金融資產匯集

Ⅰ 公安局調查金融案取證需要匯集嫌疑人資金嗎

公安機關在調查經濟犯罪的時候，應該依法扣押所有涉案資金。根據《刑法》第六十四條規定，【犯罪物品的處理】犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠；對被害人的合法財產，應當及時返還；違禁品和供犯罪所用的本人財物，應當予以沒收。沒收的財物和罰金，一律上繳國庫，不得挪用和自行處理。

另外，根據《公安機關辦理刑事案件程序規定》第二百二十二條 在偵查活動中發現的可用以證明犯罪嫌疑人有罪或者無罪的各種財物、文件，應當查封、扣押;但與案件無關的財物、文件，不得查封、扣押。
持有人拒絕交出應當查封、扣押的財物、文件的，公安機關可以強制查封、扣押。
第二百二十三條 在偵查過程中需要扣押財物、文件的，應當經辦案部門負責人批准，製作扣押決定書;在現場勘查或者搜查中需要扣押財物、文件的，由現場指揮人員決定;但扣押財物、文件價值較高或者可能嚴重影響正常生產經營的，應當經縣級以上公安機關負責人批准，製作扣押決定書。
在偵查過程中需要查封土地、房屋等不動產，或者船舶、航空器以及其他不宜移動的大型機器、設備等特定動產的，應當經縣級以上公安機關負責人批准並製作查封決定書。
第二百二十四條 執行查封、扣押的偵查人員不得少於二人，並出示本規定第二百二十三條規定的有關法律文書。
查封、扣押的情況應當製作筆錄，由偵查人員、持有人和見證人簽名。對於無法確定持有人或者持有人拒絕簽名的，偵查人員應當在筆錄中註明。
第二百二十五條 對查封、扣押的財物和文件，應當會同在場見證人和被查封、扣押財物、文件的持有人查點清楚，當場開列查封、扣押清單一式三份，寫明財物或者文件的名稱、編號、數量、特徵及其來源等，由偵查人員、持有人和見證人簽名，一份交給持有人，一份交給公安機關保管人員，一份附卷備查。
對於無法確定持有人的財物、文件或者持有人拒絕簽名的，偵查人員應當在清單中註明。
依法扣押文物、金銀、珠寶、名貴字畫等貴重財物的，應當拍照或者錄像，並及時鑒定、估價。
第二百二十六條 對作為犯罪證據但不便提取的財物、文件，經登記、拍照或者錄像、估價後，可以交財物、文件持有人保管或者封存，並且開具登記保存清單一式兩份，由偵查人員、持有人和見證人簽名，一份交給財物、文件持有人，另一份連同照片或者錄像資料附卷備查。財物、文件持有人應當妥善保管，不得轉移、變賣、毀損。
第二百二十七條 扣押犯罪嫌疑人的郵件、電子郵件、電報，應當經縣級以上公安機關負責人批准，製作扣押郵件、電報通知書，通知郵電部門或者網路服務單位檢交扣押。
不需要繼續扣押的時候，應當經縣級以上公安機關負責人批准，製作解除扣押郵件、電報通知書，立即通知郵電部門或者網路服務單位。
第二百二十八條 對查封、扣押的財物、文件、郵件、電子郵件、電報，經查明確實與案件無關的，應當在三日以內解除查封、扣押，退還原主或者原郵電部門、網路服務單位;原主不明確的，應當採取公告方式告知原主認領。在通知原主或者公告後六個月以內，無人認領的，按照無主財物處理，登記後上繳國庫。
第二百二十九條 對被害人的合法財產及其孳息權屬明確無爭議，並且涉嫌犯罪事實已經查證屬實的，應當在登記、拍照或者錄像、估價後及時返還，並在案卷中註明返還的理由，將原物照片、清單和被害人的領取手續存卷備查。
查找不到被害人，或者通知被害人後，無人領取的，應當將有關財產及其孳息隨案移送。
第二百三十條 對查封、扣押的財物及其孳息、文件，公安機關應當妥善保管，以供核查。任何單位和個人不得使用、調換、損毀或者自行處理。
對容易腐爛變質及其他不易保管的財物，可以根據具體情況，經縣級以上公安機關負責人批准，在拍照或者錄像後委託有關部門變賣、拍賣，變賣、拍賣的價款暫予保存，待訴訟終結後一並處理。
對違禁品，應當依照國家有關規定處理;對於需要作為證據使用的，應當在訴訟終結後處理。

