外匯出境監管

A. 外匯管製法律法規都有哪些

一：對出口外匯收入的管制

在出口外匯管制中，最嚴格的規定是出口商必須把全部外匯收入按官方匯率結售給指定銀行。出口商在申請出口許可證時，要填明出口商品的價格、數量、結算貨幣、支付方式和支付期限，並交驗信用證。

二：對進口外匯的管制

對進口外匯的管制通常表現為進口商只有得到管匯當局的批准，才能在指定銀行購買一定數量的外匯。管匯當局根據進口許可證決定是否批准進口商的買匯申請。有些國家將進口批匯手續與進口許可證的頒發同時辦理。

三：對非貿易外匯的管制

非貿易外匯涉及除貿易收支與資本輸出入以外的各種外匯收支。對非貿易外匯收入的管制類似於對出口外匯收入的管制，即規定有關單位或個人必須把全部或部分外匯收支按官方匯率結售給指定銀行。

為了鼓勵人們獲取非貿易外匯收入，各國政府可能實行一些其他措施，如實行外匯留成制度，允許居民將個人勞務收入和攜入款項在外匯指定銀行開設外匯賬戶，並免徵利息所得稅。

四：對資本輸入的外匯管制

發達國家採取限制資本輸入的措施通常是為了穩定金融市場和穩定匯率，避免資本流入造成國際儲備過多和通貨膨脹。它們所採取的措施包括：對銀行吸收非居民存款規定較高的存款准備金；對非居民存款不付利息或倒數利息；限制非居民購買該國有價證券等。

五：對資本輸出的外匯管制

發達國家一般採取鼓勵資本輸出的政策，但是它們在特定時期，如面臨國際收支嚴重逆差之時，也採取一些限制資本輸出的政策，其中主要措施包括：規定銀行對外貸款的最高額度；限制企業對外投資的國別和部門；對居民境外投資徵收利息平衡稅等。

六：對黃金、現鈔輸出入的管制

實行外匯管制的國家一般禁止個人和企業攜帶、托帶或郵寄黃金、白金或白銀出境，或限制其出境的數量。對於該國現鈔的輸入，實行外匯管制的國家往往實行登記制度，規定輸入的限額並要求用於指定用途。

對於該國現鈔的輸出則由外匯管制機構進行審批，規定相應的限額。不允許貨幣自由兌換的國家禁止該國現鈔輸出。

七：復匯率制

對外匯進行價格管制必然形成事實上的各種各樣的復匯率制。復匯率制指一國規章制度和政府行為導致該國貨幣與其他國家的貨幣存在兩種或兩種以上的匯率。

(1)外匯出境監管擴展閱讀：

按受限程度：分為自由兌換外匯、有限自由兌換外匯和記帳外匯。

自由兌換外匯，就是在國際結算中用得最多、在國際金融市場上可以自由買賣、在國際金融中可以用於償清債權債務、並可以自由兌換其他國家貨幣的外匯。例如美元、港幣、加拿大元等。

有限自由兌換外匯，則是指未經貨幣發行國批准，不能自由兌換成其他貨幣或對第三國進行支付的外匯。國際貨幣基金組織規定凡對國際性經常往來的付款和資金轉移有一定限制的貨幣均屬於有限自由兌換貨幣。世界上有一大半的國家貨幣屬於有限自由兌換貨幣，包括人民幣。

記賬外匯，又稱清算外匯或雙邊外匯，是指記賬在雙方指定銀行賬戶上的外匯，不能兌換成其他貨幣，也不能對第三國進行支付。

按來源用途：分為貿易外匯、非貿易外匯和金融外匯。

貿易外匯，也稱實物貿易外匯，是指來源於或用於進出口貿易的外匯，即由於國際間的商品流通所形成的一種國際支付手段。

非貿易外匯是指貿易外匯以外的一切外匯，即一切非來源於或用於進出口貿易的外匯，如勞務外匯、僑匯和捐贈外匯等。

金融外匯與貿易外匯、非貿易外匯不同，是屬於一種金融資產外匯，例如銀行同業間買賣的外匯，既非來源於有形貿易或無形貿易，也非用於有形貿易，而是為了各種貨幣頭寸的管理和擺布。

