轉賬屬於一次性金融服務

⑴ 一次性金融服務識別要點包括哪些

一次性金融服務識別要點包括：了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其 他證明文件 ， 登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印伴或影印件。

⑵ 什麼是一次性金融服務

一次性金融服務是指不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務.

⑶ 有沒有在網上就可以完成的巨額金融業務比如一次轉賬幾百萬上千萬

很多網銀的專業版就可以，比如我用的招行網銀專業版，一次最多轉過350萬

⑷ 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指什麼

現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

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反洗錢必要性：

洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。

1、國內形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。

由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

2、國際形勢的需要。洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規范和協調國內、國際立法，加強反洗錢國際合作。

且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

3、實際工作的需要。關於反洗錢活動，在此以前我國雖然缺少一部完整的反洗錢法，但是反洗錢的工作從二十世紀九十年代以來沒有停止過。在追究犯罪方面，如1997年刑法對洗錢犯罪作了明確的規定，並給予嚴厲的處罰。

⑸ 一次性金融服務識別對象有哪些

一次性金融服務識別對象

1. 客戶

2. 經理人

⑹ 農行ATM機一次能轉賬的最大限額是多少

2009年11月1日至抄2016年12月26日期間襲新辦的借記卡，如使用ATM轉賬功能，需持卡人本人攜帶本人有效身份證件原件和銀行卡原件到全國農行任意網點簽約。或通過我行任意自助設備（包括現金類自助設備及非現金類自助設備）進行簽約。您可設置每日轉賬限額，最高限額為5萬。

⑺ 工行同城同行轉帳一次最多能轉多少

一、人工櫃台轉賬：

人工櫃台帶身份證件1000萬以上需要總行行長審批，理論上沒有限制。

二、電子密碼器：

電子密碼器用戶網銀單筆支付限額為20萬元，日累計支付限額為100萬元。

三、U盾：

1、一代U盾用戶單筆初始最高支付限額為50萬元，日累計初始最高支付限額為100萬元。

您開通了手機簡訊認證服務後單筆最高支付限額可提高到100萬元。

2、二代U盾用戶單筆和日累計初始最高支付限額都是100萬元。

四、工商銀行ATM轉賬：

工行系統內同城和異地日累計轉賬筆數不超過5筆（含），單筆轉賬限額為5萬元人民幣，每天轉賬累計限額為5萬元。

注意：轉賬與匯款沒有區別，一般情況同城業務稱轉賬，異地業務稱匯款，但是目前對此名稱已更新，統稱為轉賬匯款業務，如同城、異地、跨行轉賬匯款業務。

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匯款注意事項：

1、雙幣貸記卡賬戶可以作為轉入賬戶和轉出賬戶，但不支持透支轉賬。

2、您在進行批量支付時，如果提交與當日提交的指令中有相同總金額、相同總筆數的批量轉賬匯款時，系統會提示您，避免重復提交。

3、網上銀行「轉賬匯款查詢」和「批量指令查詢」功能僅供查詢您在網上銀行辦理的轉賬匯款的交易信息，暫不能查詢通過其他渠道完成的轉賬匯款業務。

4、若網上銀行付款人在轉賬匯款時選擇「不允許收款人查詢此筆交易的收款賬號」，當收款賬戶為個人賬戶時，收款人查詢收款信息時將看不到付款人的賬號信息；當收款賬戶為對公賬戶時，收款人查詢收款信息時將不受限制。

5、電話銀行辦理添加「異地卡/賬戶」無需持「異地卡/賬戶」，異地賬戶（不論是您本人還是他人的）只能轉入，不能轉出。

6、進行外幣轉賬匯款時，外幣「鈔戶」、「匯戶」均可以轉入人民幣貸記卡，但是從人民幣貸記卡中只能轉出「鈔戶」。

7、根據國家外匯管理局有關規定，外幣轉賬匯款，只能向您同一開戶地區的本人賬戶進行。單筆轉賬匯款、轉賬匯款查詢支持信用卡外幣賬戶。

8、通過網銀進行單筆轉賬匯款交易金額低於5,000,000元的實時到賬，單筆轉賬匯款交易金額超過5,000,000元（含）的及時到賬。

9、目前工行轉賬匯款功能暫不支持運通商務卡和公司運通卡。

10、對於特定的收款人允許您設置免簽名，在一定限額內無需使用電子銀行介質認證即可進行交易。

⑻ 什麼叫一次性金融服務

一次性金融服務指的是金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元含以上或者外幣等值1000。

現在的人越來越追求便捷，在金融服務的辦理上面也是不斷的追求速度效率，而因此也出現了企業對應的提供越來越多的一條龍服務，也就是一次性金融服務。一次性金融服務推出的優點之一就是能有效地為人們提高金融業務的效率。

(8)轉賬屬於一次性金融服務擴展閱讀：

應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務指：

一、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供交易 金 額單筆人民幣1萬元以上或外匯等值1000美元以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付 等一次性金融服務。

二、客戶識別對象包括客戶和代理人。

三、辦理一次性金融服務時，應該查看客戶的身份文件包括：

1、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件

2、組織機構代碼證

3、稅務登記證

4、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

5、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委託書和授權經辦人員的有效身份證件

⑼ 農村信用社網上銀行一次最多轉賬多少，一天最多轉多少、緊急

農村信用社網上銀行一次，一天最多轉賬兩萬；

轉賬通過銀行將款項從付款賬戶劃轉到收款賬戶完成貨幣收付的一種銀行貨幣結算方式。它是隨著銀行業的發展而逐步發展起來的。當結算金額大、空間距離遠時，使用轉賬結算，可以做到更安全、快速。在現代社會，絕大多數商品交易和貨幣支付都通過轉賬結算的方式進行。

(9)轉賬屬於一次性金融服務擴展閱讀：

轉賬結算的方式很多，主要可分為同城結算和異地結算兩大類。同城結算包括支票結算、付款委託書結算、同城托收承付結算、托收無承付結算和限額支票結算等；異地結算包括異地托收承付結算、異地委託收款結算、匯兌結算、信用證結算和限額結算等。

國內各商業銀行先後開通了自己的手機銀行，如招商銀行，開展手機銀行轉賬匯款三年免費活動。手機銀行簽約客戶通過iPhone版、Android版、HTML網頁版手機銀行或iPad銀行辦理招行同城、招行異地、跨行同城、跨行異地轉賬匯款業務，可享受轉賬匯款手續費全免的優惠。

2016年2月25日，工、農、中、建、交五家銀行舉行「加強賬戶管理，推進普惠金融」聯合發布會。對客戶通過手機銀行辦理的境內人民幣轉賬匯款免收手續費，對客戶5000元以下的境內人民幣網上銀行轉賬匯款免收手續費，以降低客戶的費用支出