Ⅱ 誰幫我普及下金融知識

金融，通俗地說就是資金融通，是信用貨幣出現以後形成的一個經濟范疇。金融是貨幣流通和信用活動以及與之相聯系的經濟活動的總稱，廣義金融泛指一切與信用貨幣的發行、保管、兌換、結算，融通有關的經濟活動，甚至包括金銀的買賣，而狹義金融專指信用貨幣的融通。
金融這一資金融通基本功能的實現是經濟和金融活動的參與者在所謂的金融市場上利用各種形式的金融工具（產品）實現的。金融市場是指以金融資產為交易對象而形成的供求關系及其機制的總和。包括以下幾層含義，即：進行金融資產交易的場所或網路，它既可以是有形的也可以是無形的，此其一；反映金融資產供給者和需求者之間所形成的供求關系，此其二；其三，包含價格機制在內的金融資產交易過程中所產生的運行機制。
金融市場在現代市場體系中處於特殊的核心地位，這主要體現在其滿足社會再生產功能中投融資的需求，促進資本的集中和轉換。也就是說，從資金盈餘人（組織）手中將資金引導到資金短缺者手中，主要體現在以下兩個方面：
第一，有效籌集和配置資金。金融市場作為金融資產的交易場所，具有金融資源的聚集和配置功能。金融市場通過引導眾多分散的小額資金匯集成為可以投入社會再生產的資金集合功能。在實體經濟中，各種經濟主體除了具備一定程度上自我資金融通能力之外，大部分的資金融通都需要藉助金融市場實現。此時，金融市場一方面聚集不同資金主體的資金供給，同時按照一定的標准和運行機制把資金配置到資金需求者手中。在一定的條件下，資金配置的效率越高，創造的經濟剩餘就越高，資金的回報率（也就是通常所謂的收益率）也就越高，並因此動員的資金量也就越大。
第二，實現風險分散，降低交易成本。在現代經濟中，資金的需求者運用相應的金融工具通過金融市場籌集所需資金的同時，也將風險分散給投資者，這在金融市場上就表現為金融風險伴隨著金融工具的轉讓而轉移。另外，由於金融工具在金融市場上通常是通過金融中介集中交易的，有利於提高金融市場的信息透明度，防範道德風險，因此有助於降低交易成本。

Ⅲ 銀行通過理財產品匯集的資金主要用於什麼方面的投資呢 哪個部分比例最大 房地產還是同業拆借如果年化

房地產也行，或者通過銀行杠桿把資金出借給其他金融機構，也可以獲得這么高的收益，在銀行資金缺乏的時候，同業拆借其實也可以達到這么高的收益的，你關注下SHIBOR就知道了，去年年黃的時候，SHIBOR遠超10%

Ⅳ 集合資產管理計劃應當面向合格投資者，合格投資者累計不得超過多少人

1、集合資產管理計劃應當面向合格投資者，合格投資者累計不能超過200人。

2、證券公司可以自行推廣集合資產管理計劃，也可以委託其他證券公司、商業銀行或者中國證監會認可的其他機構代為推廣。集合資產管理計劃應當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過200人。

合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：

（一） 個人或者家庭金融資產合計不低於100萬元人民幣；

（二） 公司、企業等機構凈資產不低於1000萬元人民幣。依法設立並受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。

