公司五年資金投資計劃

A. 投資回報問題 某公司有資金5千萬，計劃對A,B,C3個項目進行投資，根據市場調研，今後5年投資收益回報見

A=[0 3 6 10 12];
B=[0 5 10 12];
C=[4 8 11 15];
re=[];
for b=1:3
re=[re;0 b 5-b A(1)+B(b+1)+C(5-b)];
end
for b=0:3
re=[re;1 b 4-b A(2)+B(b+1)+C(4-b)];
end
for b=0:2
re=[re;2 b 3-b A(3)+B(b+1)+C(3-b)];
end
for b=0:1
re=[re;3 b 2-b A(4)+B(b+1)+C(2-b)];
end
re=[re;4 0 1 A(4)+C(1)];
窮舉法列出來就行了，我電腦上沒有matlab，不知道能不能運行專，你自己試試屬吧

B. A企業為了進行一項投資,計劃籌集資金1000萬元,所得稅稅率25%.有關資料如下: (1)

答案：

1、個別資本成本：

借款資金成本=5%/（-2%）*（1-25%）=3.8265%

債券資金成本=6%/（1-2%）*（1-25%）=4.5918%

優先股資金成本=12%/（1-4%）=12.5%

普通股資金成本=2*（1+5%）/（20-20*6%）+5%=16.1702%

2、綜合資本成本率：

資金總金額=400+120+280+200=1000萬元

借款所佔比重=400/1000=40%

債券所佔比重=120/1000=12%

優先股所佔比重=280/1000=28%

普通股所佔比重=200/1000=20%

企業的綜合資本成本率=3.8265%*40%+4.5918%*12%+12.5%*28%+16.1702%*20%=8.8157%

(2)公司五年資金投資計劃擴展閱讀：

企業投資影響因素：

投資收益

盡管投資的目的多種多樣，但是，根本動機是追求較多的投資收益和實現最大限度的投資增值。在投資中考慮投資收益，要求在投資方案的選擇上必須以投資收益的大小採取捨，要以投資收益具有確定性的方案為選擇對象，要分析影響投資收益的因素。

並針對這些因素及其對投資方案作用的方向、程度，尋求提高投資收益的有效途徑。

投資風險

投資風險表現為未來收益和增值的不確定性。誘發投資風險的主要因素有政治因素、 企業投資審批流程

經濟因素、技術因素、自然因素和企業自身的因素，各種因素往往結合在一起共同發生影響。在投資中考慮投資風險意味著必須權衡風險與收益的關系，充分合理預測投資風險，防止和減少投資風險給企業帶來損失的可能性，並提出合理規避投資風險的策略，以便將實施投資的風險降至最低程度。

管理經營

對外投資管理與對內投資管理比較，涉及因素多、關系復雜、管理難度大。比如，股票投資就需要有扎實的證券知識和較強的證券運作技能。所以，對外投資要有相應的業務知識、法律知識、管理技能、市場運作經驗為基礎。

在許多情況下，通過投資獲得其他企業的部分或全部的經營控制權，以服務於本企業的經營目標，這就應該認真考慮用多大的投資額才能擁有必要的經營控制權，取得控制權後，如何實現其權利等問題。

籌資能力

企業對外投資是將企業的資金在一定時間內讓渡給其他企業。這種讓渡必須以不影響本企業生產經營所需資金正常周轉為前提。

如果企業資金短缺，尚不能維持正常生產，籌資能力又較弱，對外投資必將受到極大限制。對外投資決策要求企業能夠及時、足額、低成本地籌集到所需資金。

投資環境

市場經濟條件下的投資環境具有構成復雜、變化較快等特點。這就要求財務管理人員在投資決策分析時，必須熟知投資環境的要素、性質。

認清投資環境的特點，預知投資環境的發展變化，重視投資環境的影響作用，不斷增強對投資環境的適應能力、應變能力和利用能力，根據投資環境的發展變化，採取相應的投資策略。

C. A公司准備投資某項目，計劃前兩年每年年初分別投入資金40萬元，

(1)前三年產生現金流320*3=960萬元，（1000-960）/320=0.125年
所以含建設期的投資回收版期為：權3+3+0.125=6.125年
不含建設期的投資回收期為：3+0.125=3.125年
（2）凈現值：
-300+（-300）/（1+10）+（-300）/（1+10）^2）+（-100）/（1+10）^3+320*(P/A,10%,12)*(P/F,10%,3)+100*(p/f,10%,15)=-300-272.73-247.93-75.13+2420.8+23.94=1548.95
（3）現值指數：
（2420.8+23.94）/（300+272.73+247.93+75.13）=2.73

