理財師4e

A. 在線金融理財師的認證標准

在線金融理財師作為唯一由國家認證的金融理財師，具有權威性、本土化的特點。所謂權威性是指在線金融理財師職業技術證書是唯一一個由政府權威機構頒發的金融理財師證書，國家工業和信息化部是唯一具有頒發國家職業技術證書的權威機構，社會上其它理財認證機構皆屬於民間組織。
常見的民間認證機構例如，中國金融理財標准委員會，實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。
根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，中國金融理財標准委員會只進行金融理財師（AFP）的資格認證，2006年起，將進行國際金融理財師（CFP）的資格認證。
按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。

B. 金融理財師職業道德准則

補充即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner®，以下簡稱CFP）認證制度。標准委員會在中國進行AFP資格認證。標准委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權有資格的教育機構培訓金融理財師，並由該教育機構頒發AFP培訓合格證書和CFP培訓合格證書。獲得培訓合格證書是參加資格考試的前提。標准委員會將定期公布所授權的教育機構名錄。在標准委員會正式授權有資格的教育機構培訓金融理財師前，由標准委員會頒發培訓合格證書。具有大專以上學歷，達到標准委員會制定的「4E」標準的資格申請人，可獲得AFP資格證書。獲得《金融理財師AFP培訓合格證書》是AFP資格申請人取得AFP資格的第一個條件。AFP培訓共108學時，內容包括：n 金融理財原理n 投資規劃n 個人風險管理與保險規劃n 員工福利與退休規劃n 個人稅務與遺產籌劃n 案例分析ⅱ 通過標准委員會組織的AFP資格考試，是AFP資格申請人取得AFP資格的第二個條件。AFP資格申請人通過標准委員會組織的AFP資格考試後，須在4年內向標准委員會提出資格認證的申請。ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第三個條件。AFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗。AFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得AFP或CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是AFP資格申請人取得AFP資格的第四個條件。AFP資格申請人須同意並恪守標准委員會頒布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財師執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。ⅴ AFP資格申請人在滿足上述四個條件後即可獲得AFP資格證書。AFP資格證書的有效期為兩年，持照人須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。back to top能否對CFP認證過程作簡要的介紹？ⅰ 獲得AFP資格，並達到國際CFP組織認定的「4E」標準的資格申請人，可獲得CFP資格證書。獲得《國際金融理財師CFP培訓合格證書》是CFP資格申請人取得CFP資格的第一個條件。ⅱ 通過標准委員會組織的資格考試，是CFP資格申請人取得CFP資格的第二個條件。CFP資格申請人通過標准委員會組織的資格考試後，須在5年內向標准委員會提出資格認證的申請。ⅲ 滿足標准委員會制定的從業經驗標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第三個條件。CFP資格申請人須具備在金融機構、會計師事務所、律師事務所或標准委員會認定的其他機構中，從事金融理財或與金融理財相關的工作經驗。CFP資格申請人須提交由該申請人的上級領導，或已獲得CFP證書的專業人士簽字的包括從業的機構、時間及職業表現的從業經驗證明。標准委員會享有對申請人從業經驗有效性的最後認定權。ⅳ 滿足標准委員會制定的職業道德標準是CFP資格申請人取得CFP資格的第四個條件。申請人須同意並恪守標准委員會發布的《金融理財師職業道德准則》、《金融理財執業操作準則》和《金融理財師紀律處分辦法》。ⅴ CFP申請人在滿足了上述四個條件後即可獲得CFP資格證書。CFP資格證書的有效期為兩年，持照人必須根據《金融理財師繼續教育管理辦法》，滿足標准委員會規定的繼續教育和職業道德的要求，方可保留其資格。請問培訓課程豁免的條件是什麼？標准委員會將參照國際CFP組織正式成員的通行做法，通過學分評估程序，免除AFP/CFP資格申請人的部分AFP/CFP課程的培訓。凡符合下述條件之一的AFP/CFP資格申請人，可向標准委員會申請培訓豁免，直接參加AFP資格考試：n 擁有標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位；n 擁有標准委員會認可的相關資格證書。 AFP資格申請人從業經驗的時間要求是：n 具有研究生學歷者，須有一年以上（含一年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。n 具有大學本科學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。n 具有大專學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。CFP資格申請人從業經驗時間的要求是：n 具有研究生學歷者，須有二年以上（含二年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。n 具有大學本科學歷者，須有三年以上（含三年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。n 具有大專學歷者，須有五年以上（含五年）的全職工作經歷，或等同的兼職工作經歷（按2000小時的兼職工作時間等同一年的全職工作時間換算）。n 從業經驗時間認定的有效期為申請認證日前十年以內。AFP及CFP的資格考試是如何舉行的？AFP資格考試每年舉行2次，分別為6月的最後一個周六和11月的最後一個周六。AFP資格考試共計六小時，分上下午進行。CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年6月的最後一個周末和11月

