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理財宣傳話說

發布時間:2021-06-03 13:46:23

A. 銀行理財產品話術技巧

銀行理財產品銷售話術

邀約話術
(一)緣故約訪

陳姐您好,近來忙嗎?不知道您注意到沒有,最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道?我們公司馬上要推出一款萬能投資理財產品,知道您對理財特別關注,我特意准備了一些關於這款投資理財產品宣傳資料,您看明天上午10:00,還是下午3:00我給您送過去?

(二)轉介紹約訪

您好是陳**陳姐嗎?我是太平洋壽險公司的張平,周瑛周姐說你是他最要好的朋友,聽她說您對家庭理財的事非常關注,但由於工作太忙沒有時間打理,我們公司馬上要推出一款由世界著名理財公司親自運作,而且不用您花費任何的精力的萬能型投資產品,我這里有一些關於這方面的資料,您看我是明天上午10:00還是下午3:00給您送過去好呢?

(三)陌生約訪

您好是陳**陳姐嗎?我是太平洋壽險公司的張平

客:你怎麼知道我的電話?

我們公司對當地五好家庭的名單有專門的記錄,不知道您注意到沒有,最近新聞媒體有很多關於萬能壽險的報道?其實早在2000年太保就率先推出了萬能壽險,當時多家媒體稱我們公司是「萬能壽險的領跑者」。

我們公司最近馬上要推出一個新型的「華彩人生萬能投資理財計

劃」,對於這個將要推出的理財計劃,我們希望在銷售前得到更多客戶的建議和意見,您看我是明天上午10:00還是下午3:00方便去拜訪您呢?

面談話術
(一)接觸面談話術

陳姐您好:我今天來向您介紹的這款理財產品,就是專門為像您這樣考慮周全、有一定經濟基礎和家庭責任感的人士量身定做的。這個理財工具的具體作用:即等於您為自己准備了一個保險箱,而且不收租賃費。您可以在自己資金充裕的情況下隨時投入、甚至多投入,更可以在急需資金的時候隨時提取,不必繳稅。從您放進第一筆錢開始,還有保障來保護您,防範人生中有可能發生的風險,我來給您介紹一下具體內容„„

普通收入話術(1)

陳姐:我們這一輩子每天都在忙忙碌碌地賺錢,其實就是為了讓自己和家人生活的更好一點,盡管這是我們的責任,但有時有些錢還是花得很捨不得,但又不得不花,最可怕的是本來准備自己用來退休或生病時用的錢,卻不得不給家人花掉了,您說我說得對嗎?

為了能夠確保萬無一失,我們可以通過一種特殊的理財工具,把自己辛苦賺來的錢合理的做個規劃,讓您在人生的整個過程中既讓家人分享您的財富,又能確保自己擁有獨享空間,您說好嗎?

普通收入話術(2)

陳姐:很多買過保險的客戶都知道,保險有個最大的特點就是留在保

險公司的錢,才是真正屬於自己的,因為,留在手裡的錢很可能會因這樣或那樣的事花掉或是被親朋好友借走,這些錢都被家人分享了,從而打破您原有的計劃。而留在保險公司的錢不但可以留下來自己用,它給您的保障更可以為您和您家人的幸福生活保駕護航,您看多好。

普通客戶話術(3)

根具客戶需求分類
教育金儲備

我們這款華彩人生與以往的教育金保險不太一樣,您可

以根據您孩子不同時期的教育費用支出的大小,來選擇任意存取的時間和金額。如果孩子小學或初中時您的經濟壓力不大,可以不動它,到高中、大學的時候再拿來用,或者您乾脆就將它作為一個專門的教育金庫,每年孩子上學的費用隨時從金庫中提取就可以了,不管怎樣,您既可以每年一次性取用也可以隨時取用,總之用不用、什麼時候用隨你所願。你說這多好?

醫療費用基金

一般大病醫療保險只能解決限定的病種,對普通的門診費用問題,卻無法得到解決,而一般單位也不能給解決這些

費用,可這個問題又是您比較關心的。我們的華彩人生不但具有一般醫療保險保大病的功能,而且還可以作為您的普通醫療費用儲備金,在您需要的時候隨時開啟,為您解決這一後顧之憂,您說好不好。 養老金補充

養老問題已成為現代人最關注的一大話題,但目前市場上幾乎所有的養老金保險繳費都比較高,而且得持續交費,壓力比較大。我們的華彩人生只需要您開設一個賬戶,就可以隨時有錢隨時投入,有錢多投入沒錢少投入,多少不限,完全不受時間和金額的限制。即補充了社會養老保險的不足,又不用擔心一旦交不上會有損失,更可以減輕年年繳費給您造成的壓力,下面我來給您介紹一下它的具體功能„„ 高端客戶話術

