外匯客戶管理

A. 外匯管理的基本內容

1.實行以市供求為基礎的、單一的、有管理的、浮動的人民幣匯率。
2.外商投資企業原則上要做到外匯自求平衡，並落實外匯平衡措施。
《外匯管理條例》放鬆了對外匯境外存放的管制，不再強制要求外匯收入必須調回境內，而是規定原則上境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外。
3.加強國際收支統計監測，建立國際收支應急保障制度
(1)凡是中國居民與非中國居民之間發生的一切經濟交易，都應當向國家外匯管理機關進行申報。
(2)《外匯管理條例》要求經營外匯業務的金融機構應當按照規定為客戶開立外匯賬戶，並通過外匯賬戶辦理外匯業務。
(3)對於有零星外匯收支的客戶，銀行可以不為其開立外匯賬戶，但應通過銀行以自身名義開立的「銀行零星代客結售匯」賬戶為其辦理外匯收支業務。
4.維護人民幣主權貨幣地位
中華人民共和國境內禁止外幣流通，並不得以外幣計價結算，但國家另有規定的除外。 1.出口收匯核銷管理。外商投資企業出口商品報關前， 應向外匯管理部門申領加蓋 監督收匯」章的核銷單，海關憑有核銷單編號的報關單驗關放行。企業待外匯收妥後，憑解付行簽章的核銷單、結匯水單或收帳通知以及有關證明文件到外匯管理部門辦理出口收匯核銷手續。
2.進口付匯核銷管理。外商投資企業從境外進口商品（包括與進口商品有關的專利、非專利技術、有價樣品等），以外匯向境外出口商支付的貸款、定金、尾款及貿易從屬費用以及與進口商品有關的專利款、技術款等，由銀行在辦理付匯時同步核銷；預付貸款項下的進口付匯，銀行按規定逐筆核銷。
3.外商投資企業資本項下外匯支出、償還外匯債務本息，憑外匯管理部門批件辦理；外方投資者的利潤、股息和紅利的匯出，以及外籍華僑、港澳台職工的工資及其他正當收益的匯出，持董事會分配決議書、納稅證明及有關文件，到外匯指定銀行從其外匯帳戶中支付。
4.外商投資企業與境內單位、個人的結算一律使用人民幣計價結算。 1.外商投資企業可以根據企業經營的需要向境內銀行借入外匯資金，也可以直接向境外銀行或企業借入外匯資金，借款單位應在正式簽定合同後10天內，到外匯管理部門辦理《外債登記證》。借款實行自借自還原則，企業還本付息可用創匯收入直接償還，也可以經外匯管理部門核准後，到調劑市場購買。
2.外商投資企業向境內銀行借款時，銀行有權要求企業提供信用擔保或抵押擔保。
3.外商投資企業向境外融資，並由經國家外匯管理局批准經營外匯擔保業務的金融機構和有外匯來源的非金融性質企業為其提供擔保的，須納入國家利用外資計劃規模。為外商獨資企業提供擔保，必須有等值的外匯資產作抵押。不得為外商注冊資本提供擔保，政府機關不能對外擔保。 1.外商投資企業的外匯收入可以保留現匯，企業買賣外匯仍通過外匯調劑市場辦理。企業一切正常外匯收入均可進場賣出。企業正常生產、經營、還本付息和紅利匯出應首先從其現匯帳戶余額中支付，帳戶資金不足時可向外匯管理部門提出申請。外匯管理部門審核其入場資格。對企業外方資本金不到位、未按合同規定返銷以及未如期達到國產化的，一般不予批准進場。對符合條件的，可進場購買。
2.外國投資企業從外匯收支不平衡的外商投資企業中分得的人民幣利潤，經外匯管理部門核准後轉為該企業或其他企業的增資或新投資，可以享受以外匯投資的同等待遇。 凡已注冊登記的外商投資企業，均應按下列要求報送有關報表。
1.外匯收支報告表，該表是半年報表， 每年7月10日之前報送本年度上半年的報表，每年3月10日之前報送上年度全年的報表，並隨附文字說明。
2.年終財務報表，要求於每年3月31日之前報送上年度的年終財務報表，並附中華人民共和國登記注冊的會計師的查帳報告。

