『壹』 什麼是理財策劃師
這里所指的"理財規劃師"就是保險代理人,從事保險銷售工作.薪資豐厚是事實,不過是建立在你業績出色的前提下,保險代理人的收入主要來源於銷售保單提成,因此高業績代表高收入，無業績就代表零收入.
不要聽信所謂的"理財規劃師"、「儲備幹部」等高薪職位的誘惑，實際來講還是保險代理人，只不過名字叫得好聽，較吸引人而已，保險業是高薪行業，但也需要很大的毅力和韌性才能做好。
『貳』 關於理財策劃有什麼比較好的書籍學習
你好，回答如下： 1 生財有道——個人理財策劃 ·出版社：立信會計出版社 (本書對個人理財的基本概念，主要內容、操作技巧、典型案例進行了詳細的介紹和分析，內容涵蓋了個人理財策劃的基本原則與程序、家庭財務分析、儲蓄與信貸管理、消費支出策劃、投資策劃、保險等方面。本書文字生動淺顯，理論與實踐相結合，實在是個人理財策劃的實用指南，也可以作為培訓教材。) 2 現代家庭和個人財務策劃 ·出版社：上海人民出版社 (本書作者為著名的投資理財專家，寫作中對美國財務策劃作面面觀，旨在洋為中用、以它山之石攻玉，舉一反三、觸類旁通，幫助中國讀者找到適合自己的投資財務領域和方法，對自己的財務負責，走向致富成功之路，該書請得美國國際大投資家傑姆·羅傑斯和著名經濟學家及投資管理專家亨利·考夫曼作序，分量可見一斑。)3 卓越理財·出版社：中華工商聯合 (書評專家把脈階層度量·理財創富制勝妙方。 隨著改革開放的深入和市場經濟的發展，我國居民的家庭收入不斷增加；隨著資產證券化時代的來臨，家庭理財已經是現代人一個繞不開的話題。21世紀人們進行理財，是人類社會發展的需要，是人類進入金融經濟時代的必然需要。金融經濟時代資本增值範式的歷史性躍進——就是人人必須進行理財。金融經濟時代如果不進行理財，個人收入部分只有貶值，銀行存款利息還跟不上物價上漲的幅度，還不夠通貨膨脹的損耗。因此，投資理財是現代人必然的選擇，海外中產階層的形成都是理財的結果。富裕階層的財富能持續增長也是進行理財的結果。而那些破產的富豪和資產成為負數的明星等財富的流失者，都是因為沒有理財的結果。
『叄』 理財班會 策劃
教學目標 : 1、認知目標：通過本次主題班會，讓學生了解挫折是不可避免性，提高承受力，掌握正確方法。 2、情感目標：樹立信心，，戰勝挫折，做一個勇於面對挫折的孩子。 3、行為目標：，正確對待挫折，提高受到挫折時的應對能力。 活動准備 1、板書班會主題「如何面對挫折」 2、收集名人受挫案例。 3、全班發動寫寫關於自己生活中曾經遭遇到的「挫折」。 活動過程： 1、導入：你在比賽中是不是曾經「名落孫山」過？你在新學期開始的班幹部競選中是不是得票不高？我想，答案應該是肯定的，其實人的一生總會遇到許許多多的挫折，而遇到挫折時，有些人會從中尋求希望，愈錯愈勇，以更加飽滿的鬥志繼續人生的旅途。而有些人則先想到逃避，讓自己沉睡在迷茫中，希望時間的流逝能沖淡這段痛苦的回憶。不同的人對待挫折的不同態度，就註定人與人之間不同的命運。 2、出示資料：（1）貝多芬是世界著名的音樂家，也是遭挫折最多的一個，他著名的《命運交響曲》就是在完全失去聽覺的狀態中創作的。（2）著名女作家張海迪身殘志堅，勤奮學習學完了小學、中學全部課程，自學了大學英語、日語、德語和世界語，並攻讀了大學和碩士研究生的課程。 3、分組討論：說說這些人都是怎樣面對挫折的？生活中你遇到了哪些的挫折是怎麼解決的?師生共同探討面對挫折的方法。 4、總結：面對挫折，我們不要慌張。有一些人偶爾在某次考試中成績不理想就以一種不正確的態度，心裡想「我不行」，再學也是白白浪費時間，進而得過且過。這樣在挫折面前縮手縮腳，成績就會一落千丈。同學們，挫折不是攔路虎，而是墊腳石，經歷生活中的一次次挫折，我們才能漸漸成熟，逐步長大。讓我們在今後的學習、生活中正確對待挫折，增添勇氣去戰勝挫折吧! 目前在國內私募網站中私募排排網是比較好的|好買網比較傾向於公募基金|然後提供一站式高凈值服務又有私募等等訊息的目前就只有金杉財富網了|希望答案對你有用哦。2011-10-31 11:17:30
『肆』 投資理財策劃
向您這樣的情況,真的建意你去做做黃金現貨,因為他是24小時交易的專,你只要晚上抽出一個小時屬至兩個小時去操作就OK了,而黃金現貨,也是晚上 20:00 ~24:00波動是最大的，因為那段時間歐美是白天，所以波動比較大。
黃金現貨是 T+0機制，你可以晚上買，漲了點，你就可以拋了。
黃金現貨也可以做空機制，上漲能賺錢，下跌有錢賺。
黃金現貨，他是有個杠桿比例的。 1:100，也就是說，把你的資金放大一百倍去操作。
向你這樣有想法的人，應該去了解下，不說做不做吧，最少應該去關注下。。
