融資策劃員

『壹』 融資策劃的目的是什麼融資策劃的任務是什麼

目的是以較低的成本，較高的利潤回報，尋找、建立相應的融資渠道。任務就是寫融資方案，尋找融資渠道，驗證融資渠道合理性。然後通過審批後實施運行監管。

『貳』 融資計劃怎麼寫

一份好的商業計劃書，哪些因素起到決定作用？

BP的頁數：看似一個簡單的文稿處理工作，其實起到了敲門的作用，對於絕大部分早期項目，BP不應該超過20頁PPT的信息量。許多投資人對於超過20頁的BP，內心是抵觸的，更有些創始人為了追求美觀，用了太多設計圖片，造成一份BP超過20M，投資人在收到這類BP的時候，如果周邊信號不佳，很大可能是不會選擇下載查看，這樣就白白錯過了許多機會。

BP的邏輯：這點是一份BP的核心價值，每個投資人一天要看的BP不會少於20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項目，靠的就是清晰的邏輯。另外投資人看BP通常都是快速掃描，甚至一分鍾讀完。所以一定要直奔主題，講重點，在最短的篇幅內講述自己項目的商業邏輯。

BP的美觀：之前說過有些創始人為了追求美觀，過度包裝造成BP過大，這一點是不可取的，不過適當的顏色搭配選擇，還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。「創業者不要過於迷信模板，相信你乾的事情是獨一無二的，不建議代為撰寫BP，親自撰寫與修改BP也是對自己創業邏輯的一次次梳理，最終面對投資人的也是創業者自己，代寫人無法取代。

投資人閱讀商業計劃書（BP）後需得出3大核心1、你要做什麼（what）？你的產品或服務到底有什麼價值2、怎麼做（how）？你是不是有執行能力和成功的把握3、怎麼賺錢（商業模式）、怎麼分錢與需要多少錢（融多少資金）

商業計劃書的主要框架

商業計劃的主要框架主要從事（內事和外事）、人和錢三個部分。商業計劃書的框架模型主要分為如下圖所示四大部分和十二小節。

二、以下從12個小節介紹商業計劃書的撰寫細節和注意事

1、項目定位項目定位：通過一句話簡明扼要地介紹你們的項目是什麼，項目定位介紹寫在商業計劃書首頁，讓人一眼就知道你們是干什麼的。

2、提出問題（市場痛點在哪裡）提出問題：現有的客戶需求哪些沒有被滿足，市場痛點在哪裡，市場需求是創業的基礎，很多創業者提出的需求多為偽需求或非剛性需求，在確認市場需求的過程中也是創業者在找差異化，如果創業的方向都沒有抓住，自然很難獲得投資人的青睞，創業需要對自己和對別人負責任，市場需求的了解和深入至關重要。

3、解決方案（產品與服務）解決方案：通過哪些方法與方式解決市場痛點。

4、市場分析（市場容量）市場分析：需要證明市場需求的存在以及這個需求市場容量

5、進入策略（如何啟動）進入策略：項目從無到有，如何啟動？

6、競爭優勢（競爭對手）競爭優勢：行業內的競爭對手有哪些，項目的核心競爭力在哪裡？

7、核心團隊（團隊背景）核心團隊：核心團隊的背景履歷，以及要表明為什麼你們的團隊能幹這個事情

8、執行現狀（已做的事情）執行現狀：目前項目已經進展到什麼程度，已經做的事情做個說明

9、計劃目標（未來前景）計劃目標：未來一段時間需要乾的事情有哪些

10、商業模式（怎麼賺錢）商業模式：如何賺錢的問題，在什麼時間點能夠做到盈虧平衡

11、股權結構（怎麼分錢）股權結構：創始人及核心團隊的股權結構，決定未來長遠發展基礎

12、融資計劃（需要多少錢）融資計劃：需要多少錢干這個事情

13、如果不會寫可以找「雲對接」代寫，還可以免費對接投資人。

『叄』 什麼是融資計劃

咨詢內容：我公司為順應市場生產力的發展計劃擴大生產規模-擴建廠房、設備更新。因資金暫時周轉不開故在北京找了一家融資公司，這家融資公司讓我司出具《符合國際慣例的數據分析報告》（中英文版），我對《符合國際慣例的數據分析報告》的概念不清楚。請專家指點。並告知大連哪家能做這種報告。