B. 中國的外匯管理原則有哪些

我國外匯管理法的基本原則
(一)經常項目與資本項目區別管理
1.人民幣經常項目可兌換，是指取消對經常性國際交易支付和轉移的所有匯兌限制，即只要是確屬經常項目下的國際交易支付和轉移，而不是用於資本轉移目的，就可以對外支付，不得有數量限制。
2.在經常項目外匯活動中，銀行仍需根據外匯管理制度的要求，通過核對交易單證進行真實性審核。
(二)對外匯資金流出、流進實施均衡監管
原則上境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外，調回境內或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據國際收支狀況和外匯管理的需要作出規定。
(三)加強國際收支統計監測，建立國際收支應急保障制度
1.國際收支統計申報制度要求有外匯經營活動的境內機構，應當按照國務院外匯管理部門的規定報送財務會計報告、統計報表等資料。
2.凡是中國居民與非中國居民之間發生的一切經濟交易，都應當向國家外匯管理機關進行申報。
3.經營外匯業務的金融機構應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
(四)維護人民幣主權貨幣地位
人民幣是我國的法定貨幣。中華人民共和國境內禁止外幣流通，並不得以外幣計價結算，但國家另有規定的除外。
1.保稅監管區內與境內保稅監管區域外之間貨物貿易項下交易，可以以人民幣計價結算，也可以以外幣計價結算;
2.區內機構之間的交易，可以以人民幣計價結算，也可以以外幣計價結算。
3.為滿足境內機構和個人的合理需求，國家允許符合一定條件的保險合同以外幣進行計價結算。

C. 外匯管理的含義

• 外匯管理：廣義上指一國政府授權國家的貨幣金融當局或其他機構，對外匯的收支、買賣、借貸、轉移以及國際間結算、外匯匯率和外匯市場等實行的控制和管制行為;狹義上是指對本國貨幣與外國貨幣的兌換實行一定的限制。

• 《中華人民共和國外匯管理條例》是外匯管理的基本行政法規，主要外匯相關圖片規定了外匯管理的基本原則與制度。由國務院於1996年1月29日發布，1996年4月1日起實施，根據1997年1月14日《國務院關於修改〈中華人民共和國外匯管理條例〉的決定》修訂，2008年8月1日國務院第20次常務會議修訂通過。

• 《外匯管理條例》主要作了四方面的規定:

(1)金融機構經營外匯業務必須持有經營外匯業務許可證

(2)經營外匯業務的金融機構應按規定為客戶開立賬戶，辦理有關外匯業務。

(3)金融機構經營外匯業務，應按規定交存外匯存款准備金，遵守外匯資產負債比例管理的規定，並建立呆賬准備金。

(4)外匯指定銀行辦理結匯業務所需的人民幣資金，應當使用自有資金。

• 管理類型：

第一種是嚴格型外匯管制，即對經常項目和資本項目都實行管制，實行這種外匯管制的國家通常經濟比較落後，外匯資金短缺，市場機制不發達，因而試圖通過集中分配和使用外匯以維持穩定的匯價、保障國際收支平衡、維護民族經濟的發展;

第二種是部分型外匯管制，即對經常項目的外匯交易原則上不加限制，但對資本項目的外匯交易進行一定的限制。如日本、丹麥、挪威、法國、義大利等約20個國家;

第三種是完全自由型外匯管制，即對經常項目和資本項目的外匯交易均不進行限制，外匯可自由兌換、自由流通、自由出入國境，實行金融自由化。這類國家有美國、英國、瑞士、荷蘭、新加坡和外匯儲備較多的石油輸出國(如科威特、沙烏地阿拉伯等)。

D. 國家外匯管理局應用服務平台中用戶代碼及密碼怎麼輸啊急啊

用戶代碼：ba（業務管理員）

用戶密碼：按國際收支網上申報用戶信息表上給也的密碼。

如果曾經有有開通過應用服務平台上的網上業務（例如國際收支網上申報、貿易收付匯核查業務），且修改過登錄密碼，則應使用修改過的密碼登錄。

(4)外匯客戶管理擴展閱讀：

中華人民共和國國家外匯管理局（State Foreign Exchange Administration of the People's Republic of China/State Administration of Foreign Exchange，SAFE），中國管理外匯的職能機構，為國務院直屬單位，由中國人民銀行歸口管理。組建於1979年3月，總局設在北京。

機關機構設置 國家外匯管理局為副部級國家局，內設綜合司、國際收支司、經常項目管理司、資本項目管理司、管理檢查司、儲備管理司、人事司（內審司）7個職能司和機關黨委。設置中央外匯業務中心、信息中心、機關服務中心、《中國外匯》雜志社4個事業單位。

