跨境資金流動風險管理

㈠ 跨境電商企業如何管理匯率風險

防範互聯網渠道跨境資金流動風險，根據《中華人民共和國外匯管理條例》及《非金融機構支付服務管理辦法》等有關規定，制定本指導意見。第二條 支付機構跨境電

㈡ 跨境金融的風險有哪些

企業跨境支付業務至少應當關注下列稅務風險：
1．享受稅收協定中「受益所有人」專優惠條款的，是否准確判屬定「受益所有人」；
2．享受稅收協定中「特許權使用費」條款的，是否准確判斷「特許權使用費」；
3．向非居民企業及個人支付股息、紅利，是否准確代扣代繳稅款；
4．是否准確區分「特許權使用費」與「技術服務費」；
5．承擔在境外分支機構任職的董事、高管的外國人員工資薪金，是否准確扣繳個人所得稅；
6．向境外關聯方支付所得稅前不能扣除的費用，匯算清繳前是否納稅調整；
7．向非居民企業發包工程作業或勞務項目，是否依法履行備案及按照合同約定履行代扣代繳稅款義務；
8．向非居民企業支付股息紅利、利息、租金、特許權使用費、轉讓財產等款項是否依法履行代扣代繳稅款義務；
9．簽訂的跨境支付業務合同中關於稅款負擔的條款是否符合國家稅收法律規定；
10．向境外單筆支付等值5萬美元以上外匯資金是否依法履行備案義務；
11．有雙邊稅收協定的跨境支付業務，是否享受稅收協定優惠待遇並履行備案義務；
12．非居民企業派遣人員在中國境內提供勞務，是否准確認定機構場所或者常設機構；
13．進口商品被稅務機關核定特許權使用費的，是否重復納稅。

㈢ 跨境資金流動形勢保持了穩定嗎

據報道，國家外匯管理局18日發布的數據顯示，今年4月份銀行結售匯順差106億美元，企業等非銀行部門涉外收支逆差99億美元。

流和貨幣貶值壓力增加，但我國跨境資金流動形勢保持穩定。

相關負責人表示，近期外匯市場供求持續處於相對平衡的狀態，今年以來相關市場主體的跨境資金流動總體均衡，外匯市場供求主要項目繼續呈現平穩有序態勢，未來，在國內經濟持續平穩運行的基礎上，我國外匯市場將能夠更好地適應外部環境變化，總體延續合理均衡的跨境資金流動格局。

文章來源：央廣網

㈣ 如何完善跨境資金流動監測體系 問題及建議

當前，新興經濟體正迎來新一輪大規模資本流入，加強跨境資本流動管理已經成為全球金融監管框架下最復雜的難題。 新興經濟體面臨大規模資本流入 從歷史數據看，過去20年內新興市場國家經歷了兩次大規模資本流入。第一次發端於上世紀90年代初期，...

