1. 投資銀行各業務中涉及到的主要文件和主要監管部門有哪些啊
大家好 其實我也在找這個問題 我們又是一個班的 哈哈
2. 投資監管的手段主要有哪些方面
我國證券公司(指綜合性證券公司)的主要業務按照《證券法》的有關規定有經紀、承銷、自營、兼並收購、基金管理、咨詢服務等。因此證券公司風險根據業務可分為以下四大類：
(一)證券經紀業務風險
由於經紀業務收入占證券公司總收入的比例較大，一般達到40—50％以上，因此經紀業務風險是證券公司最基本的風險，主要表現有：
1．經營風險
由於經紀業務的傭金收入占證券公司總收入的比重較大，證券公司對經紀業務的依賴性增強，二級市場行情波動對證券公司收益影響較大，當行情低迷時，固定成本(如通訊費用、場地租金等)居高不下，經營風險凸現。
上海證券交易所2000年度會員年檢結果顯示，96家證券公司類會員只有32％被列為年檢好會員，與99年相比在總體規模、盈利水平有一定提高的同時，仍有近十家證券公司出現虧損或接近虧損，相當一部分證券公司凈資產低於平均水平，在資產經營安全性、合法合規經營、內部控制等方面仍需進一步完善。
2．拓展業務風險
隨著證券市場規范化、市場化、國際化改革的深入，證券公司在激烈的競爭中拓展業務時採用的一系列手段措施，面臨較大風險：
(1)向客戶融資。由於向客戶透支資金的方法已經被嚴厲禁止，變相透支資金的情況時有發生(例如利用國債交易向客戶融資等)，有的還與銀行共同協作，使融資行為不易被發現。(2)返佣。返佣使經營成本加大，一旦行情不好，返佣成為節約費用的包袱；返佣的帳務處理有的返還現金，管理漏洞較多；返佣比例制定亦有較大的隨意性，增加了規范管理的難度；同時返佣稅金的收取有的只代扣了個人所得稅，未扣所得稅、營業稅，留下了隱患。(3)提供擔保。證券公司有的分支機構為客戶貸款資金提供擔保，因擔保方比較隱蔽，只有在資金鏈出現斷裂，才有可能被發現，而這時證券公司面臨的風險已十分嚴重。(4)三方監管。有的證券公司分支機構實行三方監管(一客戶提供資金給另一客戶買股票，證券公司分支機構監管客戶的股票，以保證另一客戶資金安全)，這是《證券法》不允許的行為，監管協議不受法律保障，監管行為不受法規認可，一旦發生糾紛，證券公司十分被動。(5)業務創新。為追求規模擴大和市場佔有率增加，證券公司開展了一系列的業務創新，並與銀行、保險等機構結成戰略夥伴關系，業務創新遇到來自包括技術、咨詢、培訓和推廣等多方面的挑戰，風險控制難度加大。
3．系統網路風險
隨著網路信息技術在證券行業的廣泛應用，隨著證券行業業務創新的不斷深入，網路是否安全可靠、網路是否便捷高效變得越來越重要。但證券公司對此的風險控制及抗風險能力仍不容樂觀。
(二)證券承銷業務風險
證券承銷業務是證券公司的主要業務之一，因為項目周期長，受市場不可預測因素影響較大，隨著監管力度的加強，證券公司的連帶責任增加，公司各項風險增大。
如對上市公司的經營狀況及發展前景研究不夠，推薦企業發行證券失敗而使證券公司遭受利潤和信譽損失的風險。對二級市場的走勢判斷錯誤，造成股票價格定位不合理或債券的利率和期限設計不符合市場需求，券商包銷的股票賣不出去；或者在增發配股時成了上市公司大股東，證券公司資金被大量佔用引發財務風險。隨著B股市場將率先成為全流通市場，B股承銷業務將有較大發展，如果履行包銷責任，還可能出現外匯風險。對上市公司進行過分包裝，在信息披露上出現過錯，誤導投資人，造成違規違法的風險。
(三)自營業務風險