按市場走勢：分為硬外匯和軟外匯，或叫強勢貨幣和弱勢貨幣。

B. 外匯資管資金如何出境

1、外匯資管經典大騙局之一：外匯旁氏資管
私自搭建外匯交易平台，利用虛假的MT4進行包裝，偽造平台的監管和資質。搭配一些高大上的營銷材料、花點小錢參加外匯展會，租用市中心核心地段的辦公室，就可以對外談客戶了。
利用私自搭建的黑平台來做外匯資管，對客戶進行高額保底保收益，通常年化收益會高達24%到36%，藉此來吸引客戶投入資金。客戶的入金，自然就變成了黑平台口袋裡面的錢。最終，形成外匯資管的旁氏騙局。用後來者的入金，補上此前投資者的收益。
2、外匯資管經典大騙局之二：客戶之間的賬戶進行對敲
在期貨和外匯等交易中，有一個名詞，叫對敲。對敲就是利用兩個不同的賬戶，一個做多，一個做空。總有一個賬戶會賺錢，而另外一個賬戶會虧錢。
如果資管和客戶談的條件，是允許客戶賬戶虧損30%。那麼，假設資管沒有職業道德，他大可以用不同客戶的賬戶進行對敲。賺錢的賬戶可以和客戶分成，虧錢的賬戶在約定的30%允許條款之內。這意味著，此類資管將可以用客戶賬戶進行穩定的套利。套利的空間，則取決於和客戶簽訂的協議中，約定的賬戶結算周期、回撤區間等。
3、外匯資管經典大騙局之三：資管加點刷傭金，爆倉後跑路
永遠不要高估人性的美好，不管是在金融市場，還是在商業合夥中。有些人，滿口承諾，虛情假意，自詡為道德高尚，最終玩的可能全是套路。坑了合夥人，再坑客戶，此類人在外匯行業有不少。
很多外匯資管，可能懷著良好的初心去給客戶保底和保收益，可是虧了最終卻根本賠不起。有道德一點的，會一步一步去還錢維持信譽，雖然逾期也許很久，但是連本帶利還是能夠還給客戶。這算是真正交易者出身的良心資管了。
但是也有沒良心的資管，數量很多，初心就很壞。他們是存心准備跑路的，所以敢於給客戶開各種各樣的好條件。高額保底，結算周期短。等到客戶開戶入金上鉤後，使勁地多加三五個點的點差，進行大批量的刷單交易。不出一個多月，客戶賬戶裡面的錢就可能有60%，變成傭金成為外匯資管的錢了。而剩下的，則被市場虧損消耗殆盡。

C. 對居民個人外匯出入境的管理規定有哪些國家

《攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法》
一、《攜帶外匯出境許可證》（以下簡版稱《攜帶證》權）仍沿用1999年8月1日開始使用的《攜帶證》，由國家外匯管理局統一印製，各外匯指定銀行應到所在地國家外匯管理局各分支局（以下簡稱外匯局）領取。
二、出境人員可以攜帶外幣現鈔出境，也可以按國家金融管理規定通過從銀行匯出或攜帶匯票、旅行支票、國際信用卡等方式將外幣攜出境外。
出境人員攜帶不超過等值5000美元(含5000美元)的外幣現鈔出境的，無須申領《攜帶證》，海關予以放行；出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應向外匯指定銀行申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放；出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現鈔出境，對屬於下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領《攜帶證》：
1.人數較多的出境團組；
2.出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；
3.政府領導人出訪；
4.出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家；
5.其他特殊情況。

D. 進出境攜帶外幣有什麼規定

根據《攜帶外匯出境許可證》的規定：

出境人員攜帶不超過等值5000美元(含5000美元)的外幣現鈔出境的，無須申領《攜帶證》，海關予以放行；出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5000美元以上至10000美元(含10000美元)的，應向外匯指定銀行申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放；

