投資平衡風險與收益

㈠ 投資的收益和風險一定是成正比的嗎

1、從長期投資來復看，一制般來說投資的風險是和收益是成正比的，也就是說風險與收益是對等的。但是，投資的收益不一定會隨著風險的增加而增加，當風險特別大時，收益就具有不確定性了。
2、投資的收益越大，它相應也會包含著極大的風險性，不確定性，所以，在進行投資時，要謹慎分析，在看到收益性的同時也要看到風險性，要學會進行風險控制，進行綜合考慮，這也正是投資的學問所在。
3、但是，更高的投資風險將導致更加不確定的結果，從這個角度來說，大的風險會使得損失的可能性也更大，反而不能使得盈利性增加。

㈡ 銀行個人理財產品怎樣平衡風險與收益

首先，要明白一個道理，雞蛋不能放在同一個籃子里，銀行的理財產品有多種多樣，有保本型的，有進取型的，還有風險型的。各種理財產品的規則是高回報伴隨著高風險，低回報伴隨著低風險。你可以根據自己承受風險的能力來分配投資，總之是要調節分配使之處於一個合適的比例。

㈢ 如何平衡風險與收益

1、規避企業財務風險的主要措施 規避財務風險以實現財務管理目標，是企業財務管理的工作重點。本人認為，規避企業財務風險，主要應抓好以下幾項工作。 （1）認真分析財務管理的宏觀環境及其變化情況，提高企業對財務管理環境變化的適應能力和應變能力。為防範財務風險，企業應對不斷變化的財務管理宏觀環境進行認真分析研究，把握其變化趨勢及規律，制定多種應變措施，適時調整財務管理政策和改變管理方法；建立和完善財務管理系統，設置高效的財務管理機構，配備高素質財務管理人員，健全財務管理規章制度，強化財務管理的各項基礎工作，使企業財務管理系統有效運行，以防範因財務管理系統不適應環境變化而產生的財務風險。 Ufile，你的論文中心 Ufile，你的論文中心 （2）不斷提高財務管理人員的風險意識。要使財務管理人員明白，財務風險存在於財務管理工作的各個環節，任何環節的工作失誤都可能會給企業帶來財務風險，財務管理人員必須將風險防範貫穿於財務管理工作的始終。 （3）提高財務決策的科學化水平，防止因決策失誤而產生的財務風險。財務決策的正確與否直接關繫到財務管理工作的成敗，經驗決策和主觀決策會使決策失誤的可能性大大增加。為防範財務風險，企業必須採用科學的決策方法。在決策過程中，應充分考慮影響決策的各種因素，盡量採用定量計算及分析方法並運用科學的決策模型進行決策。對各種可行方案要認真進行分析評價，從中選擇最優的決策方案，切忌主觀臆斷。 （4）理順企業內部財務關系，做到責、權、利相統一。為防範財務風險，企業必須理順內部的各種財務關系。首先，要明確各部門在企業財務管理中的地位、作用及應承擔的職責，並賦予其相應的權力，真正做到權責分明，各負其責。另外，在利益分配方面，應兼顧企業各方利益，以調動各方面參與企業財務管理的積極性，從而真正做到責、權、利相統一，使企業內部各種財務關系清晰明了。 Ufile，你的論文中心 2、企業防範財務風險的技術方法 （1）分散法。即通過企業之間聯營、多種經營及對外投資多元化等方式分散財務風險。對於風險較大的投資項目，企業可以與其他企業共同投資，以實現收益共享，風險共擔，從而分散投資風險，避免因企業獨家承擔投資風險而產生的財務風險。由於市場需求具有不確定性、易變性，企業為分散風險應採用多種經營方式，即同時經營多種產品。在多種經營方式下，某些產品因滯銷而產生的損失，可能會被其它產品帶來的收益所抵銷，從而避免經營單一產生的無法實現預期收益的風險。對外投資多元化是指企業對外投資時，應將資金投資於不同的投資品種，以分散投資風險。 （2）迴避法。即企業在選擇理財方案時，應綜合評價各種方案可能產生的財務風險，在保證財務管理目標實現的前提下，選擇風險較小的方案，以迴避財務風險。 論文中心-免費論文 （3）轉移法。即企業通過某種手段將部分或全部財務風險轉移給他人承擔的方法。轉移風險的方式很多，企業應根據不同的風險採用不同的風險轉移方式。 （4）降低法。即企業面對客觀存在的財務風險，努力採取措施降低財務風險的方法。例如，企業可以在保證資金需要的前提下，適當降低負債資金佔全部資金的比重。在生產經營活動中，企業可以通過提高產品質量、改進產品設計、努力開發新產品及開拓新市場等手段，提高產品的競爭力，降低因產品滯銷、市場佔有率下降而產生的不能實現預期收益的財務風險。另外，企業也可以通過付出一定代價的方式來降低產生風險損失的可能性。例如建立風險控制系統，配備專門人員對財務風險進行預測、分析、監控，以便及時發現並化解風險。企業也可建立風險基金，如對長期負債建立專項償債基金，以此降低風險損失對企業正常生產經營活動的影響。 論文中心-免費論文 3、不同的財務活動階段，規避財務風險的技術方法 （1）籌資風險規避的技術方法。首先，充分利用自有資金，加強對自有資金的控管，對各種借支款項要嚴格審批並及時催收。其次，選擇合理的資本結構，即債務資本和自有資本的比例要適當，充分利用債務資本的財務杠桿作用，選擇總風險較低的最佳融資組合。第三，注意長短期債務資本的搭配，避免債務資本的還本付息期過於集中。第四，選擇多種籌資渠道。第五，提高資金的使用效益。無論是自有資金，還是債務資金，只有資金使用效益提高，才能保障企業的償債能力和贏利能力。 （2）投資風險規避的技術方法。首先，要謹慎投資，在資金運轉良好或有剩餘資金的情況下，才去考慮獲取額外報酬的對外投資。第二，如果投資是生產經營的必須環節或是進行風險性投資，必須擬定嚴謹的投資計劃，進行科學的投資回收評估和論證，選擇最佳的資金投入時間，以避免造成資金短缺或運轉不靈。第三，合理進行投資組合。投資組合包括不同投資品種組合、不同行業或部門的投資項目組合，長短期限不同的投資組合等，以追求一種收益性、風險性、穩健性最佳組合。第四，加強對證券投資的系統風險和非系統風險的研究，以減輕和抵消對證券投資收益的影響。 （3）資金回收風險規避的技術方法。資金回收風險是指資金不能及時周轉或資金流出後不能及時收回的風險。要規避資金回收風險必須做好資金來源、資金佔用、資金分配和資金回收的測算和平衡，以保證資金的安全性、效益性和流動性。應收賬款回收控制風險可以通過以下方法加以規避：一是利用「五C」系統對客戶進行科學評估，對不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現金折扣，制定合理的資信等級和信用政策；二是在現銷和賒銷之間權衡，當賒銷所增加的贏利超過所增加的成本時，才應當實施應收賬款賒銷；三是定期編制賬齡分析表，確定合理的應收賬款比例，對應收賬款回收情況進行監督，對壞賬損失事先做好准備；四是針對不同的客戶、不同的階段採取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客戶關系，同時，制定收賬政策時要考慮收賬費用與壞賬損失的大小。 （4）收益分配風險規避的技術方法。收益分配風險的規避要從現金流入和現金流出兩方面著手。一方面要對現金流入實施控制，另一方面要考慮收益分配政策。根據企業發展的需要，制定合理的收益留存和利潤分配政策，採取適當的利潤和現金分配方式，保障現金流入與流出的相互配合、協調，以降低風險。

