高級理財學

A. 含金量比較高的理財師證書是什麼

· CFP
證書名稱：Certified Financial Planner，中文翻譯為「注冊理財規劃師」，簡稱CFP。
主辦機構：1985年起源於美國，目前發展成為全球性的理財師認證組織。CFP證書由「國際財務策劃人員協會(International Association of Financial Planning，簡稱IAFP)」推出。國內由鄭惠文、劉吉在香港注冊成立的中國注冊理財規劃師協會組織培訓。目前未完成漢語化。主要是專注於財富管理領域；考試多傾向於理論性分析。考試各國不同；目前中國還未正式引進，須考過AFP才能考CFP；中國所發CFP證書為中文證書。
培 訓：時間較久，必須脫產統一培訓，費用在5萬元以上。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由中國注冊理財規劃師協會頒發的中國高級注冊金融理財師資格證書，官方並未認可。
考試內容：CFP認證包括培訓、專業考試、職業道德考核等幾個步驟。其中，專業考試包括理財規劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規劃六個模塊，考試面非常寬泛，內容涉及與財務規劃、稅務規劃、財產規劃有關的百餘門學科，分中文和英文考試。
費 用：16600元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）。
· CFA
認證機構： CFA是chartered financial Analyst的縮寫，中文譯為「特許金融分析師」或「注冊金融分析師」。由美國投資管理與研究協會於1963年設立並管理。
課程主要包括：倫理與職業標准、定量分析方法、宏微觀經濟學、會計學、公司理財、世界金融市場與投資工具、估值與投資理論、固定收益證券及其管理、權益投資分析、其它種類投資工具的分析和投資組合管理等。認證包括三級，每年六月份舉行一次考試，一年只能參加一級考試，因此最少要三年才能完成全部三級考試。在此基礎上還需要有三年的金融機構從業經驗或三年的AIMR會員經歷才可獲得CFA特許狀。同時，考試對報考者的英文水平要求較高，所有考試均系全英文命題，其中還涉及到大量經濟學術語。CFA 考試題量大、知識涵蓋面廣。根據統計，每位候選人至少需要250小時准備每個級別的考試，並且非英語母語應考者則需要更多的准備時間。
費 用：4萬元人民幣（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證、綜合評審費等）
· RFP
證書名稱：Registered Financial Planner，中文翻譯為注冊財務策劃師，簡稱RFP。
主辦機構：RFP證書由中國香港注冊財務策劃師協會（RFP-HK）推出，與國內幾所高校合作開展認證。2004年引進中國大陸，是全球理財領域最負盛名的機構之一 ，在全球擁有6萬多的會員，針對企業財務總監、總經理、董事長及從事財務管理、投融資、金融等高端專業人士的一個專屬的專業認證。在中國現階段採用中文考試，統一指定中英文對照教材；證書全球統一。 RFP證書持有者如果再進修兩門專業課程，還可申請英國財務會計師（IFA）公會會員資格。此外，RFP認證項目已被列入中國緊缺人才工程，從而大大提升了RFP證書在國內的知名度和認可度。
證書效用：授課期滿，學員參加統一考試後，考試合格者將獲得由香港注冊財務策劃師協會頒發這冊財務策劃師資格證書，不同地方則採用評審方式來互相承認。
· 考試內容：RFP認證考試包括財務策劃、投資策劃、保險策劃、國際財務管理與稅務、融資策劃、財務策劃實踐六個部分，注重考察考生對財務策劃專業知識的掌握程度及操作技能。
費 用：2萬人民幣左右。
· AFP
證書名稱：中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。
主辦機構：國際金融理財標准委員會與中國金融教育發展基金會（該基金會屬非營利組織）已簽署准會員協議，允許該會通過中國金融理財標准委員會(Financial Planning Standards Council of China, FPSCC)，作為該機構在我國進行該協會推出的CFPTM資格認證唯一的管理者。中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會成立,由前人民銀行副行長、人民銀行研究生部劉鴻儒教授牽頭，並建立和制定該協會的金融理財師體制和標准。
證書效用：AFP培訓為CFP培訓的第一階段，通過結業考試，學員可獲得《金融理財師培訓合格證書》；在完成AFP培訓後，學員可參加CFP第二階段的培訓，即高級金融理財課程。 通過結業考試，學員可獲得《國際金融理財師培訓合格證書》，可申請參加CFP資格考試。並沒有官方成文的認證。
課程主要涉及數具模型、西方理財學、產品開發等內容，考試難度大，可操作性不強。據了解，工商銀行啟動了金融理財師培訓工作，對行內理財業務骨幹進行了金融理財師專業培訓，其中東莞分行派選60人到廣州參加考試，僅兩人通過。
培訓費用：12000人民幣左右。（費用包括：專家培訓費，教材、資料費、考試認證）
· FCHFP
證書名稱：FChFP的全名為Fellow, Chartered Financial Practitioner，特許財務策劃師認證，是由亞太理財服務協會(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特別為亞太地區從業人員研發而來。
主辦機構：起源於馬來西亞的一個保險組織，在亞太區財務服務聯會(APLIC)十一個成員國家及地區(包括：澳大利亞、紐西蘭、中國香港、日本、中國台灣、菲律賓、新加坡、中國澳門、馬來西亞、泰國、印度)共同認可的專業資格。
證書效用：主要在內地推廣，考試中文，證書中英文都有。
培訓費用：約人民幣1.2萬元左右
· CWM
證書名稱：Chartered Wealth Manager，中文翻譯為特許財富管理師，簡稱CWM。
主辦機構：CWM證書由美國金融管理學會（American Academy of Financial Management，簡稱AAFM）推出。該學會成立於1995年，專業從事投資規劃、資產管理、財務管理、理財規劃方面的和認證。AAFM是美國最受歡迎的金融從業人員資質認證機構，目前在全球75個國家和地區擁有5萬余名會員。
證書效用：CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件：大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的聽、說、讀、寫能力。
內容：CWM認證分案例答辯和閉卷兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。