C. 如何成為理財師

網上下個我是理財師的APP學習學習。把講師的課程上完，之後該怎麼做你自己就會知道。

D. 招商銀行理財師需要具備的資格

理財師也稱為理財顧問
是各家銀行為了適應市場需要，搶占個人業務而相繼推出的服務

說的簡單點，就是儲戶如果有很多錢，不知道怎麼辦，應該怎麼理財，就可以去銀行咨詢理財師，讓他們給你制定一個比較合理的方案：多少錢炒股、多少錢買基金、多少錢買保險等等……從而讓自己的資產有一個合理的流動性，同時又保證一定的收益，簡而言之就是收益最大化。

所以理財師要求精通銀行的金融產品，有比較強的分析能力和統計能力，而且要為人親切，畢竟有理財需要的都是有錢人，要取得他們的信任不容易啊

現在國家有理財師的考核，叫做CFP，好像，你可以上網查一下，通過的人都是鳳毛麟角的優秀理財師，很搶手的！

外資銀行的理財業務開展得比較好，他們也更需要這些CFP通過著。[編輯本段]金融理財師(Certified Financial Planner)
「金融理財師」是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。 一般而言，各國政府都沒有針對「金融理財師」設立對應的管理標准，而是根據各種金融顧問所提供的服務進行監管。例如，在提供理財服務的同時又從事證券經紀或提供證券咨詢服務的理財工作者，就被劃為證券經紀人或投資顧問的監管范疇，他的服務受到證券監管部門的監督，違規行為要受到相應的法律制裁。 為了保證金融理財師的服務質量，維護市場秩序，國際上的實踐經驗是，成立自律性、非營利、非政府的專業資格認證機構，通過對達到一定專業水平和道德水準的金融理財人員進行認證管理，提高行業公信力。 2004年9月1日，中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會，Financial Planning Standards Council of China（以下簡稱中國金融理財標准委員會，FPSCC）正式成立。首屆主任為在中國金融界享有崇高威望的劉鴻儒教授，副主任為中國工商銀行副行長張福榮、北京大學經濟學院院長劉偉教授，秘書長為蔡重直博士。 針對中國金融理財服務缺乏專業資格認證的現狀，中國金融理財標准委員會經過長達三年的調查研究，決定在中國引進國際CFP專業資格認證制度。 CFP是Certified Financial Planner的首字母縮寫，是從事金融理財，達到國際CFP組織所規定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准），並取得資格認證的專業人士。 考慮到國內對於具備基本理財技能的金融理財師的需求數量和急迫性均遠遠超過具備國際水準的CFP，中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度。除了認證國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）以外，還認證金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）。
AFP/CFP考試簡介
中國金融理財標准委員會決定採用多數國際CFP組織正式成員的做法，在中國實施兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（Associate Financial Planner，以下簡稱AFP）和國際金融理財師（Certified Financial Planner，以下簡稱CFP）認證制度。中國金融理財標准委員會在成為國際CFP組織正式成員前，只進行AFP的資格認證，在成為國際CFP組織正式成員後，除AFP的資格認證外，同時進行CFP的資格認證。
按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗(Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。
金融理財管理師（EFP）是從事金融理財管理，達到標准委員會所制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准並取得資格認證的專業人士。金融理財管理師的工作職責是對金融理財服務從業人員的理財活動進行專業指導、業務監督、風險控制和考核評價。
報名條件
