㈠ 什麼是資金缺口和利率有關系
說簡單點,你需要來100元,可是你現有資自金是50元.那麼差額50元就是資金缺口.利率嘛,獲得資金,就要付出成本,利率就是成本,什麼樣的利率獲得什麼樣的資金.5%獲得50元,8%獲得100元.
容易理解嗎?
㈡ 資金缺口是什麼意思
反映資產來負債表中貨幣資金、應源收項目減去應付的項目的差額，但是在清算中的資金缺口是指所有貨幣資金、應收與存貨固定資產變現後的總額減去企業應付的款項，因為分析它可以反映企業還需要多少資金支付應付款項。
簡單來說,你需要100元,可是你現有資金是50元.那麼差額50元就是資金缺口。
㈢ 長期資金缺口是什麼意思
公司經營不善，長期收入少於支出，導致經營中捉襟見肘，入不敷出，就叫長期資金缺口。
㈣ 請問什麼是"資金缺口",企業清算時怎麼分析它呢
反映資產負債表中貨幣資金、應收項目減去應付的項目的差額，但是在清算中的資金缺口是指所有貨幣資金、應收與存貨固定資產變現後的總額減去企業應付的款項，因為分析它可以反映企業還需要多少資金支付應付款項。
㈤ 資本缺口是什麼意思
反映資產負債表中貨幣資金、應收項目減去應付的項目的差額，但是在清專算中的資金缺口是指屬所有貨幣資金、應收與存貨固定資產變現後的總額減去企業應付的款項，因為分析它可以反映企業還需要多少資金支付應付款項。
簡單來說,你需要100元,可是你現有資金是50元.那麼差額50元就是資金缺口。
就是說投資一個項目需要200萬資本但是我向銀行或其他渠道只籌集了100萬，那缺點100萬就是一個資本缺口。
㈥ 銀行的資金缺口的解釋
銀行的資金缺口又稱利率敏感性缺口管理，是指銀行資金結構中，可變利率資產與可變利率負債之間的差額。
內容：資金缺口管理有三種可能的情況：（1）零缺口，即可變利率資產等於可變利率負債；（2）負缺口，即可變利率資產小於可變利率負債；（3）正缺口，即可變利率資產大於可變利率負債。
資金缺口管理方法認為，商業銀行應根據對市場利率的預測，適時地對兩者比例進行調節，以保持銀行的盈利，同時降低風險。當預測利率將處於上升階段時，資金管理人員應為商業銀行構造一個資金正缺口，這樣，大部分資產將按較高利率重新定價，而只有較小部分資金來源按高成本定價。當預期利率將處於下降階段時，資金管理者應為商業銀行構造負缺口，使更多的資產維持在較高的固定利率水平上，而資金來源中確有更多的部分利用了利率不斷下降的好處。
分類：資金缺口管理誕生於20世紀70年代，是目前商業銀行資產負債管理中應用廣泛的管理利率風險的方法之一。它分兩種：
①保守型的，即努力使銀行的利率敏感性資產和利率敏感性負債的差額接近於零，從而把利率風險降至最低限，保持銀行收益的穩定。
②主動型的，即銀行根據利率預測，在利率的周期性變化中積極調整資產負債結構，擴大或縮小利率敏感性差額，從而獲得更高的收益。主動型差額管理的結果不僅取決於利率變化的方向，同時也取決於未來利率的不確定程度。
㈦ 什麼是流動資金缺口
流動資金缺口指正常生產經營活動所需流動資金與現有流動資金的差額
㈧ 什麼叫做資金缺口
資金缺口（GAP）是一個銀行的利率敏感性資產（IRSA）與利率敏感性負債（IRSL）專之差，即：資屬金缺口（GAP）=利率敏感性資產（IRSA）-利率敏感性負債（IRSL）
利率敏感性資產和利率敏感性負債是指市場利率的變動會使其利率也隨之變動的資產或負債，如同業拆借、短期貸款、短期投資、浮動利率的定期貸款等資產與活期存款、短期存款、短缺借款等負債。
為簡便起見，我們可以把利率敏感性資產理解為浮動利率資產，利率敏感性負債理解為浮動利率負債，與此相對應，非利率敏感性資產就是固定利率資產，非利率敏感性負債就是固定利率負債。
資金缺口存在三種情況：正缺口、負缺口和零缺口 凈利息收入變動=利率變動×資金缺口
正缺口：利率敏感性資產＞利率敏感性負債（市場利率上升，收益會增加；反之減少）；
負缺口：利率敏感性資產＜利率敏感性負債（市場利率上升，收益會減少；反之增加）；
零缺口：利率敏感性資產=利率敏感性負債（市場利率變化，收益不受影響）
㈨ 什麼是資金缺口
各項投資都會有個成本預算 當項目所需資金超過預算金額而導致項目不能正常開發時 就叫資金缺口 這只是我自己的見解
㈩ 什麼是資金缺口，試分析資金缺口和利率變動對銀行收益的影響
如果利率敏感性缺口為正，則當市場利率上升時銀行的凈利息收入增加。 如果利率敏感性缺口為負，則當市場利率下降時銀行的凈利息收入增加。