『肆』 融資策劃的融投資關系

相對而言，一般大眾觀念上對「投資」的概念認知比較簡單，概括起來有兩大特徵：一是投資即「為達到一定目的而投入資金」，二是「投資」有風險，相對於「融資」有更大的風險。
在本書所定義的「融投資」概念里，投資不僅僅是投入資金貨幣，而是投入資源。作為投資（融資）主體的人，其體力、智慧、關系、知識、經驗等等，作為人類差異化的技能，作為進行現代經營活動所必須的社會資源，都可以是「投資」的形式和內容，也當然可以成為「融資」的形式和內容。
根據商務策劃的基本原理，商務是指一切以利益為目標、以交換為過程、以貨幣為表現的個人或組織行為；商務策劃是以獲得社會交換中的更多優勢和利益為目標，通過創造性思維的有效整合，形成完整執行方案的過程。基於這一基本原理，商務策劃中的「融投資策劃」所闡述的廣義「融投資」理念，在人類古今中外的人生經營、商務活動中，成功的例證比比皆是：
三國時的劉備文武兩不行，人力、物力、財力都極度匱乏，為了經營恢復漢室的宏大事業，三顧茅廬邀請身無分文也無家世背景的諸葛孔明，融取的就是諸葛亮的智慧和能力，使他成為劉蜀與曹魏和孫吳三家競爭謀利的最重要資本，而劉備用來交換諸葛亮這一「稀缺資源」的代價，也並非「貨幣金錢」，而是「夢想、尊重、情感、信任」等非物質因素，換句話說，是劉備特有的社會資源、人際資源；至於諸葛亮願意用「鞠躬盡瘁，死而後已」的全部自我資源來交換，又是受到了雙方共同的社會環境背景資源、彼此認同的文化傳承資源的影響。
當代的海南航空公司1995年去華爾街融資，雖然只融入了量子基金旗下「美國航空投資公司」的2500萬美元的投資，這對於一家新建航空公司而言明顯偏少，甚至可以稱為「杯水車薪」，但此「資源」的真正價值卻在於其美資背景和當時威振世界金融市場的大鱷索羅斯後台，這個「融資」策劃帶來了超強的對其他的新資本的吸引力和市場信服力。其後，1997年6月發行7100萬股B股，募集到3337萬美元；1999年發行20500萬股A股，募集資金9.43億人民幣，使海航成為國內第四大航空集團，之後一系列的融資策劃直到發展成為「大新華航空集團」。
而了解這個著名的融資策劃過程和細節，我們可以發現，海航當年的總裁陳峰個人獨特的「社會資源」，也是獲取這一「稀缺資源」的重要交換因素。
在本書所定義的「融投資」概念里，和傳統大眾觀念上的第二點不同，就是不但是「投資」有風險，「融資」一樣有很大的風險，對於某一個具體的經濟組織或經營項目而言，「融投資」兩方面的風險值是一樣的。
運用商務策劃的辨證思維，對融資的主體而言，為了獲取所需要的資源，也必須在現在或將來付出相應的代價（資產或權益），這個代價本質上是融資方的「投資」，從這個角度看，融投資是商務活動的雙方為了利益而共同投資一個項目的行為過程，只是雙方投入的形式不同而已，因而其風險也一定等值。