具備下列條件之一者，可以報名參加金融理財師資格考試。
1．獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《金融理財師（AFP）培訓合格證書》，可報考AFP資格考試；
2．獲得中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會頒發的《國際金融理財師（CFP）培訓合格證書》，可報考CFP資格考試；
3．參加由中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會授權組織的金融理財管理師培訓課程，並通過結業考試，可報考金融理財管理師資格認證考試；< 4．擁有中國金融教育發展基金會金融理財標准委員會認可的經濟管理類或經濟學博士學位，並經標准委員會批准可以豁免全部培訓課程的，可報考AFP資格考試或CFP資格考試。
報名時間
考試報名時間一般為考試前45天，請及時關注本網站及論壇考試動態。
考試時間
AFP資格考試每年舉行3次，分別為每年三月的最後一個周六、七月的第一個周六和十一月的最後一個周六。AFP資格考試為綜合考試，分為兩段，上午考試2.5小時，下午考試2.5小時，共計5小時。
CFP資格考試每年舉行2次，分別為每年七月的第一個周末和十一月的最後一個周末。CFP資格考試共計12小時，分兩天進行。
EFP資格考試每年舉行2次，分別為每年六月的最後一個周六和十一月的最後一個周六。EFP資格考試共計三小時，在上午舉行。
考試科目
1．AFP資格考試科目：金融理財基礎
2．CFP資格考試科目：分為四門專業科目和一門綜合科目。專業科目為《投資規劃》、《個人風險管理與保險規劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務與遺產籌劃》、綜合科目為《綜合案例分析》
3．EFP資格考試科目：金融理財管理
考試題型
1．考試題型是客觀單項選擇題，具體分為概念題和計算題。
2．考試採用閉卷、填塗答題卡方式解答
指定教材：
金融理財師指定教材均由中國金融教育發展基金會金融理財師標准委員會（FPCC）組織編寫，由中信出版社出版：
（1）《金融理財原理·上冊》 （2）《金融理財原理·下冊》 （3）《投資規劃》 （4）《個人風險管理與保險規劃》 （5）《員工福利與退休計劃》 （6）《個人稅務與遺產籌劃》
考試費用
1．AFP資格認證考試的考試費為人民幣990元。
2．CFP資格認證考試的考試費為人民幣1980元。其中：
《投資規劃》考試費為人民幣500元；《員工福利與退休計劃》考試費為人民幣250元；《個人稅務與遺產籌劃》考試費為人民幣250元；《個人風險管理與保險規劃》考試費為人民幣410元；《綜合案例分析》考試費為人民幣570元。
3．EFP資格認證考試的考試費為人民幣500元。
特殊情況
1．修改考試
考生可在規定時間內，特別是考試報名截止前，做修改考試的操作。包括：重新選擇考區、增減報考科目。
2．刪除考試
考生若在考試報名期間，已報名後又確定無法參加此次考試，可在考試報名系統中進行刪除考試的操作。對於有效的刪除考試操作，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。
3．退考
規定時間內，考生可在考試報名系統中進行退考的操作。對於有效的退考，將全額退還考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔。
4．缺考 在規定時間外，考生不能在考試報名系統中進行退考操作，均按缺考處理。對於缺考考生，只能退還80%的考試費用。選擇「在線支付」方式無需支付退款手續費，其他支付方式的考生，退款手續費由考生承擔

E. 理財師的4e教育培訓有哪些內容

具體的抄培訓內容可以問問相關人員
也可以多問問老師吧
理財師，即理財規劃師(Financial Advisor)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。

F. 國際金融理財師資格

國抄際金融理財師又稱襲CFP，分兩級認證制度，CFP是最高級，要想考CFP必須先通過AFP金融理財師認證。CFP考試需要先通過官方結業，獲取考試資格，考試資格有效期4年，逾期可追加一次考試機會，共有5門科目：投資、福利、保險、稅務、綜合。5門都通過後可以進行資格認證，從而獲取CFP國際金融理財師證書。

