不法分子通過在證券公司的復雜金融交易

A. 家人被網路平台詐騙了

電信、網路詐騙是以非法佔有為目的，利用行動電話、固定電話、IP電話、網路等媒介發布虛假信息，騙取他人較大數額財物的行為。由於此類詐騙利用現代通訊技術和便捷網銀轉賬實施犯罪，其涉及范圍廣、地域跨度大、作案手段新、受害人數多，具有區域性、職業性、流竄性、集團性等特點，人民群眾防不勝防，極易上當受騙。對此，警方總結了近年來辦案過程中常見的電信、網路詐騙類型和防範措施，便於相關部門結合工作實際積極開展防範工作，提高廣大群眾防騙識騙能力。

一、電信、網路詐騙常見類型

（一）電話詐騙類

1、[冒充公檢法詐騙]不法分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢犯罪為由，要求將其資金轉入國家賬戶配合調查。

2、[醫保、社保詐騙] 不法分子冒充社保、醫保中心工作人員，謊稱受害人醫保、社保出現異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之後冒充司法機關工作人員以公正調查，便於核查為由，誘騙受害人向所謂的「安全賬戶」匯款實施詐騙。

3、［解除分期付款詐騙］不法分子通過專門渠道購買購物網站的買家信息，再冒充購物網站的工作人員，聲稱「由於銀行系統錯誤原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個月都得支付相同費用」，之後再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續，實則實施資金轉賬。

4、[包裹藏毒詐騙] 不法分子以事主包裹內被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查，從而實施詐騙。

5、[金融交易詐騙] 不法分子以某某證券公司名義通過互聯網、電話、簡訊等方式散布虛假個股內幕信息及走勢，獲取事主信任後，又引導其在自身的搭建虛假交易平台上購買期貨、現貨，從而騙取股民資金。

6、[票務詐騙] 不法分子冒充航空公司客服人員以事主「航班取消、提供退票、改簽服務」為由，逐步將其引入詐騙圈套，要求多次進行匯款操作，實施連環詐騙。

7、[虛構車禍詐騙] 不法分子虛構受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉賬。當事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。

8、[虛構綁架詐騙] 不法分子虛構受害人親友被綁架，如要解救人質需立即打款到指定賬戶並不能報警，否則撕票。當事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。

9、[虛構手術詐騙] 不法分子虛構受害人子女或老人突發急性病需緊急手術為由，要求事主轉賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉款。

10、[電話欠費詐騙] 不法分子冒充通信運營企業工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。

11、［電視欠費詐騙］不法分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，否則將停用受害人本地的有線電視並罰款，部分人信以為真，轉款後發現被騙。

12、[購物退稅] 不法分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息後，以稅收政策調整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作，將卡內存款轉入騙子指定賬戶。

B. 洗錢！指那些行為

洗錢犯罪

「洗錢」(Money Laundering)是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。現代各國法律對洗錢的解釋不完全相同，金融機構反洗錢比較權威的機構巴塞爾銀行法規及監管實踐委員會，從金融交易角度對洗錢進行了描述：犯罪分子及其同夥利用金融系統將資金從一個帳戶向另一個帳戶作制服或轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益所有權關系；或者利用金融系統提供的資金保管服務存放款項"。即常言之「洗錢」。

「洗錢」一詞，源於本世紀初，美國舊金山一家飯店老闆發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，於是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗，這就是最初的洗錢。

洗錢犯罪可以和絕大多數的犯罪共生，是這些犯罪的下游犯罪。從司法角度看，洗錢成為一種「犯罪屏障」，既妨害了司法活動，也助長犯罪分子有恃無恐的氣焰，促使他們不斷實施犯罪。從金融管理秩序角度來看，洗錢活動往往藉助於合法的金融網路清洗大筆黑錢，這不僅侵害了金融管理秩序而且也嚴重破壞了公平競爭規則，破壞了市場經濟主體之間的自由競爭，從而對正常、穩定的經濟秩序帶來一定的負面影響。

洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的交易分三個過程：一、入賬，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機構；二、分賬，也就是通過多層次復雜的轉賬交易，使犯罪活動得來的錢財脫離其來源；三、融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯就可把非法所得轉移並融合到有合法來源的資金中。