㈣ 投資風險和收益如何平衡

俗話說，魚和熊掌不可兼得。在投資交易中，風險與收益也是一場博弈，巧妙地運用博弈策略，可以幫助你在考慮風險存在的前提下將利潤最大化。不過使用博弈策略很考驗人的耐心，因為要等到所有條件都滿足，需要較多的時間。所幸這個策略非常實用; 只要你能熬到最佳入場時機，收益將非常可觀，並且不用承擔額外風險。

賣出信號

「信號」蠟燭柱(2) 的最小與最大值應位於此前蠟燭柱(1) 的最小與最大值上方。

1、信號蠟燭柱的收盤價應在蠟燭圖范圍的低端。

2、布林線中軌線應保持至少連續10天的下跌趨勢。

如上述所有條件都滿足，在「信號」蠟燭柱後面的第三根蠟燭柱的開盤價處，我們可以建空倉。止損設置在靠近「信號」蠟燭柱(2) 的最大值上方位置。在建倉之後的第四天，我們應在開盤價處設置追蹤止損。當價格穿越綠色布林線的下軌線時則平倉。

㈤ 如何分散投資，才能平衡風險與收益

風險越大收益就越高! 要想減少風險,則應該分散分險. 至於要確保收益,那就不能確定了.

㈥ 風險和收益均衡原理的含義是什麼又是怎樣形成的

根據資本資產定價模型「Kj=Rf+βj(Km-Rf)」，資產的期望收益率Kj隨著風險系數βj的增大而提高，隨著風險系數βj的減小而降低，即收益與風險價值具有對稱性，風險越小，收益越低，風險越大，收益越高，這就是風險收益均衡原則。

企業要獲得超額收益，就必須敢於挑戰風險。需要注意的是，高風險並不必然帶來高收益。由於高風險，其不確定性提高，發生損失的可能性也提高，有時甚至造成致命的損失。所以，企業要實現價值最大化目標，一方面要敢於冒險，另一方面要善於冒險。

在籌資管理中，要權衡財務杠桿收益與籌資風險。籌資風險可用財務杠桿系數來衡量，系數越大，籌資風險越大，杠桿收益亦越大；反之，系數越小，籌資風險越小，杠桿收益亦越小。在具體運用風險收益均衡原則時，可依據資產利潤率的大小來操作：當資產利潤率上升時，調高負債籌資比率，提高財務杠桿系數，充分發揮財務杠桿效益；當資產利潤率下降時，適當調低負債籌資比率，雖然財務杠桿效益降低，但可以有效防範籌資風險；當資產利潤率下降到債務利息率以下時，盡可能少舉債甚至不舉債，以減少財務杠桿的負面影響。

不同的籌資者對風險的態度不同，資本結構中負債所佔的比重亦不同，承擔的風險不同，最終獲得的收益亦不同。企業財務實力較強、信用好，而且駕馭環境能力較好的理財者，可以適度提高籌資中的負債比率，從而提高財務杠桿系數，以獲取較多的風險收益；在資產佔用和資金來源上可以採取相對激進的策略，用短期債務資金來滿足長期資產佔用需要，降低成本，提高現金性籌資風險，從而提高風險收益。

需要注意的是，利率、匯率等是經常變動的，當利率提高、借入外幣升值等都會使籌資成本增大，當超過資產利潤率時，負債籌資越多，杠桿的負面效應越大，所以，理財者要關注利率、匯率的變動趨勢。另外，目前我國不少企業的資本結構中負債比重偏高，超出了企業所能承受的負荷，面臨的風險很大，極需調整。

在投資管理中，要權衡投資收益與投資風險。不同的投資者，對風險的態度不同，選擇投資項目或組合的風險大小也不一樣，取得的收益也不同。投資項目或組合的選擇，一定要從企業自身實際出發。對於市場信息反映靈敏並能精確加工應用於投資項目和組合的預測、決策、預算、控制和分析之中，而且財務實力雄厚、抗風險能力較強的企業，可以選擇風險相對較高的投資項目或組合，以期獲得較高的收益。