中國金融理財標准委員會實施的是兩級金融理財師認證制度，即金融理財師（AFP）和國際金融理財師（CFP）認證制度。AFP培訓為CFP培訓的第一階段。
根據中國金融理財標准委員會與國際金融理財標准委員會的框架協議，中國金融理財標准委員會進行金融理財師（AFP）的資格認證和國際金融理財師（CFP）的資格認證。
按照中國金融理財標准委員會的規定，無論AFP還是CFP，都必須在達到其制定的教育（Ecation）、考試（Examination）、從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）標准（以下簡稱為「4E」標准）後，方可取得相關的資格認證。

G. 如何成為一個理財師

1、證書等級
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。目前國家勞動和社會保障部已開展助理理財規劃師和理財規劃師認證工作，但尚未開展高級理財規劃師認證工作。
2、考試時間
理財規劃師國家職業資格認證證書必須經考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點由各地區勞動和社會保障部門指定。
3、考試科目
助理理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識兩門。理財規劃師全國統考科目為：理論知識、實操知識、綜合評審三門。
4、理財規劃師考試內容
共三門（基礎知識、專業技能、綜合評審）
考試時間：
理財規劃師二級：2008年5月中旬、11月中旬
理財規劃師三級：2008年5月中旬、11月中旬
成績公布：
考試後兩個月內
證書頒發時間：
成績公布後兩個月內
5、報考條件
國家勞動和社會保障部對報考國家理財規劃師的考生有嚴格要求，必須符合以下條件。
報考理財規劃師（國家職業資格二級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職業工作13年以上；
② 取得本專業或相關專業本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上；
③ 取得碩士及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上；
報考助理理財規劃師（國家職業資格三級）需具備以下條件之一，且持有單位開具的兩份相關從業年限證明（都需加蓋單位人事章）。
① 連續從事本職工作滿6年以上。
② 金融相關專業專科以上學歷。
③ 非金融相關專業畢業，從事金融相關工作滿一年以上。
相關專業是指：經濟學、管理學、法學。
6、培訓教材
國家勞動和社會保障部，國家職業技能鑒定專家委員會理財規劃師專業委員會規定，國家理財規劃師考試全國統一教材為《國家理財規劃師職業資格培訓教程》，該教材共分三冊，包括《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》。
《理財規劃師基礎知識》、《助理理財規劃師專業能力》和《理財規劃師專業能力》適用於理財規劃師（國家職業資格二級）考試，《理財規劃師基礎知識》和《助理理財規劃師專業能力》適用於助理理財規劃師（國家職業資格三級）考試。

H. 含金量最高的金融證書有哪些

特許金融分析師（CFA）CFA全稱Chartered Financial Analyst（特許注冊金融分析師），是全球投資業里嚴格與高含金量資格認證，被稱為金融第一考的考試，為全球投資業在道德操守、專業標准及知識體系等方面設立了規范與標准。自1962年設立CFA課程以來，對投資知識、准則及道德設立了全球性的標准，被廣泛認知與認可。金融風險管理師（FRM）FRM（Financial Risk Manager）是全球金融風險管理領域國際資格認證，由美國「全球風險管理專業人士協會」（Global Association of Risk Professionals，簡稱GARP）開發。國際數量金融工程認證（CQF）CQF（Certificate in Quantitative Finance）國際數量金融工程證書，是由Paul Wilmott博士組織的國際知名的數量金融工程專家團隊設計和推出，目的是為有意在銀行、基金管理、投資銀行、衍生品與風險管理等領域工作的人士提供高級培訓。國際金融理財師（CFP）CFP是Certified Financial Planner，「國際金融理財師」的簡稱。是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。財務顧問師（RFC）RFC,注冊財務顧問,是由美國國際認證財務顧問協會(IARFC,International As-sociation for Registered Financial Consultant)頒發。IARFC成立於1984年。會員分布在美國、加拿大、英國、義大利、澳大利亞、新加坡等40多個國家和地區,主要為保險行業從業人員。注冊國際投資分析師（CIIA）注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst，CIIA）資格是全球投資分析領域國際影響力的專業資格之一，由注冊國際投資分析師協會（Association of Certified International Investment Analyst，ACIIA）統一管理。

I. 聽說國家已取消AFP(什麼金融理財師證) 是真的這個證書還有需要考嗎

國家沒有取消AFP（金融理財師證）。