作為證券公司傳統業務之一，證券自營收入約佔中國證券公司總收入的30％，但其風險卻比較巨大。首先是市場風險，自營收益與二級市場走勢關系密切。目前我國證券二級市場整體來講投機氣氛較濃，市場波動相對頻繁，很多證券公司未建立有效的業務決策系統、調研系統、操作系統及相應的管理制度責任制度，面對相對較少的投資品種，證券公司無法利用套期保值等手段規避證券市場波動的系統風險，因此，二級市場的價格異常波動會給公司業務帶來較大的風險。其次是新業務風險，很多新的交易品種即將推出，但由於業務新、經驗少，容易出現問題。同時它在能夠規避風險的同時，也有放大風險的效應。「李森事件」把百年歷史的「巴林銀行」毀於一旦就是典型的案例。第三是違規操作風險，追求自營業務收益增加，惡意炒作使股價震盪加劇從中獲利。這種行為是《證券法》所嚴厲禁止的。一旦受到查處，公司的各項業務都將受到嚴重影響。
(四)其他業務風險
在上述三大業務之外，資產管理業務是很多證券公司未來發展的重點，但其帶來的風險在2001年表現得尤為突出。雖然《證券法》以及中國證監會的有關規定指出，證券公司在從事資產管理業務過程中不得向委託人承諾投資收益，但是不少證券公司在進行資產管理業務時，還是違規進行保底和收益分配承諾，在操作不當時，易使應由客戶承擔的市場風險，轉化為由證券公司承擔實際的虧損。同時該業務未形成一套完整的收益分配機制，致使收益分配的品種單一、憑經驗確定，客戶可選擇的機會少，證券公司遇行情波動較大時，風險應對的能力欠佳。假設某證券公司注冊資金20億元，實際資產管理的資金100億元。允諾資金的保底利潤率是10％。按此計算，其年成本在10億元左右，在大盤下跌20％，損失應超過15％達8．5億元，加上公司自有的自營資金按10億元計算，大盤下跌損失2億元，則兩者合計損失超過20．5億元，對該證券公司來說已達到生死存亡的地步。因此，證券公司在開展資產管理業務時一定要注意風險。不能盲目擴展。其他如國外證券公司獲利豐厚的資產重組、並購業務在我國雖然也開展，但業務量較小，所以其風險並不明顯。
3. 作為一個投資銀行如何進行投資管理業務以及遇到了問題該如何處理
作為一個投資銀行如何進行投資管理業務以及遇到了問題該如何處理？這需要有一個管控機制。
4. 美國 投資銀行 監管
1.沒有很嚴格監管的，只要符合美國證券法這樣的規定就好了
2.美聯儲有一點監管，但是不像對銀行那樣嚴格，資本金的要求，銀行必須是不低於8%，也就是100塊資產里，必須至少有8塊的自己錢，而投行這個資本金的比例是3%
5. 論述題：當前金融危機背景下如何加強投資銀行的風險監管
金融危機中暴露的政府對投資銀行的幾個監管問題：
(一)次貸危機中投資銀行扮演的身份多樣性暴露了政府監管的軟肋
(二)金融機構巧妙繞過監管，暴露了立法的不完善
(三)信息不對稱助長了投資銀行逃避監管的能力
(四))政府對內部控制中的道德風險監管乏力措施：
1、為投資銀行創設良好的運行環境金融創新能夠保持投資銀行的活力，但同時也帶來或者放大風險。投資銀行在金融產品創新過程中，利益鏈條拉伸越長，需要政府監管的對象就越多。政府監管的不到位、不適當或者越位，都只能為投資銀行提供毒化的運行環境。
以次貸為例:投資銀行為了加強資產的流動性及轉嫁風險，將大量的次級債打包並證券化後向資本市場出售，就衍生出了以次級債為基礎的風險鏈:最終借款人→發放按揭貸款的銀行或專業的按揭公司→按揭貸款衍生債券之投資者(主要是投資銀行等金融機構) →購買按揭貸款債券之投資者(主要是投資銀行、保險公司、對沖基金、個人投資者) 。由此可以發現，只要鏈條終端的借款人無力如期償還債務，整個鏈條就會隨之斷裂，作為這個次級債鏈條上各個環節的金融機構就不可避免地面臨信用危機或破產倒閉。