相反，信息管理水平低下、財務實力薄弱的企業，應選擇自己所能承受的風險項目或組合。需要強調的是，風險雖然可惡，但駕馭得好，可以使一個企業甚至一個國家迅速地富有、強大起來。美國經濟之所以如此快速發展，與風險投資密不可分。美國一大批優秀企業如英特爾、微軟、思科、雅虎等的崛起都得益於風險投資的支持，矽谷的成功就是風險投資創造高科技的典範。

近年來我國也加快了風險投資的發展，但要搞好高風險高收益的風險投資，從宏觀上看，需要加強立法和制度建設，建立信用擔保制度和風險保障機制，進一步完善市場機制；從企業自身看，需要培養風險投資人才，提高理財水平。只有這樣，才能在降低或控制風險的同時，取得高額收益。在營運管理中，營運資金的數量控制要在風險和收益之間進行權衡。企業營運資金越多，風險越小，收益率亦越低；反之，營運資金越少，風險越大，收益率亦越高。合理使用資金，加速資金周轉，提高資金利用效果，是營運資金的管理目標。

要實現這一目標，對於現金管理，要在流動性和收益性之間作出合理選擇，即在保證企業正常業務經營、償債和納稅需要的同時，降低現金的佔用量，提高閑置現金的投資收益；對於應收賬款管理，要在發揮其強化競爭、擴大銷售功能效應的同時，盡可能降低投資的機會成本、壞賬損失與管理成本，從而降低其投資風險，最大限度地提高應收賬款的投資收益；對於存貨管理，要權衡存貨的收益與成本之間的利弊，在充分發揮存貨功能的同時降低成本、增加收益。目前企業普遍存在營運資金不足的問題，其中一個非常重要的原因是沒有處理好固定資產和流動資產的投入比率。

從盈利性來看，營運資金投資減少，則意味著企業投資到盈利能力較高的固定資產上的份額較大，從而使企業整體的盈利水平提高；但從風險性來看，企業營運資金減少，則意味著流動資產投資少，到期無力償債的風險增大。這樣，極易引起流動資金緊張，無力進貨，拖欠工資和借款，導致經營混亂。所以，營運資金要加強預算，科學確定現金最佳持有量，制定合理的應收賬款信用政策和收現保證率，計算和控制存貨的經濟進貨批量等，從而使營運資金既能滿足日常營運需要，又能在減小或控制風險的前提下，提高營運資金的盈利水平。

分配不僅涉及各利益主體的經濟利益，而且涉及企業的現金流出，影響企業財務的安全和穩定以及潛在的收益能力。所以，企業分配要合理確定利潤的留分比率以及分配方式，把握好再投資風險和再投資收益的變動趨勢。

具體要把握以下幾點：
一是正確認識股利理論。由於股利無關論是建立在「完美且完全的資本市場」這一嚴格假設前提基礎上，而現實的資本市場未能達到強有效市場的標准，所以分不分股利和分多分少對企業的價值是有影響的，即股利重要論；另外，國家對股利和資本利得徵收的稅率不同，分不分股利和分多分少都將影響投資者的實際收益，所以，要用好稅差理論。
二是正確選擇股利政策。企業在確定利潤分配政策時，應綜合考慮各種因素，結合自身所處的發展階段、財務狀況、投資機會和投資者的態度等，權衡利弊得失，從優選擇。選擇得當，可以增強企業的再籌資能力，提高股票價格，提高企業的市場價值，而風險卻較小。
三是合理確定股利是否支付以及支付的比率和形式。這要根據企業所處的成長周期、投資機會、再籌資能力和籌資成本、控制權結構、顧客效應、股利信息傳遞功能等綜合考慮和確定。只有這樣，才能樹立良好的財務形象和市場形象，從而降低和控制分配風險，提高企業的潛在獲利能力。

總之，企業的收益形成現金流入，分配形成現金流出，當收益確定的會計方法、分配的形式和時間及金額、留存收益再投資項目的選擇等得當時，現金流入和現金流出相適應，收益分配的風險就小；反之，則發生收益分配的風險較大。

