：冒充境外金融機構代理商，通過注冊聊天軟體，盜用美女頭像，發展戀愛關系的方式發展下線，以炒外匯的方式進行詐騙，受害者損失慘重。事實上，除了國家外匯管理局官方網站公布的36家銀行外，其他任何第三方都是詐騙平台。

2、微商代運營類詐騙：詐騙分子盜用網路圖片，冒充「白富美」，以交友為由，借機推薦微信商城，謊稱可以幫助受害人開設網店，收入可觀，騙取受害人加盟費及套餐費。或者依託淘寶平台，謊稱幫助受害人開設淘寶店，騙取受害人網店設計費、維護費等。

3、薦股詐騙：以交友為由，給受害人推薦無任何資質的「股票分析師」，「分析師」給受害人發送股票分析軟體，之後以軟體升級才能賺錢為由騙取受害人錢財。

4、辦理大額度信用卡類詐騙：通過貼吧、論壇、QQ、微信和散發名片、張貼小廣告等形式發布辦理高額度信用卡信息，騙取受害人繳納高額手續。向受害人郵寄偽造的信用卡，然後以激活、認證等借口騙取受害人向騙子賬戶轉賬。

5、利用QQ（微信）針對公司財務會計等特定人群詐騙。騙子通過搜索公司財務會計的QQ（微信）號後，建立QQ（微信）群，騙子在群里偽裝成老闆、經理，詢問公司賬目資金情況，以簽合同、交易等借口向會計下發轉賬指令，誘騙財務會計使用公司賬戶向騙子轉賬

6、收藏藝術品、保健品類詐騙。此類詐騙手法主要針對老年群體，詐騙分子利用老年人手裡有閑錢，向老年人推銷虛假藝術品，謊稱藝術品在將來升值後可以隨時幫助受害人賣掉藝術品，利潤較大，騙取受害人財物。或謊稱某保健品有神奇功效，可延年益壽，並在購買後會有國家補貼等，騙取受害人購買虛假保健品。

來源：大河客戶端

3. 銀行業金融機構案防工作自評估是對什麼案件工作整體開展情況開展評估

銀行案件定義及分類
（一）案件定義
《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義修訂為：「本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。」
（二）案件分類
在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：
1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。
3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。
二、適用案件定義及分類若干問題的解釋
（一）案件定義及分類中「銀行業金融機構從業人員」是指作案時，符合《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》（銀監發〔2011〕6號）第二條規定的人員。
（二）案件定義中「…或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件」中的「規定」指《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》（國務院令第310號）和《中國銀監會關於印發〈中國銀監會移送涉嫌犯罪案件工作規定〉的通知》（銀監通〔2007〕27號）。
（三）案件分類中第二類及第三類案件中「其他違法違規行為」中的「法」、「規」指除刑法以外的法律法規、監管規章及規范性文件、自律性組織制定的有關准則，以及銀行業金融機構制定的適用於自身業務活動的行為准則。
三、部分特殊案件及例外情況統計歸類的說明
（一）商業賄賂類案件。單純商業賄賂類案件不納入銀行業金融機構案件統計范疇，但若案件中除商業賄賂行為外，存在金融詐騙、違法放貸等符合上述銀行業金融機構案件定義的行為，納入銀行業金融機構案件統計范疇。
（二）銀行業金融機構從業人員或客戶遭受人身傷害類案件。在銀行業金融機構營業場所和辦公場所內，針對銀行業金融機構從業人員或客戶的人身安全實施暴力行為，應當由公安機關立案偵查的刑事犯罪案件納入第三類案件進行統計。
（三）涉嫌非法集資活動類案件。銀行業金融機構從業人員違規使用銀行業金融機構重要空白憑證、公章等，套取銀行業金融機構信用參與非法集資等活動，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的案件納入第一類案件進行統計。
（四）網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件。外部人員實施的網上銀行詐騙、電話銀行詐騙、電信詐騙、盜刷銀行卡及pos機套現等案件，經公安機關立案後，除有證據證明銀行業金融機構及其從業人員存在違法違規行為的以外，納入第三類案件進行統計，按月報送案件數據。
四、其他有關要求
（一）各銀行業金融機構原則上只對第一類及第二類案件按照《銀行業金融機構案件處置工作規程》開展案件調查、審結及後續處置工作。
（二）銀監會直接監管的銀行業金融機構總部和各銀監局按照《銀行業金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》報送《案件信息確認報告》時，應初步明確案件所屬類別，在案件分類情況發生變化時，要及時報送後續報告進行調整。
「一案四問責」制度，是指對案發當事人、相關制約人、內部監督檢查責任人、領導責任人進行問責，對領導責任人的問責堅持「上追兩級」。