出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現鈔出境，對屬於下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領《攜帶證》：

1、人數較多的出境團組；

2、出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；

3、政府領導人出訪；

4、出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家；

5、其他特殊情況。

(4)外匯出境監管擴展閱讀

對攜帶外匯進出境管理規定是為加強對攜帶外幣現鈔、外幣支付憑證進出境的管理，根據 《中華人民共和國外匯管理條例》，國家外匯管理局、海關總署，於1996年12月31日聯合制定，自1997年2月10日起實施的關於對攜帶外匯進出境管理的規定。

《中華人民共和國外匯管理條例》所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產：

（一）外幣現鈔，包括紙幣、鑄幣；

（二）外幣支付憑證或者支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等；

（三）外幣有價證券，包括債券、股票等；

（四）特別提款權；

（五）其他外匯資產。

E. 外管局怎麼監管外匯

外管局對於外匯監管有好多方法，我這里就簡單挑幾個針對個人的措施，版給你做個參考。
1，每人每年結購權匯額度為5萬美元等額外幣；
2，每年的統計結購匯額度從1月1日開始；
3，銀行每2個月審核一次分拆內容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，並將外匯匯給境外同一個人或機構，將納入關注名單。
4，5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯.。
以上為與個人相關的一些內容，基本夠你在日常使用中參考了。

F. 攜帶很多外幣現金出境如何報關

1、准備好材料，包括護照、有效簽證或簽注、存款證明(利息清單或取款憑條)或相關購匯憑證。

2、如從直系親屬外匯存款中提取外幣現鈔的，還應提供親屬關系證明(結婚證、戶口簿或公證書)。

3、出境人員持上述審核材料向存款銀行或購匯銀行申領《攜帶證》。

4、銀行審核出境人員提供的材料無誤後，向其核發《攜帶證》，並留存上述材料復印件5年備查。

5、海關憑此《攜帶證》放行。銀行向出境人員核發《攜帶證》時，不得超過本行存款證明的金額或購匯金額，銀行核發的《攜帶證》每張金額不得超過等值1萬美元。

根據規定，對於人民幣現鈔，旅客可攜帶進出境的限額均為不超過20000元。對於外幣現鈔，出境旅客可攜帶外幣現鈔數額為不超過等值5000美元。如確實需要多帶點現金，則需要提前辦理申報手續，向外匯指定銀行申領《攜帶證》，海關會憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放。

(6)外匯出境監管擴展閱讀：

注意事項：

1、對於攜帶超量外幣現鈔進出境未依法向海關申報的行為，在固定證據派出走私嫌疑後，各海關應當按照行政強制適當性的原則，扣除最高可處的罰款額度後，及時將其餘的外幣現鈔解除扣留，返還當事人。

2、對於攜帶超量外幣現鈔出境摺合2萬美元以下或者入境摺合5萬美金以下的，各海關可以區分情形作出單獨予以警告或者不予行政處罰的處理決定。

3、攜帶外幣現鈔出境超過一定金額需開立《攜帶證》，同時存在丟失、被盜的風險。因此，建議您只隨身攜帶必要的外幣現鈔，其餘外匯資金可通過銀行匯出或攜出境外，包括電匯匯出、開立匯票、速匯金匯出、購買旅行支票、存入國際信用卡等方式。

4、辦理前，建議先電話咨詢各大銀行服務熱線，盡量准備齊全各種材料。

參考資料來源：網路-攜帶外幣現鈔出入境管理暫行辦法

參考資料來源：網路-攜帶外幣出入境許可證

參考資料來源：網路-報關

參考資料來源：網路-出境

G. 巨額現金出入境被查將會受到什麼處罰

超過限額的，一律不予放行。

一、 限額管理具體規定

（一）入境攜帶外幣沒有限額，但超過等值5000美元的應當在海關查驗（過X光機）前主動向海關書面申報，或者選擇旅客紅色通道主動向海關人員口頭提出申報，並按照海關的要求填具申報材料。

