基金資金清算流程

1. 基金清算是什麼意思

基金清算一般出現在基金終止時。
簡單說就是基金要結束了，盤點下基金有什麼財產，能賣多少錢，變賣，然後分配。

2. 基金清算處理。。。。

如果基金被清算，而該基金錶現很差，基民最好只能按照清算後的資金，自動按照份額退還給投資者

3. 證券投資基金銷售結算資金管理暫行規定的附件：基金銷售結算資金劃轉流程

一、本流程中的D日是指基金合同規定的開放日或者現金紅利發放日。D-1日、D+1日、D+2日、D+3日、D+4日為工作日。
二、基金注冊登記機構應當於D+1日12:00前處理D-1日15:00至D日15:00所接受的申購、贖回等申請或者D-1日17:00至D日17:00的認購申請（基金認購或者開放申購首日的起始時間為D日9:30），並向基金銷售相關機構發送交易確認及交收數據。
三、基金投資人認購基金的，基金銷售機構、基金注冊登記機構應當按照下列規定劃轉認購資金：
（一）基金銷售機構在基金募集期內可以接受認購申請。基金投資人提交認購申請時，應當全額交付認購資金。
（二）D+1日10:00前，使用銷售歸集分賬戶歸集認購資金的基金銷售機構，應當將認購資金從銷售歸集分賬戶劃往銷售歸集總賬戶。
（三）D+2日15:00前，基金銷售機構應當將確認成功的認購資金從銷售歸集總賬戶劃往募集驗資賬戶。基金注冊登記機構可以使用注冊登記賬戶進行認購資金的中轉。D+3日10:00前，基金銷售機構應當將確認失敗的認購資金劃往基金投資人的結算賬戶。
（四）驗資完成當日15:00前，基金注冊登記機構應當將認購資金在扣除相關手續費後劃往基金財產託管賬戶。驗資完成當日下一個工作日10:00前，基金注冊登記機構應當將第二次確認失敗的認購資金從募集驗資賬戶劃往對應基金銷售機構的銷售歸集總賬戶。
（五）對於劃至基金銷售機構的應當支付給基金投資人的第二次確認失敗認購資金，基金銷售機構應當於下一個工作日10:00前將資金劃往基金投資人的結算賬戶。
四、基金投資人申購基金的，基金銷售機構、基金注冊登記機構應當按照下列規定劃轉申購資金：
（一）基金銷售機構可以在基金成立後接受申購申請。基金投資人提交申購申請時，應當全額交付申購資金。
（二）D+1日10:00前，使用銷售歸集分賬戶歸集申購資金的基金銷售機構，應當將申購資金從銷售歸集分賬戶劃往銷售歸集總賬戶。
（三）D+2日12:00前，基金銷售機構應當將確認成功的申購資金在扣除相關手續費後從銷售歸集總賬戶劃往該基金的注冊登記賬戶。D+3日10:00前，基金銷售機構應當將確認失敗的申購資金劃往基金投資人的結算賬戶。
（四）D+2日15:00前，基金注冊登記機構應當將申購資金從注冊登記賬戶劃往基金財產託管賬戶。
五、基金投資人贖回基金的，基金託管銀行、基金注冊登記機構、基金銷售機構應當按照下列規定劃轉贖回資金：
（一）基金銷售機構可以在基金成立後接受基金投資人的贖回申請。
（二）D+3日12:00前，基金託管銀行應當將確認成功的贖回資金從基金財產託管賬戶劃往注冊登記賬戶。
（三）D+3日15:00前，基金注冊登記機構應當將贖回資金在扣除相關手續費後從注冊登記賬戶劃往對應基金銷售機構的銷售歸集總賬戶。
（四）D+4日10:00前，基金銷售機構應當將贖回資金從銷售歸集總賬戶劃往基金投資人的結算賬戶，或者劃往銷售歸集分賬戶。
（五）D+4日17:00前，使用銷售歸集分賬戶的基金銷售機構應當將贖回資金劃往基金投資人的結算賬戶。
六、基金發起現金分紅的，基金託管銀行、基金注冊登記機構、基金銷售機構應當按照下列規定劃轉現金分紅資金：
（一）D日12:00前，基金託管銀行應當將現金分紅資金從基金財產託管賬戶劃往注冊登記賬戶。
（二）D日15:00前，基金注冊登記機構應當將現金分紅資金從注冊登記賬戶劃往對應基金銷售機構的銷售歸集總賬戶。
（三）D+1日10:00前，基金銷售機構應當將現金分紅資金從銷售歸集總賬戶劃往基金投資人的結算賬戶，或者劃往銷售歸集分賬戶。
（四）D+1日17:00前，使用銷售歸集分賬戶的基金銷售機構，應當將現金分紅資金劃往基金投資人的結算賬戶。
七、基金投資人發起基金轉換的，基金託管銀行、基金注冊登記機構應當按照下列規定劃轉轉換資金：
（一）基金銷售機構可以在基金成立後接受基金投資人的基金轉換申請。
（二）D+3日12:00前，基金託管銀行應當將確認成功的轉換資金從轉出基金的基金財產託管賬戶劃往注冊登記賬戶。
（三）D+3日15:00前，基金注冊登記機構應當將轉換資金在扣除相關手續費後從注冊登記賬戶劃往轉入基金的基金財產託管賬戶。
八、基金投資人通過基金銷售支付結算機構完成資金支付的，基金銷售支付結算機構、基金銷售機構應當按照下列規定劃轉資金：
（一）基金銷售支付結算機構同時使用支付歸集總賬戶和支付歸集分賬戶的，對於基金投資人的申購（認購）申請，基金銷售支付結算機構應當於D+1日10:00前將資金從支付歸集分賬戶劃往支付歸集總賬戶，並於12:00前將資金從支付歸集總賬戶劃往基金銷售機構的銷售歸集總賬戶；對於劃至基金銷售支付結算機構的應當支付給基金投資人的贖回、分紅、申購（認購）確認失敗的資金，基金銷售支付結算機構應當於下一個工作日10:00前將資金劃往基金投資人結算賬戶。
（二）基金銷售支付結算機構僅使用支付歸集總賬戶的，對於基金投資人的申購（認購）申請，基金銷售支付結算機構應當於D+1日12:00前將資金從支付歸集總賬戶劃往基金銷售機構的銷售歸集總賬戶；對於劃至基金銷售支付結算機構的應當支付給基金投資人的贖回、分紅、申購（認購）確認失敗的資金，基金銷售支付結算機構應當於下一個工作日10:00前將資金劃往基金投資人結算賬戶。
（三）基金銷售支付結算機構不使用任何銷售賬戶的，對於基金投資人的申購（認購）申請，基金銷售支付結算機構應當於D+1日12:00前將資金劃往基金銷售機構的銷售歸集總賬戶；對於發至基金銷售支付結算機構的基金投資人的贖回、分紅、申購（認購）確認失敗的清算信息，基金銷售支付結算機構應當於下一個工作日10:00前將資金劃往基金投資人結算賬戶。
九、基金管理人可以根據實際情況對中國證監會規定的特殊情況或者特殊基金品種的資金劃轉流程作相應的調整。