洗錢造成了極其嚴重的經濟、安全和社會後果。洗錢為販毒者、恐怖主義分子、非法武器交易商、腐敗的政府官員以及其他罪犯的運作和發展提供了動力。洗錢已經變得越來越國際化，而與犯罪活動有關的金融問題也由於科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜化。

據國際貨幣基金組織統計，全球每年非法洗錢的數額約佔世界國內生產總值的2％至5％，介於6000億至1. 8萬億美元之間，且每年以1000億美元的數額不斷增加。特別是在當前經濟全球化、資本流動國際化的情況下，洗錢活動對國際金融體系的安全、對國際政治經濟秩序的危害極大。

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C. 黑錢為什麼要洗呢直接花不可以嗎洗錢前後還不是都一樣何必多此一舉

因為要把非法所得錢財就成了合法收入。這就是洗錢的「起源」。

洗錢的過程已成為犯罪集團生存發展的一個非常關鍵的環節。一方面，通過洗錢，有組織犯罪掩蓋了其犯罪活動的蹤跡，在得以「正當享受」犯罪所得；另一方面，洗錢為犯罪集團介入合法企業提供了資金，使其能夠以「合法掩護非法」，不斷擴大犯罪勢力。

洗錢是一項復雜的活動，它往往要經過許多復雜過程才能達到掩飾犯罪收益來源的目的。一個完整的洗錢行為一般要經歷處置、培植、融合三個階段。

第一階段：處置階段又稱「放置」的過程，是洗錢活動的第一個環節，即將犯罪非法收益通過存款、電匯或其他途徑放入一個金融機構。

特點是將犯罪收益處理為其他易於掌握和看起來不是特別可疑的形式進行保管。如走私大量的貨幣現金、將贓款轉作金融機構存款以便與合法存款混同、分散存款或進行商業交易、其他放置贓款方式等。經過處置階段後，不法分子的非法收益進行了初步的加工和處理，為進一步洗錢的順利實施提供了條件，成為整個洗錢活動的基礎。

第二階段：離析階段又稱為「分離」、「分層」、「培植」的過程，是具體的「清洗」錢的過程，也是洗錢活動的核心。在這一階段，不法分子利用種種手段將非法收益在不同國家和地區來回劃轉，採取多種形式使非法收益披上合法外衣，模糊非法收益同犯罪收入之間的關系。

如通過銀行、保險公司、證券公司、黃金市場、汽車市場甚至街頭零售業，製造出復雜的交易層次，多次轉移或多次交易，甚至採取匿名交易，刻意蒙蔽或規避審計，將非法的資金與其來源之間的聯系人為地割斷。這一階段的主要目的是掩飾、隱瞞非法收益的來源和性質，使之披上合法的外衣。

第三階段：融合階段又稱「一體化」、「整合」、「歸並」的過程，是洗錢活動的最後一環，也被形象地描述為「甩干」，即使非法變為合法。

在這一階段，不法分子把經過離析後、一般人難以覺察其非法性質和來源的財產以合法財產的名義轉移到與犯罪集團或犯罪分子無明顯聯系的合法機構或個人的名下，投放到正常的社會經濟活動中去。這樣，犯罪分子就可以自由支配清洗後的收益，進行揮霍、享受，實施新的犯罪，甚至恐怖犯罪。

至此，洗錢活動的所有過程已經完成。當然，由於洗錢活動的多樣性和復雜性，這三個階段的界限很難劃清，有時，三個階段可能同時發生或者某兩個階段重疊在一起。

(3)不法分子通過在證券公司的復雜金融交易擴展閱讀：

避免成為「幫凶」;

選擇安全可靠的金融機構。地下錢庄等非法金融機構逃避監管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗「黑錢」，而且無法保障客戶資金和財產的安全。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的機構，更有保障。

不要用自己的賬戶代收代付，或替人提現。通過各種方式提現是犯罪分子最常採用的洗錢手法之一。許多人容易受利益誘惑，使用自己離岸賬戶為他人提取現金，為他人洗錢提供便利。

積極配合銀行合規審查，不要偽造材料。出入賬及提現時，主動配合反洗錢審查要求，提供真實貿易材料。千萬不要抱有僥幸心理，偽造虛假材料。

D. 證券公司反洗錢客戶是什麼

你收到一封信抄需要你完善信襲息，不過如果涉及到敏感信息，我覺得有可能是騙子喲，有可能是騙子想騙取你的錢財喲。就像有些騙子說你設置了什麼什麼，洗錢什麼什麼，危險的事情。需要你把錢打到什麼安全賬戶上去，這樣的肯定是騙子的套路。

