利率對基金發展的影響因素

『壹』 利率對債券以及債券基金的具體影響是什麼

1、債券抄基金的主要倉位都是債券襲，債券的價格受利率上調影響會下跌，一般到期期限越長下跌幅度越大。這樣雖然從長期看債券到期的本金+利息的收益沒有變，但短期看由於債券價格下跌債券基金的凈值一定是減少的。
債券價格為什麼會隨著利率上升而下跌呢？簡單的說銀行利率升高了，債券的利息卻不變，大家當然更願意存銀行賣出債券了，賣的人多了價格就下來了。
2、長期持有債基損失本金的可能性不大，除非債基持有的債券出現了無法兌付的情況或者樓上所說的情況。但短期就不見得了，債基的凈值也不是直線向上的，如果急需用錢而高買低賣的話也會損失本金。另外部分債基（如招商安本、銀信添利、工銀強債）也持有少量股票，波動的幅度就更大一些。

『貳』 談談提高銀行利率對基金的影響

銀行利率上調，吸引貨幣進入銀行儲蓄。原來存在於股票市場里的一部分貨版幣因銀行利率權的吸引以及對股市風險的擔心，轉而進入銀行。造成股市裡的貨幣數量減少，貨幣的流通性減小對股市起負面作用，而基金又直接與股市掛鉤，所以對基金的影響與對股票市場的影響是一樣的，呈負面。

基金（Fund）有廣義和狹義之分，從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

『叄』 利率為什麼對債券基金收益影響很大

債券基金的未來現金流是固定的，市場利率上調，那麼未來現金流的現值就小了，即價格會降低，因此會影響收益。

『肆』 利率的影響因素

利率指一定時期內利息與本金的比率，是決定利息多少的因素與衡量標准。利率作為資金的價格，決定和影響的因素很多、很復雜，利率水平最終是由各種因素的綜合影響所決定的。首先，利率分別受到產業的平均利潤水平、貨幣的供給與需求狀況、經濟發展的狀況的決定因素的影響，其次，又受到物價水平、利率管制、國際經濟狀況和貨幣政策的影響。
根據馬克思的利率理論，利息是利潤的一部分，是剩餘價值的轉換形態，所以利息首先要受平均利潤的制約。一般來說，平均利潤率是利息的最高限。利率作為資本的價格，與普通商品一樣，貨幣的供求狀況決定和影響其價格的高低。
一國經濟發展的狀況，決定了企業利潤水平的高低和人們收入的多少，決定和影響了儲蓄供給與投資需求，也影響了貨幣的需求和供給。
實際利率是隨價格水平預期變化而調整的，至今國際上通用的實際利率計算公式
實際利率=(1+名義利率）/(1+物價變動率）-1
由於利率變動對經濟有很大的影響，各國都通過法律、法規、政策的形式，對利率實施不同程度的管理。國家往往根據其經濟政策來干預利率水平，同時又通過調節利率來影響經濟。
總之，決定利率及影響利率變動的因素很多很復雜，其中，最終起決定作用的是一國經濟活動的狀況。因此，要分析一國利率現狀及變動，必須結合該國國情，充分考慮到該國的具體情況，區分不同的特點分別對待。
中央銀行在制定存款利率水平時，主要考慮以下幾個因素：
物價變動率。在制定存款利率時，考慮物價變動因素，是為了保障存款人不致因物價上漲而使存款的實際貨幣金額減少。
證券收益率。確定存款利率時要考慮證券收益率，因為人們對閑置的貨幣資本的支配方式有多種選擇，可以保留在手邊；可以存到銀行；可以購買國券或企業股票、債券。
綜合之，可得出理想狀態為：
物價上漲率 < 銀行存款利率 < 有價證券收益率

『伍』 影響利率變動的主要因素有哪些

一般來說主要影響是經濟因素、政策因素 、制度因素等
（一）經濟因素
1、經濟周期
在危機階段，許多工商企業由於商品銷售困難而不能按期償還債務，造成支付
關系緊張並引起貨幣信用危機。資本家都不願意再以賒銷方式出售商品，而要
求以現金支付。由於對現金的需求急劇增加，借貸資本的供給不能滿足需要，
將使利息率節節提高。進入蕭條階段，物價已跌到最低點，整個社會生產處於
停滯狀態。與此相適應，借貸資本的需求減少，市場上游資充斥，利率會不斷
降低。在復甦階段，投資增長，物價回升，市場容量逐漸擴大，增加了對借貸
的需求，但借貸資本供給充足，職能資本家可以以低利率取得貨幣資本。進入
繁榮階段，生產迅速發展，物價穩定上升，利潤急劇增長，新企業不斷建立，
對借貸資本的需求很大。但由於資本迴流迅速，信用周轉靈活，利率並不很高。
隨著生產的繼續擴張，借貸資本需求日益擴大，特別是在危機前夕，利率又會
不斷上升。
2、通貨膨脹
在確定利率時，既要考慮物價上漲對借貸資本本金的影響，又要慮它對利息的
影響，並採取提高利率水平或採用附加條件等方式來減少通貨膨脹帶來的損失。
3、稅收
是否對利息征稅對利率的高低有重要影響