4. 什麼是基金清算什麼是基金資金的清算

把你的錢腿給你

5. 基金清算跟基金會計怎麼區分

一，基金的資金清算依據交易場所的不同，分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場交易資金清算和場外資金清算3部分。
交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應的資金清算。

交易所資金清算流程如下：

1.接收交易數據。T日閉市後，託管人通過衛星系統接收交易數據。

2.製作清算指令。託管人對當日交易進行核算、估值並核對凈值後，製作清算指令，完成T日的工作流程。

3.執行清算指令。T+1日，託管人將經復核、授權確認的清算指令交付執行。

4.確認清算結果。基金託管人對指令的執行情況進行確認，並將清算結果通知管理人。
二，非營利性的組織和政府使用基金會計。基金會計的主要目的是分派責任。此做法是為了確保基金按組織訂立的目的使用。基金是遵守法律、條約和組織章程建立。
基金會計產生於18世紀的英國，隨後，美國從英國那裡移植了政府預算制度和基金會計，並逐步從政府會計推廣至政府舉辦的公立非營利組織。形成了比較完善的基金制和基金會計。基金會計定義為：「指政府會計（包括政府財政部門會計和政府行政部門會計）及公立非營利組織會計（國有事業單位會計）以基金為基礎，按照基金種類進行會計核算與報告的會計體制或模式」。

