外匯業務授權執行情況

Ⅰ 對於個人外匯業務的合規管理有哪些意見和建議

建議：
1、完善《銀行外匯業務監督考核辦法》進一步加強對銀行外匯業務合規性檢查和業務質量評級工作，將個人結售匯業務辦理的合規性和系統數據錄入的准確性納入對銀行的日常監管考核，督促銀行明確職責，減少乃至杜絕個人結售匯業務中違規行為，提高個人結售匯系統的數據質量。
2、銀行應加強和完善符合自身結售匯業務特點的風險監控制度，加強內控制度執行情況檢查，並與其目標績效工資掛鉤，從嚴考核相關人員的業務操作。
3、 建議總局盡快對「個人結售匯系統」進行升級。
一是將「個人結售匯系統」與銀行業務系統對接，這樣不僅可以減少銀行手工錄入的錯誤信息，杜絕漏錄人情況發生，還能實時監控個人結匯超限額情況，實現對資金流動的雙向監測。
二是在個人結售匯系統中增設報表統計分析功能，使之能夠根據不同的管理要求來進行查詢和匯總。
三是完善累計結匯金額預警和銀行結匯流水查詢監管功能，將非現場監管從單筆大額結匯監管擴大到對每筆超限額結匯業務的監管及對全部結匯流水的篩選、分析，確保非現場監管的有效性和及時性。
4、 進一步加強對銀行的政策宣傳和培訓力度，可採取電視電話視頻培訓方式，將視頻培訓輻射到基層網點，增強外匯指定銀行正確執行政策的自覺性，提高銀行代位監管的能力

Ⅱ 國內外匯貸款管理辦法

一章總則
第一條為落實《國家外匯管理局關於北京外匯管理部對中資外匯指定銀行國內外匯貸款外匯管理方式進行改革試點的批復》（匯復[2001]362號）精神，使北京地區的試點工作能夠順利、規范地進行，依據相關外匯管理法規，特製定本細則。
第二條本細則適用於經國家外匯管理局北京外匯管理部（以下簡稱"北京外匯管理部"）批准進行試點的各在京中資外匯指定銀行（以下簡稱"各中資試點銀行"）。
第三條國內外匯貸款是指已辦理登記的各金融機構的自營外匯貸款，不包括外債轉貸款。
第四條授權的業務范圍，一是經批準的各中資試點銀行可直接為債務人辦理定期登記（原已採用定期登記的銀行仍可繼續執行），取消債務人到北京外匯管理部辦理逐筆登記；二是各中資試點銀行可直接辦理自行開立或注銷國內外匯貸款專用帳戶；三是各中資試點銀行可直接辦理債務人以自有外匯償還到期的國內外匯貸款本息，包括借新還舊。
第二章各中資試點銀行資格的確定
符合下列條件並提交下列材料的各中資試點銀行可向北京外匯管理部提出進行試點工作的申請。
第五條近兩年來在歷次資本項目外匯業務合格檢查中未出現重大違規行為，且制定了完善的內控制度和操作規程。
第六條能以規范的文本格式准確、及時報送有關業務統計數據。
第七條各中資試點銀行的有關外匯從業人員，需經北京外匯管理部培訓考核。
第八條本細則發布後，各中資銀行憑以下材料向北
京外匯管理部申請：
（一）正式申請；
（二）相關業務內控制度；
（三）按規范的文本格式報送有關業務統計數據的書面承諾；
（四）外匯局要求的其他材料。
第三章辦理登記
第九條國家對國內外匯貸款實行全面登記管理制度。各中資試點銀行實行定期登記。
第十條各中資試點銀行應於每月5個工作日前向我管理部報送上月發生的"自營外匯貸款簽約情況表"和"自營外匯貸款變動反饋表"。
第十一條已辦理定期登記的各中資試點銀行，如國內外匯貸款合同條款發生修改、變動，應於次月定期報送上述報表時，及時向北京外匯管理部進行變更登記。
第十二條有擔保的國內外匯貸款在履約後應注銷外匯貸款定期登記。
第四章開立、注銷帳戶
第十三條各中資試點銀行可自行開立或注銷本銀行項下國內外匯貸款貸款專戶，貸款資金必須進入該專戶。還貸專戶須經北京外匯管理部批准。
第十四條各中資試點銀行應按照《境內外匯帳戶管理規定》（1997年10月7日 中國人民銀行發布）第三章第二十一條及第二十二條監督貸款專戶及還貸專戶的收支。
第十五條每筆登記的貸款合同對應一個貸款專戶；經常項目支出按有關規定辦理，資本項目支出需經北京外匯管理部核准。
第十六條各中資試點銀行應定期（每月5個工作日前）將上月開立或注銷的國內外匯貸款貸款專戶情況上報北京外匯管理部。
第五章償還貸款
第十七條債務人以自有外匯並按照借貸合同中約定的正常還款計劃償還國內外匯貸款時，各在京外匯指定銀行（以下簡稱"各銀行"）在進行合規性和真實性審核後，可為企業辦理相關還款手續。
第十八條債務人購匯還款、異地還款和逾期還款的，以及試點范圍以外的還款，仍由債務人直接向北京外匯管理部申請，經北京外匯管理部逐筆核准後到各銀行辦理。
第十九條債務人以自有外匯並按正常還款計劃償還國內外匯貸款本息時，各銀行審核的材料主要有：
（一）企業申請；
（二）國內外匯貸款合同正本或副本（含借新還舊、外匯展期合同）；
（三）債權人發出的還本付息通知書；
（四）入帳憑證。
第二十條各銀行應依據貸款合同中有關內容條款及按照《結匯售匯及付匯管理規定》（1996年 中國人民銀行發布），審核此筆貸款的使用情況。
第二十一條各銀行應核對還本付息通知書中的本息償還金額、時間和方式是否與貸款合同中的內容一致。
第六章附則
第二十二條根據需要，北京外匯管理部將定期和不定期組織對各中資試點銀行有關國內外匯貸款業務進行現場或非現場檢查。
第二十三條各中資試點銀行應按照本細則及其他相關外匯管理法規辦理上述業務。對未按規定辦理上述業務的，北京外匯管理部可暫停其試點工作。
第二十四條各中資試點銀行應按月（月初5個工作日前）上報北京外匯管理部國內外匯貸款授權執行情況。
第二十五條本細則由國家外匯管理局北京外匯管理部負責解釋。
第二十六條本細則自公布之日起執行。