B. 國家高級理財師工資待遇多少可以賺外快嗎

你還沒去學吧?學了應該不會這么問了，如果你能拿到高級職稱，其實問題不應該這么問了，找你的人肯定會數不勝數，因為相信你的專業知識，而現如今想賺錢的人太多了，你懂吧!好好學，未來一片看好

C. 國家高級理財規劃師等同於高級職稱嗎

職業背景：隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由「產品為中心」向「客戶需求為中心」顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。理財規劃師（CFP）是一種權威理財規劃職稱。在國外，只有獲得CFP資格的人員才能從事個人理財業務。如今,理財規劃師主要有三大就業趨勢：一是開設專業理財公司，二是成為專業理財規劃師培訓人員，三是在金融機構中從事理財服務。而且理財規劃師將首先出現在各大銀行、保險公司等金融機構，當發展到一定階段後，理財規劃部門將獨立於各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。
國家勞動和社會保障部公布：國家理財規劃師正式作為新職業，列入職業標准。
目前，大多數銀行已開辦理財業務，其中包括人民幣理財和外幣理財。隨著一部分高收入者對理財規劃的逐步看重，理財業務發展快速，已成為銀行個人業務中重要的一塊。在此背景下，專業的理財規劃師面臨著較大的人才缺口。
根據國家勞動和社會保障部的要求，河南省勞動和社會保障廳在全省推行國家職業資格證書制度，經統一培訓、鑒定、開始合格後，可獲得國家勞動部頒發的職業資格證書，並依據可享受相應的津貼（相當於副教授級別）。
主辦單位：河南省金融證券專業委員會，是河南省唯一一家機構具有培訓辦法的機構。
一、報考對象： （1）金融、保險、證券、投資、基金、咨詢等相關行業從業人員；（2）提供理財咨詢的其他專業人員如注冊會計師、律師等；（3）各中小企業負責人及欲從事本職業的人員。 二、申報條件：1，連續從事本職業工作19年以上。2、具有本科學歷或者中級職稱，連續從事本職業工作13年以上。3、具有碩士研究生及以上學歷或者高級職稱，連續從事本職業工作10年以上。4、取得本職業理財規劃師資格證書後，連續從事本職業4年以上。5、取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，井本職業高級理財規劃師培訓達到規定標准學時，並取得結業證書。
考試培訓內容： （1）基礎知識：理財規劃基礎、財務和會計基礎、宏觀經濟分析、金融基礎、稅務基礎、理財規劃法律基礎、理財規劃工作流程和工作要求； （2）專業知識：風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃。 （3）綜合評審：綜合案例分析
待遇政策：凡是取得高級理財規劃師職業資格證書的人員，其標準是每月不少於500元的標准執行。
我公司只培訓高級理財規劃師！！！如有意見請向我咨詢，