（二）出境攜帶外幣現鈔限額為每人等值5000美元，超過等值5000美元以上的，應向外匯指定銀行或外匯管理部門申領《攜帶外匯出境許可證》（以下簡稱《攜帶證》），海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放。

（三）出入境人員攜帶人民幣現鈔的限額為2萬元。超過該限額的，一律不予放行。

二、 超量攜帶法律責任

（一）攜帶超額外幣現鈔入境未向海關申報的，外幣予以扣留，由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，外幣現鈔予以解扣發還（准予進境）。

（二）攜帶超額外幣現鈔出境不能提交《攜帶證》的，外幣予以扣留（不予放行），由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，外幣現鈔予以解扣發還（退回）。

（三）攜帶超額人民幣現鈔出入境的，人民幣予以扣留（不予放行），由海關予以行政處罰，在當事人履行完畢行政處罰手續後，人民幣現鈔予以解扣，出境的予以退回，進境的責令復帶出境。

(7)外匯出境監管擴展閱讀：

進出口貨物的品名、稅則號列、數量、規格、價格、貿易方式、原產地、啟運地、運抵地、最終目的地或者其他應當申報的項目未申報或者申報不實的，分別依照下列規定予以處罰，有違法所得的，沒收違法所得：

(一)影響海關統計准確性的，予以警告或者處1000元以上1萬元以下罰款；

(二)影響海關監管秩序的，予以警告或者處1000元以上3萬元以下罰款；

(三)影響國家許可證件管理的，處貨物價值5%以上30%以下罰款；

(四)影響國家稅款徵收的，處漏繳稅款30%以上2倍以下罰款；

(五)影響國家外匯、出口退稅管理的，處申報價格10%以上50%以下罰款。

有下列行為之一的，處貨物價值5%以上30%以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：

(一)未經海關許可，擅自將海關監管貨物開拆、提取、交付、發運、調換、改裝、抵押、質押、留置、轉讓、更換標記、移作他用或者進行其他處置的；

(二)未經海關許可，在海關監管區以外存放海關監管貨物的；

(三)經營海關監管貨物的運輸、儲存、加工、裝配、寄售、展示等業務，有關貨物滅失、數量短少或者記錄不真實，不能提供正當理由的；

(四)經營保稅貨物的運輸、儲存、加工、裝配、寄售、展示等業務，不依照規定辦理收存、交付、結轉、核銷等手續，或者中止、延長、變更、轉讓有關合同不依照規定向海關辦理手續的；

(五)未如實向海關申報加工貿易製成品單位耗料量的；

(六)未按照規定期限將過境、轉運、通運貨物運輸出境，擅自留在境內的；

(七)未按照規定期限將暫時進出口貨物復運出境或者復運進境，擅自留在境內或者境外的；

(八)有違反海關監管規定的其他行為，致使海關不能或者中斷對進出口貨物實施監管的。

前款規定所涉貨物屬於國家限制進出口需要提交許可證件，當事人在規定期限內不能提交許可證件的，另處貨物價值30%以下罰款；漏繳稅款的，可以另處漏繳稅款1倍以下罰款。

H. 現在限制外匯限制資金出境為什麼人家這

根據我國政府的規定，中國公民出入境每人每次攜帶的人民幣限額為20000元，不得超額攜帶。旅遊者如攜帶外國貨幣入境，需在入境時申報，根據入境時的海關申報單可重新將外幣帶出因境。我國公民如想把國內的外幣攜帶出境，需由中國銀行開具攜帶外幣出境的證明，但外匯券除外。世界上有些國家對旅客出入境攜帶本國貨幣或外匯做了和我國類似的規定。

I. 中國經常項目的外匯管制有那些措施

外匯管制（ForeignExchangeControl）是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。
中國的外匯管制情況可以分外經常項目、資本項目跟匯率管理。其中經常項目包括賬戶管理跟外幣現鈔管理。
經常項目：包括賬戶管理跟外幣現鈔管理。
（1）賬戶管理

