基金首席投資理財師

① 基金理財師資格證有啥用

基金理財資格證有啥用？

下面給大家簡單的分析一下吧：

其中工作包括：

1. 基金管理人、商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構中的管理人員、業務人員、營銷人員；

2. 基金銷售機構從事宣傳推介基金、基金銷售信息管理平台系統運營維護的人員；

3. 私募基金管理人的從業人員等。

另外，新興的互聯網金融發展迅猛，許多互聯網金融公司急需金融人才。

金融專業從來都不缺考證大軍，只是許多人在考證之前有各種疑惑。先考下入門級的證書，鋪墊下基礎，對於大部分金融業入門者是個不錯的選擇。

行業敲門磚

基金從業自從2015年從證券業協會獨立出來之後，近幾年的報考人數持續增長，這與金融行業的高速發展脫離不了關系。

想要進入一個行業，一本與行業直接相關的從業資格證書是最直接的實力證明。注冊會計師如此、證券從業如此、銀行從業如此，當然基金從業資格也如此。

以後不管在什麼樣的基金行業公司，在招聘需求中最常見的幾條職位要求就是：

1.本科學歷(最好是金融相關專業)

2.相關金融工作經驗

3.基金資格從業證過科目一三或科一二

所以不管是想要進入公募基金還是私募基金，基金從業資格證是必備的硬體條件之一。

另一方面來說，其實很多人並不是真的100%想要進入這個基金相關行業，只是為了當機會出現時自己有資格去抓住，畢竟技多不壓身。

提高自身價值

其實我們參與的任何一項考試，都是能力不斷提升的過程，也是你個人職場價值的提升，你的不可替代性逐漸增強，你的價值就越大，自然薪水也會水漲船高。

但經歷過備考的小夥伴一定有體會的是，通過備考基金從業考試，對個人理財能力也有很大的幫助。

傳說中的「掛靠」

所謂「掛靠」，實際上指的是一些私募基金管理公司為了登記備案或者是保殼，尋找具備基金從業資格的人在單位「掛職」，並給予其一定的酬勞。其實對於「掛靠」、「掛證」這種行為，相信很多人並沒有親眼見過某某某通過「掛靠」月入幾萬的。所以建議大家拿到證以後想通過證書賺錢的，不要採取這種不太靠譜的形式，既然有了能力的證書，可不正大光明的進入基金行業呢？

② 請理財師和基金專家給點意見

先給你說一下基金定投吧，基金定投建議選股票類，股票有波動，但是經濟增長，股票長期來說是增長的（如圖），所以基金定投要堅持長期。在高位低位都買，平均了風險和收益，相當於你在直線上買，你的收益就是圖裡面的三角形區域。

年輕人風險大點沒太大關系，可以多考慮高風險的投資。

至於你定投選那些基金，這個就到銀行去找理財經理推薦了，每個銀行代理的基金不同，而且手續費也不一樣，總而言之就選那些評價高的，手續費打折的就可以了，這個關系不大，選銀行的的話看自己喜好了，都差不多，選手續費低，服務好的。

再說一下資產配置：

1、活期：3-6個月的生活支出，也就是1000-2000元

2、保險：保險很多人比較抵觸，不過還是蠻重要的，怎麼選保險，原則很簡單，如果你掛了，或者重病，意外，你的家庭會不會經濟困難深圳崩潰。如果是，那就要買保險，買多少？多少錢你能挺過去就保多少。你開車還是比較危險地，建議意外+重疾。都不貴，一年幾百。如果你有貸款的話買個定期壽險，期限是貸款還完，保額就是貸款額-你掛了以後你的家庭可以承受的貸款額+你孩子長大需要的花銷。不過你應該還沒有結婚，估計也沒貸款。建議你結婚後，特別是貸款，買房後買個定期壽險，這個比較便宜。終身壽險太貴，兩全壽險可以返還本金，不過非常貴，基本算一種儲蓄養老金。

3.投資，年輕人建議選一部分高風險的，比如股票，不過你的工作時間以及性質不適合炒股，沒時間分析，操作，炒股適合蹲辦公室的干。所以建議你剩下的錢全部基金定投+自己買基金或者銀行理財產品。定投股票類不要太多，1000定就差不多了，再買點保本類的，可以選擇選擇定投債券類基金，以備不時之需，這部分500每月。理財產品一般都是5w起賣，對剛工作的人來說有點高，如果你沒有那麼多繼續的話可以考慮多加點錢到定投，最好多一點到保本類，畢竟結婚買房也在不久的將來，到時候容易搞出來，免得正好股市在低位，不好拿出來，當然如果買房不介意等一下到股市高位的話可以多放點在股票類基金，收益高，其實定期也可以考慮存一部分的，畢竟定期好取，需要的時候容易拿到，而且收益穩定。