國家外匯管理局為副部級國家局[2]，內設綜合司（政策法規司）、國際收支司、經常項目管理司、資本項目管理司、管理檢查司、儲備管理司、人事司（內審司）、科技司、監察室等9個職能司（室）和機關黨委，設置中央外匯業務中心、外匯業務數據監測中心、機關服務中心、《中國外匯管理》雜志社等4個事業單位。

國家外匯管理局在各省、自治區、直轄市、部分副省級城市設立分局（外匯管理部），在部分地（市）設立中心支局，在部分縣（市）設立支局。國家外匯管理局分支機構與當地中國人民銀行分支機構合署辦公。

參考資料:國家外匯管理局 網路

E. 外匯管理主要有哪些內容

1、經營外匯業務的金融機構應按規定為客戶開立賬戶，辦理有關外匯業專務。

2、對貿屬易外匯的管制，對出口外匯收入的管制，對進口付匯的管制。

3、對非貿易外匯的管制，對非貿易外匯的管理一般採取的方式有:直接限制、最高限額、登記制度、特別批准。

4、對資本輸出輸入的管制，資本項目是國際收支的一個重要內容，所以無論是發達國家還是發展中國家都非常重視資本的輸出入，並根據不同的需要對資本輸出輸入實行不同程度的管理。

(5)外匯客戶管理擴展閱讀：

外匯管理廣義上指一國政府授權國家的貨幣金融當局或其他機構，對外匯的收支、買賣、借貸、轉移以及國際間結算、外匯匯率和外匯市場等實行的控制和管制行為；狹義上是指對本國貨幣與外國貨幣的兌換實行一定的限制。

