融資信息追蹤

1. 追蹤要點1：怎樣進行客戶信息分析(2)

銷售主管吳辰去拜訪一位老客戶，討論後續項目時，雙方很快將焦點集中到了價格環節，該客戶此前已經與吳辰的公司合作了兩三年，每次的項目金額都超過百萬，因此，客戶希望吳辰可以給打個折，吳辰覺得應該給予一定的照顧，但他沒有許可權，只能跟客戶說需要向公司老總請示。
吳辰將寫好的折扣申請報告交給了公司老總。老總邊看邊皺眉，說：「這個客戶並不是公司的VIP客戶，我們不能給他八折」。吳辰一臉疑惑說：「客戶給公
高，而且經常拖延付款，我們實際的利潤已經非常低了，要是再給他折扣的話，我們就要賠錢了。」
20%的大客戶給公司帶來了80%的收入，他們對於公司來說是至關重要的客戶群，因此更要對他們進行詳細的分析，排除像上面案例中的那種「大客戶」。
你需要建立大客戶信息檔案，記錄大客戶的基本信息、銷售業績（如總金額、占銷售額的比重和同期增減情況等）、銷售潛力、排名、行業或區域影響力和主要應對措施，從而判定該客戶的重要程度，並據此對客戶進行規劃，調整接觸策略和銷售政策。
你所建立的客戶資料庫，不應該只涉及大客戶，而應該覆蓋公司整個客戶群，並且應該保證客戶信息完整、准確，並及時更新。客戶信息登記卡可參照表2-1填寫。
表2-1客戶信息登記卡（見書本）
客戶信息分析的內容不能僅僅局限於客戶姓名、交易額等基本信息，還應該包括以下要點。
客戶來源分析，包括客戶來源分布分析和客戶來源分布比率分析。
客戶來源分布分析是根據目標客戶范圍的大小和特點進行客戶地區劃分。如將國內市場劃分為華北、華東、華中等客戶區，中小公司則可以根據省份、城市劃分客戶區。需要分析客戶經營規模、采購規模、行業性質和企業性質，以及每個區域不同年度的客戶數量等。
客戶來源分布比率分析的對象可以是區域銷售額比率、區域客戶比率、客戶規模比率、客戶性質比率和客戶行業比率，應將其繪製成餅形圖或柱形圖。
◆ 區域銷售額比率主要通過不同區域的銷售額增減，判斷區域銷售狀況和需要採取的應對措施。
◆ 區域客戶比率主要用於分析區域內客戶的數量、銷售額及比例。
◆ 客戶規模比率主要用於分析大、中、小型客戶的數量、銷售額及比例。
◆ 客戶性質比率主要用於分析不同性質客戶的數量、銷售額及比例。
◆ 客戶行業比率主要用於分析不同行業客戶的數量、銷售額及比例。
客戶銷售業績分析包括所有客戶銷售業績分析和極端情況分析。
◆ 所有客戶銷售業績分析需要詳細記錄客戶名稱、所采購的產品、不同年份銷售業績（數量、金額、銷售比例、同期增減情況）、銷售額排名等信息，進而對銷售業績做出評價，確定需要採取的措施。
◆ 極端情況分析需要列出業績總量排名、銷售增長和業績下滑比較靠前的客戶，並記錄其銷售額、排名變化情況和需要採取的應對措施。
客戶經營狀況分析，通過直接詢問客戶某些非敏感信息（經營方向、服務特色等），觀察客戶公司廠容廠貌、生產氣氛等外在表現，收集客戶的公共信息（媒體
對客戶的宣傳、行業內相關資料、企業發布的廣告）等，對客戶的經營方向、市場戰略、生產規模、資本實力、人員素質、設備、技術、管理能力、銷售能力、企業
成長性、獲利能力、償債能力、經營管理能力、財務安全性等狀況或動向做出判斷。
客戶信譽分析，了解客戶資金和資產、投資融資、信用限度、經營者、業務人員、銷售能力、盈利能力、穩定性、發展性、客戶質量、交易願望、貨品周轉、同業評價、銀行評價、本公司信用歷史等信息。
信用調查可以通過金融機構、專業資信調查機構、客戶或行業組織調查或業務員與客戶交流進行。