不明白的地方可以聯系我。
『伍』 寫一份理財策劃書
家庭理財，就是合理、有效地處理和運用錢財，讓自己的花費發揮最大的效用，以達到最大限度地滿足日常生活需要的目的。從技術的角度看，家庭理財就是利用開源節流的原則，增加收入，節省支出，用最合理的方式來達到一個家庭所希望達到的經濟目標。這樣的目標小到增添家電用品、外出旅遊，大到購房買車、儲備教育投資，直至安排退休後的晚年生活等等。
成功的理財講求理財規劃，家庭理財也不例外。做好家庭理財的第一步就是要搞好家庭理財規劃。就家庭理財規劃的整體來看，它包含三個層面的內容：首先是設定家庭理財目標；其次是掌握現時收支及資產債務狀況；最後是如何利用投資渠道來增加家庭財富。應該說，一個好的家庭理財規劃至少應妥善考慮家庭經濟生活中的幾個「宏觀」問題：
1、適當開源，增加家庭收入，利用各種投資增加資產的價值；
2、控制預算，倡導節流，削減不必要的支出；
3、系統地考慮家庭重要支出事項（如高額教育經費），有效積累大額、長期性資金；
4、保障家庭財產安全，妥善進行家庭資產管理；
5、處理好家庭風險問題，防患於蔚然。
在擬定家庭理財規劃時，一個很重要的原則是：所有的目標必須具體、可行。具體意味著：
1、理財目標一定要明確、量化；
2、對自己家庭的財務狀況力求了解得全面准確，切忌好高騖遠，不切實際，防止在理財過程中顧此失彼；
3、家庭理財要將稀缺的貨幣資源用得其所，為家庭創造更大的效用和收益。
可行意味著：努力可以達到。如果竭盡全力仍難於達到的目標最好不要列入規劃。其實任何人都不能也沒有能力把所有的事、希望和理想全列入規劃並實現它，家庭理財規劃充分權衡需要和可能的關系；不純粹是為了錢而制定理財規劃。
另一方面，在制定家庭理財規劃時，還應注意到在人生的不同階段，其財務需求是不同的，這便形成了極受世人關注的生命周期理財規劃理論。所謂生命周期，大致可分為如下幾個重要階段：
成長期，指從出生到20歲左右，其重點是受教育和學習與就業相關的知識和技能，在財力方面主要依靠父母或其他來源。
耕耘期，這時開始工作，步入社會，這期間財務上主要是滿足成家立業、教養子女的需要。收成期，指40至60歲之間，這期間收入漸增，地位漸高，子女慢慢長大成人，也是為退休做財務准備的階段。
休養期，指退出工作，安享晚年，處於這個階段的老年家庭，其財務問題主要是如何妥善運用手中的退休金和前期積蓄。因此，合理家庭理財的全盤規劃，必須將生命周期中的不同階段凸現出來，以滿足家庭不同生活階段的具體需要和整體要求。
總結：
確定家庭的財務目標，制定財務計劃，運用各種理財工具，達到不斷積累並合理運用財富，從而實現這些目標的目的。
如果把理財比做旅行的話，需要確定以下幾個要點：你現在在哪裡--就是目前的家庭經濟狀況；要到哪裡去--將來的理財目標；如何到目的地--實現目標的手段和步驟。只要遵循這三個步驟，理財目標也就近在咫尺了。
第一步，總結家庭現狀。
在理財開始之前，先要了解家庭財務現狀，這就相當於財富旅行的起點，如果沒有健康的財務現狀，則一切美好的財務未來都無從談起。
月度收支情況 資產 保險
第二步，籌劃未來目標。
足夠的備用金，備用金主要是用來應付比如暫時的失業，突發的事故等意外的情況而引發的現金需求。
房子、車子、票子和孩子，一個都不能少。
意外險 35歲以後還需要購買一些重大疾病保險
家庭理財類的保險基本上分為財產保險和人身保險兩大類。人身保險是以人的生命或身體為保險標的(即保險對象)。當被保險人身故、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限時，保險人(即人壽保險公司)將根據保險合同承擔給付保險金責任。人身保險業務，按保障范圍分類，可劃分為人壽保險、健康保險、意外傷害保險三大類。財產保險的保障對象為家庭財產，如汽車等。
『陸』 理財產品營銷方案
應基於產品定位、目標客戶具體情況、競品分析分析，再具體寫時間、內地點、營銷手容段等實施手段。
1、產品定位：你這塊產品是入門門檻，風險大小，投資收益，這些決定了你面相不同層次的客戶群。
2、目標客戶：你要向那些客戶營銷。活期存款是全社會都參與，高端理財需要5萬以上，銀行私募需要100萬以上，不同的產品有不同的客戶群。這些目標客戶都有什麼特點。
3、競品分析：你的同行競爭對手都有什麼產品，優點是啥，缺點是啥，你這個產品能提供什麼更完善的。
4、營銷手段等實施方案：就是什麼時間地點，通過什麼方式傳達到客戶，切中客戶的需求促成交易。
『柒』 理財規劃活動策劃
要想有一個合理的理財規劃主要是對自己的養老.子女教育.家庭理財.意外保障.健康.這幾方面找一個合理的儲蓄.例:人壽保險.