6. 私募直營店：私募基金清算流程是怎樣的

一般第一步是核算基金總資產，第二步管理人與託管人對費用等數據，第三部劃款，從開始清算一直到帳需要3-5個工作日

7. 基金清算是什麼意思

基金清算是指基金遇有合同規定或法定事由終止時對基金財產進行清理處理的善後行為。

基金合同終止時，應當按法律法規和本基金契約的有關規定對基金進行清算，基金管理人應當組織清算組對基金財產進行清算。清算組由基金管理人、基金託管人以及相關的中介服務機構組成。

清算組作出的清算報告經會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書後，報國務院證券監督管理機構備案並公告。清算後的剩餘基金財產，應當按照基金份額持有人所持份額比例進行分配。

(7)基金資金清算流程擴展閱讀：

基金清算相關延伸術語：基金贖回

贖回技巧：

第一：先觀後市再操作

基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。在決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

第二：轉換成其他產品

把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。這樣做可以降低成本，轉換費一般低於贖回費，而貨幣基金風險低，相當於現金，收益又比活期利息高。因此，轉換也是一種贖回的思路。

第三：定期定額贖回

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

8. 全國銀行間市場交易資金清算流程

簡單的說，銀行間債券市場是金融機構（包括銀行、證券公司、基金公司、保專險公司等）進行債券買屬賣和回購的市場。而交易所市場是所謂的二級市場，是面向所有投資者（包括上述機構投資者，以及個人投資者）開放的市場。中國的債券市場中，前者佔了絕大部分，而作為個人投資者，只能進入後者交易投資。

9. 什麼是基金資金的清算

基金的資金清算依據交易場所的不同分為交易所交易資金清算、全國銀行間市場資金清算和場外資金清算三部分。
（一）交易所交易資金清算
交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣、回購交易時所對應的的資金清算。
1、數據來源。交易所交易資金清算的數據來源於中國證券登記結算公司。託管人在每天交易結束後，通過衛星系統接收中國證券登記結算公司的清算數據，將其按照一定的格式發送至基金清算與會計系統。
2、清算時間。根據滬深交易所現行的資金清算規則，交易資金採用T 1日交割制度。因此，交易所交易資金清算時間為T 1日收盤前（下午3：00）。
3、交易所資金清算步驟：
（1）接收交易數據。T日閉市後，託管人通過衛星系統接收交易數據。
（2）製作清算指令。託管人對當日交易進行核算、估值及核對凈值後，製作清算指令，完成T日的工作流程。
（3）執行清算指令。T十1日託管人將經復核、授權確認的清算指令交付執行。
（4）確認清算結果。基金託管人對指令的執行情況進行確認，並將清算結果通知管理人。
（二）全國銀行間市場交易資金清算
全國銀行間債券市場交易資金清算包括基金在銀行間市場進行債券買賣、回購交易等所對應的資金清算。
1、基金在銀行間債券市場發生債券現貨買賣、回購業務時，基金管理公司將該筆業務的「成交通知單」加蓋管理公司業務章後發送基金託管人。
2、基金託管人在「中央債券綜合業務系統」中，採取雙人復核的方式辦理債券結算後，列印出交割單，加蓋基金資金清算專用章，傳送管理公司，原件存檔。
3、債券結算成功後，按照成交通知單約定的結算日期，製作資金清算指令，進行資金劃付。
4、基金託管人負責查詢資金到帳情況，資金未到帳時，要查明原因，及時通知管理人。
（三）場外資金清算
場外資金清算指基金在證券交易所和銀行間市場之外所涉及的資金清算。包括申購、增發新股、支付基金相關費用以及開放式基金的申購與贖回資金清算等。場外資金清算流程如下：
1、基金託管人通過加密傳真等方式接收管理人的場外投資指令。
2、基金託管人對指令的真實性、合法性、完整性進行審核，審核無誤後製作清算指令。清算指令經過復核、授權後，交付執行。
3、對指令的執行情況進行查詢，並將執行結果通知基金管理人。