《外匯管理條例》主要作了四方面的規定：

（1）、金融機構經營外匯業務必須持有經營外匯業務許可證

（2）、經營外匯業務的金融機構應按規定為客戶開立賬戶，辦理有關外匯業務。

（3）、金融機構經營外匯業務，應按規定交存外匯存款准備金，遵守外匯資產負債比例管理的規定，並建立呆賬准備金。

（4）、外匯指定銀行辦理結匯業務所需的人民幣資金，應當使用自有資金。

F. 經驗之談：投身外匯資產管理，你需要注意這幾個問題

資產管理，受人之託，為人理財，交易團隊不可有僥幸心理，更不可有損害客戶利益之心。立足資管本質，才能走向長遠，走得穩健。這個行業的糾紛非常多，主要是不少團隊並沒有這方面的資深經驗，只有受過痛的經歷，才能看得更遠。外匯資管這個行業，有很多要注意的。
第一，客戶的開拓手段。
正所謂巧婦難為無米之炊，沒有操盤資金，再好的操盤手也沒有發揮的餘地。開拓客戶，一般來說需要有歷史業績證明，這是行規。那些靠各種營銷手段取得客戶資源的不在我們本次的討論之列。
半年以上的持續穩定業績，是最起碼的要求。有志於進入資管行業的朋友，應當打造一個兩萬到五萬美金的實戰操盤賬戶，認真做好業績管理。
在戰績上，有兩種業績模式。第一種是年化收益做到35%到50%，回撤在盈利較為充沛的情況下，不要超過20%。這是高收益高回撤的業績，有一定承受能力的客戶可以接受。
另外一種情況，就是針對規模化的大資金。通常來說，大規模的操盤資金，並不會特別在意收益，更在意的是風險控制。直觀的要求，是回撤控制在8%以內，年化收益達到25%到30%即可，這是私募基金行業的要求。收益曲線呈現45度角延伸，無大幅波動，不要輕易跌破30度角。這樣的穩定賬戶，有個兩年的實盤業績，是很具有說服力的。
各種渠道的社會資金成本往往在8%到15%不等。這意味著社會資金有足夠的動力，在8%的低風險回撤情況下，成為操盤團隊的資金合作方。
所以我們建議立足於長遠的交易團隊和資管機構，往第二個業績目標去打造。風險是總體可控的，業績壓力也不是很大。根據我們對多個交易團隊的溝通反饋，傭金收益也能達到10%左右。對於資管機構，傭金收益加上凈值的三七分成，以30%凈值收益來算，操盤團隊可以拿到交易資金19%的收益，客戶也能獲得21%的收益。雙方皆大歡喜。
第二，做資管不要隨意變換交易模式。
我們說，目前大部分做外匯資管的團隊都是野戰軍出身，談論太多的規則意義不大。但是為了控制總體風險，交易團隊還是要清楚地知道，在交易的過程中，會出現哪些問題。具體到交易模式上，到底是以短線剝頭皮為主，還是以波段為主，一直以來都是操盤團隊關注的焦點問題。
這兩種手法均可以實現收益和風險控制的目標。問題是什麼？是不要隨意變換交易手法。做波段的，就不要過多去觸碰剝頭皮。剝頭皮的，不要做著做著做成了波段。這是交易中經常出現的問題，有句話說得好，做趨勢的死在震盪里，做震盪的死在趨勢中，這是真理。為什麼出現這個風險，就因為不斷變換交易模式！風格不統一，肯定出問題！
我們來分析一下其中的邏輯。剝頭皮交易，基本原則是高頻輕倉，快進快出，靠積少成多取勝，順帶多賺一些傭金或者贈金。根據實戰中的經驗，剝頭皮交易尤其要警惕馬丁交易手法在單邊逆勢中的死扛。因此，剝頭皮交易手法要輕倉並嚴格止損。你不止損，放在裡面死扛，其實就不自覺地把交易手法做成了波段。一個波段回撤，會讓剝頭皮的利潤前功盡棄。客戶賬戶深度被套會給交易團隊帶來一系列的壓力和問題，這就屬於操盤的系統性風險。
波段交易的手法，也不要做成剝頭皮。因為波段操作的手法，會使用比剝頭皮更大的倉位。我們打個比方，以一萬美金為例。剝頭皮，我們建議歐美開倉為0.05標准手，分散在三到四個直盤上。而做波段交易，相應的開倉至少要在0.3到0.5手。
我們看到這兩種不同的交易手法，開倉的量是有天壤之別的。0.05和0.5手的開倉量，有十倍的差距。你把做波段的0.5手倉位，一不小心做成了剝頭皮的手法，一天的交易量做到6到10手很容易，傭金收益一個月可能達到15%到20%。但是控制不好的話，賬戶的凈值回撤很容易達到10%到30%。這不是大資金資管的玩法，雖然你的傭金賺大了，但是凈值很快消耗，客戶的電話每天飛馳而來，讓整個交易團隊軍心大亂。客戶有讓你賠償損失的，也有要撤資的。總之會非常被動。
也就是說，你用做波段的倉位，就老實去做波段，不要觸碰剝頭皮。這是大資金交易要嚴格遵循的原則。做好一點口碑不容易，凈值增長是最大的口碑，而不是靠傭金賺快錢。
我們強調剝頭皮和波段交易之間要涇渭分明，也正是這個原因。
第三，外匯資產管理的法律風險要注意。
外匯資產管理在合規性上，要特別注意不要接受客戶資金。所以行業做法都是讓客戶各自開戶，不觸碰客戶資金，以規避基本法律風險。
同時，原則上不要和客戶簽署保底保收益合同。不是每一個交易團隊都有能力獲取穩定的收益，在這個有很高風險的市場上，稍有不慎可能會滿盤皆輸，此類案例比比皆是。不要以為有傭金的保證就可以實現客戶剛性收益兌付的連貫性。這個是僥幸心理，還是要回歸到交易的本質上，以做凈值為核心。
多個客戶分散開戶，利用多賬戶管理軟體，實現統一下單。即使都是自己的錢，也要多分幾個賬戶存放，多找幾個親戚朋友分散開戶。

G. 外匯公司管理

這公司，我知道是哪家了，建議不要在那裡玩，資金都不在美國，怎麼受美國監管？
還有，他們公司我查過，美國NFA網站上，你注意看，只有一個號碼，其他什麼都沒有，你找個懂英語的看看，在「是否監管」一項下，沒有說明，其實就是不受監管。
還有，注意看看，那家公司的地址和NFA監管信息上的地址是不是一樣的。如果我沒猜錯的話，是不一樣的，呵呵，我估計我說的和你說的是一家公司。
詳細情況 Hi我