3、集合資產管理業務顧名思義是集合客戶的資產，這是獲准創新試點的證券公司為投資者提供的一種增值理財服務。只有創新類證券公司有資格開展此項業務。

創新類證券公司要求綜合類券商的凈資本要在8億元以上，經紀類券商的凈資本要在1億元以上，可以在通過審批的前提下有資格從事各項創新活動。

(4)金融資產匯集擴展閱讀：

《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定合格投資者的條件如下

(一)單只私募基金的投資者人數累計不得超過《證券投資基金法》、《公司法》、《合夥企業法》等法律規定的特定數量。投資者轉讓基金份額的，受讓人應當為合格投資者且基金份額受讓後投資者人數應當符合本規定。

其中，以有限責任公司或者合夥企業形式設立的私募基金的投資者人數不得超過50人，其他私募基金的投資者人數不得超過200人。

(二)合格投資者應符合三個條件：

1、具備相應風險識別能力和風險承擔能力;

2、投資於單只私募基金的金額不低於100萬元;

3、單位投資者凈資產不低於1000萬元，個人投資者金融資產不低於300萬元或者最近三年個人年均收入不低於50萬元。其中，金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。

(三)下列四類投資者視為合格投資者：

1、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金;

2、依法設立並在中國證券投資基金業協會備案的投資計劃;

3、投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;

4、中國證監會規定的其他投資者。

(四)以合夥企業、契約等非法人形式，通過匯集多數投資者的資金直接或者間接投資於私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機構應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者，並合並計算投資者人數。

Ⅳ 資產管理有限公司 具體是做什麼的

金融投資公司是一個對金融企業進行股權投資，以出資額為限依法對金融企業行使出資人權回利和履行出資人答義務，實現金融資產保值增值的投資公司，也可以理解成是一種金融中介機構，將個人投資者的資金集中起來，投資於眾多證券或其他資產之中。

Ⅵ 金融機構有哪些

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行、信用合作社、信託投資公司等。

1、中央銀行

中央銀行（Central Bank）國家中居主導地位的金融中心機構，是國家干預和調控國民經濟發展的重要工具。負責制定並執行國家貨幣信用政策，獨具貨幣發行權，實行金融監管。

中國的中央銀行為中國人民銀行，簡稱央行。

2、商業銀行

商業銀行（Commercial Bank），英文縮寫為CB，是銀行的一種類型，職責是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。

主要的業務范圍是吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。一般的商業銀行沒有貨幣的發行權，商業銀行的傳統業務主要集中在經營存款和貸款業務。

3、政策性銀行

政策性銀行（policy lender/non-commercial bank）是指由政府創立，以貫徹政府的經濟政策為目標,在特定領域開展金融業務的不以盈利為目的的專業性金融機構。

實行政策性金融與商業性金融相分離，組建政策性銀行，承擔嚴格界定的政策性業務，同時實現專業銀行商業化,發展商業銀行，大力發展商業金融服務以適應市場經濟的需要，是我國金融體制改革的一項重要內容。

4、信用合作社

農村信用合作社（英文名稱Rural Credit Cooperatives，中文簡稱農村信用社、農信社）指經中國人民銀行批准設立、由社員入股組成、實行民主管理、主要為社員提供金融服務的農村合作金融機構。

5、信託投資公司

信託投資公司是一種以受託人的身份，代人理財的金融機構。它與銀行信貸、保險並稱為現代金融業的三大支柱。我國信託投資公司的主要業務：經營資金和財產委託、代理資產保管、金融租賃、經濟咨詢、證券發行以及投資等。

Ⅶ 非法匯集他人資金的具體表現

1，不具有金融從業資格
2，向大量人員吸收存款
3，定期給予利息

Ⅷ 金融投資是干什麼的

金融投資公司是一個對金融企業進行股權投資，以出資額為限依法對金融企業行使版出資人權利權和履行出資人義務，實現金融資產保值增值的投資公司，也可以理解成是一種金融中介機構，將個人投資者的資金集中起來，投資於眾多證券或其他資產之中。