主題投資庫市場影響評級

『壹』 招商證券現在可以辦理的業務有哪些能不能具體介紹一下

招商證券目前的業務有：投資銀行 證券經紀 資產管理 證券研究
一、投資銀行：
為本地及海內外機構提供各種企業財務服務：財務顧問，保薦人及承銷業務，為並購、集資配售及重組等提供全方位服務。
■ 投資銀行業務的優勢

強大的股東背景
集團背景—— 招商局集團是香港四大中資企業之一、已有130多年歷史，總資產達到500億港元，業務主要集中於交通運輸及相關基礎設施建設、經營與服務，金融投資與管理，房地產開發與經營等領域。
控股股東—— 招商證券股份有限公司是中國內地十大綜合類券商之一，證券行業分類監管中的創新試點券商，是內地第一批上市保薦機構、第一批同時具備A股和B股承銷資格的證券商、第一個實施大集中管理業務模式的券商。

獨特的資源優勢
優秀的客戶資源：依託控股股東雄厚的實力和強大的專業能力，公司在中國內地及香港地區擁有一批穩定優質客戶；
強大的專業服務能力：公司擁有一批熟知中國大陸及香港市場的專業化人才，為國內外企業，特別是國有企業的境外上市提供專業化服務；
完善的銷售渠道：擁有一批對中資企業有強烈投資意願的機構投資者，能夠滿足企業的長期戰略需求和短期融資需求；
全面的服務資質：擁有香港市場債券、股票、基金、認股權證以及其它的衍生工具的證券投、融資服務；
跨市場的交易平台：除香港本地市場以外，還擁有美國市場、東南亞市場以及其它的海外市場。

豐富的業務經驗
全程執行海外項目的經驗：招商證券(香港)已為多家國內外企業提供了上市融資、財務顧問等全方位服務。
二、證券經紀：
招商證券是上海、深圳證券交易所會員，擁有兩個交易所所有產品（A、B股、基金、國債、企業債、可轉債、代辦股份轉讓等）的交易資格。公司擁有技術領先、安全高效的證券交易平台，現有櫃台委託、現場熱自助委託、電話委託、網上交易、移動證券等全方位覆蓋的交易手段，在業內率先實現了「全國通買通賣」、「7X24小時委託」等功能。招商證券是獲得證監會評定的A類AA級券商，推出了國內第一個全國范圍的大集中交易系統，實現了券商交易、清算、財務管理、中心資料庫和風險控制五大系統的集中，為客戶打造了更加安全、高效的證券交易平台。
招商證券擁有完善的客戶服務渠道，以客戶需求為導向，按私人客戶、機構客戶、理財客戶的不同服務需求重構客戶服務體系，客戶服務的專業化、個性化優勢更加突出。公司先後推出了牛網、牛卡、E號通等基於現代通訊技術的客戶服務渠道，在國內28個大中城市設有69家營業部和2家證券服務部，與工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行、招商銀行、興業銀行、民生銀行、光大銀行、中信銀行、浦發銀行、深發展、廣發銀行、華夏銀行、平安銀行、北京銀行、上海銀行、南京銀行十八家銀行開展了第三方存管業務。
三、資產管理：
■ 集合資產管理

1、基金寶二期
招商證券基金寶二期於2007年7月11日獲中國證監會證監機構字2007[161]號文《關於核准招商證券股份有限公司設立招商證券基金寶二期集合資產管理計劃的批復》成立，是招商證券繼在業內推出首家FOF——基金寶之後，推出的第二隻FOF產品。
其特點為：
雙重精選，增值更穩健：一次精選全國優質基金，持倉0-95%進退自如攻守兼備，充分享受基金的財富效應。
自有資金，共同擔風險：管理人投入5%自有資金（累計不超過1億元人民幣），與委託人同甘共苦。
超越基準，報酬方計提：只有超越滬深300混合指數（滬深300指數×60%+上證國債指數×30%+一年定期存款利率×10%），並且當委託人持有本計劃期間折算的年化收益率超過4%，才能提取業績報酬。
適度報酬，共贏又共富：只需提取超過4%部分的10%為業績報酬。
新股配售，超額享回報：進行網上新股申購，並且進行網下配售，最大可能提高中簽率，享受低風險超額收益。
靈活方便，流動性更強：封閉期三個月後，每滿1個月都可提前退出。

2、基金寶
基金寶作為市場上第一支FOF（基金中的基金）產品，核准規模為30億份，集多個創新亮點於一身,其特點為：
雙重管理 -- 國內首個採取FoF（fund of funds)運作模式的大眾理財產品
有限賠付 -- 自有資金按比例參與，首次實行"風險我首擔"的有限賠付條款。
優先收益 -- 首次實行"收益您先享"的收益補償條款。
報酬激勵 -- 首次實行"低固定費率+合理業績報酬"創新管理費用提取方式
基金寶於2006年12月榮獲2006年"深圳市金融創新獎"二等獎的殊榮。目前，基金寶已經成功地在市場上確立了其優良的品牌效應和先發優勢。

3、 現金牛
現金牛是繼成功推出基金寶後，我公司於2006年1月再次成功設立的限定性，加強貨幣型現金管理工具，核准規模為50億份。
其特點為：
穩定收益--在類似產品中，首次設置了"風險准備金"和"待攤風險資產盈虧"的條款，降低收益率波動幅度。
新股增利--新股和可轉債的申購能為投資者帶來更高的收益。
天天開放--流動性媲美貨幣市場基金，隨時進出，交易免費。
日日復利--每日收益均能立即轉為投資，參與下一日的收益分配。
截至2007年上半年，現金牛規模維持在上限附近，為目前券商集合理財產品規模之首。

■ 專項資產管理

華能瀾滄江水電收益計劃
2006年5月招商證券推出的首隻資產證券化產品——華能瀾滄江專項計劃，華能瀾滄江專項計劃是我國電力行業的第一個資產證券化產品,該計劃發行的受益憑證發行規模達20億元，為雲南省歷年融資規模之最，券商專項資產管理排名前列。
其特點是：
在交易架構及產品設計中，使用了超額抵押、現金儲備和設置由原始權益人全額。
認購並持有的次級受益憑證三種內部信用增級方式。
設置了浮動利率產品，成為國內第一支發行浮動利率品種的資產證券化產品。
浮動利率產品設計中設置了"利率上限擋板"，有效控制了發起人融資成本，使得投資者利益最大化。
合理規劃基礎資產現金流，購買未來特定期間的指定月份的基礎資產現金流。