E. 犯罪分子都是通過什麼途徑洗錢

1。洗錢的涵義及界定 「洗錢」一詞源自英語MoneyLaundering，意思是把臟錢洗干凈。關於洗錢的定義，各國都有其規定。美國的的洗錢罪定義為：任何或企圖轉移、運送、轉讓非法收入形成的貨幣票據及資金，或為了掩飾非法所得的來源、所在地、所有權而進行或企圖進行金融交易的行為。澳大利亞的《犯罪收益法》規定：洗錢罪是指明知或者應當有理由知道財產直接或者間接地得自或者通過交易來自某些形式的非法活動，而直接或間接從事該犯罪收益的交易，或者接收、佔有、隱瞞、處置、進口該犯罪收益的行為。我國2003年3月1日實施的金融《金融機構反洗錢規定》對洗錢的定義是：洗錢是將毒品罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾，隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。洗錢一般要經過三個步驟：第一步「入賬」，對非法活動得來的錢財進行初期處置，通常是將黑錢存入銀行；第二步「分賬」，通過一系列的復雜的金融交易，如銀行轉賬、現金與證券的交換、跨國轉移資金等，來掩蓋非法錢財的真實來源，掐斷查賬線索；第三步「整合」，將資金轉移回犯罪地，以合法的形式回到罪犯手中 。此時，犯罪收益已經披上了合法的外衣，犯罪收益人可以自由地使用該犯罪收益了。關於洗錢罪的界定，我國學者有多種觀點，如：洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，而提供資金賬戶；協助將財產轉換為現金或者金融票據、通過轉賬結算等方式協助資金轉移、協助將資金匯往境外以及以其他方法掩飾、隱瞞其來源和性質，意圖使犯罪的違法所得及其收益合法化，逃避法律制裁的行為。我國刑法第191條對洗錢定義為：明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質的行為。由此可見，各國由於立法傳統、實際情況的不同，在洗錢罪的界定上存在一些差異。首先，對洗錢罪界定的角度有所不同，如有的界定注意該罪與金融等機構的關系；有的界定注重該罪與「上游犯罪」的關系；有的界定則注重該罪的行為方式等。其次，對洗錢罪性質的認定有所不同，如有的著眼於其對社會經濟和被害人財產的侵害，把它規定為侵犯財產罪；有的著眼於它對司法的妨害，把它歸結為妨害司法罪的一種；有的則著眼於它與為取得黑錢而實施的所謂的「上游犯罪」的密切關系，把它規定在「上游犯罪」的條文之後。2。洗錢的基本方法 洗錢的方法多種多樣,就目前所發現的洗錢方法包括： （1）化整為零，即把犯罪所得分成若干塊，存入銀行或通過銀行進行交易， 或者匯往異地，或者購買其他金融證券； （2）在金融機構尋求「內線」，即買通銀行和金融機構內部的職員，使他們在犯罪分子存入銀行大批現金時不填寫或不如實填寫「現金交易報告」，以避開有關部門的檢查； （3）洗錢者把非法資金與一個企業的合法資金混在一起，作為企業的合法收益； （4）參與或假裝參與合法經營的公司，進行洗錢活動； （5）用非法現金購買資產或有價金融證券； （6）利用賭場、妓院、酒吧、飯店、賓館、超級市場、夜總會等服務行業和日常大量使用現金的行業，把非法收入混入合法收入來洗錢。如此多樣的洗錢手段，不是孤立能夠完成的，必須依靠各種各樣的洗錢機構。3。洗錢的發展趨勢 目前國際洗錢犯罪的兩大趨勢：（1）洗錢犯罪的專業化 洗錢犯罪的專業化主要表現在，一方面，犯罪活動與洗錢活動進一步分工， 甚至出現了專門的洗錢服務機構，為更多的犯罪分子和犯罪組織提供服務； 另一方面，諸如會計、律師、私人投資家之類的專業人士進一步參與洗錢活動。洗錢活動專業化趨勢是為了降低洗錢的風險度，增加受益機會。這主要通過以下方式來實現：第一，對洗錢的危險性加以分析；尋求洗錢的更好的途徑；第二，更多地使用現代化技術；第三，增強洗錢投資過程的專業化程度。 犯罪組織經常依靠有關專業人員的建議投資和洗錢。一些金融機構的專家參 與犯罪集團的洗錢活動&犯罪組織對專業人士，如會計師、 金融專家、審計師等依賴性越來越強。目前在一些國家，如哥倫比亞，一些「審計師」、「經紀人」 以專門為犯罪組織洗錢為職業，為其處理洗錢事務。（2）洗錢犯罪的復雜化 隨著新興市場國家開放其經濟及金融領域，它們成為洗錢活動越來越看好的 場所；加之發達國家打擊洗錢犯罪活動的法律措施比較完善，使洗錢活動不斷向發展中國家轉移。