根據客戶投資類型分類
理智型

陳先生:我最近聽了一個投資理財的講座,想和您交流一下。當然主要還是想向您請教,我發現您和有些人不同,您在談到投資理財的時候,更強調投資理財時的財務安全,這次我在聽理財講座的時候專家們就說:從科學的投資理財角度來講,讓各種金融產品相互組合才是最佳抵禦風險的理財方法。這正好和您的理財思路相吻合。我們公司新推出了一款理財產品,它非常適合像您這樣具有智慧的理智型的投資者,可用於中長期的投資(簡單列舉產品優勢),在全民投資的今天,它受到了廣大市民的歡迎和喜愛,我來詳細給您介紹一下好處„„

保守型

雖然今年投資市場很活躍,基金、股市也一路牛漲,但大多數的老百姓還是象您一樣願意把錢存在銀行里,雖然收益並不高,但也不會有股市的大起大落,說白了更多的圖的是財務安全,我們公司最近推出

了一款產品可以讓您家「趴」在銀行的錢一下子「活」起來,還能保障您資金的安全性,絕對不會虧本,我來給您介紹一下這款非常符合您的投資產品„„

投機型

現在的投資講究渠道分散,長短結合,前者講的是錢不要都放在一個地方;後者講的是投資的期限要長期投資與短期投資相結合。記得您說過購買了一些基金,確實今年的基金市場非常好,不買怪可惜的。但從科學的投資理財角度來說,讓各種金融產品相互組合成短期、中期、長期的投資項目才是最能抵抗風險的組合。我們公司新推出了一款理財產品,它是集長期投資與保障於一身的好產品,剛一上市,就得到了廣大市民的喜愛,我來給您介紹一下„„

說明話術
陳姐,我們的「華彩人生綜合保障計劃」。是一個萬能型的壽險產品 這份計劃的利益和特點主要體現在以下五個方面:

1、保額彈性可調,為房貸貼身設計,保證家庭財務安全

2、保障全面,避免身故和疾病給家庭帶來的壓力

3、高度彈性的繳費方式,使保障養老完全自己做主

4、危險保額遞減,單獨帳戶增長越來越快

5、無意外發生,可調整為養老儲蓄計劃

這個萬能型計劃可以:

1、在公司為您建立一個個人帳戶,協助您解決保障和理財的雙重問題,在享受貼身保障的同時讓您的資產有效增殖。

2、它非常靈活,可以根據您的需要增加或降低您的保障額度,需要用錢時可以隨時提取,資金充裕時,也可以追加投資

3、費用透明,一目瞭然

具體來說,只要您的保單生效,首先,就在可以公司建立一個個人帳戶,它是您解決保障和理財的工具;其次,您每年的保費扣除一點初始費用後會進入到這個帳戶由專家幫您進行理財,使帳戶資金保值增殖;第三,保障方面,您可以自行選擇一定的保障額度,每個月按這個額度從帳戶中扣除相應的保障費用,根據上次我們的溝通,現在您需要較高的保障,你看我為您設計了50萬元的額度。

隨著需求的變化,您的重點可能會轉向理財,這時可以適當降低保障額度,節省保障費用,或者追加投資加大投資力度,使這份計劃與您的需要結合更緊密;

每年我們會向您報告您的費用、投資、收益狀況,通過《年度報告》您清楚地了解到您這份計劃的運作情況。當然,您也可以隨時通過公司咨詢電話和服務人員查詢。

怎麼解釋初始費用?

初始費用和保障成本是為了維護計劃中給我們的保障利益和投資利益所必須支付的成本,並且我們獲得的利益

和初始費用、保障成本沒有什麼關系。

您一定種過樹吧,我們種的時候一定希望它能夠長大,結出豐碩的果實,但是如果我們連樹苗都捨不得買,果子肯定是結不出來的。初始費用就像是買樹苗一樣。樹種好了,不澆水、施肥也是很難長大的?

保障成本就是施肥和澆水一樣。(可以有多種比喻:開計程車、開服裝店等生意投資)

根據電子建議書逐項說明保險利益
1、人身保障

上次您說您的房子是貸款買的,貸款利率要6%多,30多萬的房子連本帶息就需要還銀行50萬,而且主要得依靠您的工資收入償還。在您的照顧之下,相信您的家人一定感到無比幸福,但人生風險無處不在,假使有一天不幸事件突然發生,您家人的幸福生活將無法得到保障,生活就會受到影響,所以我們還是要做好足夠的准備,您說對吧?這個計劃為您准備了50萬的身價保障,不但保證了您和家人未來生活的穩定,而且確保了您的家庭財務的安全。您覺得怎麼樣?