在人類的各種以獲取利益為目的的社會活動和經營活動中，常常會「引狼入室」，可這類錯誤的初衷，就是「融資」。古今中外，「融資風險」理念的例證更是比比皆是：
兔子溫柔可愛是美味也是皮源，所以在19世紀中葉，澳大利亞引進了幾只家兔——融入了當地沒有的一種生物資源，於是當地的人民也可以和其他有家兔的國家人民一樣享受快樂和美味。但是在南半球的澳大利亞這塊廣袤土地上，偏偏沒有以家兔為食的猛獸天敵，於是貌似柔弱的小家兔就肆無忌憚地繁殖起來。在短短的20多年間，這些家兔已快速繁殖成為占據澳大利亞三分之二土地的野兔。大片的農田受到它的踐踏，自然的植被受到它的破壞，形成了空前的生態危機，更給當地人民帶來了災難性的後果，以至於澳大利亞政府不得不動員全國人民漫山遍野圍剿兔子，這是決策者融資當初沒有預料到的風險和代價。
究其原因我們發現，片面地、孤立地強調某種資源的價值，一味追求融資引資，很可能會破壞原有資源系統的平衡，而平衡和諧是一切的最高境界。同時，對認知資源的知識完整，和引導資源的系統周密，是融資策劃成功的重要保證。
改革開放初期的中國，十分推崇引進外資，1996年，為了壯大企業和提升市場競爭力，娃哈哈與法國達能公司、香港百富勤公司共同出資建立5家公司，生產以「娃哈哈」為商標的包括純凈水、八寶粥等在內的產品。娃哈哈持股49%，亞洲金融風暴之後，百富勤將股權賣給達能，達能躍升到51%的控股地位，此次融資娃哈哈合計引進外資4500萬美元，使其成為中國最大的飲料企業和食品公司。當時，達能提出將「娃哈哈」商標權轉讓給與其合資公司未果後，雙方改簽一份商標使用合同。正是這一條款，引發了達能強行收購娃哈哈的風波。宗慶後強烈表示不滿，雙方矛盾不斷升級，以至於10年後雙方翻臉，2007年開始的官司轟動中外，關於這一事件的各類傳媒報道文字超過千萬字。公司產品、業務、品牌、員工、經銷商、零售商、乃至雙方的高層管理者，都受到了不同程度的傷害，並購與反並購官司期間，宗慶後稱很多事情是融資當初根本沒有預料到的，他說：「10年來的合作證明，達能公司來中國投資，扮演的是一個財富瓜分者的角色，而非一個善意的合作者和財富的共同創造者」。
顯然，這一「融資」的結果就是：宗慶後和同事們創造的品牌自己卻無權使用，而達能在獲分紅3.8億美元後，卻要君臨天下強行低價實現對娃哈哈整體「絕對控制」。當娃哈哈的創始人和經銷商們一起艱難地為贏官司奮斗的時候，他們也許已經意識到，這一切，都是商務「融資」活動所可能產生的風險和代價。
從上述這些事例我們可以看到，融資投資是一個以獲利為目的的商業行為的主客體兩方的不同定義，彼此是是矛盾的對立統一關系，在一項完整的經營活動中，兩者互為前提互為結果，相互依賴相互制約。
「融投資策劃」始終關聯著互為主客體的兩方，沒有絕對的只得利的贏家，也沒有絕對的只失利的輸家；長遠的利益和雙贏，才是真正高明和成功的商務策劃。