（二）政策因素
一國的貨幣政策、財政政策、匯率政策對利率變動的影響最為直接與明顯。即，中
央銀行根據經濟形勢及國家預定的經濟目標，
通過運用三大貨幣政策工具——存款
准備金率、
再貼現率、
公開市場業務來影響市場利率、
達到擴張或緊縮銀根的目的。

（三）制度因素
主要是利率管制
管制利率的基本特徵是由政府有關部門直接制定利率或利率變動的界限。

實際生活中，直接受影響的因素具體有如下幾條：
1、資金的供求關系
在資金市場上，資金供給超過對資本的需求時，利率便會下跌；如果對資金的需求超過資金的供給，利率就會上升。
2、社會的平均利潤率和同期的通脹率
在一般情況下，社會平均利潤率是利息率的最高界限，如果利率達到或超過平均利潤率，表示貨幣所有者通過利息形式拿走了生產經營者借入資本的全部利潤，生產經營者無利可圖，從而就不會借款。同時，利率的最低界限不能低於同期的通脹率。如果低於同期的通脹率，表明貨幣所有者貸出的貨幣沒有實際利息收入，從而他就不會把貨幣作為資本貸出。因此，合理的市場利率總是在預期的通脹率和平均利潤率之間隨著供求關系的變化而波動。
3、經濟周期和國家的貨幣政策
當經濟處於蕭條階段，一國通常採用擴張的貨幣政策，中央銀行供應的基礎貨幣增加，經濟運行中的貨幣數量增加，流動性效應使名義利率下降，經濟擴張，產出和就業增加，居民收入增加，收入效應對資金需求增大，拉動利率上升；經濟增長和人們收入水平上升會使預期通貨膨脹率上升，在通貨膨脹效應作用下，利率可能上升。 因此，經濟周期和國家的貨幣政策直接影響利率水平的高低。
4、金融工具期限的長短
金融工具期限的長短對其利率或收益率有重要影響，其他因素不變時，債券的期限越長其利率越高， 借貸資金風險的大小利率必然要反映其風險的大小，借貸資金的風險表現為違約風險、流動性風險等。在其他條件不變時，風險越大，利率也就越高。

『陸』 請問影響基金凈值變化的因素有哪些

1. 影響基金凈值變化的因素，首先要了解基金的投資組合。股票型基金主要投資於股票市場，配置型基金主要投資於股票和債券，債券基金主要投資於各種債券。而股市和債市的波動會直接影響基金凈值的變化。

2. 另外也不排除基金管理人的運作能力。 變化的因素有債券利率，股票價格變動，央行存款利率，貨幣政策等等。

3. 此基金所投資的股票或債券市場凈值的變化。
   

『柒』 利率上調對基金的影響

利率上調對於基金是很少的。基金屬於偏穩健長線投資品。
但對於現在的中國四面楚歌，專無論自家的民生問題還屬是外界對中國的干預，都使得中國步步為營。所以建議你分散投資，我說的分散是指全球分散，列如一些新興市場國家、一些能源、礦業等等。這樣就可以分享到全球的收益，從而做到真正的分散投資。我最近就買了一些海外基金試試看，收益還真不錯，2010年的收益比國內好多了。

『捌』 國家提高利率對基金有什麼樣的影響

利空。
1、對股票：加息對資金面收緊，對股市是利空；
2、對債券：債券是按原利息參照發行的，加息後債券的收益率就下降了，那麼債券基金收益也下降。
3、混合型就是股票和債券的倉位不同，影響方向相同。

『玖』 影響利率的主要因素有哪些

利率的主要影響因素：
1、利潤率水平：社會主義市場經濟中，利息仍作為平均利潤的一部分，因而利息率也是由平均利潤率決定的，即利率的高低首先取決於社會平均利潤率的高低。根據中國經濟發展現狀與改革實踐，這種制約作用可以概括為：利率的總水平要適應大多數企業的負擔能力；
2、資金供求狀況：在平均利潤率既定時，利息率的變動則取決於平均利潤分割為利息與企業利潤的比例。而這個比例是由借貸資本的供求雙方通過競爭確定的；
3、物價變動幅度：由於價格具有剛性，變動的趨勢一般是上漲，因而怎樣使自己持有的貨幣不貶值，或遭受貶值後如何取得補償，是人們普遍關心的問題。這種關心使得從事經營貨幣資金的銀行必須使吸收存款的名義利率適應物價上漲的幅度，否則難以吸收存款；同時也必須使貸款的名義利率適應物價上漲的幅度，否則難以獲得投資收益。所以，名義利率水平與物價水平具有同步發展的趨勢，物價變動的幅度制約著名義利率水平的高低；
4、國際經濟環境：改革開放以後，中國與其他國家的經濟聯系日益密切。在這種情況下，利率也不可避免地受國際經濟因素的影響；
5、政策性因素：自1949年建國以來，中國的利率基本上屬於管制利率類型，利率由國務院統一制定，由中國人民銀行統一管理，在利率水平的制定與執行中，要受到政策性因素的影響。中國長期實行低利率政策，以穩定物價、穩定市場。1978年以來，對一些部門、企業實行差別利率，體現出政策性的引導或政策性的限制。可見，中國社會主義市場經濟中，利率不是完全隨著信貸資金的供求狀況自由波動，它還取決於國家調節經濟的需要，並受國家的控制和調節。
應答時間：2020-09-14，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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