Ⅲ 國家外匯管理局關於調整部分資本項目外匯業務審批許可權的通知的匯發[2010]29號

現就有關問題通知如下：
一、審批許可權由總局下放至分局的業務
（一）境內企業境外放款超過規定比例和金額的個案，由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱「分局」）根據集體審議會議意見辦理，相關批復文件應同時抄報總局資本項目管理司。
（二）符合現行法規確定的資本項目管理原則、但相關文件和業務操作規程中無明確規定的個案，由所在地分局根據集體審議會議意見辦理，相關批復文件應同時抄報總局資本項目管理司。
（三）境內中資企業短期外債余額指標的核定，由所在地分局根據本年度總局確定的短期外債余額指標核定的原則，在本地區短期外債余額指標內核定。
二、審批許可權由分局下放至中心支局（支局）的業務
分局可根據轄區內具體情況，就以下業務對轄內中心支局（支局）進行相應授權：
（一）外國投資者競標土地使用權的保證類專用外匯賬戶開立、變更、注銷和資金劃轉的核准。
（二）外國投資者產權交易外匯資金（包括價款及交易保證金）託管及結算專用外匯賬戶開立、變更、注銷和資金劃轉、結匯的核准。
（三）境內企業境外放款資金付匯及資金匯回入賬核准。
（四）境內個人參與境外上市公司員工持股或認股期權計劃資金調回及結匯的核准。
三、外匯指定銀行可直接辦理的業務
（一）外資參股非銀行金融機構（不含保險公司，下同）外方利潤購付匯的核准，由外匯指定銀行辦理。外資參股非銀行金融機構應在匯出利潤之日起5個工作日內，持銀行購付匯單據到國家外匯管理局各分支局備案。
（二）境外上市外資股公司從境內支付境外上市費用匯出的核准，由外匯指定銀行辦理。境外上市外資股公司應在匯出上述費用之日起5個工作日內將有關數據報備所在地分支局。
四、簡化業務審核材料
企業在辦理涉及資本項目購匯的業務時，可不再提交「最近5個工作日的人民幣賬戶對賬單」。
以上審批許可權調整後，外匯局、外匯指定銀行應完善相應的內控管理制度，加強人員培訓，嚴格執行有關資本項目外匯業務管理文件和操作規程的規定，並按照相關規定履行報備手續（外匯指定銀行辦理相關業務操作規程詳見附件）。各分支局應加大對有關審批事項的事後監督和檢查力度，進一步加強統計監測。在遇到重大情況和政策問題時，應及時向總局反饋。
接到本通知後，國家外匯管理局各分局、外匯管理部應將通知轉發轄內中心支局（支局）、外資銀行，各中資外匯指定銀行應盡快將通知轉發至所轄分支機構。
本通知自2010年7月1日起實施。執行中如遇問題，請及時向國家外匯管理局資本項目司反饋。聯系電話：略。
特此通知。
附件：外匯指定銀行辦理相關業務操作規程
二〇一〇年六月二十三日

Ⅳ 執行情況中的 授權 是什麼意思

首先
法律上沒有執行董事長這個概念
只有執行董事
在有限責任公司規模較小情況下可以不舍董事會設一個執行董事
其次
分公司是不能設執行董事的
最多隻能有總經理
最後
總公司這個授權在不出事的情況下也沒什麼
但出事時候就沒有法律效力

Ⅳ 客戶在美元現金提現時收取手續費是自今年3月花旗銀行開展對中國居民個人外匯業務起執行的，請問辦理這項業

外幣提現手續費好像一直都有的

Ⅵ 外匯授權銀行賬戶與匯款賬戶的區別是什麼

授權銀行賬戶，就是該賬戶對你的賬號是關聯的。一種可能就是你從外匯賬戶出金就在該賬戶
匯款賬戶就是入金的時候提供的賬戶……

Ⅶ 外匯匯豐銀行水單上的狀態寫著等待授權是什麼意思

是哪裡抄的匯豐銀行你知道嗎襲
?
各個匯豐銀行的業務流程都不是一樣的
最好的辦法還是請你同學去那裡的匯豐銀行去查這筆款,或者請人去查這筆款.
這么長時間沒到帳的話錢也會被退回去的!~
如果是國內匯豐,可以打電話去問,國外的打電話就沒用了