銀行證理財

㈠ 想知道銀行的理財賬戶是什麼意思

以招商銀行為例：理財賬戶是在一卡通、存摺、I理財賬戶基礎上開立的，用於外匯實盤、外匯期權、牛熊證、紙黃金白銀、代銷保險業務的資金管理，即一卡通的子賬戶，也稱活期投資戶。

另外，理財賬戶中的資金不能直接支取，需要轉到活期賬戶中才能進行支取、刷卡、轉賬、支付等交易。

在現金管理方面，理財賬戶可以作為資金的集中管理和調度中心，可以方便向所在銀行或其他銀行的任何賬戶轉賬匯款，也能按時按需自動向各種銀行卡調撥資金，完成按揭還貸、保險繳款、生活繳費等各項生活支付。

在投資管理方面，理財賬戶連通各個投資市場，可以直接投資股票、基金和外匯買賣，同時可投資所在銀行的受託理財產品和定期存款。

(1)銀行證理財擴展閱讀：

開戶過程

1、 無證書客戶

如果還沒有招商銀行的移動數字證書（USBKEY），攜帶本人有效身份證明、一卡通（沒有的客戶可現場辦理）到招商銀行營業網點申請辦理。移動數字證書（USBKEY）的相關費用以招行營業網點公布金額為准。

2、 有文件證書，無移動證書客戶

如果已有招商銀行文件數字證書，但沒有移動數字證書（USBKEY），攜帶本人有效身份證明、任意一張已關聯至證書的招商銀行卡一卡通到招商銀行營業網點申請辦理。否則財富賬戶與移動數字證書關聯後，原所有關聯卡的關聯關系將被作廢，要恢復關聯，須到招行營業網點重新申請。

3、 有移動證書客戶

如果已有招商銀行的移動數字證書，攜帶本人有效身份證明到招商銀行營業網點申請辦理。

㈡ 銀行理財師具體是指什麼，要什麼從業資格證書

一、銀行理財來師，即源理財規劃師(Financial Planner)，是為客戶提供全面理財規劃的專業人士。按照中華人民共和國勞動和社會保障部制定的《理財規劃師國家職業標准》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術和方法，針對個人、家庭以及中小企業、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢服務的人員。
二、從業人員需要取得理財師國家職業資格認證。
理財規劃師國家職業資格認證分為三個等級，即助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

㈢ 銀行理財經理需要什麼證書

具體銀行要求什麼證不太清楚，我認識的人只有A證與基金從業資格證。不過應該還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

㈣ 證券公司理財和銀行理財的區別

1、出發點不同

銀行推出理財產品的最根本目的就是吸納存款，固然它名義上是為投資者提供高於存款的投資渠道，但如果我們換個角度來看，這只是變相的高息攬存。

券商的集合理財，其實質是「客戶資產管理業務」，是券商接受投資者委託，將投資者的資金投資於股票債券等金融產品的一種理財服務。從這個角度來看，券商的集合理財更像是一種理財產品。它能夠根據市場的變化隨時作出變更，在券商保證一定收益的情況下，最後收益的變動幅度相對較大。

2、成本與收益上不同

銀行理財產品則不收取任何手續費，只是極少數產品會在提前贖回時收取一定的手續費。在成本方面，與銀行理財產品相比，券商集合理財是沒有任何優勢可言，只是他們的管理費用和託管費用會低於開放式基金而已。

券商集合理財產品的收益率基本是固定的，而券商集合理財的宣傳口號是低收費、低風險、高收益。券商集合理財集合在產品說明書中就有明確說明收益率超過多少，超出部分收益將會與券商進行分成。

3、流動性上不同

人民幣理財產品經過大半年的市場磨合後，流動性大大加強，一些銀行在產品設計中使客戶享有提前贖回權，部分銀行也推出了質押和轉讓業務，方便投資者應對急需用錢的情況。券商集合理財的流動性相對較弱，在封閉期內產品不能被贖回，只有到開放期客戶才可自由申購贖回。

4、風險程度上不同

銀行操作人民幣理財產品時，主要從投資目標的選擇上控制風險，債券、央行票據的國家級信用是其安全基礎。而集合理財的風險較銀行說還是高一些，畢竟會有部分資產參與二級市場，而且跟整改團隊的管理風格及模式和也有很大關系，面臨較大的系統性風險和操作性風險。