賬戶管理要求境內機構可根據經營需要自行保留其經常項目外匯收入。銀行結匯由強制結匯向意願結匯過渡。企事業單位需要外匯，只要憑有效憑證到外匯指定銀行用人民幣兌換，銀行即售給外匯。

（2）外幣現鈔管理

外幣現鈔管理要求出境人員攜帶不超過等值5000美元（含5000美元）的外幣現鈔出境的，無須申領《攜帶證》，海關予以放行；出境人員攜帶外幣現鈔金額在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，應向外匯指定銀行申領《攜帶證》，海關憑加蓋外匯指定銀行印章的《攜帶證》驗放；出境人員原則上不得攜帶超過等值10000美元的外幣現鈔出境，對屬於下列特殊情況之一的，出境人員可以向外匯局申領《攜帶證》：1、人數較多的出境團組；2、出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；3、政府領導人出訪；4、出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家；5、其他特殊情況。

J. 中國如何管制外匯流出

一段時間以來，「中國資本外流」成為了不少媒體、機構的熱點話題，其中不乏對「中國資本外流加劇」的擔憂。那麼資本外流對經濟生活有什麼不利影響？
外流的資本在外流之前，在本國是以資產的形式存在的，比如股票、債券、房地產、實體企業等等，或者乾脆存在本國銀行吃利息（這種情況是本國的利率必須高於資金來源國的貸款利率）。當大規模資本外流時，必然伴隨著對本國資產的拋售，因而就會帶來本國資產的暴跌。比如拋售房地產，拋售股票等。
若本國的外匯儲備不是足夠多，即當外流的資本超過了本國的外匯儲備量時，由於本國央行無法按現有的匯率向外逃的資本者兌現外匯，所以只能宣布本國貨幣對外國貨幣貶值，而這會進一步加劇仍然在本國的外資的恐慌，進一步加劇外資的出逃，形成惡性循環.....暴跌的資產價格會引發眾多的資產持有者（如銀行、企業、個人等）虧損，最終因資不抵債而破產......，本國金融市場、實體市場出現極大的混亂，即，危機。發端於金融市場，由金融危機最終演變為經濟危機。
據今年1月數據顯示，中國的外匯儲備去年減少了7,000億美元。這種大規模的資本外流不僅使中國的經濟轉型變得更加復雜化，也增加了其他新興市場面臨的風險，這些地區已經出現了資本外流現象。
與中國相比，俄羅斯的資本外流現象造成的影響則更加嚴重。俄羅斯是近期出現大規模資本外流的另一個主要國家。2014、2015年俄羅斯資金流出規模為3,300億美元，相對於俄羅斯經濟規模來說，資本流出規模已相當高，造成的影響也更加深遠，並引發盧布崩盤、經濟急劇萎縮和流動性收緊。
而與之相比，中國一直未出現俄羅斯的情況，這顯示出中國的經濟實力（比如堅實的資本賬戶盈餘），以及政府仍有政策工具可加以利用。蒂爾頓說，中國不需要徹底阻斷資本外流，加以控制即可。
自去年12月起中國為控制資本外流所採取的八項管制措施。
1.加強向海外轉移資金的監管，檢查是否存在分批轉移外匯以購買外匯資產的行為，並對相關違法行為進行懲罰。
2.控制離岸人民幣供應，提高做空人民幣成本。
3.限制企業購買外匯。
企業只能在實際支付款項前的五天之內購買外匯，之前企業可以自由決定購買外匯的時間。
4.暫停外資銀行的部分外匯業務，為防止資本外流進行外匯套利。
5.凍結境外投資額度。
6.推遲開通深港通，中國起初計劃去年開通深港通，但由於內地股市大跌，深港通計劃一再推遲。
7.打擊銀聯借記卡的非法使用。
8.打擊地下錢庄。