■ 定向資產管理

定向資產管理業務是指證券公司接受符合條件的單一客戶委託，與客戶簽定合同，根據合同約定的方式、條件、要求及限制，以客戶名義、為客戶利益，管理客戶委託資產的行為。
公司可針對客戶特定需求，為客戶"量身定製"委託管理方案或提供投資咨詢，為各類大中型企業集團提供包括股票、基金、債券、流動資金管理等多類型投資管理服務。公司與客戶進行溝通確定方案，一對一簽訂資產管理合同，客戶將委託資金存入其在營業部開設的資金賬戶，管理人在客戶的賬戶上進行投資運作，並定期進行信息披露。
招商證券在開展定向理財業務方面擁有獨特的優勢，在金融工程研究和產品設計方面具有雄厚的專業能力，可為銀行及其他客戶理財產品的設計提供專業建議，共同開發具有各自特色、滿足特定客戶需求的創新理財產品。公司在投資研究和資產管理方面也具有雄厚的實力和豐富的管理經驗、良好的管理業績，可作為客戶理財產品的投資顧問，提供專業的投資管理服務。
招商證券定向理財業務提供全系列的投資產品--現金管理系列產品、FOF系列產品、股票投資系列產品供客戶選擇，各種產品具備不同的投資風格和風險收益水平，滿足不同風險層次的客戶需求。而且公司具備靈活多樣的資產管理服務模式，為客戶提供全方位的資產管理服務。

■ 直接投資業務

證券公司在輔導保薦PRE-IPO企業過程中，會發現大量有上市潛力的公司，非常適合直接投資。如果在此時進行追隨投資，為企業提供資本擴張、運作、戰略發展規劃等增值服務，將管理、投資、項目優勢與合格投資者的資金優勢結合起來，滿足合格投資者不同的風險偏好和投資需求，通過上市或者股權轉讓實現股權溢價，達到證券公司、合格投資者和企業共贏的目標。
招商證券在開展直接投資業務方面擁有獨特的優勢，公司具有全面專業的增值服務、項目篩選、投資管理能力，擁有穩健的經營管理風格、雄厚的資本實力、卓越的投資管理團隊、豐富的項目來源渠道、成功的資本運作經驗和股權退出渠道，並且能夠制定有效可行的實施方案。
招商證券直接投資業務遵循穩健原則，高度重視投資資產的安全性，對具有較高成長潛力的擬上市企業股權進行積極投資，在可控制風險條件下，追求較高收益。通過科學嚴格的項目選擇和投資決策策略和流程，積極對處於成長期、具有成為行業領先者潛力的擬上市企業（Pre-IPO）進行股權投資，閑置資金可以購買國債等流動性較強產品、存放銀行。

根據《國家中長期科學和技術發展規劃綱要》，結合招商證券大股東招商局集團的優勢，確定招商優勢（包括港口物流、交通運輸、基礎設施、金融投資、房地產開發等）、消費服務(包括金融服務業、商貿流通、食品飲料等)、技術創新（包括IT、先進製造業、新能源、新材料、網路媒體等）三大投資主題。把握國內技術升級和進口替代、消費服務需求持續穩定增長所帶來的投資機會。
四、證券研究：
★ 團結並進的組織架構

招商證券研究中心負責宏觀、債券、行業、公司、投資策略、基金、金融衍生品等研究領域的研究；為基金公司等、社保基事會、營業部核心客戶等機構通過提供專業化的研究產品和研究服務，對公司經紀、投行、投資、資產管理、風控等業務提供支持。具有新老有序、以老帶新、合理分工、團結並進的組織架構。
截至2008年3月，公司研究發展中心共有研究人員72名。其中博士（含博士後）比例為 10.3%，碩士比例為66.3％，本科23.5%。

★ 豐富的產品和服務

研發中心提供7大類，以上市公司基本面和行業研究為基礎、適應不同投資者要求的研究報告和研究服務體系：
宏觀經濟、公司研究、金融工程、債券研究、策略研究、行業研究、基金研究。具有覆蓋全面的研究領域。
同時，在產品和服務的管理方面，從案頭准備、調研核實，到估值分析、撰寫報告、報告發送等一系列環節，遵循嚴格的審核流程，有效保證了很高的產品質量和服務水平。

★ 先進高效的研究知識管理平台

研發中心在充分調研的基礎上，完善了研究報告、股票池和研究管理平台方面的需求，形成研發中心知識管理平台總體方案。
目前的主要功能和模塊包括與財務末拌資料庫關聯、自動生成研究報告各項數據；研究管理的信息化、無紙化平台（包括研究報告審批、調研和路演管理、研究報告統計分析）等；股票池維護平台；晨會管理等。
知識管理平台的建立，將極大地便於知識積累、更有利於新人學習成長，有效提高各項工作的響應速度；它對於提高研究報告的標准化水平、研究效率以及報告審查及統計效率等具有十分重要的意義。

★ 獨特的研究視角和分析框架

研究理念：
貼近市場
獨立性
客觀性
前瞻性
可預測性

研究方法：
量化研究
（盈利預測、估值、投資評級）
跟蹤研究
及時推薦
（分析師的時間分配： 1/3時間調研；1/3時間完成報告；1/3時間推介）

研究基礎工作：
股票池
投資組合設計
市場預測模型
資料庫系統
基金評價數據和基金評價系統
與行業協會定期進行信息交流

★ 創造財富的研究成果

2005年以來，在中國證券市場的幾個重要轉折時刻，招商證券研發中心在看多中國崛起的戰略高度和堅定態度指導下，綜合應用整體研究力量，深入刻畫了這輪波瀾壯闊的大牛市，為投資者提供寶貴的思路與建議。

在05年底旗幟鮮明的指出， A股市場將迎來重要轉機。
代表作品：
《轉折之年，守得雲開見月明》
《萬水千三隻等閑》
《轉變熊市思維》

06年，業內首先提出「黃金十年」，准確把握住了這輪波瀾壯闊的牛市，及時提示了行情的最佳買點與主流投資機會。
代表作品：
《偉大的時代》；
《尋找中國的「tenbagger」》

跨入07年，研發中心在業內率先對大國崛起背景下中國資產的泡沫化趨勢進行了深入的研究，探討了泡沫狀態下的投資思路。
代表作品：
《做多中國崛起，穿越理性繁榮》

08年，我們適時提出，長期牛市將由單邊上揚階段進入寬幅震盪階段，擴容對A股高估值的壓力不可忽視。
代表作品：
《長期牛市由單邊上揚階段進入寬幅震盪階段》

★ 名列前茅的市場排名

新財富： 連續5年「本土最佳研究團隊」前五名，60餘位分析師入選，在20多個行業的研究中處於領先地位。
21世紀經濟報道： 2007年「中國券商獎」之最佳研發團隊大獎
上海證券報： 2005、2004年「研究機構業績預測准確率」排名總分第三

另外，研發中心在食品飲料、生物醫葯、電子元器件、旅遊、機械、金融、石油化工、鋼鐵、債券、策略等領域的研究已經形成了強大實力和市場影響力。

『貳』 做主題投資，怎樣選股

主題投資是以對某一事件發展趨勢為核心邏輯的判斷把握，通過尋找超預期或製造預期，來挖掘具有共同屬性特徵股票的投資機會。我們給的這個定義有兩層含義：第一，主題投資的重點是梳理事件發展邏輯（把握驅動主題的關鍵變數）和股票標的。第二，主題投資建立在有效市場理論之上，包括尋找與眾不同和與前不同（超預期）的投機會。