風險收益均衡原則在具體運用中要注意以下問題：
第一，牢固樹立風險意識，杜絕僥幸心理。股票交易的行話「股市有風險，入市須謹慎」值得借鑒。在企業理財的各個環節中，風險與收益始終同在，對待風險要謹慎。不少理財者在巨大利益的誘惑下，往往忽視風險的存在或輕視風險的威脅，致使盲目冒進而遭受不應有的損失。理財一定要從企業的財務實力和理財水平出發，杜絕一切不顧實際的貪大、圖快、搏一把，不顧企業長遠利益的理財行為。
第二，健全決策機制，控制理財風險。投資是項目開發、論證評估、決策、計劃、實施、結果評估的一個過程，其中決策是關鍵，要充分發揮各類專家在決策中的參謀作用，杜絕領導個人獨斷專行，不懂經濟規律而拍腦袋作出的決策。中航油之巨額虧損就是典型一例，陳久霖的個人權力凌駕於公司內部監督及風險控制制度之上，使公司斷送在賭台上。
第三，挑戰風險，建立財務風險預警系統。風險包藏著危機，但更孕育著無限的商機和收益，所以要敢於並善於挑戰風險。風險來源於滯後的管理理念、錯誤的決策、資源配置的低效率及風險應對不當。理財者要善於學習，不斷提高理財水平，提高挑戰風險的能力，從而為企業謀取更多的收益。為了有效地降低財務危機和風險，企業還應該建立財務風險預警系統，對企業可能或將要面臨的財務危機和風險進行監測預報，並採取有效的化解對策。

㈦ 如何做好風險與收益的平衡

總的來說，就是要使風險在可控、可承受、可認知的范圍內，要使收益在可認知的、符合實際的、理想的收益率指標上，換句話說，就是既要懂得降低和排除風險的方法，又要了解提高收益的策略和途徑。比如說，降低投資理財風險的一個重要方法是分散投資，就是人們通常所說的「不要把全部雞蛋放在一個籃子里」，這幾乎是取得可靠收益的一個共識。應當說，分散投資能夠分散風險，總體上是正確的。但分散投資並不等於投資的盲目分散，千萬別犯教條主義的錯誤。顯然，過分分散會導致投資者不能集中精力進行深入研究、密切跟蹤、及時發現問題，由此對目標的實現也會有嚴重的影響。所以，分散投資的策略應當以適當的分散為原則，這樣既可以做到失之東隅、收之桑榆，又可以全神貫注地實現目標。既然分散投資原則要適當，那麼，集中投資原則同樣就要適當地集中，這樣就可以在謀求降低風險的同時適當地提高收益。

不過，分散和集中畢竟是矛盾的，如何才能更好地使兩者「適當」呢？顯然，很難確定一個統一的度來定義「適當」。但總的來說，要根據實際情況，從實際出發，實事求是地按規律辦事，盡力尋求和把握「適當」的度。可以在自己認為已經足夠分散風險的情形下，採取相對集中的投資辦法。

不過，這也僅僅是收益與風險平衡的一個策略。事實上，以分散投資來分散風險，只是消除風險時不得已而為之的方法。從根本上講，還是要充分地認知風險的產生原因和風險出現的徵兆，這樣，才能懂得如何更好地化解風險。所以，對風險做本質上的認識，是做好投資理財中風險和收益平衡的核心思想。

㈧ 價值型,平衡型,成長型基金在風險與收益上都有什麼區別呢

幾種類型的基金主要區別在投資策略和各種類型公司股票的持股比例上，一般平衡型的風險稍小，價值型應有比較穩定收益，成長型注重未來發展機遇，這兩種風險要看持股的比例高低，風險不同。有些基金並不遵守這個約定，投資是要好好考察。

㈨ 如何理解投資是平衡風險與收益的藝術

投資有風險，這是人人都知道的，風險與收益確實要平衡，平衡好了就是藝術