其他的可以做他用，你現在花錢比較少，不過過一段時間可能應酬啊，人情啊之類的多了，花銷就大了。定投不能減額，所以建議你多開幾個定投，需要的時候停掉一個500-1000每月的。

我的理解大概也就這些了，做理財也不是特別長，很多欠缺的地方，多多包涵。

③ 劉建位和張昕帆有沒有管理基金,是什麼基金

劉建位是個講師，匯添富基金做客戶輔導講課的。他不管理任何公募基金產品。
匯添富只看重他嘴上的能力

④ 請問 國內有幾家是專業基金分析理財顧問的

基金買賣網是專門的基金網上購買渠道，是聯合證券的一個控股公司，提供一站式的基金買賣服務，當然也包括投資分析的資訊，是個不錯的網站，你可以到那看看

⑤ 基金 理財相關的專業資格證有哪些

下面這些都可以：

證券從業資格證--《證券投資基金》

國家理財規劃師（版ChFP）認證證書

注冊權金融析師（CFA）認證證書

國際金融理財師（CFP）認證證書

注冊財務顧問師（CFC）認證證書

特許財富管理師（CWM）認證證書

注冊財務策劃師（RFP）認證證書

⑥ 首席理財師凱恩斯的個人資料

[email protected]

他的博客 網頁鏈接

但是看回憶錄裡面的序 感覺有水份，裡面的花收益比翔總還厲害

⑦ 證券公司的市場總監、理財經理、首席分析師哪個職位更好

呵呵，一看兄台的問題就知道兄台尚未涉足證券行業。市場總監以營銷，渠道以及團隊版管理為主要工作權職責，主要是經紀業務（轉戶，傭金收入）或者公司金融產品的銷售（包括基金，代理信託等）；首席分析師是投資顧問的最高級別，一般以研究或者策略為主，至於理財經理，字面上理解是投資顧問的一種，但是因為目前行情不好，客戶經理比較難招，很多券商掛羊頭賣狗肉，他們所謂的理財經理其實就是客戶經理。這三種職位無所謂好壞，做得好的話，各有各的出路。關鍵是看兄台的期望值，職業目標以及目前的技能，能力。

⑧ 什麼樣的證書，可以成為基金的管理者或投資理財顧問

想要成為基金的管理者或投資理財顧問，可以去考一個基金從業證書，基金從業一共有三個科目，其中科目一：《基金法律法規、職業道德與業務規范》是必考的，而科目二和科目三則是選考，想要往基金管理者方面發展，就可以考慮報考科目二：《證券投資基金基礎知識》，適用於證券、股權、創投、其他類的私募管理人，考試時還有上學吧基金從業考試APP等學習工具可以幫助復習備考。

⑨ 劉建位老師是在哪個基金公司或者證券公司上班

劉建位，匯添富基金管理公司首席投資理財師，從1999年起專注研究巴菲特8年之久，先後出版了四本研究巴菲特的暢銷書：《巴菲特股票投資策略》、《巴菲特如何選擇超級明星股》、《巴菲特的8堂投資課》、《跟大師學投資》。從2007年7月8日起，在中央電視台二套經濟頻道《理財教室》欄目主講《學習巴菲特》十集系列節目，是目前國內非常著名的巴菲特價值投資理念研究者和傳播者。
http://www.p5w.net/tradingday/zbrw/200709/t1198546.htm

