㈠ 企業要建立「現金池」，與銀行如何談方案，步驟是什麼呢
以公司總部的名義設立集團現金池賬戶，通過子公司向總部委託貸款的方式，每日定時將子公司資金上劃現金池賬戶。日間，若子公司對外付款時賬戶余額不足，銀行可以提供以其上存總部的資金頭寸額度為限的透支支付；日終，以總部向子公司歸還委託貸款的方式，系統自動將現金池賬戶資金劃撥到成員企業賬戶用以補足透支金額。根據事先約定，在固定期間內結算委託貸款利息，並通過銀行進行利息劃撥。
根據企業自身情況量身定做，和銀行談就是盡量壓低費用降低成本。
㈡ p2p資金池是什麼意思與銀行資金池有何區別
資金池來的意思，就是你把錢交給源P2P公司，然後就不管他怎麼用了，到時候直接拿收益。P2P公司也不管你投資的錢期限是多長，就是把很多人投資的錢集合到一起拿出去借給別人，反正有人拿錢出去的同時也會有人拿錢進來。銀行「存款-貸款」模式也算資金池。網上有種產品叫活寶還挺好，很靈活，利息也高
㈢ 資金池指的就是銀行嗎
各類大中型企業（含銀行）的各類可以快速變現的有價證券都是屬於資金池裡的一個組成部分。。
㈣ 銀行對理財資金池的法規有哪些
資金池理財是指銀行將發行多款理財產品募集到的資金匯集起來，形成一個回「大池子」。同時，銀行對答池子里的資金進行統一管理和投資，投向一個由債券、回購、信託融資計劃、存款等多元化產品組成的集合性資產包，並將此資產包的整體收益作為多款理財產品收益的統一來源。銀行利用資金與資產的期限錯配賺取期限溢價，並通過理財產品的循環發行來保證「大池子」中資金的穩定性。
這一模式的風險在於將短期風險不斷延後，一旦資金鏈斷裂，將造成嚴重的流動性危機。而且在「資金池」中，資金無法與投資標的一一對應，導致銀行和客戶都很難估算投資成本與風險參數。
㈤ 請教全額資金管理體系下資金池管理的問題
控全局認為全額資金管理是現代商業銀行先進的資金管理手段,其特點是通過改革現行差額管理體制下的資金集中及配置方式、資金平衡方式、內部資金往來計息方式和流動性、利率風險管理方式,由資金歸集行按照市場化的內部資金轉移價格(FTP),對所有資金來源實行全額集中,對所有資金運用實行全額配置。
資金池並非完全出於圈錢跑路的本意，大部分是出於運營便捷性的考慮，如果資金調配更加靈活，違約的情況不容易被暴露出來，以及公司運營的資金也可以暫時從資金池中支取，這些容易埋下風險的「地雷」。建議選擇類似金蘇茂這樣沒有資金池的平台
㈥ 銀行理財資金池，到底存在什麼問題
銀行的理財資金的流向也不透明，以前玩的人很多，現在基本老頭老太會放在銀行，現在基本都是互聯網理財，利息比銀行高，短期的也不錯，我一直放在聚金資本，有大公司考察了，基本都短期。