2、保額可調整

客:我正在和朋友合夥做投資生意,以後有了錢,很快就可以還掉。 業:那肯定,我相信這對您而言不難,您的事業正處於上升階段嘛。其實這個計劃也考慮到了這一點。您看,您的保額是可以調整的,在限額以內,您可以在需要的時候調高或者調低您的保額。隨著貸款的償還,您可以調低保額,節省費用,將更多的錢用於投資積累。而且您工作這么出色,生活品質肯定會隨著您收入增加而提升,您的身價也會隨之提升,到時或者您還想買更大的房子,想讓孩子接受更好的教育而用到更多的教育費用,說不定需要更高的保障,這份計劃完全可以幫助您實現這一點。

3、醫療保障

不知道您有沒有考慮過,如果您的家庭沒有您的收入會怎麼樣?作為家庭的經濟支柱,對您的身體的關注就是對您的家庭的關懷,是不是?疾病的發生不但會影響家庭收入,跟會給家庭帶來沉重的壓力,巨額的醫療費用會拖跨一個家庭。而社會醫療保險的醫療保障跟實際需要的醫療費用又有一個很大的缺口。所以在這份計劃里我專門為您設計了醫療保障部分,它除了可以保障25種重大疾病外,就連您平時小病門診費用也可以隨時從這個賬戶里支取,補充並完善你的醫療保障。這樣您醫療保障就沒有任何缺口了,任何疾病風險的發生都不會影響到您和家人的幸福生活,這也正是您希望的,是吧?

4、保障費用低廉

這樣一份既有高額投資回報,又全面保障的計劃,您只需要在我們公司開設一個萬能賬戶,您每年的保障費用只有585元,每月不到50元,而您的賬戶是以日日記息,月月復利計算的,所以,這個帳戶會穩健迅速地增長。您的投資是10萬元,就按最保守的投資回報,兩年後您的賬戶金額就可以回本了,並且每天、每月、每年您的賬戶金額還在不斷的增值,相當於您不花錢享受了終生50萬元的高額保障。

5、投資儲蓄功能

客戶:如果我沒什麼問題,錢是不是白交了

業:怎麼會,那就可以作為您和您家人的養老金了。我們專門為您准備了一個「單獨帳戶 」,您看建議書。一般人會在好幾個銀行開幾個戶頭,您加入這個保險計劃就相當於在保險公司開了一個「萬能帳戶」。作為您的帳戶,您可以定期存錢和不定期的存錢(追加保費),

也可以在隨時在您需要的時候取錢。

而且這個賬戶同樣會按月給您計算利息,只不過利息是浮動的,和保險公司的投資表現掛鉤,但我們會保證每年最低給您的利率不低於

2.5% ,(比銀行一年期稅後利率高)。還有利息在下月就滾為本金,實際是按月復利計息。您看,假如中途不領取的話,這筆錢20年就會有近20萬元了,60歲退休時會有30萬元(按最低2.5%的保底利率計算,按目前收益利率來算會更高),是非常安全穩定而充足的養老金來源。而且,保險公司還為您提供了50萬的保障。

6、可追加保費

如果您以後覺得這份計劃作為儲蓄計劃不錯,您隨時可以追加投資,在資金充裕時把多餘的錢存進來享受投資收益,您看,按2.5%的收益,不用二年就可以贏利了,我們公司投資表現一向不錯,去年我們公司的萬能投資收益回報率平均就在6%多。

6、領取靈活

這個賬戶雖然是在保險公司開設的,但賬戶資金的使用卻非常地靈活。您的帳戶中所積累的資金既可以在資金周轉困難時部分領取解一時之急,也可以有規劃地作為子女教育金在您的孩子大學階段分年度領取,領取不收取任何的費用,而且也不會影響到您的保障額額度。 象您這樣的有福之人,一生華彩,這份計劃就可以在您退休後一次性領取或者按年領取帳戶中的存款作為養老金,享受高品質的晚年生活。您覺得怎麼樣?