好的投資主題要滿足以下三要素：前瞻性、靈活度和影響力。前瞻性涉及主題的超預期策劃，靈活度涉及主題的時間和跨度，影響力要求有龍頭股和足夠大的想像空間。

主題投資和中小盤風格輪動存在明顯的正相關性，因高風險特徵的股票表現為成長股，形式上會藉助主題投資。由於主題投資和行業配置同屬中觀層面，主題投資和行業配置會有交叉重疊。主題投資和金融工程：事件研究是對過往數據的回測，而事件主題研究重在對未來預期的把握。事件研究法對時間點的把握也非常重要，但沒有形成主題，所以單純靠數據挖掘是沒法做好主題投資的。

主題投資選股方法：
（1）一個主題要有影響力必須有 3~4家的龍頭。如 2013 年上海自貿區主題的外高橋、上港集團、上海物貿等，2014 年底上海迪士尼主題的界龍實業和陸家嘴。所謂龍頭股，是這個主題板塊漲幅最大的股票，很可能不是最具價值的，而是盤子小、無機構和研究報告、無基本面支撐的這類股票。

（2）另外影響力要求這個主題的想像空間足夠大，只有擁有非常大的想像空間（研究機構樂觀預計市場空間，比照海外市場龍頭等），且未來市場空間短期內無法證實也無法證偽，這個主題的持續性才能更好。

這些可以慢慢去領悟，在股市中沒有百分之百的成功戰術，只有合理的分析。每個方法技巧都有應用的環境，也有失敗的可能。新手在把握不準的情況下不防用個牛股寶手機炒股去跟著牛人榜里的牛人去操作，這樣穩妥得多，希望可以幫助到您，祝投資愉快！

『叄』 如何進入大智慧主題投資庫

大智慧高端版版上面有個主題監控 點擊下就有了

『肆』 什麼叫做主題投資

主題投資復是國際新興制的投資策略 。所謂主題投資，就是通過分析實體經濟中結構性、周期性及制度性變動趨勢，挖掘出對經濟變遷具有大范圍影響的潛在因素，對受益的行業和公司進行投資。其特點在於它並不按照一般的行業劃分方法來選擇股票，而是將驅動經濟體長期發展趨勢的某個因素作為「主題」，來選擇地域、行業、板塊或個股。
目前在中國這個不成熟市場，主題投資演變成缺乏業績支撐、市盈率高、分紅率低的代名詞。市場特徵就是炒概念、炒上市公司投資、轉型、重組公告。

『伍』 主題投資三要素是什麼

主題投資是國際新興的投資策略。所謂主題投資，就是通過分析實體經濟中結構性、周版期性及制權度性變動趨勢，挖掘出對經濟變遷具有大范圍影響的潛在因素，對受益的行業和公司進行投資。其特點在於它並不按照一般的行業劃分方法來選擇股票，而是將驅動經濟體長期發展趨勢的某個因素作為"主題"，來選擇地域、行業、板塊或個股。