2. 怎麼能查到我的信息和怎麼貸款

一、1、個人信用記錄查詢
個人在銀行不良記錄可向各行客服電話查詢，要查詢徵信系統信用報告可以攜帶本人有效身份證件到中國人民銀行當地分支機構個人徵信管理處，說明「列印個人信用報告」即可。
2、市民可免費查個人信用記錄
根據人民銀行廣州分行介紹，目前市民可以免費到當地的中國人民銀行分支行徵信管理部門，或直接向徵信中心提出書面查詢申請。在提出申請的同時，必須提供有效身份證件供查驗。個人信用報告一般包括以下內容：
1)個人基礎信息：①個人身份信息；②居住信息；③職業信息。
2)信用交易信息：①信用卡明細信息；②貸款明細信息。
3)個人結算賬戶信息。
4)非銀信息。
3、 商業銀行只能經當事人書面授權，在審核個人貸款、信用卡申請或審核是否接受個人作為擔保人等個人信貸業務，以及對已發放的個人貸款及信用卡進行信用風險跟蹤管理，才能查詢個人信用信息基礎資料庫。計算機系統還自動追蹤和記錄每一個用戶對每一筆信用報告的查詢操作，並加以記錄。商業銀行在得到授權後查詢到的內容包括：個人基礎信息、信用交易信息，信用交易信息不顯示非授權銀行名稱。
二、1、有抵押物的貸款是要求借款人條件：
1）借款人年齡在22周歲（含）至60周歲之間，及有完全的民事行為能力。
2）徵信良好，有還款能力及還款來源。
3）借款目的明確、合法，不得利用借款從事股本權益性、有價證券、期貨方面進行投機性的經營活動，不得用借款從事房地產投機，不得套取借款用於借貸謀取非法收入。
4）有抵押物（抵押物不可跨省抵押、借款人有完全的處置權、抵押物未曾抵押、不存在法律糾紛）。
在申請借款時候可以線上線下提交借款申請，擔保業務部初審，風控部門進行審核，然後評審會對擔保項目進行評審表決，若評審通過則系統自動發出通知，出借人與借款人合理配對，然後三方當面簽訂合同即可發放貸款。
2、 具體借款流程如下圖所示：
1） 提交借款申請——》2）項目初審——》3）線下線上風控審核——》4）評審會表決——》5）借貸雙方配對——》6）三方當面簽訂合同——》7）貸款人發放貸款——》8）借款成功，按期還款——》9）後期跟蹤維護——》10）如有逾期，可以所償。

3. 我在華盈融資融券虧錢怎麼樣才可以追回來

他們和貴民融資融券一個套路騙人，好像一夥的，有直播間嗎？貴民楊國峰騙子

4. 香港的黃金ETF跟蹤的是哪個指指數

香港的黃金ETF跟蹤國際金價，並非是哪個指數。

SPDR®金ETF代表於金ETF信託，為一投資信託的零碎而未分割的實益擁有權益。此信託由世界黃金協會（World Gold Council）的全資附屬公司World Gold Trust Services, LLC保薦，並由道富環球投資管理的聯營公司State Street Global Markets, LLC作市場代理。

金ETF旨在降低妨礙投資者以黃金作為資產分配及交易工具的眾多門檻。該等門檻包括購買、儲存黃金及為其投保的實際操作。除此之外，某些退休基金和互惠基金不會或不能持有實物商品，例如黃金或其衍生工具等。

金ETF（股份代號：2840）為在交易所上市買賣的證券，證券持有人擁有信託當中未分割的實益擁有權益，而其主要資產為「指定賬戶」黃金。金ETF乃為追蹤扣除信託費用後的黃金價格而，且如持續發售證券買賣，容許認可參與者（如經紀人、銀行或其他金融機構等）按照市場需求，申購或贖回金ETF（以每籃子100,000股金ETF計算）。

申購金ETF時，首先必須將對應實物黃金的數量，交付予受託人，方可進行「申購」程序。首次申購一籃子100,000股金ETF的黃金數量為10,000盎司（每股金ETF為一盎司黃金的1/10）。與金ETF相關的黃金是以指定400盎司倫敦可交付金條的方式存放於倫敦的HSBC Bank USA金庫內，或寄存於次保管人的金庫。

以實金作為後盾
寄存於本信託的黃金乃以黃金指定賬戶方式記名持有。
黃金指定賬戶指於黃金交易商（亦可能是銀行）開立的賬戶，賬戶持有人擁有的個人識別金條會於該賬戶入賬。
賬戶持有人對賬戶中庫存的金條持全部擁有權，除非賬戶持有人本人作出指示，否則黃金交易商不得買賣、出租或外借持有人名下的庫存金條。

金塊有一個24小時全球場外交易市場，為投資者提供即時市場數據，但黃金交易僅限於指定的交易時段內進行。
金ETF的價格、持有量和資產凈值，以及整個黃金市場的市場數據，可每日到www.spdrgoldshares.com查看。