㈤ 什麼是流動性定風險，監管部門應該如何強化流動性風險監管

流動性風險指商業銀行雖然有清償能力，但無法及時獲得充足資金或無法以合理成本及時獲得充足資金以應對資產增長或支付到期債務的風險。2015年9月2日，銀監會對《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》進行了相應修改。修改後的《商業銀行流動性風險管理辦法（試行）》已經中國銀監會2015年第18次主席會議通過，自2015年10月1日起施行。辦法明確了流動性風險的監管手段和方法，具體如下：
第三節 流動性風險監管方法和手段
第四十八條 銀監會應當通過非現場監管、現場檢查以及與商業銀行的董事、高級管理人員進行監督管理談話等方式，運用流動性風險監管指標和監測工具，在法人和集團層面對商業銀行的流動性風險水平及其管理狀況實施監督管理，並盡早採取措施應對潛在流動性風險。
第四十九條 商業銀行應當按照規定向銀監會報送與流動性風險有關的財務會計、統計報表和其他報告。委託社會中介機構對其流動性風險水平及流動性風險管理體系進行審計的，還應當報送相關的外部審計報告。流動性風險監管指標應當按月報送。
銀監會可以根據商業銀行的業務規模、性質、復雜程度、管理模式和流動性風險特點，確定商業銀行報送流動性風險報表和報告的內容和頻率。
第五十條 商業銀行應當於每年4月底前向銀監會報送上一年度的流動性風險管理報告，包括流動性風險偏好、流動性風險管理策略、主要政策和程序、內部風險管理指標和限額、應急計劃及其測試情況等主要內容。
商業銀行對流動性風險偏好、流動性風險管理策略、政策和程序進行重大調整的，應當在1個月內向銀監會書面報告調整情況。
第五十一條 商業銀行應當按照規定向銀監會定期報送流動性風險壓力測試報告，包括壓力測試的情景、方法、過程和結果。商業銀行根據壓力測試結果對流動性風險偏好、流動性風險管理策略、政策和程序進行重大調整的，應當及時向銀監會報告相關情況。
第五十二條 商業銀行應當及時向銀監會報告下列可能對其流動性風險水平或管理狀況產生不利影響的重大事項和擬採取的應對措施：
（一）本機構信用評級大幅下調。
（二）本機構大規模出售資產以補充流動性。
（三）本機構重要融資渠道即將受限或失效。
（四）本機構發生擠兌事件。
（五）母公司或集團內其他機構的經營狀況、流動性狀況和信用評級等發生重大不利變化。
（六）市場流動性狀況發生重大不利變化。
（七）跨境或跨機構的流動性轉移政策出現不利於流動性風險管理的重大調整。
（八）母公司、集團經營活動所在國家或地區的政治、經濟狀況發生重大不利變化。
（九）其他可能對其流動性風險水平或管理狀況產生不利影響的重大事件。
商業銀行出現存貸比指標波動較大、快速或持續單向變化的，應當分析原因及其反映出的風險變化情況，並及時向銀監會報告。
外商獨資銀行、中外合資銀行境內本外幣資產低於境內本外幣負債、集團內跨境資金凈流出比例超過25%，以及外國銀行分行跨境資金凈流出比例超過50%的，應當在2個工作日內向銀監會報告。
第五十三條 銀監會應當根據對商業銀行流動性風險水平及其管理狀況的評估結果，確定流動性風險現場檢查的內容、范圍和頻率。
第五十四條 商業銀行應當按照規定定期披露流動性風險水平及其管理狀況的相關信息，包括但不限於：
（一）流動性風險管理治理結構，包括但不限於董事會及其專門委員會、高級管理層及相關部門的職責和作用。
（二）流動性風險管理策略和政策。
（三）識別、計量、監測、控制流動性風險的主要方法。
（四）主要流動性風險管理指標及簡要分析。
（五）影響流動性風險的主要因素。
（六）壓力測試情況。
第五十五條 對於未遵守流動性風險監管指標最低監管標準的商業銀行，銀監會應當要求其限期整改，並視情形按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》第三十七條、第四十六條規定採取監管措施或者實施行政處罰。本條第三款規定的情形除外。
如果商業銀行流動性覆蓋率已經或即將降至最低監管標准以下，應當立即向銀監會報告。
當商業銀行在壓力狀況下流動性覆蓋率低於最低監管標准時，銀監會應當考慮當前和未來國內外經濟金融狀況，分析影響單家銀行和金融市場整體流動性的因素，根據商業銀行流動性覆蓋率降至最低監管標准以下的原因、嚴重程度、持續時間和頻率等採取相應措施。
第五十六條 對於流動性風險管理存在缺陷的商業銀行，銀監會應當要求其限期整改。對於逾期未整改或者流動性風險管理存在嚴重缺陷的商業銀行，銀監會有權採取下列措施：
（一）與商業銀行董事會、高級管理層進行監督管理談話。
（二）要求商業銀行進行更嚴格的壓力測試、提交更有效的應急計劃。
（三）要求商業銀行增加流動性風險管理報告的頻率和內容。
（四）增加對商業銀行流動性風險現場檢查的內容、范圍和頻率。
（五）限制商業銀行開展收購或其他大規模業務擴張活動。
（六）要求商業銀行降低流動性風險水平。
（七）提高商業銀行流動性風險監管指標的最低監管標准。
（八）提高商業銀行的資本充足率要求。
（九）《中華人民共和國銀行業監督管理法》以及其他法律、行政法規和部門規章規定的有關措施。
對於母公司或集團內其他機構出現流動性困難的商業銀行，銀監會可以對其與母公司或集團內其他機構之間的資金往來提出限制性要求。
根據外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行的流動性風險狀況，銀監會可以對其境內資產負債比例或跨境資金凈流出比例提出限制性要求。
第五十七條 對於未按照規定提供流動性風險報表或報告、未按照規定進行信息披露或提供虛假報表、報告的商業銀行，銀監會可以視情形按照《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、第四十七條規定實施行政處罰。
第五十八條 銀監會應當與境內外相關部門加強協調合作，共同建立信息溝通機制和流動性風險應急處置聯動機制，並制定商業銀行流動性風險監管應急預案。
發生影響單家機構或市場的重大流動性事件時，銀監會應當與境內外相關部門加強協調合作，適時啟動流動性風險監管應急預案，降低其對金融體系及宏觀經濟的負面沖擊。

㈥ 外匯局說的「跨境資金流動風險」，具體是指哪些風險

看你選擇什麼樣的公司呢 如果是監管資質很嚴的得牌照公司 一般資金都是安全的 因為會有理賠保障的 比如英國的FCA最高級別的牌照

㈦ 跨境資本流動的系統性風險有哪些

假設美國存款利率為100%，中國人肯定把人民幣兌換成美元存到美國的銀行去了。一邊是買進美元，一邊是拋出人民幣。所以對即期匯率來說，人民幣一定是貶值，美元升值。當然這僅僅是對一般的投機者來說的，如果你還擔心存在美國銀行的美元未來貶值，你會在遠期市場上賣出美元來對沖外匯風險，因此人民幣遠期匯率一定升水，美元遠期匯率一定貼水。反之亦然。
假設中國存在嚴重的通貨膨脹，對本國匯率影響不一定吧。貶值分為對內貶值和對外貶值，通貨膨脹導致的是國內的貶值。比如港幣是盯住美元的。香港通貨膨脹了，雖然港幣的購買力下降了，但是如果美元升值的話，相對於港幣也是升值了。因此通貨膨脹如何影響匯率是不一定的。
資本流動差不多就是利率如何影響匯率。因為資本都是逐利的。利率的高低會導致一國資本流向另一國。結果參見第一條