Ⅰ 资金安全现在是最看重的了，不知道合墨数据平台的资金管理够安全吗
对资金安全应该是比较看重的了，恩和墨数据平台的资源管理他还是比较全面的，但是他还是存在着某些风险漏洞，但是他这个风险漏洞还是比较少的。
Ⅱ 资金管理包括哪些方面
资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等项工作的总称。财务管理的重要组成部分。资金管理包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。
资金管理的主要内容包括：
投资决策与计划
建立资金使用和分管的责任制
检查和监督资金的使用情况
考核资金的利用效果
其主要任务表现在：
筹资管理
企业其他自有资金的管理
投资管理
资产管理
企业债务的管理
强化债权管理，实现资金良性循环
加强利润管理
企业的风险管理
希望采纳
Ⅲ 投融资管理的原则有哪些
创业融资管理的原则：规模适当原则
合理确定融资规模避免因融资不足，影响生产经营的正常进行，又防止融资过多，造成资金闲置。
创业融资管理的原则：融通及时原则
合理安排资金的融通时间，适时获取所需资金。避免过早融通资金形成的资金投放前的闲置，防止取得资金的时间滞后，错过资金投放的最佳时间。
创业融资管理的原则：来源合理原则
不同来源的资金，对企业的收益和成本有不同影响，因此，企业应认真研究资金来源渠道和资金市场，合理选择资金来源。
创业融资管理的原则：方式经济原则
不同融资方式条件下的资金成本有高有低。对各种融资方式进行分析、对比，选择经济、可行的融资方式。与融资方式相联系的问题是资金结构问题，企业应确定合理的资金结构，以便降低成本，减少风险。
企业融资管理的原则
创业融资管理主要职责
(一)
科学预测企业的资金需求量
企业的财务部门必须根据企业具体的经营方针、发展阶段和投资规模，运用科学合理的预测方法，正确地测定企业在某一时期的资金需要量。资金不足或资金筹集过量都不利于企业的正常发展。
在企业进行资金预测过程中，必须掌握正确的预测数据，采用正确的预测方法，如果发生预测错误，可能会直接使企业财务管理失控，进而导致企业经营和投资的失败。
(二)确保资金结构的合理性
简单地讲，资金结构就是指企业负债资金和权益资金的比例关系，有时也被称为资本结构。由于不同的融资方式会带来不同的资金成本，并且对应不同的财务风险，因此，企业在将不同的融资渠道和方式进行组合时，必须充分考虑企业实际的经营和市场竞争力，适度负债，追求最佳的资本结构。
(三)明确具体的财务目标
以实现企业价值最大化为最终目标，企业在具体经营管理过程中必须确定具体的财务目标，这样才能对有效实施财务的融资管理职能具有直接指导作用。这一具体的财务目标会受到企业当期的经济环境、法律环境、税收环境和金融环境的影响，在确定目标时一定要充分考虑企业内部和外部的各项财务关系，以保证在协调有效的基础上实现这一目标。
(四)选择合理的融资渠道和方式
融资渠道是指企业取得资金的来源;融资方式是企业取得资金的具体形式。在实务中，同一渠道的资金可以采用不同的方式取得，而同一融资方式又可以适用于不同的融资渠道，二者结合可以产生多种可供选择的融资组合。因此，有必要对二者的特点加以分析研究，以确定合理的融资组合。
Ⅳ 怎样利用数据分析给客户提供合理的资产管理决策和方案
摘要：成功网络分析的关键在于数据和人力。从数据上讲要求分析必须精确和合理。数据可能是不完整的，或者在某种程度上是假设的，但是它不能违背整体研究方向，而且必须取得那些可能根据方案采取行动的管理者的信任。比数据更重要的是人。
一、网络分析概述
当我们决定设立一个工厂或配送中心的时候，必须考虑如何设计建筑结构，使用什么样的物料处理设备和系统，但是我们必须先回答一些基本的策略问题。我们应该建立一个新的仓库还是扩大原有的仓库？我们需要建几个？我们需要整合或关掉几个仓库吗？仓库应该建在什么地方？仓库需要处理什么样的产品？仓库要服务什么样的客户？类似这些的问题通常就是网络分析的一部分。
网络分析
简单的说网络分析就是用适当的实体设备（计划、产品线、配送中心）来支持给定供应链的决策过程。这个过程由一系列的成本因素和运作限制因素驱动。成本变量随着研究范围和本质的不同（制造vs.分销、单个仓库vs.多个仓库）而不同。但总体上成本的总类包括以下几种：