H. 外匯CRM有什麼功能

外匯CRM系統，通常還會結合返佣系統，有一些外匯CRM特有的功能。外匯CRM系統一般分為3個部分，客戶系統即客戶的信息和賬戶管理；IB系統即客戶和下級IB的管理還有後台系統即經紀商對客戶和IB的管理。
CRM系統的功能特點
1、銷售線索迅速篩選
在建立客戶線索時，可快速查詢公司內部是否有重復跟進同一客戶的情形，防止撞單、搶單、重復服務現象發生。
2、設置專屬客戶標簽
將已服務客戶和未服務客戶區分開來，杜絕了由於客戶管理不當，而冷落、失去潛在客戶的情況發生；對於未跟進、未簽約的客戶定期公開到公海池，提高客戶資源的利用率。
3、精確管理客戶資源
凡服務過的客戶均會對其需求、意向、喜好等信息進行詳細記錄，保存至服務後台，為日後服務的跟進提供個性化服務支持。
4、客戶資料永久儲存
客戶檔案、拜訪記錄全部雲端存儲，隨時隨地調用，員工離職一鍵轉移，集中管控，客戶資源不流失。
5、數據統計科學分析
CRM系統擁有強大的查詢與統計功能，管理人員可隨時查看業務報表，銷售記錄，業務分析等數據，支持業務結果、結構的數據、圖表等多維度分析，幫助企業及時調整銷售策略。
6、建立企業知識庫
信息資源共享、文檔集中化管理，銷售話術、產品資料、報價單、優秀銷售經驗分享等文件資料雲端存儲，企業內部人員隨時隨地學習。
7、合同回款及時跟進
移動端和PC端的數據同步，可以輕松進行合同的新建、查看和審批，還可以將合同一鍵轉移給他人跟進或維護，保證業務流程的順暢和時效性。
8、協同辦公完善售後
客戶資料、合同等信息資料的部門間共享，有助於更好的為客戶提供後續服務，並定期回訪客戶，挖掘更多需求。

I. 外匯經紀商crm管理系統價格多少錢

外匯CRM系統價格差異挺大的。有些搭建公司直接免費贈送給你（實際上羊毛出在羊身上，免費贈送的CRM功能都不咋滴）。市場上用的比較多的幾個，salesforce、zoho、LEAN WORK我給你對比下價格吧：

LEAN WORK的一個月2000刀-3000刀不等；包含200-500個用戶，算下來一個用戶一個月差不多6-10美刀。

當然，這里只是比較總價格。每個價格版本裡面有哪些功能點，才是你真正需要看的。網站上基本都有，每個價格包含的功能，你可以對比下。然後申請免費試用下不同的CRM，看看哪家的比較適合你。

J. crm外匯管理系統 如何做好外匯平

隨著CRM客戶關系管理系統在中國企業中的逐漸火熱，大部分國內CRM系統開發商都在為企業提供定製CRM系統，定製客戶管理系統可以更貼切企業的個性需求，從而提高CRM的管理效率，定製的CRM不論是在功能方面還是在流程方面都會更有利企業的運用，做到滿足各方面的需求，優化企業的業務流程與管理流程。
不同行業之間在企業管理方面的要求是不一樣的，CRM系統如果不做到定製化，是無法滿足大部分企業的需求的，這也是為什麼定製化CRM系統那麼受歡迎的原因。
定製的CRM系統能夠貼合企業的工作流程，即使是同行業的企業，在銷售流程、訂單流程、工作習慣等多個方面都會有很大的不同，方方面面的細節，造成了企業之間的差異。例如：某行業的企業銷售流程是：收款-訂貨-發貨-售後，而在標准CRM的銷售流程是：定金-訂貨-發送-收款-售後，作為一款可定製化的Rushcrm系統，最好的方法是更改CRM的銷售流程，讓軟體去適應企業，而非企業適應軟體。
定製的CRM系統定製化的系統可以根據企業的需求，打通與企業其他應用或者系統的那堵「牆」。一個企業中部門與部門之間，業務與業務之間都不是單一存在的，都是和企業的業務息息相關的。例如：有的企業有一些原來的老系統，這些系統有一些基礎數據，需要與新引入的crm進行數據對接，或者通過企業中社交軟體好友的添加，關聯聯系人到CRM系統中，同時記錄和管理客戶資料，使跟進業務更高效便捷。
定製的CRM系統可以本地部署到企業的伺服器上，安全性會更高，例如：某企業因為太信任CRM系統開發商提供伺服器的安全性，結果被人盜走客戶信息。本地部署的數據私密性有保障，本地部署費用雖高，但將數據掌握在企業手中，會大大增加數據的安全性。
定製的CRM管理系統優勢在於能讓流程、功能和企業的需求更加貼近、操作方面更具有靈活性、功能也很完善，大大提高了企業的運用操作體驗。Rushcrm系統擁有強大的定製化功能後，還要能夠對每個用戶的許可權進行詳細到每個模塊、每個欄位和功能的許可權的自定義，以滿足各個客戶對於公司不同流程，不同部門的個性化的需求。