7、持續交費特別獎勵

陳先生,您看,只要每年您按時交費,到第十年繳費後,我公司會額外獎勵您1200元,作為對像您這樣忠誠客戶的獎勵,這筆錢會直接存入您的帳戶,假如以最低收益累計,到您退休時也不是一筆小數目了,當然年我會作好協助您交費的服務的。

促成話術

您看這份計劃是否還要提高保額,如果沒有什麼不清楚的地方,請您在這里簽名(計劃書、投保書簽名),我會及時把您的計劃送交公司,為您開設這個萬能理財賬戶,讓您理財計劃馬上運作起來。

B. 為什麼需要理財

理不理財,差距真的非常大,而且時間越長越能看得出來。

我有兩個好朋友,我們叫他們小A和小B吧。大學畢業後,我選擇留在上海,而他們分別考上了家裡的公務員。雖然是不同的單位,但是工資都差不多,3000左右。現在快兩年過去,他們的生活卻截然不同。

小A,月光一枚

基本每月工資發下來,先是去大吃頓,然後就是買買買,還信用卡,再交交房租水電費什麼的所剩無幾,每個月工資剛好夠花,所以沒存下什麼錢,但是這樣有條不紊的溫飽生活狀態也一直沒被打破過,只是房子一直是租來的,單身生活養活自己剛剛好!

小B,25000+存錢小王子

小B在上學時就是一個理財愛好者,畢業後雖月薪3000多,但克制的他每月除去房租水電費等日常花銷外,還能節省下差不多1000元,所以他就用每月的存款都是500元買寶寶型的貨幣基金理財,500元買基金定投。

他說按現在的節奏,將年化收益控制在8%-10%就很滿意啦,這樣畢業5年差不多可以攢下7萬塊錢。

另外,他還說打算今年考下注冊會計師證,工資外賺些兼職收入,爭取過兩年可以靠自己攢下首付錢。

再往後的故事我們也能想到啦,小B會有自己的小窩,雖然有還貸壓力但是自己的資產,小A卻還要交房租給別人。小A開始羨慕小B,也明白了這赤裸的現實,意識到理財的必要性。

可是,知道理財不代表會理財!我把分享給好朋友小A的「理財6大定律、3大公式」,也分享給廣大財友吧!

◆ 理財6大定律 ◆

1.每月強制儲蓄

每月在發工資時,拿出15%—25%的收入進行強制儲蓄。

2.每天都記賬

做好個人的收支管理,記下每天的開銷,有助於對個人收入和開支情況做到了如指掌,並減少不必要的支出。

3.節儉,延長物品的使用壽命

平時的衣服鞋子包包生活用戶都要愛護,學會保養努力延長它們的使用壽命,這也會幫助省下很多錢。

4.身邊只留一張信用卡

信用卡雖然給我們帶來了便捷,但是持有多張信用卡,就不見得是件好事,花錢的機會和慾望也就更大了,負債也會增多。要學會控制盲目購物,沖動消費。

5.充分准備緊急的備用金

很多人都忽視了這一點,日常用於救急的現金很少。這里就需要建立一個財政危機的預防措施,以便出現意外或財政赤字時不會措手不及。

6.學會科學投資

要用發展的眼光看待理財這件事。並不是所有的投資都像炒股、期貨這樣聽起來高深莫測,只要留心觀察 ,生活中還有很多其他的投資理財方式。

◆ 理財3大公式 ◆

1.家庭理財完美方案 = 4 :3 :2 :1

這里指家庭或者個人收入分配要合理,比較流行的做法都是總收入的40%用於供房或者其他理財方面的投資;30%用於家庭生活開支;20%用於存款的應急資金;10%用於購買商業保險。這樣完美的分配,可以幫助家庭資產實現保值增值的效果。

2.還貸額度 = 月收入*35%

很多人自嘲自己是房奴、車奴、卡奴但有節制的還貸才是擺脫「 奴 」的關鍵,要想使自己日常的生活水平跟每個月的投資不受到太大的債務關系,那麼每個月就必須還貸款本息額度,一般不可以超過收入35%,20%左右是最合理的。

3.養老費用 = 目前年花費 *20%

理財作為人生規劃當中的一部分,老去是每個人逃脫不了的宿命,養老也就成為人生後半程必須會面臨的問題。

而這也是年輕人比較忽視的一塊,所以很多個人投資理財入門知識中多次強調要把以後的養老費用用進行合理的規劃,一般是等到收入和基本消費情況穩定以後開始准備,每年的支出*20%作為存款,用於退休後的日常生活開銷的費用。

◆ 理財方式列舉 ◆

根據理財偏好,可以大致分為5種類型:

(1)投機型

典型代表:期貨、博彩

特點:超高風險,超高回報(回報率幾乎為0)