2、創建良好的信息披露和風險提示制度信息披露是政府對投資銀行有效監管的重要手段之一。信息收集決定著投資銀行經營成敗，信息披露又激勵並約束著投資銀行。
一方面，投資銀行將各級證券管理者、交易機構的信息及時、准確地傳遞給投資者，另一方面，它按照證券申報制度將企業財務報告及時向投資者公布，從而使投資者擁有盡可能多的信息，避免信息不對稱的誤導，保證信息效率和信息公平。政府的職責之一就是依法確定信息公開的范圍和程序，使投資銀行的經營置於陽光之下，約束資銀行的高風險經營，在一定程度上降低管理者的道德風險。信息披露包括政府向公眾提供信息和投資銀行依法向公眾披露信息。
3、將投資銀行的業務風險全面納入監管：
a. 把好市場准入和退出關口投資銀行的市場准入，從法律上講，是指投資銀行依法獲准設立，實際取得法律上的主體資格，可以自己的名義從事活動的行為。市場准入是防範整個市場風險的第一道屏障，它保證進入市場的每一個交易主體都達到交易最低要求，這是保證金融業健全穩定發展的有效的預防性措施。
b. 針對投資銀行的業務鏈條設計風險監管制度投資銀行的主要業務包為上市公司融資，包括發行股票、債券、以及對企業重組兼並提供咨詢，為機構和個人投資者提供服務，包括證券交易、投資咨詢等，從傭金、買賣差價和管理服務費中獲得利潤。從市場整體觀之，投資銀行的金融創新，可以分散和轉移風險，但不能消滅風險。投資銀行遭遇風險常常是金融風暴的導火索，這是由現代金融市場和金融機構的高杠桿率、高關聯度、高不對稱性的特性所決定的。對投資銀行業務的風險監管，即包括投資銀行虧損倒閉累及社會，也包括投資銀行利用自己的優勢在業務活動中損害投資者及其他人的利益，當前特別值得關注的是「創新」出有毒金融產品。
4、重視對投資銀行監管的國際合作資本流動的全球化，金融證券市場的全球化，融資的國際化、證券化，意味著金融機構的跨國化和金融信息的全球化。全球化背景下，勢必導致許多無序的金融活動和金融資源的過度開發，形成許多監控的盲點和誤區，這種矛盾的加劇還將特別引發出各種投機性、避稅性、洗錢性金融活動的負效應。
金融全球化創造了危機迅速傳染的條件和環境。一個國家因監管或管制出現問題而導致金融危機的可能性變小，現代的金融危機基本上表現為在國際經濟失衡的條件下，國際資本在利益驅動下利用扭曲的國家貨幣體系導致區域性金融危機爆發。當前的金融市場是全球范圍的，因此加強國際間的合作與監管是必要的，以促進區域和全球國際金融的穩定
6. 如何做好商業銀行投資銀行業務的風險管理工作
一、強化內部控制和操作風險管理理念，建立良好的風險控制企業文化氛圍
對於城市商業銀行來說，引進國際銀行業先進的操作風險管理理念，形成良好的風險控制企業文化氛圍是迫在眉睫的任務。建立良好的操作風險控制文化氛圍首先要明確操作風險的科學含義和風險控制手段及方法。
現代銀行風險管理理論對操作風險給出了明確的定義，即操作風險是指由於內部流程、人員行為和系統失當或失敗，以及由於外部事件而導致直接和間接損失的危險。操作風險主要來自內部控制和外部事件兩個層面，主要包括：人員風險、制度和流程風險、技術風險以及操作策略風險。