『伍』 融資規劃師能學到什麼

融資規劃師
【培訓對象】
1. 各類企業董事長、董監事，總經理等高層管理人員，企業財務主管或融資項目負責人；
2. 信用擔保、信用評級、財務顧問、投資咨詢、審計、律師等投融資服務機構負責人；
3. 商業銀行、投資銀行、股權基金、信託公司、融資租賃等金融機構公司業務負責人、客戶經理；村鎮銀行、小貸公司、典當行和信用合作組織的負責人；
4. 政府機構金融辦、招商引資、開發區、科技企業孵化器的企業主管業務負責人；
5. 行業協會、各類社團機構為企業服務的專業人員。
【學員收益】
1、 全面了解國家金融市場管理體系，金融市場構成和規律運行，金融產品規則。
2、 系統了解各類金融機構市場目標，經營范圍，根據自身需求，正確選擇金融合作和技能夥伴和融資渠道；
3、 掌握融資規劃基本方法和流程，融資實務操作的一般技能、實戰技巧；
4、 具備融資方案、商業計劃書的編制，和承擔企業融資咨詢能力；
5、 利用融資規劃師注冊系統和跟蹤服務，定期進行金融知識體系更新，掌握金融市場運行，金融創新成果和金融法規政策最新動態，實現知識保鮮、與時俱進；
6、 依託融資規劃師俱樂部，進行融資精英交流，積累資本和社會資源，增加解決實際問題的能力。
【增值服務】
1、 企業融資診斷。採取培訓加服務實訓模式，鼓勵學員帶著企業融資過程中的問題參加培訓；凡有需求的企業，可免費提供診斷，協助企業制訂切合實際的融資解決方案。
2、 高端資本人脈對接。培訓期間組織金融界知名人士、投資機構高管開展現場交流。享受會員尊榮參加銀企互聯舉辦的專題活動、專業論壇，幫助學員與銀行家、投資家交朋友、結善緣。
3、 資本經營增值服務。與股權基金和知名投資機構直接對接，根據企業融資需求，為企業推薦投資機構，或將企業的《融資商業計劃書》推薦不少於2家投資機構。

『陸』 融資專員是怎麼樣的一個職業

融資專員這個職業就是協助公司。找融資渠道換句話來說是幫公司融資的，現在公司發展到一定階段了，你能不能拉來一定的投資並且把這個公司推廣出去，這就是你最重要的工作，拉來足夠多的投資，那你的薪水自然就會高很多。

所以如果你想做這份工作的話，你想給自己帶來一些人生的挑戰性，那可以你要是真能拉來大筆的投資的話，對於你以後職業發展是非常有幫助的，而且這個職業怎麼說呢，就是上限很高，下限也很低，你真能混的好的話一個月幾萬塊錢很輕松，但你要是沒有資源沒有渠道，不要說幾萬塊錢5000塊錢都費勁。

『柒』 融資計劃書應該是貸款專員寫嗎

融資計劃書不是貸款專員寫哦，也不應該由專員寫。
1，假如A的公司或者項目需要融資，沒有人比A更能明白整個項目運營模式和經營狀況
2，貸款專員是核實A寫的計劃書內容的，比如數據是否真實可靠，商業模式是否合理，財務預測是否正確等
3，融資計劃書的應用對象不只限於銀行貸款，還可以用於政府扶持資金申請，招募合夥人代理商，找天使投資人等
綜上所述，融資計劃書一般由一個團隊或者項目的負責人進行梳理，然後整個團隊相互配合，共同完成的，和貸款專員關系不大。

『捌』 怎麼樣寫一份融資策劃案

(1)能講述復一個邏輯清晰，制讓人信服的創業故事。(2)通過有利的數據和案例來論證自己的商業模式。(3)結語能通過充分的論證來支撐我們的融資數據。
前瞻產業研究院總結，寫好一份完整的融資商業計劃書，需要包含這11個要件：1.用戶的需求痛點。2.解決方案。告訴投資者，我們的投資項目能幫助用戶解決哪些問題，對比市場上其他的競爭對手，我們的優勢是什麼，能為用戶帶來什麼好處。
3.數據案例論證。4.產品。一個好的產品，是企業在市場上立足的關鍵。5.市場分析。6.競爭市場。有市場規模，就有競爭對手，我們的產品對於競爭對手而言，一定是要有差異化的，有清晰的目標定位。
7.商業模式。商業模式是商業計劃書的靈魂。8.市場營銷策略。9.融資需求和財務數據。10.團隊。團隊展示，是必不可少的一個環節，有一個穩定和實力的團隊後盾，是創業項目取得成功的必要因素。11.目標和願景。