D. 考完CHFP高級理財規劃師等同於哪個級別學歷

這個和學歷沒有任何關系，只是給你找工作多了一個籌碼而已，證書只是一個敲門磚，更多的是你在工作以後能夠運用專業知識，把知識轉化為工作的成果，這樣你才會獲得更大的空間，希望能夠幫到你，謝謝採納。

E. 想學投資與理財需要什麼學歷才可以

理財規劃師國家職業資格統一鑒定考試培訓

國家勞動和社會保障部規定，中國從2003年起全面實行就業准入和職業資格證書制度。理財規劃師已列入全省統一考試項目，湖北朝陽職業培訓學校作為湖北省勞動廳直屬職業資格報考與培訓的權威機構，負責理財規劃師國家職業資格考試的報名與培訓工作。

一、考試簡介
1、考試級別
理財規劃師職業全省統一考試按照國家職業標准分為高級理財規劃師（國家職業資格一級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、助理理財規劃師（國家職業資格三級）
2.培訓認證對象
從事理財規劃工作及期望從事理財規劃相關工作的人士，包括三大群體：
→金融從業人士：理財規劃師證書是銀行、證券、保險、基金、債券、稅務、擔保、投資和理財咨詢等企業從業人員最重要的資質和能力證明文件，是相關企業人員聘用、晉升以及進入外資金融機構重要的資格證書。
→企業財務人員：通過培訓和認證，提高企業財務管理人員綜合的理財能力，為企業的理財活動及資本運作提供金融資源和人才保證。
→實力投資人：通過全面系統的綜合理財專業培訓，有效掌握理財規劃知識和技能以及專業工具，助您在投資領域領先一步，收益倍增。
3、報考資料
（1）填寫《中華人民共和國職業資格鑒定申報表》一式兩份；
（2）一寸彩色照片4張，兩寸彩色照片2張；
（3）學歷證、身份證復印件各兩份；

二、申報條件（具備以下條件之一者）
高級理財規劃師（國家一級）
A、本專業或相關專業博士畢業、2年以上工作經歷；
B、本專業或相關專業碩士畢業、5年以上工作經歷；
C、本專業或相關專業本科畢業、10年以上工作經歷；
D、本專業或相關專業專科畢業、12年以上工作經歷；
E、其他人員，20年以上工作經歷。
理財規劃師（國家二級）
A、本專業或相關專業碩士畢業，2年以上工作經歷；
B、本專業或相關專業本科畢業、5年以上工作經歷；
C、本專業或相關專業專科畢業、7年以上工作經歷；
D、其他人員，10年以上工作經歷。
助理理財規劃師（國家三級）
A、大學本科畢業，從事或准備從事理財規劃工作；
B、大學本科本專業或相關專業在校學生；
C、大學專科畢業，3年以上工作經歷；
D、其他人員，5年以上工作經歷。

三、培訓方式
課程講授+案例分析+實務研討+模擬操作+專題講座

四、課程特色
國際課程、本土特色：借鑒國際CFP的培訓標准，充分結合國內的實際情況，精選大量國內的實踐案例，由具有從業及授課經驗的專家授課。
互動式教學：培訓以講授知識與體驗式學習相結合；講授知識框架，小組討論和解答問題；邀請國內知名學者和商業精英分享成功經驗。
緊密結合實踐：可根據學員的需求有針對性地設計培訓方案，並有配套的個人理財客戶關系技能提高課程可供選擇。