5. 政府投融資項目跟蹤審計費怎樣計算

這要與跟蹤審計的內容來看。有的對跟蹤審計的定義包括從立項、版設計、招投標、權施工過程、結算、決算，審計費可見一斑。
現在很多審計局為了追趕時髦，動輒稱跟蹤審計。安排一家事務所（通常是造價事務所）介入項目，但事務所進去干什麼，怎麼干，完全是懵的，哪怕建設單位已聘用全過程造價控制事務所，跟蹤審計也強行介入，跟蹤審計通常是重復全過程過程式控制制事務所的工作。
特別強調一點，跟蹤審計缺乏法律支撐；跟蹤審計是高費用的活動。
難怪審計署至今未對跟蹤審計出具任何操作性的文件，各地也是各自為陣。
實施跟蹤審計，慎重啊慎重！！！
成都 軍用饅頭

6. 我在融資融券平台被

首先要冷靜下來，首先國內在網上是不允許杠桿交易投資的，只要聊天記錄方面的證據還在，平台還在運行都是有機會能夠追回損失的！小維追損全程協助你挽回損失！

7. 應收賬款的跟蹤、對賬工作，主要是要怎麼操作的

應收賬款的跟蹤、對賬工作的操作：
一、應收賬款確認的范圍：產品銷售款、產品銷售服務費、代墊運費及租賃設備租賃款、
進出場費、對外服務費等；同時，各類應收賬款應當區分到期欠款、未到期欠款記賬。
二、銷售應收賬款確認的時間以物資發運時間為准，分期收款銷售發貨時間規定為合同
約定時間或達到發貨條件後；按揭銷售發貨時間規定為收到全額貨款或擔保公司出示《發貨通知》之後；現款銷售發貨時間規定為客戶交款之後。租賃應收賬款確認的時間以合同約定時間或租賃周期到期日為准，租賃設備發貨時間規定為合同約定時間或達到發貨條件後；到期與未到期欠款確認的時間以合同或欠條約定付款日為准。
三、應收賬款記賬規則：除全額現款提貨外，所有銷售業務憑依據先增記應收賬款；按
收到的貨款減記應收賬款；預收款先在「預收賬款」科目核算，發貨後做科目調整，減記應收賬款。租賃業務憑依據先增記應收賬款；按收到的租金減記應收賬款。
四、欠款的審批：
1、分期收款模式：欠款超過標的總額的30%或欠款時間超過3個月的由公司領導審批。
2、按揭或融資租賃銷售模式：在銀行、擔保或融資租賃公司達成的合作范圍內，銷售合同由本公司領導審批。
3、對客戶帶現款提貨和送貨收款的情況，由各銷售部經理批准，若不能收回形成欠款，追究銷售部經理、經辦人（業務員）責任，責任按4：6比例承擔。
五、應收賬款原始依據取證：
1、在欠款業務發貨前，除了備好銷售合同外，業務員或內業要向客戶索取到客戶資質相關資料，如住所、身份證明、聯系方式等；客戶收到貨後要在《發運清單》、《銷售單》回執聯上簽名確認。
2、無合同賒銷業務，還要需提供欠款業務審批單和欠條，審批單上要註明付款時間、
金額、經辦人、審批人，否則財務有權拒絕發貨。
3、對客戶帶現款提貨和送貨收款形成的欠款，必須立即要求欠款單位補辦欠款手續，即補簽銷售合同或欠款單位出具簽字蓋章的欠款憑據，否則扣取經辦人100元／筆，並承擔經濟損失。
4、如果客戶要委託第三方收貨，必須出示《收貨委託書》，否則不予以發貨。
六、對賬時間與方法：
1、每當客戶產生賬款增減發生額時，業務員要主動與客戶進行賬務核對，將核對結果反饋到計財科確認是否有誤。對賬方法可由業務員持《詢證函》到客戶處或傳真查對；也可電話查對，告知計財科進行確認。
2、凡是欠款超過6個月；或者上一次對賬存在數據異議的，或者存在異常情況的，財務人員持《詢證函》要隨同業務員進行核對。對賬方法持《詢證函》和相關資料到客戶現場或由客戶到本公司進行查對。
3、與客戶賬務清算時，業務員要主動與客戶對賬，若存在數據異議或其它問題時，財務人員要隨同核對。對賬方法為持《詢證函》進行核對；或客戶提供的告知書面資料交與計財科核對；但存在數據異議時，必須到客戶現場或由客戶到我公司進行核對。
4、每年6月30日、12月31日軋賬後30日內，業務員到計財科統一領取《詢證函》與客戶對賬，要求戶戶核對，若存在數據異議或其它問題時，財務人員要跟蹤處理。核對方法是先由業務員核對，財務人員進行抽查，若存在數據異議，財務、業務雙方到場核對，如果業務員提供對賬假信息發現一次扣款500-2000元，直至開除，並承擔直接損失與資金利息。
七、對賬詢證函的管理：無論是定期或不定期進行應收帳款詢證，《詢證函》由財務科編
制，分發到業務經辦人手中時要進行簽名登記，對方無論是否受理《詢證函》，《詢證函》回函原件或發函原件都必須在7日內返回到計財科，否則扣款100-500元/戶。 第八條 若業務員在應收款數據發生變動時沒有主動與客戶對賬的扣款20元∕次；若業務員
在取得《詢證函》發函原件後沒有在規定時間與客戶進行核對的扣款100元∕次；若財務人員應隨同業務員對賬或主動對賬而無正當理由未參與對賬的扣款100元∕次。
八、業務員應當建立三欄式《應收賬款登記工作薄》，分客戶、合同登記與客戶結算款項
的動態記錄，隨時反映應收、已收、結余金額，每月10-15日與財務科核對賬務，樹立「心中有數，有賬必催」的理念，財務科負責檢查《應收賬款登記工作薄》，對不建或少建客戶賬款信息者，每月每戶扣款50元。