目前在中國這個不成熟市場，主題投資演變成缺乏業績支撐、市盈率高、分紅率低的代名詞。市場特徵就是炒概念、炒上市公司投資、轉型、重組公告。

『陸』 如何查看大智慧主題投資庫

乾隆軟體

『柒』 證券市場資信評級業務管理暫行辦法的內容

第一章總則
第一條為了促進證券市場資信評級業務規范發展，提高證券市場的效率和透明度，保護投資者的合法權益和社會公共利益，依據《證券法》，制定本辦法。
第二條資信評級機構從事證券市場資信評級業務（以下簡稱證券評級業務），應當依照本辦法的規定，向中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）申請取得證券評級業務許可。未取得中國證監會的證券評級業務許可，任何單位和個人不得從事證券評級業務。
本辦法所稱證券評級業務，是指對下列評級對象開展資信評級服務：
（一）中國證監會依法核准發行的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券；
（二）在證券交易所上市交易的債券、資產支持證券以及其他固定收益或者債務型結構性融資證券，國債除外；
（三）本款第（一）項和第（二）項規定的證券的發行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司；
（四）中國證監會規定的其他評級對象。
第三條取得中國證監會證券評級業務許可的資信評級機構（以下簡稱證券評級機構），從事證券評級業務，應當遵循獨立、客觀、公正的原則。
第四條證券評級機構從事證券評級業務，應當遵循一致性原則，對同一類評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當採用一致的評級標准和工作程序。評級標准有調整的，應當充分披露。
第五條證券評級機構從事證券評級業務，應當制定科學的評級方法和完善的質量控制制度，遵守行業規范、職業道德和業務規則，勤勉盡責，審慎分析。
第六條中國證監會及其派出機構依法對證券評級業務活動進行監督管理。
中國證券業協會依法對證券評級業務活動進行自律管理。
第二章業務許可
第七條申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：
（一）具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少於人民幣2000萬元。
（二）具有符合本辦法規定的高級管理人員不少於3人；具有證券從業資格的評級從業人員不少於20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少於10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少於3人。
（三）具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。
（四）具有完善的業務制度，包括信用等級劃分及定義、評級標准、評級程序、評級委員會制度、評級結果公布制度、跟蹤評級制度、信息保密制度、證券評級業務檔案管理制度等。
（五）最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。
（六）最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。
（七）中國證監會基於保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。
第八條資信評級機構負責證券評級業務的高級管理人員，應當具備下列條件：
（一）取得證券從業資格；
（二）熟悉資信評級業務有關的專業知識、法律知識，具備履行職責所需要的經營管理能力和組織協調能力，且通過證券評級業務高級管理人員資質測試；
（三）無《公司法》、《證券法》規定的禁止任職情形；
（四）未被金融監管機構採取市場禁入措施，或者禁入期已滿；
（五）最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形；
（六）正直誠實，品行良好，最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關，以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。
境外人士擔任前款規定職務的，還應當在中國境內或者香港、澳門等地區工作不少於3年。
第九條申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當向中國證監會提交下列材料：
（一）申請報告；
（二）企業法人營業執照復印件；
（三）公司章程；
（四）股東名冊及其出資額、出資方式、出資比例、背景材料，股東之間是否存在關聯關系的說明；
（五）經具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計的財務報告；
（六）高級管理人員和評級從業人員情況的說明及其證明文件；
（七）內部控制機制、管理制度及其實施情況的說明；
（八）業務制度及其實施情況的說明；
（九）中國證監會規定的其他材料。
第十條中國證監會依照法定條件和程序，根據審慎監管的原則，並充分考慮市場發展和行業公平競爭的需要，對資信評級機構的證券評級業務許可申請進行審查、作出決定。
第三章業務規則
第十一條證券評級機構應當自取得證券評級業務許可之日起20日內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業協會備案，並通過中國證券業協會網站、本機構網站及其他公眾媒體向社會公告。
信用等級劃分及定義、評級方法和評級程序有調整的，應當及時備案、公告。
第十二條證券評級機構與評級對象存在下列利害關系的，不得受託開展證券評級業務：
（一）證券評級機構與受評級機構或者受評級證券發行人為同一實際控制人所控制；
（二）同一股東持有證券評級機構、受評級機構或者受評級證券發行人的股份均達到5%以上；
（三）受評級機構或者受評級證券發行人及其實際控制人直接或者間接持有證券評級機構股份達到5%以上；
（四）證券評級機構及其實際控制人直接或者間接持有受評級證券發行人或者受評級機構股份達到5%以上；
（五）證券評級機構及其實際控制人在開展證券評級業務之前6個月內買賣受評級證券；
（六）中國證監會基於保護投資者、維護社會公共利益認定的其他情形。
第十三條證券評級機構應當建立迴避制度。證券評級機構評級委員會委員及評級從業人員在開展證券評級業務期間有下列情形之一的，應當迴避：
（一）本人、直系親屬持有受評級機構或者受評級證券發行人的股份達到5%以上，或者是受評級機構、受評級證券發行人的實際控制人；
（二）本人、直系親屬擔任受評級機構或者受評級證券發行人的董事、監事和高級管理人員；
（三）本人、直系親屬擔任受評級機構或者受評級證券發行人聘任的會計師事務所、律師事務所、財務顧問等證券服務機構的負責人或者項目簽字人；
（四）本人、直系親屬持有受評級證券或者受評級機構發行的證券金額超過50萬元，或者與受評級機構、受評級證券發行人發生累計超過50萬元的交易；
（五）中國證監會認定的足以影響獨立、客觀、公正原則的其他情形。
第十四條證券評級機構應當建立清晰合理的組織結構，合理劃分內部機構職能，建立健全防火牆制度，從事證券評級業務的業務部門應當與其他業務部門保持獨立。
證券評級機構的人員考核和薪酬制度，不得影響評級從業人員依據獨立、客觀、公正、一致性的原則開展業務。
證券評級機構應當指定專人對證券評級業務的合法合規性進行檢查，並向注冊地中國證監會派出機構報告。
第十五條證券評級機構開展證券評級業務，應當成立項目組，項目組組長應當具有證券從業資格且從事資信評級業務3年以上。
項目組對評級對象進行考察、分析，形成初評報告，並對所依據的文件資料內容的真實性、准確性、完整性進行核查和驗證。
第十六條證券評級機構應當建立評級委員會制度，評級委員會是確定評級對象信用等級的最高機構。
評級委員會對項目組提交的初評報告進行審查，作出決議，確定信用等級。
第十七條證券評級機構應當建立復評制度。證券評級機構接受委託開展證券評級業務，在確定信用等級後，應當將信用等級告知受評級機構或者受評級證券發行人。受評級機構或者受評級證券發行人對信用等級有異議的，可以申請復評1次。
證券評級機構受理復評申請的，應當召開評級委員會會議重新進行審查，作出決議，確定最終信用等級。
第十八條證券評級機構應當建立評級結果公布制度。
評級結果應當包括評級對象的信用等級和評級報告。評級報告應當採用簡潔、明了的語言，對評級對象的信用等級做出明確解釋，並由符合本辦法規定的高級管理人員簽字。
第十九條證券評級機構應當建立跟蹤評級制度。證券評級機構應當在對評級對象出具的首次評級報告中，明確規定跟蹤評級事項。在評級對象有效存續期間，證券評級機構應當持續跟蹤評級對象的政策環境、行業風險、經營策略、財務狀況等因素的重大變化，及時分析該變化對評級對象信用等級的影響，出具定期或者不定期跟蹤評級報告。
第二十條受評級機構或者受評級證券發行人對其委託的證券評級機構出具的評級報告有異議，另行委託其他證券評級機構出具評級報告的，原受託證券評級機構與現受託證券評級機構應當同時公布評級結果。
第二十一條證券評級機構應當採用有效的統計方法，對評級結果的准確性和穩定性進行驗證，並將統計結果通過中國證券業協會網站和本機構網站向社會公告。
第二十二條證券評級機構應當建立證券評級業務信息保密制度。對於在開展證券評級業務活動中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私，證券評級機構及其從業人員應當依法履行保密義務。
第二十三條證券評級機構應當建立證券評級業務檔案管理制度。業務檔案應當包括受託開展證券評級業務的委託書、出具評級報告所依據的原始資料、工作底稿、初評報告、評級報告、評級委員會表決意見及會議記錄、跟蹤評級資料、跟蹤評級報告等。
業務檔案應當保存到評級合同期滿後5年，或者評級對象存續期滿後5年。業務檔案的保存期限不得少於10年。
第二十四條證券評級機構應當建立證券評級從業人員和管理人員的培訓制度，開展培訓活動，採取有效措施提高人員的職業道德和業務水平。
第四章監督管理
第二十五條證券評級機構的董事、監事和高級管理人員以及評級從業人員不得以任何方式在受評級機構或者受評級證券發行人兼職。
第二十六條證券評級機構的董事、監事和高級管理人員不得投資其他證券評級機構。
第二十七條證券評級機構應當在下列事項發生變更之日起5個工作日內，報注冊地中國證監會派出機構備案：
（一）機構名稱、住所；
（二）董事、監事、高級管理人員；
（三）實際控制人、持股5%以上股權的股東；
（四）內部控制機制與管理制度、業務制度；
（五）中國證監會規定的其他事項。
第二十八條證券評級機構不得塗改、倒賣、出租、出借證券評級業務許可證，或者以其他形式非法轉讓證券評級業務許可證。
第二十九條證券評級機構不得為他人提供融資或者擔保。
證券評級機構的實際控制人、股東、董事、監事、高級管理人員應當遵紀守法，不得從事損害證券評級機構及其評級對象合法權益的活動。
第三十條證券評級機構應當在每一會計年度結束之日起4個月內，向注冊地中國證監會派出機構報送年度報告。年度報告應當包括本機構的基本情況、經營情況、經具有證券期貨相關業務資格的會計師事務所審計的財務會計報告、重大訴訟事項、評級結果的准確性和穩定性統計情況等內容。證券評級機構的董事和高級管理人員應當對年度報告簽署書面確認意見；對報告內容持有異議的，應當註明意見和理由。
證券評級機構應當在每個季度結束之日起10個工作日內，向注冊地中國證監會派出機構報送包含經營情況、財務數據等內容的季度報告。
發生影響或者可能影響本機構經營管理的重大事件時，證券評級機構應當立即向注冊地中國證監會派出機構報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀態和可能產生的後果。
第三十一條中國證監會派出機構應當對證券評級機構內部控制、管理制度、經營運作、風險狀況、從業活動、財務狀況等進行非現場檢查或者現場檢查。
證券評級機構及其有關人員應當配合檢查，提供的信息、資料應當真實、准確、完整。
第三十二條證券評級機構及從業人員違反本辦法規定的，中國證監會派出機構應當向證券評級機構發出警示函，對責任人或者高級管理人員進行監管談話，責令限期整改。
證券評級機構逾期未改正的，中國證監會可以不受理由其出具的評級報告。
第三十三條證券評級機構不再符合證券評級業務許可條件的，應當立即向注冊地中國證監會派出機構書面報告並依法進行公告。中國證監會派出機構應當責令限期整改，整改期間不得從事證券評級業務。期限屆滿仍不符合條件的，中國證監會依法撤銷證券評級業務許可。
證券評級機構的高級管理人員不符合規定條件的，應當限期更換。逾期未更換的，中國證監會派出機構應當責令證券評級機構整改，整改期間不得從事證券評級業務。
第三十四條證券評級機構應當加入中國證券業協會。
中國證券業協會應當制定證券評級機構的自律准則和執業規范，對違反自律准則和執業規范的行為給予紀律處分。
中國證券業協會應當建立證券評級機構及其從業人員從事證券評級業務的資料庫和誠信檔案。
第五章法律責任
第三十五條未取得中國證監會的證券評級業務許可，擅自從事證券評級業務的，依照《證券法》第二百二十六條第二款的規定處理。
第三十六條證券評級機構及其從業人員未勤勉盡責，出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，依照《證券法》第二百二十三條的規定處理。
第三十七條證券評級機構的從業人員，故意提供虛假資料，誘騙投資者買賣證券的，依照《證券法》第二百條的規定處理。
第三十八條違反本辦法規定，聘任不具備任職條件、證券從業資格的人員的，依照《證券法》第一百九十八條的規定處理。
第三十九條證券評級機構未按照本辦法規定保存有關文件和資料的，依照《證券法》第二百二十五條的規定處理。
第四十條利用證券評級業務進行內幕交易的，依照《證券法》第二百零二條的規定處理。
第四十一條證券評級機構有下列行為之一的，責令改正，給予警告，並處以1萬元以上3萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，並處以1萬元以上3萬元以下的罰款；情節嚴重或者拒不改正的，依照《證券法》第二百二十六條第三款的規定處理：
（一）違反迴避制度或者利益沖突防範制度；
（二）違反信息保密制度；
（三）未按照本辦法規定進行跟蹤評級；
（四）未按照本辦法規定披露信息，或者未對其所依據的文件資料內容的真實性、准確性、完整性進行核查和驗證；
（五）塗改、倒賣、出租、出借證券評級業務許可證，或者以其他形式非法轉讓證券評級業務許可證；
（六）違反本辦法規定，拒不報送、提供經營管理信息和資料，或者報送、提供的經營管理信息和資料有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（七）承諾給予高等級信用級別，貶低、詆毀其他證券評級機構、評級從業人員等不正當競爭行為；
（八）內部控制機制、管理制度與業務制度不健全、執行不規范，拒不改正；
（九）為他人提供融資或者擔保；
（十）董事、監事和高級管理人員投資其他證券評級機構。
第六章附則
第四十二條資信評級機構從事期貨相關資信評級活動，參照本辦法執行。
第四十三條本辦法自2007年9月1日起施行。