銀行操作風險的防範主要依賴完善的內部控制，完善的內部控制是有效實施銀行操作風險管理的主要手段。巴塞爾銀行監管委員會1997年在《有效銀行監管的核心原則》中提出：「最重大的操作風險在於內部控制及公司治理機制的失效」。根據2002年9月人民銀行頒布的《商業銀行內部控制指引》對商業銀行內部控制的定義：商業銀行內部控制是商業銀行為實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防範、事中控制、事後監督和糾正的動態過程和機制。
與國內其他商業銀行相似，錦州市商業銀行成立初期注重資產規模的擴張和市場佔有率的提高，以期在區域銀行市場獲得一席之地，完成最初的生存和發展需要。在這一發展階段，銀行的風險意識還處於萌芽狀態，雖然從管理層到員工都能夠意識到風險的重要性，但是在制度上缺乏風險控制的有效手段和科學方法。隨著競爭的日益激烈以及銀行風險監管要求的不斷深入，管理層深刻地意識到必須形成風險控制企業文化，建立科學的風險管理和內部控制體系，將先進的風險控制手段和方法與銀行自身經營特點相結合，做到「實用、管用和會用」，從而全面提升銀行的風險管理水平。
通過風險管理和內部控制項目的實施，錦州市商業銀行引入了科學的銀行操作風險管理理念，加強了對管理層和員工的內部控制和操作風險管理理念和方法的培訓。在銀行內部，將風險管理由高深的理論變為所有銀行員工的自覺意識和行為，使從銀行高層管理者到基層員工的所有銀行員工對內控和操作風險的內容和含義有了准確的理解，清楚地認識到銀行內控與操作風險和每名員工的相關程度。通過培訓，員工們進一步明確了不同崗位風險的控制方法和手段，做到合理有效地控制風險。
在強化對內控和操作風險理念的宣傳與培訓工作的同時，項目小組對原有績效考核和薪酬體系進行了重新設計，將包括操作風險管理在內的全面風險管理內容融入其中，使得內部控制和風險管理不僅是對員工日常工作的要求，並且成為衡量部門績效的成本因素，直接影響部門的經營效益考核結果，進而形成管理者和員工風險管理的激勵機制。通過事前培訓，事中監督和事後考核，已經將銀行內部控制和風險管理理念深入貫徹到每名員工，相信通過一段時間的實施將形成良好的內部控制和風險管理企業文化氛圍。
二、進一步完善風險控制的組織結構和崗責體系
完善的組織架構是保證內部控制和風險管理的組織保障，而科學的崗位職責設計能夠確保每名員工在內控和風險管理工作中權、責、利上的明確分工，進而通過合理的績效考核和激勵機制設計保證分工的有力執行。項目小組結合內控和風險管理的科學理念和最佳實踐對自身的組織架構進行了改造，對崗位職責進行了重新設計。
良好的公司治理結構是商業銀行建立有效風險管理制度的基礎和前提。錦州市商業銀行注重通過加強銀行治理，強化股東會、董事會職能，從源頭上提高內部控制和風險管理意識。在項目中，進一步強化了董事會和各委員會的職能，確保董事會能夠真正在銀行重大決策中發揮作用。在完善原有職能的同時，將成立資產負債管理委員會、審計稽核管理委員會、提名管理委員會、信息管理委員會和戰略發展委員會，進一步加強對銀行的內部控制。
在風險管理和內控項目中，錦州市商業銀行著重強化了風險管理部和稽核部門的工作職能。垂直獨立權威的風險管理組織機制是加強風險管理的組織保障；健全配套的風險管理機制是風險管理的必要手段和配套措施。為全面有效地進行風險管理，成立了由銀行董事會及高級管理層直接領導的，以獨立風險管理部門為中心，與各個業務部門緊密聯系的獨立的風險管理體系。風險管理部負責對包括信用風險、市場風險和操作風險在內的銀行風險進行全面管理。風險管理部通過運用各種管理手段包括政策約束，流程規范以及有效量化支持工具實施風險管理，將各類風險損失控制在可接受范圍內。