8. 什麼是基於互聯網的金融服務與融資跟蹤系統

迪蒙眾籌系統的安全性、穩定性、延展性在國內處於領先水平，已成為中國眾籌系統市場的領導品牌， 服務的企業客戶遍及全國各地，值得信賴。
希望可以幫助你！

9. 中國十大投資咨詢及信息咨詢公司機構有哪些

我知道在上海有帶投資牌照的合法工法有以下這些:

上海轄區證券投資咨詢機構名錄

序號 機構全稱 辦公地址 郵編 公司網站網址 電話

1 上海東方財富證券研究所有限公司 上海市徐匯區平福路188號1幢第三層 200231 www.dongfangcaifu.com.cn 021-24099099

2 上海海能證券投資顧問有限公司 上海市陸家嘴東路161號1509室 200120 無 021-68905987

3 上海凱石證券投資咨詢有限公司 上海市黃浦區南京東路328號7樓701室 200002 無 021-60203288

4 上海邁步投資管理有限公司 上海市黃浦區淡水路277號復興廣場B座503 200030 無 021-33634353

5 上海榮正投資咨詢有限公司 上海市長寧區新華路639號 200052 www.realize.com.cn 021-52588686

6 上海森洋投資咨詢有限公司 上海市普陀區中山北路2911號701室 200063 www.senyangtz.com 021-61491266

7 上海申銀萬國證券研究所有限公司 上海市南京東路99號 200002 www.swsresearch.com 021-23297818

8 上海世基投資顧問有限公司 上海市浦東新區東方路971號錢江大廈5樓A、G、H、I區 200122 www.sjstock.com.cn 021-51348888

9 上海新蘭德證券投資咨詢顧問有限公司 上海市楊浦區國定路323號11樓1101室 200061 www.bdxgw.com.cn 021-55900526

10 上海亞商投資顧問有限公司 上海市延安西路2558號1號樓 201103 www.abc-financial.cn 021-62959001

11 上海益盟軟體技術股份有限公司 上海市宜山路926號17層 200233 www.emoney.cn 021-61958888

12 上海朝陽永續理財顧問有限公司 上海市浦東新區豐和路1號港務大廈3幢北402室 200120 無 021-58772893

13 上海證券通投資資訊科技有限公司 上海市浦東新區民生路1518號金鷹大廈B棟1301B室 200135 www.cnsec.com 021-34611107

14 上海證券之星綜合研究有限公司 上海市碧波路690號8號樓301-B室 201203 www.szzy888.com 021-50803180

15 上海益學投資咨詢有限公司 上海市虹口區黃浦路99號302H5室 200000 www.yxcps.cn 021-60841032

10. VC、PE、IPO是什麼意思

首次公開募股（Initial Public Offerings，簡稱IPO）是指一家企業或公司 （股份有限公司）第一次將它的股份向公眾出售（首次公開發行，指股份公司首次向社會公眾公開招股的發行方式）。

Private Equity（簡稱「PE」）也就是私募股權投資，從投資方式角度看，是指通過私募形式對私有企業，即非上市企業進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、並購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

風險投資（英語：Venture Capital，縮寫為VC）簡稱風投，又譯稱為創業投資，主要是指向初創企業提供資金支持並取得該公司股份的一種融資方式。風險投資是私人股權投資的一種形式。

(10)融資信息追蹤擴展閱讀：

IPO重啟難免會牽涉到不少的問題，如股票的「三高現象」、部分企業力求上市而出現造假的行為等等。假設一家企業上市前的PE值約15倍，而未來三年公司的凈利潤會以30%的增速增長。

私募股權投資的運作是指私募股權投資機構對基金的成立和管理、項目選擇、投資合作和項目退出的整體運作過程。

每個投資機構都有其獨特的運作模式和特點，其運作通常低調而且神秘，從某種程度上看，私募股權投資的不同運作模式直接影響了投資的回報水平，是屬於不能外泄的獨占機密。