『捌』 「陝西省信用企業認定管理辦法」和「陝西省企業信用等級評價管理辦法」具體內容是什麼呢

陝西省信用企業認定管理辦法
(試 行)
第一章 總則
第一條 為加強企業信用體系建設，增強企業信用意識，提升企業綜合素質，倡導誠實守信的經營風尚，全面、客觀、科學、公正地反映企業信用狀況，根據《陝西省重合同守信用企業認定辦法》，制定本辦法。
第二條 本辦法的適用對象為：陝西省行政區域內的企業法人、實行企業化經營管理的事業法人和其他經濟組織。
第三條 「信用企業」是對信用管理工作卓有成效、市場交易行為誠實信用、全員信用意識強、經濟效益較好的企業授予的榮譽稱號。
第四條 陝西省企業信用評定委員會具體承辦「信用企業」的認定與管理工作。陝西省企業信用評定委員會成員由工商、金融、法院、稅務、質量監督等部門相關人員及行業專家、學者組成，陝西省企業信用協會協助做好申報企業的受理、審查、培訓工作。
第五條 「信用企業」的認定，採取集中認定的方法，每兩年進行一次。合格者由省企業信用評定委員會和陝西省企業信用協會共同頒發「信用企業」證書和牌匾，並予以公告。
第六條 認定信用企業遵循以下原則：
（一）企業自願參加的原則；
（二）非社會評比的原則；
（三）失信違法行為行政處罰（或敗訴記錄）一票否決的原則；
（四）非終身制的原則。
第七條 「信用企業」證書與牌匾為企業信用度的證明與標志。企業可用於洽談業務、參加各項招投標、對外宣傳和企業形象設計。

第二章 申報與考核
第八條 申報信用企業，應符合以下基本條件：
（一）開業已滿三個會計年度；
（二）有符合本行業和本企業特點的信用管理機構、人員和信用管理制度；
（三）企業信用管理檔案資料齊全；
（四）企業無失信違法行為和受處罰記錄；
（五）無經營性虧損，經濟效益較好；
對有資質規定的行業企業，申報時必須具備相應的資質等級。
第九條 申報信用企業，應向企業信用協會提交下列材料：
（一）申請書；
（二）有效的企業營業執照副本復印件；
（三）企業法定代表人（負責人）簽署給申報經辦人的授權委託書；
（四）本企業上年度的《資產負債表》和《損益表》；
（五）企業所具有的行業資質等級證書；
（六）企業信用管理機構和專職信用管理人員任命文件復印件；
（七）其他需要提交的有關企業信用的證明材料。
第十條 信用企業可以優先申請認定省人民政府確認的「重合同守信用企業」稱號。
第十一條 信用企業的考核標准為：
（一）堅持「信用至上」的經營理念，企業各級負責人有較強的信用責任意識和信用義務觀念，熟悉國家有關法律、法規，能依法組織生產經營活動。
（二）企業設有信用管理機構，有具體分管企業信用管理工作的負責人，信用管理工作列入企業的重要議事日程，信用管理機構職責基本到位。
（三）企業信用管理機構配有法律意識與工作責任心強、業務素質高的專職或兼職工作人員，企業信用管理人員同時具有管理與監督的職能。
（四）企業具有根據本企業授信決策和信用政策制訂的各項信用管理制度。包括：法律法規學習制度；信用管理機構、人員崗位責任制度；合同簽訂前的評審制度；合同簽訂、履行與變更、解除制度；客戶授信與年審評價制度；客戶信用檔案建立與管理制度；應收賬款與商帳追收管理制度；失信違法行為責任追究制度等。
（五）企業對外簽訂的合同規范嚴謹，條款完整，台帳齊全，履行完畢的合同資料能及時按規定整理歸檔，妥善保管。
第十二條 考核信用企業的量化標准為：
（一）企業對外所簽合同，除不可抗力、對方違約以及經雙方當事人協商依法變更、解除者外，合同履約率達95％以上；
（二）近三年企業的總產值、銷售額、納稅額和凈利潤同比呈增長態勢，無因不正當理由出現的虧損；
（三）近三年企業應收款和應付款總額同比呈負增長態勢；
（四）近三年企業在金融系統沒有發生逃廢債務，在海關、稅務部門沒有發生偷稅、騙稅等違法記錄；
（五）企業產品質量優良，工商、質量監督、葯監、檢驗檢疫等部門無產品檢查不合格記錄；
（六）企業無因自身主觀故意失信而被法院、仲裁機構認定的無效合同和受工商、公安機關立案查處的違法合同；
（七）企業沒有因失信違法行為而受到行政處罰和訴訟（仲裁）敗訴的記錄。
第十三條 申報與考核的工作程序：
（一）企業申報提交書面申請；
（二）申報企業的上級主管部門或所在的行業協會提出推薦意見；
（三）企業信用協會對企業的申報資料進行受理和初審，對符合申報條件的企業，進行企業信用管理相關知識的培訓。
（四）初審合格的企業，以後每年根據企業的信用數據，開展評級活動。按照信用評價細則由評價機構對企業信用狀況進行考核評價，第一次評價只認定信用企業；評價得分70分以上的企業填報《A級信用企業登記表》；評價得分80分以上的企業填報《AA級信用企業登記表》；評價得分90分以上的企業填報《AAA級信用企業登記表》。
（五）在企業信用資料庫中查詢申報企業的信用記錄，並向法院、公安、海關、金融、稅務、衛生、城建、質量監督、葯監、檢驗檢疫部門書面徵求意見；
（六）對考核符合信用企業標准，企業信用資料庫中無不良記錄，相關行政執法與司法機關無異議的企業，由企業信用協會提出推薦意見。

