如何選擇企業年金投資管理人

『壹』 企業年金方案里有必要註明託管人、受託人、賬戶管理人、投資管理人等是誰嗎

年金方來案必須包括：(一)參加人員源范圍；(二)資金籌集方式；(三)職工企業年金個人帳戶管理方式；(四)基金管理方式；(五)計發辦法和支付方式；(六)支付企業年金待遇的條件；(七)組織管理和監督方式；(八)中止繳費的條件； (九)雙方約定的其他事項。
各個管理人是哪一家可以寫進去也可以不寫進去，個別地方的人社局有要求必須寫進去（譬如成都市），這個最好還是問一下你所在地的人社局。
關於重要條款說明，大多數地方的人社部門未做強制性要求，如果企業認為有需要做說明的地方再進行說明，如果企業認為沒有需要說明的地方可不提供。但也有一些地方的人社局要求必須做(譬如重慶市)。
雖然抹不開面子，但最好還是問一下吧，我們國家各個地方對於政策的執行尺度不一樣啊，不能一概而論。

『貳』 如何選擇企業年金投資管理人

給您一個建議，首先應該分析公司人員的年齡結構，在初次實行企業年金計劃時會有回相當一部分老答職工和中年職工面臨繳費時間不充分，年金基金累積期短的狀況，這就需要制定企業年金的過渡計劃。受託人會在年金計劃和過渡性年金計劃中根據年齡的不同劃分出不同的人群，採取不同的資產配置，比如說年輕員工基金累計時間長相對的風險承受能力強，而中老年職工的年金基金累計時間短、風險承受能力差，所以就需要制定不同的投資組合目標和方案，以滿足不同人群的需要，制定出目標和方案後就可以根據目標和方案選擇投資管理人，有的基金管理人擅長風險高收益高的，有的擅長保本的，這樣就能在市場中選擇出合適的投資管理人。
投資管理人不一定只選擇一家，選擇標准應該根據其管理的基金類型及業績選擇。

『叄』 什麼是企業年金投資管理人

企業年金投資管理人指受託人委託投資管理企業年金基金財產的專業機構。投專資管理人與託管屬人不得為同一人，且與託管人不的相互出資，持有股份。
我國企業年金基金投資運營要遵循一定的原則：要進行組合投資達到減少投資風險的目的；要堅持投資管理人和基金託管人職責嚴格分離的原則，明確雙方責任；要確保資金安全性，在確保風險保持在合理水平的前提下，實施積極的投資策略；其次，以市場競爭為基礎，委託投資運營機構代為運營企業年金基金；再次，加快企業年金管理體制改革，建立符合市場化投資要求的監管體制；最後，要拓寬投資渠道，必須為年金基金創造更多適宜的投資工具有效地實現保值增值。
投資管理人應當履行下列職責:
(一) 對企業年金基金財產進行投資；
(二) 及時與託管人核對企業年金基金會計核算和估值結果；
(三) 建立企業年金基金投資管理風險准備金；
(四) 定期向受託人和有關監管部門提交投資管理報告；
(五) 根據國家規定保存企業年金基金財產會計憑證、會計賬簿、年度財務會計報告和投資記錄至少15年；
(六) 國家規定和合同約定的其他職責。

『肆』 企業年金如何選擇基金公司作為投資管理人

摘要：基金公司是我國具有企業年金投資管理人資格的主力機構，如何選擇基金公司作為投資管理人是企業年金面臨的一個重要問題。考慮到企業年金的風險特徵及不同行業企業在經營特徵和職工年齡結構上的差異，我們借鑒隨機占優思想和VaR思想提出企業年金選擇基金公司的新思路和方法。我們的研究表明，從企業年金角度看，除了個別例外，已獲投資管理人資格的基金公司總體上優於未獲投資管理人資格的基金公司。進一步，我們以電力、熱力的生產和供應業為例，結合企業年金特點分析，發現養老支付和情形設定對基金公司的選擇有很大影響。這為企業年金在選擇基金公司作為投資管理人以及基金公司作為投資管理人的資格管理制度建設提供了參考。

『伍』 怎樣選擇企業年金基金受託管理人

受託人的選擇雖然只是整個企業年金管理過程的開始，但卻是非常重要的環節，能否正確選擇企業年金基金管理受託人，是保證企業年金高效運作的關鍵因素。企業在選擇受託人時，應考慮以下因素：
(1)高度的信任：信託法律關系之所以成立，除訂立合同外，還須將委託人的財產轉移至受託人的名下，因此信賴程度就成為信託關系能否建立的前提。選擇企業了解和信任的受託人就變得尤為重要。
(2)受託人的相關經驗：由於企業年金受託工作的多樣性，受託人需要具備包括財務、投資、風險控制等在內的多重技能。
(3)時間和精力的投入：在長期的企業年金運作中，受託人必須投入較多的時間精力，以完成受託職責，包括定期審閱年金報告，評估賬戶管理人、投資管理人、託管人，定期檢討年金方案和投資策略等，是一項長期持續的工作。
(4)成本：企業在年金管理方面要投入包括財務成本在內的多方資源。通過專業的法人受託機構提供的專業服務，企業可以在很大程度上節約成本和提高效率。
(5)信用風險：受託人的信用風險，不僅關系著信託財產的安全，也影響信託關系能不能繼續執行。法人受託機構的信用狀況、經營歷史和能力、股東背景等也是企業要考慮的因素。
(6)管理能力：管理能力強弱直接影響到信託財產運用的績效。好的專業受託管理能力，不僅能夠保持信託財產的完整性，更能實現信託財產保值增值的目的。
(7)風險管理能力：要保證企業年金基金財產的穩健運行，在整個年金基金管理過程中風險控制非常重要。企業應慎重考察受託人的風險控制能力。