1、原材料采购成本
2、固定成本
3、可变成本
4、库存持有成本
5、安装与运输费用
6、外向运输费用
运作约束因素是那些不考虑成本的要求。运作约束有很多但大体上包括下来因素：
1、设施状态（锁定开启/锁定关闭）
2、设施能力（产品种类vs.负荷能力）
3、设施的存储和吞吐能力
4、顾客服务要求
5、采购要求（单一供应商vs.多个供应商）
6、最小和最大设施数量
网络分析也受到需求因素（需求数量、顾客所在位置、产品结构）和可选网络（设施备选地点、运输情况）的约束。
模型工具
除了最简单的网络，大量的特殊网络的存在、同时评估很多成本变量的需求，和满足运作约束的需求，使得用传统模型方法（计算器、电子数据表等）来解决问题变得越来越困难了。做出最优的选择（成本最小或一定程度上利润最大）需要使用网络模型工具。有很多可用的商业模型工具。大部分工具由3个基础部分组成：一个可以输入需求、成本、约束变量数据的用户界面；一个将这些数据转换成相应数学函数的转换器；和一个解析引擎，做出最后的解决方案。解决引擎通过强有力的建模工具使用专门的混合整数线性规划理论计算出真实最优解，因此被称为“优化器”。大多数工具也都具备统计数据和图形输出功能。
建模与分析
网络建模与网络分析通常被认为是同一的。事实上，网络建模是网络分析过程的一个部分，也是很重要的一个部分。我们之所以进行这种区分主要是因为通常会存在一种误解：一个完全模型的建立就能够决定一个真实最优的网络。但是，模型只是一个计算和优化在一系列约束条件和给定的数据下目标函数的数学工具。它应该还包括使用者进行大量的运营假设，并为每种假设情形输入相关数据，以及对模型结果的正确理解，而且还要考虑那些不能在模型中量化的因素（如风险管理、人为影响、销售及市场影响等）。
二、网络分析的好处
最先想到的网络分析的好处应该是带来的成本的节约。当然，还有其他很多好处。至少由此能够带来部门间很好的沟通和互动。
成本的节约
网络分析可能带来5%-15%的物流成本的节约。当然这会随着实际情况的不同而不同，而且假设当前的网络是次优的。它也同样取决于内部网络变革的能力。例如，根据条款的规定，某一特定的配送中心必须继续运营，或者家族的首脑要保护最初成立的工厂，这些都很难得到成本的节约。最后，成本的节约在于某些成本的避免而不仅是成本降低。通常网络分析是寻找新的设施来适应新的增长而不是整合现有设施来降低成本。这种情况下成本节约很难量化，因为没有明确的基准来衡量的解决方案。
其他好处
除了成本节约的机会外，一个成熟的网络模型可以给带来许多其他的好处。一个优化的网络可以通过缩短前置时间和提高订单满足率来提升客户服务水平。网络模型也是一个很好的预算工具，可以预测未来的资本和运营成本需求。它也是一个理想的测试工具，用来快速检验可选的运营情景，以及由收购、新产品和其他商业变化带来的影响。最重要的是，网络模型也是鼓励内部人员间沟通的催化剂。在构建和评估网络模型时，需要很多与讨论，包括战略规划、财务、销售和市场、客服、信息系统、采购、库存控制、生产制造、分销、运输以及其他影响物流网络变化或被物流网络变化影响的部门。由于这些人从组织整体的角度来发表他们的观点，这样就能形成一些新的视角和信息。最后，在收集和分析运营数据后，可能会出现一些新的改进机会。
三、建模要求
为了建立一个有效的模型，需要收集并验证大量的数据。网络分析有三个基本的驱动因素：需求、成本和约束。必须努力找到跟每种假设情景相关的数据。此外，必须考虑模型中的整体和代表性的数据。模型是在产品组的层面上（干货vs.冷冻，托盘拣选vs.拆零拣选）进行而不是SKU的层面，并且对分散的客户按照种类（大vs.小，vs.零售）和地理位置进行划分。
需求
需求数据描述了客户的基本信息并反映了订单特征。这些数据一般从历史客户购买数据中获得，最好是12个月的数据，以便抓住那些季节性的购买特征。数据按照产品、顾客种类、地理位置和运输模式（包裹配送、零担、整车等）来进行整理划分。
成本