第三章 認定與命名
第十四條 對依照規定程序考核合格的申報企業，企業信用協會在簽署同意推薦的意見後，報送省企業信用評定委員會。
第十五條 省企業信用評定委員會依據企業信用協會上報的推薦材料進行審核。對符合信用企業標準的，及時提出同意認定和命名的意見；對有疑義的，應重新進行考核。
第十六條 對決定認定和命名的信用企業，根據信用評價結果，分別授予「AAA級信用企業」、「AA級信用企業」或「A級信用企業」榮譽證書和「AAA級信用企業」、「AA級信用企業」或「A級信用企業」牌匾。
第十七條 省企業信用評定委員會發出認定決定後，在《陝西日報》和「陝西信用網」發布信用企業命名公告，提高信用企業的社會知名度。
第十八條 信用企業變更企業名稱和住所的，應提交申請報告和變更後的營業執照副本復印件，經批准後予以換發信用企業榮譽證書。
第十九條 信用企業改制的，如屬整建制改制，可參照第十八條規定辦理換發榮譽證書手續。如屬合並和分立，應按規定程序重新辦理申報手續。

第四章 激勵措施
第二十條 信用企業列為陝西省人民政府重點扶持企業，申請辦理行政許可相關手續和參加各種評優評審活動，政府各相關部門應給予優先受理，有條件的地方，可設立專門窗口受理。
第二十一條 信用企業授牌後兩年內各級國資、經委、公安、工商、葯監、質量監督機關及其派出機構對企業生產經營活動給予支持和保護，但被舉報從事違法生產經營活動的除外。
第二十二條 工商行政管理機關對信用企業申辦企業年檢，企業提交的年檢材料齊全後，即予通過資格年審與企業年檢（A級）。實行聯合年檢的外商投資企業除外。
第二十三條 稅務機關對信用企業授牌後兩年內不安排或少安排日常稅務檢查，並把信用企業申報納稅信譽等級，評定A級納稅信譽條件之一。
第二十四條 金融系統對信用企業優先貸款，享受優惠政策，優先享受開戶銀行提供的結算服務，小額貸款可免抵押、擔保手續。
第二十五條 海關對信用企業優先辦理通關手續，優先辦理加工貿易合同備案，優先評定為A類企業，享受A類企業在加工貿易上的相關優惠政策。
第二十六條 法院對信用企業的訴訟案件實行「快立、快審、快結、快執」的服務保障措施，按照立法程序，最大限度地縮短辦案周期，提高辦案效率，降低訴訟成本。
第二十七條 政府采購、葯品招標、建設工程招投標活動中，優先受理信用企業的投標申請；同等條件下信用企業優先入圍。
第五章 監督管理
第二十八條 陝西省企業信用協會建立信用企業的信用信息動態資料庫，通過市場巡查和不定期回訪及時採集和錄入信用企業的市場行為與信用狀況方面的信用數據。
省企業信用評定委員會建立信用企業完整的檔案資料。在組織開展企業信用管理自律活動的同時，對信用企業的市場信用狀況進行監督管理，並將監督管理情況記錄存檔。
第二十九條 省企業信用評定委員會對命名的信用企業實行年度復查制度，在核對信用企業提交的符合本辦法第九條第二、四、五、七項材料的同時，重點對照本辦法第十二條規定的量化標准對企業上一年度情況進行復查，並將復查情況載入《信用企業年度復查情況表》。經復查合格的，在榮譽證書相關欄目內加蓋「xxxx年度復查合格」印章。
第三十條 信用企業年度復查於每年6月30日前結束。未經上年度復查或復查不合格的企業其「信用企業證書」自該年度7月1日起自行作廢，並予以公告。
第三十一條 對已認定命名的信用企業，在年度復查和日常管理工作中發現下列問題，應責令限期改正：
（一）企業負責人信用意識淡薄，不重視、不支持企業信用管理工作；
（二）企業信用管理工作未做到機構、人員、制度「三落實」；
（三）企業信用管理機構有名無實，未發揮其管理與監督職責；
（四）企業信用管理各類檔案資料（含合同管理檔案）不全，或保管不善；
（五）企業的應收款和應付款數額大幅上揚（年度同比分別超過40％和20％）；
（六）對其他企業侵害本企業合法權益的失信違法行為不及時追究；
（七）存在其他有損信用企業形象的行為。
第三十二條 經復查信用企業信用狀況不良的採取降級處理。無正當理由並經催告仍不參加信用企業年度復查工作的，視為自動放棄榮譽稱號；因破產、注銷、企業改制中被重組合並、拆遷等原因處於歇業狀態的企業，撤銷命名，收回榮譽證書和牌匾。
第三十三條 對已認定命名的信用企業，在年度復查和市場巡查與回訪中發現下列情況之一者，應撤銷其命名、收回榮譽證書，並在三年內停止受理該企業的重新申報。
（一）申報與考核中虛報、隱瞞真實情況，情節嚴重的；
（二）企業因失信違法行為受到行政執法機關處罰或在經濟訴訟（仲裁）中被判（裁）敗訴的；
（三）盲目簽約造成本企業重大經濟損失或因自身故意違約造成對方經濟損失的；
（四）違反國家法律、法規規定從事生產經營活動的；
（五）簽訂無效和違法合同，損害國家利益和社會公共利益的；
（六）不依法維護自身合法權益，導致國有、集體資產權益嚴重受損的；
（七）利用「信用企業」證書行騙的；
（八）企業信用管理工作嚴重混亂，在社會上造成惡劣影響，經復查已達不到第11條、第12條規定的標準的。
第三十四條 對未獲得「信用企業」稱號或已被撤銷「信用企業」稱號而假冒信用企業名義從事生產經營活動的行為，將依據有關法規嚴肅處理，並向社會披露，三年內不得申報信用企業。
第三十五條 本辦法自發布之日起試行。