錦州市商業銀行注重通過內部稽核部門發揮監督和控制職能。通過建立全行具有高度權威性與獨立性的稽核部門，進一步增強其作為內控重要監督部門在內控評價與監督方面的職能。稽核部是全行最高的稽核管理部門，負責全行下屬各經營機構以及各業務管理部門的監督與稽核，同時直接向董事會及稽核審計委員會負責。目前總部正著手對下屬機構進行風險分類，根據不同機構風險等級的採用差別化的稽核方式，強化對存在較大風險機構的稽核審計工作。調整後稽核部大大提高了在監督審計方面的稽核檢查力度及檢查有效性。
三、建立科學的內部控制、風險管理制度與流程體系
科學有效的管理制度和流程體系是確保內部控制和風險管理質量的基本保證。錦州市商業銀行通過完善各部門與業務的內部控制制度以及優化風險控制流程來降低和防範操作風險，將系統、標準的管理方法運用到各類業務的操作風險管理當中，全面梳理各項業務流程，建立有利於全面風險管理的內部控制體系。
為更好的體現風險管理的獨立性，錦州市商業銀行在原有單一的業務線基礎上分離出風險管理線，建立了風險經理制度，對每家支行派駐風險經理，負責對支行風險的全面審查工作。風險經理由風險管理部管理，不隸屬於每家支行，從而避免由於經濟利益的驅動而導致的對風險的忽視。通過實施稽核專員制度，稽核專員負責對支行經營過程中的內部控制、操作風險問題進行現場和非現場檢查，並按照各支行內部控制管理水平的不同確定現場稽核頻率。
項目小組設計了風險信息報告和評估反饋機制。建立覆蓋全行的風險信息報告機制的目的在於及時、全面、完整地向決策層和管理層提供銀行經營管理中涉及的各類風險與內控狀況，及時發現、防範和化解經營風險，確保穩健經營。風險報告路線採取縱向報送與橫向報送相結合的矩陣式結構，即部門或者支行向總部對口管理部門報送風險報告的同時，必須向風險管理部門報送。建立制度評估反饋制度的目的在於及時發現、報告和糾正內部控制的缺陷，不斷地提高規章制度的適應性和操作性，從而增加對基層機構的控制能力。
在制度設計的同時，錦州市商業銀行對原有的風險管理流程體系進行了進一步優化。設計中減少了包括貸款審批流程的審批環節，進一步明確了從客戶經理、風險經理和最終審批人的風險責任。得益於先進風險控制方法的引入，雖然監控環節減少，但是信息傳達的透明度提高，加之激勵約束機制與風險責任的直接聯系，因此提高了風險管理的質量並且降低了管理成本。
四、建立涵蓋風險管理內容的績效和薪酬考評體系
實施對員工的有效激勵、對風險管理的科學性和效率性具有根本性影響。人們行為的動機在於與之相關的效用激勵，忽視風險控制的激勵機制只能將員工的行為動機轉向單純的規模和簡單的利潤導向。為提高對員工的風險約束，項目小組在建立涵蓋風險內容的部門績效考核的基礎上重新設計了員工薪酬考評體系，將風險考核納入了員工激勵機制。
在對部門績效考核體系的設計中，項目小組設計了科學的關鍵績效指標體系（KPI），運用平衡記分卡實現了績效考核要素的全面性要求，引入了包括風險調整的資本收益率(RAROC)在內的綜合性銀行績效指標，避免了原有考核體系由於指標間相關性造成的激勵沖突，將風險成本和風險資本作為重要因素明確地納入考核，體現了考核標準的科學性。在績效考核體系的基礎上，項目小組設計了包含風險管理激勵機制的員工薪酬體系，通過採用不同的薪酬結構和支付期限避免了風險偏好不同員工之間的激勵沖突。
五、錦州市商業銀行內控和操作風險管理的未來規劃
良好的內控和風險管理體系要通過充分有效地實施才能實現，錦州市商業銀行將在未來一段時間內繼續完善新體系的實施工作，確保項目設計目標的最終實現，並將繼續推動銀行信息系統的風險控制工作以及加強風險量化管理精確化的准備工作。