F. 為什麼人民買股票必須要通過證券公司購買，而不能直接到證券交易所買呢外匯市場上為什麼會出現經紀商

證券公司一般都是證券交易所的會員，在交易所有自己的固定席位，進行證券交易。如果我們個人都想去交易所自己交易。那不成了大集了，擠破腦袋也進不去。

G. 人們常在網路上看到不法分子洗錢的消息，那麼所為的洗

商務印書館《英漢證券投資詞典》解釋洗錢（launder）：將非法資金放入合法經營過程或銀行賬戶內，以掩蓋其原始來源，洗錢洗錢使之合法化。現代意義上的洗錢是指將走私犯罪、黑社會性質的組織犯罪、賣淫犯罪、販毒犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。簡明扼要來說，洗錢只指「通過合法的活動或建設將違法獲得的收入隱藏、偽裝或投資的過程」。狹義的洗錢是指為了掩蓋犯罪收入的真實來源和存在，通過各種手段使其合法化的過程。這些犯罪活動主要包括：販毒、走私、詐騙、貪污、賄賂、逃稅等。折疊編輯本段洗錢步驟清洗黑錢的技倆變化多端，而且往往錯綜復雜，但整個過程大致可分為以下三個階段：存放：將犯罪得益放進金融體系內。掩藏：將犯罪得益轉換成另一種形式，例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。整合：經過不同的掩飾後，將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。以上三個階段經常互相重疊，反復出現，加重追查非法得益及其來源的困難度。折疊編輯本段洗錢手法洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存，然後透過洗錢洗錢一連串的交易或是轉帳，進入合法名義之下，因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制，金融機關會將一定金額（通常由法律規定）以上的交易呈報主管機關，為了逃避監視，其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數個以他人名義開設的帳戶，這些帳戶彼此互不相關，之後再透過匯款、開立支票……等等方式轉入犯罪者的名下，由於每筆交易的金額不大，而且往往還透過跨國方式交易，甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便，使查緝困難，另一種方式是利用假名設立數個公司，將犯罪所得透過這些公司虛假的交易，例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司，最後轉入犯罪者的名下，表面上看起來正當合法，實際上只是為了轉移金錢所做的假交易，也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品，轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。

H. 買賣股票必須通過證券公司嗎

一、我們國家的證券交易所是會員制的，只有符合證券交易所要求的會員（包括有證券公司和其他企業）才有從事證券業務的資格；
二、其中證券公司的業務范圍分為：
1.發行承銷業務：給要上市的公司做上市前的輔導和股票的發行工作
2.經紀業務：做證券市場的股票買賣業務，收取傭金
3.自營業務：公司自己做股票交易
三、券商不一定所有的業務都可以做，
根據業務不同可以分為綜合類，經紀類券商及自營業務券商；而其他企業則只能做自營業務
四、目前好象聽聞證監會有考慮讓部分基金公司和投資咨詢公司做承銷業務
五、這是對金融行業穩定的考慮，不是強制你消費，如果都不通過證券公司那也還是壟斷啊，是交易所一家壟斷啊！如果什麼人都可以做這個業務那就很混亂，騙子成堆，成都以前就出現過地下交易，騙了很多人。另外現在廣大的股民對金融行業都不是很了解，需要專業人員給以幫助！
六、傭金的標准由交易所制定的，各證券公司根據情況可以略有上浮，相關管理部門會根據情況調整標准

I. 客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的

客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的？是的