2005年1月6日印發

陝西省企業信用協會關於印發
「陝西省企業信用等級評價管理辦法（試行）」的通知

各企事業單位：
我省自2004年11月開展企業信用評價工作以來，得到了社會各界的重視、支持和關注，企業信用等級評定是加強企業信用體系建設的重要體現，是反映企業信用狀況的重要尺度，有利於強化企業信用意識，提升企業綜合素質，增強企業的市場競爭力；也有利於在全社會倡導誠實守信的經營風尚，營造良好的市場信用環境。各相關部門要提高認識，加強領導，統籌安排，做好貫徹落實工作，對信用等級高的企業予以激勵和扶持，讓更多的市場主體成為打造信用陝西的主力軍，為促進全省經濟持續、健康發展做出積極貢獻。
現將「陝西省企業信用等級評價管理辦法（試行）」印發你們，請認真組織學習，並按照《辦法》要求做好企業信用等級評定和管理工作。及時發現和反映存在的問題，提出改進意見並書面報告陝西省企業信用協會秘書處。

陝西省企業信用等級評價管理辦法（試行）

第一章 總 則
第一條 為加強企業信用等級評定管理，培育企業良好信用，維護健康的市場經濟秩序，加大社會各界對具有較好信用等級企業的支持力度，根據國家有關信用體系建設的文件精神及我省的實際，特製定本辦法。
第二條 企業信用等級評定，是指在企業經營狀況的基礎上，通過科學的計算和分析，對企業的基本情況、經營管理能力、經營效益、發展前景等各方面狀況進行評定和預測，從而確定企業的信用級別的過程。
第三條 企業信用評價工作遵循「政府引導，行業自律、中介評價、社會監督」的原則，企業參加信用評價按照自願的原則。信用等級評定遵循「獨立、客觀、公正、科學」的原則，實事求是地反映被評企業的信用等級狀況。
第四條 本信用等級評定的對象和范圍為陝西省區域內所有的企事業單位。
第五條 陝西省企業信用協會負責管理企業信用等級的評定業務。

第二章 信用等級評價的組織機構與管理
第六條 企業信用等級評價組織由中介機構、評定委員會和管理部門三級組成。中介機構由具有信用評價資質的單位承擔,其主要職責是做好申報企業信息徵集和核查工作，使相關數據真實合理,嚴格按照評定標准及操作說明的要求，獨立做好企業信用等級的評估工作；評定委員會由金融單位、信用管理人員、省市二十個廳局有關人員組成。其主要職責對中介機構報送的企業信用評估結果進行審定；陝西省企業信用協會主要負責企業等級評定組織、宣傳、協調、發證等管理工作。
第七條 凡通過信用等級評定的企業，錄入陝西信用網陝西省企業信用資料庫查詢系統中。

第三章 信用等級的設置及含義
第八條 企業信用等級按A、B、C三等九級標准劃分，對前二等四級予以評定命名。一等A包括三個級別，即AAA級、AA級、A級；二等B包括一個級別，即BBB級。按照實際情況，BB級以下（含BB級）等級，不予評定命名。
第九條 予以評定命名企業信用等級的含義如下表：

等級 計分標准 含 義
下限 上限
一等 AAA 90 100 企業素質很好，經濟實力強，信譽狀況很好，經濟效益顯著，發展前景廣。
AA 80 89 企業素質高，經濟實力較強，信譽狀況良好，經濟效益好，發展前景廣。
A 70 79 企業素質高，經濟實力略強，信譽狀況較好，經濟效益好，有發展前途。
二等 BBB 60 69 企業素質、經濟實力一般，信譽狀況一般，經濟效益中等，有一定發展前途。
第十條 企業信用等級的評定指標及計分標准，按陝西省企業信用等級評定標准及操作說明執行。

第四章 企業信用評級程序
第十一條 企業信用評級程序。
1.參評條件：取得信用企業資質認定滿一年的單位方可申報信用等級評定。
2.受理：參評企業向省企業信用協會申請，經審查同意後，申請人填寫《企業信用等級評估約定書》，即為受理。
3.資料准備：參評企業需按規定向省企業信用協會提供下列資料：
（1）經工商行政管理部門當年年檢合格的《法人營業執照》復印件。
（2）經省企業信用協會當年年檢合格的《信用企業資質證書》復印件。
（3）按規定格式填寫的《企業信用等級評估約定書》。
（4）提供最近兩年度財務報表及審計報告。
（5）提供最近兩個年度內企業經營、資質變化及其它能證明企業資信狀況的有關資料。
4.資料遞交：資料收齊後，省企業信用協會遞交被委託的中介機構。
5.評定：中介機構收到相關資料後，對申報企業進一步徵集信息，客觀、實際、公正對企業進行信用等級評估。填寫《陝西省企業信用等級評估報告書》，經省企業信用協會認可後，交陝西省企業信用等級評定委員會審定，評級結果由省企業信用協會通知參評企業。
6.復評：參評企業對評級結果如有異議，可在接到評級結果通知書後，十五個工作日內申請復評，並提供補充資料。省企業信用協會在接到復評申請十五個工作日內按規定程序做出復評結論，通知參評企業，並作為最終評定結果。
7.公布：企業信用等級評定後，由陝西省企業信用協會通知參評企業，並根據信用等級予以命名，頒發相應的銅牌證書，其中：
AAA、AA級企業頒發信用等級證書和銅牌。
A級企業發證，但不發牌。
BBB級企業只發等級評定命名文件。
AAA級、AA級、A級信用等級評定結果統一由陝西省企業信用協會通過新聞媒體向社會公告。
8.要求：
（1）被評定企業要遵循誠實、信用、守法的原則，制定內部企業信用管理制度，實行信用績效考核和責任追究制度，樹立良好的社會形象。
（2）加強企業財務管理和資金管理，嚴格執行會計制度。
（3）注重信用資源的培育，利用評價結果進行自身信用形象宣傳，打造信用品牌。

第五章 評級有效期限與監督
第十二條 企業信用評定的等級有效期為兩年，從信用等級公告之日始，超過期限為自動失效，其信用等級須重新評定。自公告之日起滿一年但不滿兩年的可申請晉級評價。
第十三條 為確定信用等級的可靠程度，在有效期內承擔評價業務的中介機構對已評企業的評級指標進行跟蹤監測，如發現已評企業資信狀況發生重大變化，應及時報告省企業信用協會，省企業信用協會經核實後收回該企業原發信用等級證書或文件，要求中介機構重新評估和重新審定，並通過新聞媒體向社會公開撤銷其原評信用等級，同時公布新評信用等級。
第十四條 參評企業申請信用評級必須如實提供情況和資料，如發現弄虛作假，提供信息失真，評級機構有權拒絕評估，或對已評定的等級公開宣布無效，三年內不得申請信用評價。