銀行內部控制和操作風險管理無論是文化氛圍的形成，管理體系的搭建，還是管理手段和方法的實施都不是一朝一夕就能完成的，風險和內控項目實施的目的並不是畢其功於一役，而是為持續的內控和風險管理工作奠定堅實的基礎。錦州市商業銀行將時刻關注國內外銀行內部控制和操作風險的最新動態，學習和借鑒先進的管理方法，形成符合自身發展和經營需要的風險管理體系，持續提高自身的風險管理能力和水平，向國際化銀行管理水平的發展目標不斷邁進。
7. 為什麼要監管投資銀行
（一）通過加強政府對投資銀行的監管，使金融體系更加安全與穩定
由於投資銀行是高風險、高收益行業，而且存在「多米諾骨牌效應」，一旦投資銀行發生危機，可能危機到整個金融體系。在經濟全球化的今天，一旦投資銀行發生重大危機，對於全球經濟將會產生不可估量的損失，這次的金融危機就是最好的例證。因此，加強對投資銀行的監管有利於維護金融體系的安全與穩定。
（二）通過加強政府對投資銀行的監管，促進金融機構開展公平競爭
監管的目的不是控制，而是像鐵路一樣，給金融機構提供一個更好地運行環境。競爭是市場經濟的基本特徵，通過競爭才能夠提高投資銀行的工作效率，改進服務質量，降低運行成本。加強政府監管要著重於維護正常的金融秩序，力求在安全穩定的基礎上促進金融機構之間的公平競爭，而不是以行政指令的方式參與金融機構業務。
（三）同時，加強政府對投資銀行的監管，也是由投資銀行自身的特殊性決定的
投資銀行自身的特殊性和業務的特殊性，決定了政府加強監管的必要性。投資銀行的主要業務和本源業務是證券承銷，而證券一方面是一張虛擬資本，另一方面還是一種信息產品，這就預示著證券市場比其他市場更容易出現外部性和信息不對稱，決定了政府加強監管的必要性；另一方面，從其自身來說，其注重高收益、高風險的管理方式，也決定了政府加強監管的必要性。
8. 請教：資產管理公司和投資銀行業務范圍有些什麼相同和區別
資產管理通常是指一種「受人之託，代人理財」的信託業務。從這個意義上看，版凡是主要從事此類業務權的機構或組織都可以稱為資產管理公司。一般資產管理公司經營范圍為：投資管理，企業管理，受託資產管理；投資顧問；股權投資；企業資產的重組、並購及項目融資；財務顧問；委託管理股權投資基金；國內貿易；投資興辦實業。
國際投資銀行的業務包括：企業融資，收購兼並，財務顧問等業務。在中國，投資銀行業務主要包括： 證券承銷、證券交易、兼並收購、資金管理、項目融資、風險投資、信貸資產證券化等
綜上所述，二者業務范圍有交叉之處。二者的不同點在定為不同，資產管理公司把自己定為為管理者，參與直接經營。投行一般定為為經濟業務，即作為中介方存在，不參與企業的經營。
9. FORP-投資銀行版（投資銀行業務綜合管理系統）如何對保薦人的工作進行監管
目前國內大多數投資銀行僅把項目管理系統作為內部質控管理的工具，主要用來管理項目的信息、項目的立項、內核、文檔等， 更多的是一種「項目過程信息記錄」和「項目結果（例如：招股說明書）的管理」，而忽視了保薦人盡職調查、持續督導工作方法、工作底稿的管理將工作底稿管理變成了簡單的「文件匯編」。FORP-投資銀行版 （投資銀行業務綜合管理系統） 將質控業務與保薦人工作過程管理有效整合，不僅管理項目全過程，也管理保薦人盡職調查業務，避免「重事後分析，輕事中控制」的現象發生。通過工作指引、模板等對工作中的工作底稿、文檔等知識進行自動存檔管理，完整記錄了企業運作、項目運作的痕跡，適應了「保薦制」下對保薦人的監管要求。