4. 我的銀行卡被公安部凍結，凍結原因是電信詐騙。凍結時間1年。請問到期了能自動解凍嗎

B：是的，通常三年。如銀行卡被公安凍結，涉嫌與網上賭博有關，應協助公安調查。如果與網上賭博無關，我們可以聘請律師向公安、檢察院出具法律意見，尋求幫助。銀行卡凍結6個月內盡快解除；與網路賭博有關的，應當依法處理。

根據最高法院關於法院民事執行中扣押、扣押和凍結資產的規定：

第二十九條人民法院凍結期限的銀行存款和其他基金被執行人不得超過六個月，查封或扣押動產期限不得超過一年，查封不動產的時間限制或凍結其他產權不得超過兩年。法律和司法解釋另有規定的除外。

如果這個人申請執行申請延長期限，由人民法院辦理手續的更新期限查封，扣押或凍結期限期滿之前更新，和更新期限不得超過前款所規定的期限的一半。

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銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關的規定：

第一條為規范銀行業金融機構的活動的目的在協助人民檢察院、公安機關和國家安全機關在探討或凍結存款、匯款和其他資產的單位和個人參與的情況下，並確保刑事調查的順利進行。

制定本規定依照《刑事訴訟法》中華人民共和國的中國，商業銀行中華人民共和國的法律，銀行監管法律的中華人民共和國和其他法律、法規來保護存款人和其他客戶的合法權益。

第二條本規定所稱銀行業金融機構，是指依法設立的商業銀行、農村信用社、農村合作銀行等吸收公眾存款的金融機構和政策性銀行。

3條所稱「協助查詢、凍結」這些條款的行為是指銀行業金融機構協助人民檢察院，公安機關或者國家安全機關詢問或凍結資產，比如存款和匯款單位或個人的機構。

第四條協助查詢、協助凍結應當遵循依法和保護存款人和其他客戶合法權益的原則。

第五條銀行業金融機構應當建立、健全內部制度，完善信息系統，依法做好協助查詢、凍結工作。

第六條銀行業金融機構總部、省、自治區、直轄市人民政府城市和計劃單列市分公司和條件地市級分公司指定專門的部門和人員負責，特殊驗收中指定的其他分支部門或人員負責，團結和接收反饋人民檢察院、公安機關、國家安全機關質詢並凍結。

銀行業金融機構應當及時向銀行業監督管理機構報告專門受理部門和專門人員的信息，並抄送同級人民檢察院、公安機關和國家安全機關。以上信息如有變化，應及時報告。

5. 電信詐騙識別課題研究報告怎麼寫

電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網路和簡訊方式，編造虛假信息，設置騙局，對受害人實施遠程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉賬的犯罪行為。電信詐騙常用的手段：一、盜取 號碼，冒充熟人，通過網上聊天、留言等進行詐騙。作案

6. 刑法里規定電信詐騙罪要判多少年有期徒刑

《中華人民共和國刑法》第二百六十五條：以牟利為目的，盜接他人通信線路、復制他人電信碼號或者明知是盜接、復制的電信設備、設施而使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰。

第二百六十四條：盜竊公私財物，數額較大或者多次盜竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產；有下列情形之一的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產：

（一）盜竊金融機構，數額特別巨大的；

（二）盜竊珍貴文物，情節嚴重的。

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條：詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

依照《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條 詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」。

各省、自治區、直轄市高級人民法院、人民檢察院可以結合本地區經濟社會發展狀況，在前款規定的數額幅度內，共同研究確定本地區執行的具體數額標准，報最高人民法院、最高人民檢察院備案。

第二條

詐騙公私財物達到本解釋第一條規定的數額標准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六條的規定酌情從嚴懲處：

（一）通過發送簡訊、撥打電話或者利用互聯網、廣播電視、報刊雜志等發布虛假信息，對不特定多數人實施詐騙的；

(6)電信詐騙金融機構調研報告擴展閱讀：

刑法是規定犯罪、刑事責任和刑罰的法律 ，是掌握政權的統治階級為了維護本階級政治上的統治和各階級經濟上的利益，根據自己的意志，規定哪些行為是犯罪並且應當負何種刑事責任 ，並給予犯罪嫌疑人何種刑事處罰的法律規范的總稱。

7. 收單業務防範電信詐騙檢查報告

給你找了篇範文，希望對你有所幫助： 在學校學到的只是一些理論上的知識，自己要展現專業技能的鍛煉機會應該好好把握。鑒於這點，寒假裡我嘗試到外邊的一些公司實習，以此提高自己的動手能力和豐富社會工作經驗。 因為母親在中國電信工作