第六章 評價中介機構及其工作人員的管理
第十五條 信用評價實行資格證制度，凡在陝西境內開展企業信用評價業務的機構和個人，必須取得《信用評價資格證書》和《信用評價從業人員資格證書》。
第十六條 評價工作紀律
1.不準信用評價機構以政府部門及本協會的名義強迫或變相強迫企業參加信用評價或其他中介服務。
2.信用評價機構不得與本單位以外人員以任何合作的方式參與信用評價、聯系企業、推介企業。
3.信用評價機構對企業信用等級必須按照「獨立、客觀、公正、科學」的原則進行評價，不準做主觀臆斷或簡化評價程序。
4.不準信用評價機構對受評企業做信用等級的承諾或採用不正當競爭手段亂拉業務。
5.信用評價機構及評價人員不得向受評單位索取財物、收受賄賂或亂收費。誰委託誰付費，受評方以外的第三方委託的評價，由第三方付費。嚴禁受評方以外的第三方利用行政權力、壟斷地位或其他手段，強制或變相強制受評方支付評價費。
6.信用評價機構及其工作人員有下列行為之一的由有關部門責令整改，並依法追究責任人的責任，該機構在三年內不得從事企業信用評價工作。給當事人造成損失的，應當依法承擔民事責任：
（1）違規徵集和披露企業信用信息。
（2）擅自修改、杜撰企業信用信息。
（3）披露未經證實或虛假的企業信用信息。
（4）違反信用評價辦法，改變企業信用等級。
（5）其他違規違法行為。
第十七條 信用評價服務資格證分為兩種，對單位頒發《信用評價資格證書》，對個人頒發《信用評價從業人員資格證》。
第十八條 頒發《信用評價從業人員資格證》的條件及程序：
（一）條件
1.擁護黨的各項方針、政策，遵紀守法，廉潔自律，有良好的職業道德和強烈的敬業精神。
2.大學專科學歷，從事信用管理、信用顧問、信用研究、信用評價、信用擔保、金融、會計、審計、財務管理、企業管理工作三年以上；大學本科及以上學歷，從事信用管理、信用顧問、信用研究、信用評價、信用擔保、金融、會計、審計、財務管理、企業管理工作一年以上。
3.一年內信用評價從業無不良記錄。
4.通過《信用評價理論與實務》、《信用管理概論》、《信用評價操作與規范》、《金融與財務會計》四門科目的考試。
各科培訓與考試方法：《信用評價理論與實務》採用網路培訓、網路考試；《信用管理概論》採用網路培訓、書面閉卷考試；《信用評價操作與規范》內容為《信用創富》雜志及信用評價工作應知應會內容、書面閉卷考試；《金融與財務會計》由個人自學、書面閉卷考試。
5.在媒體上（報紙、雜志、網路）發表至少一篇3000字以上有關信用主題的文章。
6.熟悉計算機和網路操作。
（二）程序
1.申領《信用評價從業人員資格證》應提交下列材料：工作簡歷、學歷證明復印件及原件、不少於2000字的本人近一年來的工作總結、四科考試合格證復印件及原件、在媒體上發表的文章復印件及原件。上述材料由所在單位加蓋公章。
2.申領《信用評價從業人員資格證》由申領人所在單位向協會提出申請。
3.受理申請後，對符合條件的信用評價人員在15個工作日內，由陝西省企業信用協會頒發《信用評價從業人員資格證》。
第十九條 頒發《信用評價資格證書》的條件及程序：
（一）條件
1.有符合條件的信用評價從業人員（《信用評價從業人員資格證》持證人員）五人以上。
2.該信用評價機構一年內無不良記錄。
3.該信用評價機構法定代表人持有《信用評價從業人員資格證》。
4.依法注冊登記、有信用服務的經營項目。
5.有嚴格的信息檔案管理制度、保密措施和安全防範措施。
6.規范服務保證金3萬元。
（二）程序
1.符合條件的單位可向協會提出申請。
2.申請領取《信用評價資格證書》需提交下列材料：信用服務中介機構基本情況和申請書；五名從業人員（包括法定代表人）的《信用評價從業人員資格證》復印件；法人注冊登記證復印件；檔案管理制度。
3.受理申請後，對符合條件的在30個工作日內，由陝西省企業信用協會頒發《信用評價資格證書》。
第二十條 《信用評價從業人員資格證》和《信用評價資格證書》的有效期均為三年，每年進行年檢，年檢合格可繼續有效。在有效期內，有違反《陝西省信用企業認定管理辦法》和《信用評價工作紀律》規定的，取消個人的信用評價從業資格或單位的評價資格，並在有關媒體連續公告三天。
第二十一條 對已取得《信用評價從業人員資格證》的人員實行繼續教育制度。繼續教育培訓是《信用評價從業人員資格證》年檢換證的必備條件。繼續教育培訓由省企業信用協會負責組織安排。
第二十二條 信用評價從業人員和信用評價機構應持證服務，沒有取得《信用評價從業人員資格證》的人員不得從事信用評價工作；沒有取得《信用評價資格證書》的中介機構不得開展信用評價業務。
第二十三條 對領證個人和單位均通過新聞媒體向社會公告。

第七章 其 他
第二十四條 各金融機構對參評企業且信用等級較好的企業，在申請貸款時與其他企業同等條件下，將作優先考慮；同時各金融機構在利率浮動幅度等信貸政策方面將適當給予支持。
第二十五條 擔保機構應對信用等級優秀企業給予優先優惠的融資擔保。
第二十六條 政府各部門和社會其他組織對信用等級優秀企業，應在政府采購、技術改造、技術合作、產品進出口、項目立項、招商引資、土地使用、人才引進等方面給予優先扶持。
第二十七條 企業信用評級實行有償服務，結合企業信用評定的特點，中介機構在陝西省物價局核定的收費標准內收取一定的評估費。
第二十八條 本管理辦法由陝西省企業信用協會負責解釋、修改。

『玖』 通達信主題投資庫在哪個文件夾里

t0002文件夾。

『拾』 什麼是主題投資以及一些相關性問題 百度百科的就別丟臉了

僅供參考，後果自負。主題投資：最近的很多機構研究報告都提出了注意「主題投資」中的機會，那麼，什麼是「主題投資」呢？簡單地，「主題投資」實際上就是大資金可以參與的熱點，比如談的比較多的「奧運會板塊」、「人民幣升值板塊」等。在很早之前就明白了什麼是熱點，追逐熱點似乎是一種投機的操作方式，不過，機構資金可能不會明目張膽地承認自己在投機或者被聯想到投機，於是，「主題投資」這樣的一個名詞就應運而生了。

只是，從「主題投資」這樣一個名詞的產生似乎可以感覺到，目前市場從價值角度來看的大機會比較匱乏，同時，大資金仍然希望通過局部的資金積聚獲得利潤。無論是「奧運會」還是「人民幣升值」，給個股帶來的空間基本上是預期大於實質，因此，相信各路資金在介入所謂主題投資的時候肯定是比較謹慎的，這樣也提了個醒，如何合理地把握這些機會。

從最近幾天的市場看，A股市場正在越來越明顯地被外圍市場所影響，特別是當中石油保持低糜的時候，整個市場光靠8類股的左沖右突是很難有大的表現的。同樣，也要看到，8類股表現的空間和時間正在越來越小、越來越少，顯示大部分資金仍然以撤離為主，對這類股票，對少數確有題材的個股，可以逢急跌少量配置，如果沒有研究能力的話，仍然建議少碰為好。