D. 金融投資公司計劃書

如果需要做黃金白銀這塊的平台我可以個介紹個

E. 2018資金如何規劃

2018剛剛開始，支付寶年度賬單就刷爆了朋友圈，在人們津津樂道的比拼誰更「敗家」的時候，聰明的投資理財用戶已經開始定製下一年的理財計劃了。根據目前各大數據機構的不完全統計，2017年互金行業總體綜合收益率約為9.5%，屬大眾理財市場的佼佼者。此外，互金行業在2017年歷史累計成交量突破6萬億元大關，單月成交量均在2000億元以上。而根據該組數據，互聯網金融也成為2017年度平均行業賺錢效應的首位。

這些突破性數據表明理財投資用戶對互金行業的認可度持續走高。最近幾年，互聯網金融從最初不被投資人看好，到期間的行業亂象，再到後面的監管落地、行業整改和優勝劣汰，行業經歷了一番改革與蛻變，迎來了發展的契機，目前已成為投資理財市場的主力軍。在了解了上述信息的基礎上，聰明的投資理財用戶是如何規劃2018投資理財計劃的呢？

多數業內知名理財分析師表示，受金融機構年終考核以及資金回籠等多方因素的影響，絕大部分的互金平台都會在17年年末或18年年初提高一定收益率，此外，加息券、送紅包、實物獎品等福利活動也會相應推出，投資理財用戶如果抓住該機會參與投資，預計獲得的收益將超過全年同周期、同類型產品的收益平均值。在平台選擇方面，可以藉助翡翠島理財這樣專業的互聯網理財信息服務平台，穩健理財且實現收益最大化。

翡翠島理財隸屬上海峰塹信息科技有限公司旗下產品。據驗資報告顯示，公司實繳資金5000萬，注冊資金和實繳資金一致。而根據第三方網貸門戶的反饋，投資者對翡翠島理財的總體評價不錯，「App簡單易用，收益穩健，活動豐富，回款速度快」是其中一位投資者的評價，可見該平台在用戶服務上下足了功夫。

投資理財用戶最關心的問題是平台的資質及穩定性。據了解，翡翠島理財採用第三方支付存管賬戶體系，由第三方支付機構提供獨立、專業的支付與資金結算服務，確保資金流轉清晰透明。此外，翡翠島理財聘請權威法律平台上海?佑律師事務所作為常年法律顧問，為翡翠島理財提供多方位法律咨詢和服務，在業務經營的合規性評估、業務合同的起草與審查、金融產品風險控制等多方面提供專業的法律支持和保障。

當然，推薦該平台另外一個原因是，翡翠島理財提供多元化的理財方案，以滿足不同投資理財用戶的需求。2018年年初，翡翠島理財推出全新版本，幫廣大用戶謀取更多福利，新注冊用戶享超值新手紅包及新手標，預期年化收益最高可達12%。另外，平台還特別設置了滿標獎勵紅包，用於獎勵最後一個滿標的投資者。除此之外，翡翠島理財平台經常性推出送福利活動，新老用戶參與活動，綜合年化較平時高出很多。

相信2018互金理財熱還會繼續發熱，互聯網金融的出現給人們帶來了許多便利之處，在一定的程度上，與傳統銀行進行了互補，使人們能夠靈活地進行閑置資金的投資。想更好的發揮閑置資金的價值，就要選擇一個好的投資理財平台，以上就是小編給大家的建議，能幫助大家管理好閑置資金。

F. 投資計劃書怎麼寫

一、對創業投資計劃書之基本認識

（一）投資計劃書是創設新事業時籌措資金必備的內文件

工商容界人士，大家都很忙，有潛力的投資者更忙，尤其要向大老闆解釋投資構想，大約允許1小時左右，在這1小時當中，僅能做摘要報告，引起他的注意，讓他了解交給何單位，何人辦理而已。因此必須准備好詳細的投資計劃書交給大老闆，讓他帶回去給幕僚評估，有了正面的評估意見後，能作出投資決策。目前中國大陸地區私人或各類企業想要向外界籌募資金，有90%以上缺乏投資計劃書，這些沒有投資計劃書的投資案，籌募到資金的概率很底很底。

（二）投資計劃書是節省時間的利器

創設新事業投資構想通常相當復雜，要以口頭解釋讓投資者完全清楚，可能要好幾天，很少投資者有這耐性，但不完全清楚整個投資構想，投資者又不敢投資。最輕松理想的方式是請投資者吃個飯，稍加解釋，交給投資者已寫妥之書面「投資計劃書」，俟一段時間後，再問有什麼不清楚的地方，再征詢投資的意願，省時又省力。

（三）投資計劃書是溝通協調的利器

G. 投資計劃和資金計劃的區別

投資計劃：指對希望進行的項目進行准備的階段。
資金計劃：主要針對資金如何使用做出的計劃和安排。

H. 運籌學：某公司有100萬元資金用於投資投資方案有三種，現要制定一個3年期的投資計劃

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