成本数据的数量和类型取决于分析的范围。总体上，成本包括固定成本（与需求无关）和可变成本（是需求的函数）。固定成本包括设施和设备的资本，以及间接开支，如行政劳动力。可变成本一般等同于运营成本，如直接劳动力与运输。其他成本，如库存持有成本，可以说包含固定和可变成本两个部分，并以此来建模。模型的一个任务就是进行固定成本与可变成本的权衡分析。拿新建一个配送中心来举例，假设这个配送中心并不是运营上规定必须建的，只有当可变成本的节省能够弥补固定成本时就应该建。固定成本包括设施、设备、增加的行政人员以及相关的库存成本。它可能会降低对当地客户的外向运输费用。内向运输费用的增加或减少取决于整个网络，直接劳动力成本也是这样。如果可变费用的节省能弥补固定费用，那么就可以建这个配送中心，否则就不应该建。在某些情况下，成本数据不是那么容易拿到，特别是想要得到按产品组合或顾客分类划分的成本数据。一般制造和分销的成本可以从运营明细表、损益表及其他报表中获得，整体运输数据也一样。难点在于如何获得运输模式和路线的费率。在某些情况下，特别是包裹配送和零担配送，这些信息可以从公开的价目表中获得。但是对整车运输、铁路及其他模式下，获得这些信息需要花费大量的时间和精力。最后，确定在分析时要考虑或不考虑某些成本因素。那些不考虑的成本是不重要的，有些可能比较重要但仍然要排除在外，因为我们不想让它们对网络产生影响。最新的典型例子就是由第三方物流提供内向运输的成本。虽然这些成本是很重要的，但通常不予考虑，因为我们希望围绕顾客而不是供应商来设计网络。在这种情况下，一般用敏感性分析法来确定这些决策的影响。同样也用来评估方案的敏感性以便增加或减少不同的成本驱动因素。
约束条件
约束条件是使用者在不考虑成本的情况下加在模型上的因素。约束条件有很多种形式，最常见的有4种。首先是生产线、车间或配送中心的能力限制，其次是资格限制。资格限制可能使一个储存冷冻产品的仓库不能存储干货，使一条生产玻璃瓶的生产线不能生产易拉罐。第三是顾客服务的限制。服务水平的限制是的设施的建设不能只考虑成本。最后是开设/停业的限制。它限制了设施的最大或最小数量，和/或特定设施继续营业或停业。
挑战
成功的网络分析的两个最大挑战在于数据的不完整性和不能始终如一的贯穿研究的目标。后者是项目管理的问题。由于参与研究的大量人员缺乏相应的经验，网络分析很容易陷入不适当的数据收集和分析，并且有可能使过程转向其他的方向。
另一方面，数据问题也不是人为能控制的。在处理数据的不完整性时有三种解决方法。首先确定这些数据是必须的。在长远的战略分析中，非必要数据的不完整，也能得到方向正确的结果。其次是为缺失信息留有空间。这些空间有多种形式，一般是用最乐观的估计值代替具体信息。最后是对分析很关键的数据，要努力研究和分析得出有用的信息。
对一些国际性的模型来说这些挑战会更大。项目管理者的挑战也更大，包括语言障碍和时差。数据收集也由于某些原因变的很困难。最大的问题在于缺乏标准的运输价目表。例如，不像在美国，其他国家基本都没有零担运输价目表。此外，运输基础设施在不同国家的不同地方也有很大区别，使得很难估计运输时间和距离。区域劳动力和设施成本的差距也比美国更显著。当然还有不同国家和同一国家不同地区的税率及商业规则的不同。税收的考虑在很大程度上可以改变研究的方向。大多数情况下处理这些数据问题的最好方法就是依靠当地的专家意见，并花时间彻底研究那些有显著成本或限制影响的因素。
四、成功的关键
成功网络分析的关键在于数据和人力。从数据上讲要求分析必须精确和合理。数据可能是不完整的，或者在某种程度上是假设的，但是它不能违背整体研究方向，而且必须取得那些可能根据方案采取行动的管理者的信任。比数据更重要的是人。首先，一个成功的分析要求有一个不管是来自于内部还是外部的经验丰富的、善于分析的人，来处理数据、建立模型并领导整个过程。其次项目团队要由一批来自全国各地、能处理各种商业问题和影响分析的物流问题的人组成。通常项目经理进行整个团队的谐调工作。再次是高层管理者的支持。如果研究没有被很好的肯定，团队成员将不会参与，项目也会很快失去动力。最后，必须建立一定的目标，并严格向这个目标奋斗。网络模型分析很容易被误解为其他的东西，并做一些不必要的分析。这可以通过这些方法来避免，如前期解释网络分析的战略性质，明确网络模型的界限，明确分析的目的。
Ⅳ 如何做好资金管理