『陸』 如何選擇企業年金賬戶管理人

企業年金賬戶管理人是指接受受託人委託，負責管理企業年金基金賬戶的專業機構。賬戶管理人負責正確記錄企業和職工的繳費情況、企業年金基金財產的增減變動情況以及企業年金的待遇支付情況，並提供企業賬戶和個人賬戶的信息查詢服務。因此，賬戶管理人必須具備非常專業的賬戶管理能力和長期的穩健經營能力，其不僅需要擁有先進的計算機軟硬體系統，還要有完善的賬戶管理內控制度及覆蓋面廣泛的優質的後續服務能力。招商銀行股份有限公司在年金賬戶管理方面擁有先進的技術系統、豐富的實踐經驗，國內最為豐富的查詢途徑，可為您提供便捷、個性化的賬戶管理服務。

『柒』 企業年金的管理中受託人、賬戶管理人、託管人和投資管理人關系是什麼

受託人分別與賬戶管理人、託管人、投資管理人之間是委託管理關系。企業年金受託人選擇、監督、更換賬戶管理人、託管人、投資管理人以及中介服務機構；接受委託人、受益人查詢，定期向委託人、受益人和有關監管部門提供企業年金基金管理報告。發生重大事件時，及時向委託人、受益人和有關監管部門報告。

受託人可以委託具有資格的企業年金賬戶管理機構作為賬戶管理人，負責管理企業年金基金的個人賬戶；可以委託具有資格的投資運營機構作為投資管理人，負責企業年金基金的投資運營。受託人應當選擇具有資格的商業銀行或專業託管機構作為託管人，負責託管企業年金基金。

受託人與賬戶管理人、投資管理人和託管人確定委託關系,應當簽訂書面合同。在選擇賬戶管理人時主要應考慮其企業信譽、賬戶管理經驗、賬戶管理系統的先進性和方便性、服務水平等因素。

在選擇投資管理人時主要應考慮其資本實力、企業信譽、投資管理的業績、服務水平等因素；在選擇託管人時主要應考慮其資本實力、企業信譽、託管經驗、服務水平、從業人員素質等因素。

(7)如何選擇企業年金投資管理人擴展閱讀

受託人、賬戶管理人、託管人和投資管理人應當完善各自相應的內部控制制度。在實際經濟生活中，內部控制制度是企業的一種基礎性的風險管理制度，它的有效運行可以在很大程度上發現和化解這些機構本身遇到的外部風險，阻斷風險傳遞鏈條，從而降低企業年金運作的整體風險。

完善信息披露機制，及時發現從業機構在管理中存在的問題，把各種風險因素化解在萌芽狀態。在每季度和年度結束後規定的時限內，受託人應向委託人提交企業年金基金管理報告；賬戶管理人應當向受託人提交企業年金基金賬戶管理報告；託管人應當向受託人提交企業年金基金託管和財務會計報告。

投資管理人應當向受託人提交經託管人確認的企業年金基金管理報告。相應地，應同時建立起定期審計的制度。委託人每年應聘請會計師對企業年金基金的財務會計報告進行審計，並把審計的結果作為對相關當事人的工作績效進行考核的重要依據。

『捌』 如何選擇企業年金運作模式

企業在選擇年金管理模式和管理機構時需要重點關注安全與效率兩大原則。其中安全指的是運營穩健，效率指的是操作簡便。 企業年金計劃的基本運作模式包含以下幾種： （一）全拆分模式：「 1＋1＋1＋1」模式 全拆分是指法人受託機構不兼任賬戶管理人、託管人和投資管理人，僅承擔法律法規所規定的受託管理職責，而將賬戶管理、託管和投資管理業務委託給第三方法人機構承擔。 （二）組合模式：「2+2」模式或「1+N+2」模式 組合模式是目前企業年金運作普遍採用的方式。一般賬戶管理人與託管人捆綁，受託人和投資管理人捆綁，或同時選擇多家投資管理人。 組合模式又分為「2+1+N」、「1+2+N」和「3+1」三種模式： 「2+1+N」模式指：受託人與賬戶管理人捆綁，選擇多家投資管理人及一家託管人的管理模式。「1+2+N」模式指：賬戶管理人與託管人捆綁，選擇一家受託人及多家投資管理人的管理模式。「3+1」模式指：受託人、賬管人和投資管理人捆綁，選擇一家託管人的管理模式。 那麼，這幾種模式有何不同？ 全拆分模式。優點：在全拆分模式下每個基金管理人各行使一個角色，獨立性較高；降低了企業年金運營的可能風險。 缺點：各運作主體間有可能出現相互推諉的現象，從而降低了運營效率；監管的分散化可能會使聯合監管體系出現漏洞；各管理機構之間協調的工作量大，成本高。 組合模式。優點：流程相對簡化，降低了管理機構之間協調溝通的成本，同時能夠最大程度地發揮各企業年金基金管理人的專業優勢和管理積極性。 缺點：同一金融機構承擔不同的企業年金基金管理職責，需要嚴密的防火牆、強有力的內控制度以及嚴格的外部監管。從表面上看，企業年金運作涉及的企業年金管理機構較多，但是對於專業的養老金公司而言，這些企業年金計劃的操作模式在運作流程上已經很成熟了，因此在實際的運營過程中可以實現各家管理機構有效溝通，信息、技術共享，最大程度上避免由於企業年金管理機構過多導致信息溝通不暢、職責劃分不清所導致的扯皮推諉和效率低下等現象，能為企業提供更加快捷、便利的服務。