⑩ 一般來說，理財師都是怎麼認識分析一支基金的

其實理財師也是正常人，並不因為是理財師所以看問題的角度就和普通投資者有什麼兩樣，何況不少理財師自己本身就是高凈值客戶，是私人銀行服務的對象，所以無論是從讓客戶滿意的角度還是從讓鈔票滿意的角度，理財師都應該更挑剔才對。
那接下來就說說自己從業者——雖然暫時還無法體會高凈值人士的心情（很抱歉我還沒有達到這個層次，要繼續努力！）——一般都是怎麼學習和認識一隻基金，並形成自己的判斷的。權當拋磚引玉，輕拍。
目前市場對於財富管理這個行業的共識是非標（各種固定收益類型產品）性價比越來越低，今後產品的主流會向凈值型發展。這一點我深表同意，也在以前發的文章中多次提到過。如何將凈值波動的不確定性通過研究、分析讓它變得可預測，降低這種不確定性就成為了全行業著力提升附加值的環節，也是理財師由此前單純的銷售員提升為和律師、醫生一樣的專家型人才的必經之路。
以我的實際工作經驗來說，理財師認識一隻基金的過程大致可分為：
1、了解背景。投顧團隊是怎樣的構成，以往有哪些從業經歷、過往產品業績表現如何，等等。
2、策略研究。這是一隻基金最重要的部分。策略說白了就是一隻基金賺錢的方法論。總的來說賺錢的方式無非有這么兩大類：低買高賣和套利。傳統的股票基金和債券基金賺的都是低買高賣的錢，絕大多數對沖基金賺的是套利的錢（當然也有一部分對沖基金屬於趨勢追蹤者，也是賺趨勢上漲/下跌的錢）。另外，這只基金的投資決策是由人完成還是程序完成，交易頻率屬於高/中/低頻等也是策略中很重要的一個方面。
3、歷史業績。這是比較有說服力的部分，歷史業績越長說服力越大。不過，歷史業績並不代表未來，所以歷史業績更多是用來更好的理解策略原理，了解投顧的投資/交易/風控等方面的風格。另外，歷史業績分實盤業績和回溯業績，回溯是指並沒有實盤交易，而是採用過往真實的市場數據模擬交易得出來的結果。目前一些對沖基金歷史業績不夠長，會採用回溯測試的辦法進行業績展示，但往往回溯測試的參考性比較低，遠不如實盤的參考意義大。
4、產品條款。凈值型產品之間基礎條款差異並不大，費用也執行行業的通用標准，一般都是由初始認購費、固定管理費（以及託管費）、浮動管理費（業績提成）構成。這個部分理財師們可能會重點關注一下產品的流動性安排，例如開放日、封閉期的安排，以及產品的預警止損規則等。
通過以上步驟，理財師就基本建立了對一隻基金的初步印象。但是很顯然，初步印象往往是相當模糊的，因為大多數產品看上去都差不多，而且每家投顧都會把自己說得非常非常好。那麼接下來再如何識別和判斷呢？
基金研究中很重要的一個環節就是路演。一般為了推動基金銷售，基金經理會通過實地或視頻的方式和理財師們面對面交流。這個交流中很重要的兩個部分，一個是問答環節，除了基金經理會按照準備好的精美PPT向理財師們宣傳自己的產品外，還需要接受理財師的提問。一場路演最精華的部分就是提問環節，理財師們雖然語氣和藹，面帶笑容，但問的問題通常都會直指核心，從策略邏輯、市場環境、風險控制甚至公司的組織架構、核心人員穩定性都會涉及。而且理財師人數眾多，每個人關注的點都不一樣，再加之市場同類產品也看得比較多，幾輪問答下來後產品方方面面的信息就搜集得就比較全了。另一個環節就是通過路演去感受投顧是什麼樣的人，什麼樣的行為風格。這也是非常重要的，甚至有的時候比前面問答部分的干貨還要重要，因為投資最終是投人，如果一個投顧給人的感覺不踏實或者信賴感不強，理財師們通常會比較謹慎。
路演之後，可以說基金的初次亮相基本結束，一小部分理財師會選擇銷售，大部分理財師則會選擇繼續觀望。產品成立後，如果基金業績表現不盡如人意，這只基金就慢慢沉寂了，很難再得到理財師們的關注；如果相反，業績表現出眾或者回撤控制良好，理財師們會重拾對這只基金的興趣，這時也就是二次認識基金的過程。
進行二次認識時，理財師們對基金的基本情況都比較熟悉了，關注的更多是：1、實盤業績出色或回撤控制優異的原因；2、對當前市場的看法，未來展望以及操作策略。基金經理更多是採取和理財師動態交流的形式回答理財師們的各種問題。同時在這一連串互動中，理財師可以進一步感受投顧為人處世的風格，從而進一步形成對投顧「人」的層面的判斷。經過這個環節，理財師對於投顧的印象就逐漸豐富和生動了。投顧也是人，無論從事什麼專業，都會有自己專業上和價值觀上的判斷。具體到產品中，就會體現為：有的投顧倉位很靈活，市場一好就加倉一不好就減倉，有的投顧則認為只要自己拿的標的沒有問題就放著不動，任憑市場波動；有的投顧賭性略強喜歡搏，有的投顧偏保守寧可錯過絕不做錯……這些不同的行為模式並無對錯之分，但卻會實實在在體現為產品的凈值表現，從而進一步會影響投資人的感受。
至此，一個投顧在理財師心中的形象就逐漸清晰起來，成為一個個有不同喜好的人。用專業術語來形容，這叫識別投顧風格。嗯，這才是本文核心，即：基金研究最重要的部分是識別基金經理的風格，因為歷史業績不一定可持續，而投顧的風格可持續，只有通過識別風格才能有效判斷投顧的未來表現，從而一定程度降低產品的不確定性。
所以，如果一定要說理財師看基金和一般人有什麼不同，最大的不同可能就在於理財經理更關心投顧的風格是什麼以及是否發生漂移，而一般人更關心哪只基金賺錢更多。換言之，理財師更關注「因」，一般人更關心「果」，可是沒有因哪來果。這不是說理財師的境界就更高，而是只要做投資就一定會犯錯，大師和菜鳥的區別只是犯多犯少和犯不犯致命的錯。不要因為一兩次的錯誤就急於否定一個靠譜的基金經理，也不要因為一兩次的正確就急於把錢交給不適合自己的基金經理，這才是最重要的。