企业的财务管理是让很多企业家头疼的事情，怎样做好资产的管理，怎样保证没一分钱都花得有意义，我们就来了解并学习这里面的秘密。企业内部财务管理，是对企业资金运动和价值形态的管理，主要是以成本管理和资金管理爲中心，通过价值形态管理达到实物形态的管理。抓好国有企业内部财务管理，其目的就是在确保企业国有资産保值增值的基础上，提高企业经济增长质量和经济效益最大化。当前，加强企业内部财务管理，应从两个方面入手。（一）大力加强成本管理加强成本管理，主要是爲了降低成本提高经济效益。成本管理的方法主要有：存贷的控制和成本的控制。存贷的控制主要包括存贷数量、计价及保管的控制。现代财务管理着眼於事前和事中的成本预测、计划和控制，这样可以有效地将成本控制在一定水平内，保证成本费用最低，从而达到提高经济效益的目的。l、增强成本管理意识企业不但要提高经营管理各部门人员的成本管理意识，还要注重提高企业全体员工的成本管理意识。要把企业的成本与企业各管理部门和员工的经济责任及利益有机地结合起来，变“要我管”爲“我要管”变“被动管”爲“主动管”，如能达到这样的效果，那麽就极大地调动了全体人员管理成本的自觉性。比如，上钢在学邯钢的基础上，实行全员成本管理，年降低成本8000馀万元，这样既减少了资金和能源消耗，又提高了企业效益和员工利益。《长松组织系统》工具包——合理、高效的财务分析思路和方法，是企业提高管理和决策水平、防范运作风险的重要途径，并将使您的工作事半功倍。2、改变成本管理的方法企业要改变过去传统的成本管理方法，变单纯核算型管理爲综合控制型管理，确立符合现代制度要求的成本管理方法。要积极推行“成本控制法”，实行目标成本责任管理。即按照“制造成本法”的核算原则，对在企业生産经营中发生的与企业生産经营密切相关的原材料、燃料、动力、工资等直接消耗和制造费用等计入産品成本的费用消耗，实行定额控制；对生産经营过程中间接消耗的销售费用，管理费用和财务费用等计入当期损益的费用消耗，实行指标或者比例控制。并完善成本预测、成本核算、成本考核、成本决策和成本分析等管理方法。做到事前成本有预测，事中成本有考核，事後成本有分析。3、完善成本管理手段企业要建立以企业财务部门爲轴心的综合管理、统一核算、成本总控制的成本控制中心。它对上以企业目标总成本爲落实目标，向企业领导层提供目标成本的执行情况和管理决策意见。对下以企业分解的定额成本爲管理控制目标，对企业所属部门、车间、班组实施定期考核、分析和监督控制，形成企业内部纵横连锁的成本管理核算体系。二是实行成本全面预算管理。针对企业生産任务和年度销售计划，制定企业目标总成本计划，并把总成本目标分解落实到各部门、车间、班组，实行定额或指标成本预算管理。同时要狠抓企业原材料供应、産品生産和销售等环节的成本预算定额管理，重点以百元爲基数确定销售收入成本，成本利润率等指标，衡量和考核企业成本预算管理和成本效益水平。三是严格成本管理控制。在制定和完善企业各项成本费用消耗定额和指标定额的基础上，严格各种原始记录，物资计量验收和收发出入库手续制度，做到原材料领用按定额、费用开支按标准、审批手续按规定、审查考核按程式，加大全方位考核制度。要建立成本管理责任制和目标成本考核奖励制度，使企业的目标成本与目标利润密切挂鈎，把部门、车间、班组的指标定额成本与其应取得的效益指标和员工的经济利益密切挂鈎，这样既可以调动群衆的积极性，又能使得企业经济效益得到提高，同时使他们明确自己应当肩负的管理责任。建立这种制度同时也可以真正做到成本管理的责、权、利互相统一，达到向管理要效益的目的。（二）强化企业资金管理目前，不少企业一方面资金紧张，一方面资金占用较多，运营效率较低。因此，企业要提高资金的运营效率。l、加强筹资管理企业要树立筹资主体观念，要根据企业生産经营需求对预期筹资方式，筹资渠道和筹资结构，根据实行情况，选择一个最佳的决策方案。另外，企业筹资要重点用於企业的生産发展和技术改造，合理调控筹集资金的配置和使用，优化资金结构，提高资金效益和盈利水平。2、加强投资管理企业经营的最终目的是获取最大的经济效益，而经济效益的高低，取决於企业的投资规模以及最佳的投资流向和合理流量。企业一方面要优化内部资金结构。充分发挥企业财务的调控职能，认真搞好企业内部资金合理配置，优化企业资産占用结构和産品生産结构，保证企业资金的合理占用和有效使用。