五、培訓收益
獲取中華人民共和國理財規劃師/高級理財規劃師職業資格證書，贏得通往「金領」的鍍金護照，挑戰高薪，擁有自我；
實用性的課程，全面提升您的專業理財知識與技巧，海內外資深理財專家，與您分享理財成功經驗；
為您搭建財富新平台，獲得一系列商業資源，定期與國際級理財大師面對面交流，為您築造國內外知名企業高端的人脈平台;
參考資料：http://zx.zhye.com

F. 理財師有幾個級別，分別是解釋

理財規劃師：運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目 標，提供綜合性理財咨詢服務的專業人員。
職業等級
本職業共設兩個等級標准，分別為理財規劃師（國家職業資格二級）和高級理財規 劃師（國家職業資格一級）。
報考對象
金融行業如銀行在職人員、證券分析人員、保險代理人，企業財會人員、金融資產 評估人員，以及從事或准備從事本職業的人員。
報考條件
理財規劃師（具備以下條件之一者）
1、取得相關專業碩士學位，從事本職業工作1年以上，經理財規劃師正規培訓達到標准學時，並取 得結業證書。
2、取得相關專業學士學位，從事本職業工作3年以上，經理財規劃師正規培訓達到標准學時，並取 得結業證書。
3、具有大專學歷，從事本職業工作4年以上，經理財規劃師正規培訓達到標准學時，並取得結業證書。
考核和證書頒發
理財規劃師列入國家勞動社會保障部核定的統考項目，分為理論知識考試和專業能力考試兩種形式。 理論知識考試與專業能力考試時間均為90分鍾；綜合評審時間不少於30分鍾。 其中理論知識：上午8點30分－10點，技能考核：上午10點30分－12點，綜合評審時間在理論與技能考試通過後進行。全部模塊考試通過，（考試未通過下次免費培訓）頒發由國家勞動和社會保障部核發《中華人民共和國理財規劃師職業資格證書》，該證書全國通用，無須年檢，是求職、任職的資格憑證。

G. 理財規劃師都有幾個級別呢

理財規劃師有三個級別，一級、二級和三級，不過現在理財規劃師通過改內革，從國家認證變成協容會認證了。所以很多人都在考RFP證書。
RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協會（RFPI）於1983年推出的，並在全球范圍內獲得廣泛認可的專業的國際理財師專業資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業人才培養工程。
RFP內容是全面理財規劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習後延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
關於RFP考試的其他信息推薦你可以去RFP中國管理中心看一下

H. 高級理財師報名費多少錢

助理理財規劃師(國家職業資格三級)(具備以下條件之一者)

(1)連續從事本職業工作6年以上。

(2)以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和高等職業學校本專業或相關專業應屆畢業生。

(3)本專業或相關專業大學本專科三年級以上學生。

(4)具有其他專業大學專科及以上學歷證書。

理財規劃師(國家職業資格二級)(具備以下條件之一者)

(1)連續從事本職業工作13年以上。

(2)取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

(3)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，連續從事本職業工作5年以上。

(4)具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書，並取得本職業助理理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上。

(5)取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

高級理財規劃師(國家職業資格一級)(具備以下條件之一者)

(1)連續從事本職業工作19年以上。

(2)取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

(3)取得本職業理財規劃師職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上，經本職業高級理財規劃師正規培訓達規定標准學時數，並取得結業證書。

﹡本標准中相關專業是指：經濟學、管理學、法學。

I. 高級理財規劃師

國家目前對理財規劃師的職業資格認證只有兩個級別，一是主力理財規劃師，二是理財規劃師。你說的高級理財規劃師目前在中國還沒有開啟職業資格認證。

J. 高級理財顧問具體是做什麼的

首先抄你要明白什麼是顧問，顧名思義就是站在專業角度和客戶利益角度提供專業意見和解決方案以及增值服務，使客戶能作出對產品或服務的正確選擇和發揮其價值，那麼因此的話你應該就明白什麼是理財顧問和高級理財顧問了把，就是專業的不同，級別的不同，
當然，一般的公司都是拿業績說話，業績高就可以升職為高級理財顧問，
難聽點就是賣理財產品的