(4)銀行證理財擴展閱讀

到銀行、證券公司理財需開立相應理財賬戶。一般而言，通過銀行開通的理財賬戶可以辦理儲蓄類產品和銀行理財產品以及基金類產品，大型銀行還可通過銀行系統購買。由於銀行網點分布較廣，通過銀行渠道開立的投資理財賬戶可到銀行櫃台辦理。

證券公司開立的理財賬戶可用於股票（包括A股、B股、H股等）、債券（包括國債、企業債、公司債等）、期貨（包括金融期貨如股指期貨、外匯期貨等，商品期貨如黃金期貨、農產品期貨等）等一系列的投資理財工具的投資。證券賬戶的開立可到各證券公司營業部辦理，需要在交易日內辦理。

投資公司的手續比較方便，一般只需要提供自己的身份證和銀行卡復印件。投資公司也會為客戶定製專屬理財計劃。

理財層次

第一層是有效的、合理的處理和運用錢財，讓自己的錢財花費發揮最大的效果，以達到最大限度的滿足日常生活需要的目的。

第二層是用余錢投資，使之產生最佳的財務收益，也就是錢生錢的層次。

第三層是從財務的角度進行人生規劃，利用現有的經濟財務條件，最大限度地提高自己的人力資源價值，為以後發展做准備。

㈤ 想進入銀行,需要考哪些保險類和理財類的證書呢

AFP CFP CHFP RFP RCFP
證券從業資格 保險從業資格 期貨從業資格 ......

㈥ 銀行理財經理必考證書

不需要考基礎了，已考過證券從業的考試，終身有效。下次直接考證券投資基金即可。
AFP是針對本土化的證，叫注冊金融理財師
CFP是注冊國際金融理財師，AFP和CFP是一個體系，據說兩證持有者之間的比例要達到10：1
AFP通過才能考取CFP
銀行里的A證和C證就指AFP和CFP，通過一個就可以了。

具體銀行要求什麼證不太清楚，我認識的人只有A證與基金從業資格證。不過應該還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

㈦ 銀行的理財經理一般需要什麼證書

從業資格證是最基本的，起碼還有擁有RFP或者CFP的證書，這是國際認可的兩個理財證書。另外還要考取銀行從業考試。有5科目：公共基礎、風險管理、公司信貸、個人貸款、個人理財。

AFP：AFP即金融理財師，是遵循金融理財規范流程的六大步驟、幫助客戶實現人生目標的專業人士。作為一名「金融理財師」，必須能夠正確分析和評估客戶的財務狀況，並根據客戶所處的生涯階段和風險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

CFP：是CFP資格認證體系的較高級。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金融理財行業權威等級證書。 CFP資格廣泛授予金融理財領域內的專業人員，包括理財經理、基金經理、財務總監、投資顧問、投資銀行家、理財顧問等等。

兩者區別：

1、國內對於具備基本理財技能的AFP的需求數量和急迫感均遠遠超過具備更高專業素養和能力的CFP。

2、AFP和CFP兩級資格之間有明顯的區別，可以保證AFP和CFP的差異化。

3、國際組織在批准中國實行兩級認證體系時，明確指出AFP與CFP持證人數之間應當保持一定的差距。

4、在實行多級認證制度的國家，AFP和CFP持照人數之比大約為10：1。

(7)銀行證理財擴展閱讀：

CCBP是「中國銀行業從業人員資格認證」（ Certification of China Banking Professional）的英文縮寫。建立銀行業從業人員資格認證制度是依法從事銀行業專業崗位的學識、技術和能力的基本要求。中國銀行業從業人員資格認證制度，由四個基本的環節組成，即資格標准、考試制度、資格審核和繼續教育。

按照《中國銀行業從業人員資格認證考試證書管理辦法》規定，通過「銀行業法律法規與綜合能力（即原《公共基礎》）」考試並獲得證書是獲取專業證書的必要前提。

資格考試分《銀行業法律法規與綜合能力》（即原《公共基礎》）、《銀行業專業實務》。其中，《銀行業專業實務》下設《個人理財》、《風險管理》、《公司信貸》、《個人貸款》、《銀行管理》5個專業類別。

考試題型：全部為客觀題，包括單選題、多選題和判斷題。其中單項選擇題90道，多項選擇題40道，判斷題15道。

參考資料:銀行從業資格證 網路

㈧ 銀行理財需要什麼證

首先你的學歷太低，進得了銀行嗎？其次，理財經理必須有「金融理財師」AFP證才能上崗。

㈨ 我是銀行職員，想以後從事銀行理財方面的工作，首先我應該考取哪些方面的證書呢

必須的就是理財規劃師AFP，證劵證，保險證，考了這幾個先