這種方式其實不能算是理財,賭的性質大一些。建議不要碰。

(2)成長型

典型代表:股票、股票類基金、外匯

特點:高風險,高回報

相信很多人都玩過過山車,就是這種跌宕起伏,有不少人因為炒股一夜暴富,但也有很多人一夜回到解放前。

PS:對於理財小白來說,不傷本的穿梭好過過山車的動盪,股票不要輕易碰

(3)收入型

典型代表:保險理財、基金、銀行理財產品

特點:耗時長,回報慢

安全性較高,門檻一般。但短期不會有什麼收益,須持幾年甚至10年以上,要有足夠的自信。

(4)穩健型

典型代表:信託、固定收益類理財

特點:收益可觀、安全穩健

以穩健著稱的無界財富來說,固定收益的理財產品,安全性高,比較適合小白和偏好穩健的朋友。而且現在有新手專屬500元購物卡活動:網頁鏈接

(5)保障型

典型代表:人壽保險、銀行存款

特點:安全性高,收益偏低

這種理財方式比較傳統,和生活息息相關;但按銀行活期收益2%左右算,有跑不贏通脹的風險,「錢越來越不值錢」。

總之呢,所謂靠譜的理財,其實可以說成「適合自己的理財方式」,所以各種宣傳的排行榜只能說是一個參考信息,並不能成為我們選擇理財方式的絕對信息。

C. 求一些有關銀行理財產品的搞笑流行語

好聽的:理財理財越理越明了。
經過我的手梳理您的財,和氣共贏。
天天管,月月看,年年有餘富。
日日漲,季季贏,款款都可做。
走入銀行們,理財種類多,想要那一款,隨便。
客戶帶著錢,存到銀行里,按需選產品,舒心。

不好聽的:理財理財越理越糊塗。
經過我的手扒一層皮,傷筋動骨。
總行、分行、支行,行行靠理財。
懂事長、總經理、行主任個個想提成。
踏進銀行門,理財滿天飛,若要問明白,沒門。
百姓攥著錢,小心送進窗,滿懷希望夢,踏空。
版權屬於萬春所有

D. 吸引人的理財宣傳語

匯聚佳品 智選生財。(如有雷同,純屬抄我的)

E. 投資理財的廣告語

你只看到廣告,卻沒有看到價值,你否定我的現在,我決定你的薪資,你嘲笑我只會發廣告,我可憐你總是等待。你可以無視我的廣告,但我們會證明這是賺錢的投資。我是萬融投資理財,我為自己代言,讓你們也賺錢!

F. 普惠在線理財宣傳標語

普通的理念,惠及你我;高端的服務,方便大眾。

G. 關於理財的宣傳語 (我們整合了各大金融機構的產品信息,我們的會員可以通過我們到各大金融機構,購買產品

樓上的言簡意來賅,佩服!過源小年了,也來熱鬧熱鬧!
1、東挑西撿,XXX理財最全!
2、東西南北中,理財看XX!
3、玩股票、買基金,各大銀行全集中;要理財,享折扣,一網打盡XXX!
註:XXX可以是公司名稱,也可以是理財的宣傳品牌。

H. 關於投資理財的宣傳語

我教給你一個理財秘訣:這個秘訣已經被沿用四千多年了.是古代的巴比倫智慧版.
第一,把你每月賺到的權十分之一永久儲存起來,當有時機時投資一些穩賺不賠的投資.
第二,把你每月賺到的十分之七留做家用,這樣可以讓家人過的更好一點.
第三,如果你有欠債的話,就將你每月賺到的十分之二用做還債.
經過歲月的考驗,依然歷久彌新.西方人叫原則.中國人叫天道.
建議你如果想做黃金的話就放手去做,相信自己.沒有人是天生的高手.原一平說過:如果一個人沒有失敗過,恐怕他也未曾成功過.如果你想做肯定有時間,只是你的慾望還沒有那麼強烈

I. 投資理財產品廣告語.做一個宣傳單,

我是做廣告印刷的的來幫你想想:題目可以是人生有我,生活無憂,我們的免費設計的,全國發貨。具體內容可以詳議!

J. 大家有沒有如何宣傳推廣理財產品的好方法,求賜教

網上推廣方法和途徑很多,找一個平台,如:Haomz,裡面有金融欄目,你可以宣傳,免費的,如果你覺得效果好,也可以選擇付費,那樣曝光更牛。
這只能是小范圍的,如果你想做大,那就要找媒體,費用相應的也就多

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