另一方面，有些企业爲了扩大生産规模，在新上专案或对外合资合作专案的选择上，要进行可行性分析，然後再行之。同时，必须树立资金的时间价值观念，坚持经济效益与産业政策相结合的原则。充分了解和掌握市场行情，这样运用科学的方法进行决策分析，预测投资专案的预期结果，就可以避免决策失误，造成损失。3、加强资金管理企业应在活用资金和提高资金使用效益上下功夫。一是实行企业资金的集中管理、集中核算、集中调控，加强资金的预期管理，企业要根据年度生産规划和目标，核定企业内部所属单位爲完成计划期生産经营任务所需的资金要求量，各单位要明确对资金的管理和使用应承担的责任，使其主动精打细算，控制支出和节省消耗，降低资金的占用。通过事前的资金预算管理，提高企业的资金管理水平。二是搞好企业内部存量资金应用。企业一方面要防止産品积压，积极回笼资金，提高资金的周转率。另一方面要眼睛向内，挖掘现有资金的潜力，较好地运用现有的存量资金，努力降低原材料和资金的占用等，达到提高资金的利用率；三是落实资金回收责任制，减少资金的占用和流失。
打字不易，如满意，望采纳。
Ⅵ 如何使用财务数据分析固定资产的使用和管理状况
固定资产的日常使用、管理和维护，重要的需要从两方面着手。
损耗及贴补费用。根据设备情况，以及其报废处置、支出的修理费、花费的大修理费，来确定资产使用是否合规，是否存在不合理利用或者管理不当；
正常使用情况下的空置机会成本。通过全符合使用设备，确定其产能，然后根据日常财务数据，查看其使用率，并研究改进和设备间的协调方案。
Ⅶ 资金管理要从哪几个方面分析
资金管理分为两个方面：运营管理和风险管理
运营管理：主要分析当前现金流的情况。债权债务是否合理、收支是否按照计划进行，是否未来会出现入不敷出的情况。从这些方面具体分析并且寻找解决方案。
风险管理：评估当前现金流和投资情况的风险指数，分析风险制度是否有建立完善、流程是否规范、是否建立了健全的风险预警机制。面对风险是否有足够强大的心理。
Ⅷ 中小企业资金管理方面的数据有吗急需
企业财务管理的现状及其存在的主要问题
融资困难，资金严重不足 中小企业面临的首要问题是生存，然后才是发展。要生存，就必须拥有一定金额的资金。与大型企业相比，中小企业融资相对比较困难，究其原因，主要表现在：第一，部分中小企业经营效益相对较差，难以适应不断更新的市场需求和日益激烈的市场竞争。并且经营风险增大，造成中小企业经济效益差，亏损的企业日益增加。第二，大多数中小企业是非国有企业，有些银行受传统观念和行政干预的影响，对其贷款不够热心。第三，中介机构不健全，缺乏专门为中小企业贷款服务的金融中介机构和贷款担保机构。
投资能力较弱，且缺乏科学性 投资是一项重要的经营行为。企业无计划的盲目投资，必然造成失误和损失。目前我国中小企业投资存在的主要问题有：一是中小企业投资所需资金短缺。银行和其它金融机构是中小企业资金的主要来源，但中小企业吸引金融机构的投资或借款比较困难。银行即使同意向中小企业贷款，也因高风险而提高贷款利率，从而增加了中小企业融资的成本。二是追求短期目标。由于自身规模较小，贷款投资所占的比例比大企业多得多，所面临的风险也更大，所以它们总是尽快收回投资，很少考虑扩展自身规模。三是投资盲目性，投资方向难以把握。
流动资产管理水平不高，资金流失严重 中小企业的流动资产管理存在许多问题，一是对现金管理不严，造成资金闲置或不足。有些中小企业认为现金越多越好，造成现金闲置，未参加生产周转；有些企业的资金使用缺少计划安排，过量购置不动产，无法应付经营急需的资金，陷入财务困境。二是应收账款周转缓慢，造成资金回收困难。原因是没有建立严格的赊销政策，缺乏有力的催收措施，应收账款不能兑现或形成呆账。三是存货控制薄弱，造成资金呆滞。很多中小企业月末存货占用资金往往超过其营业额的两倍以上，造成资金呆滞，周转失灵。四是重财不注重物，资产流失浪费严重。不少中小企业的管理者，对原材料、半成品、固定资产等的管理不到位，出了问题无人追究，资产浪费严重。
Ⅸ 资金管理要从哪几个方面分析
资金管理复分为两个方面：制运营管理和风险管理
运营管理：主要分析当前现金流的情况。债权债务是否合理、收支是否按照计划进行，是否未来会出现入不敷出的情况。从这些方面具体分析并且寻找解决方案。
风险管理：评估当前现金流和投资情况的风险指数，分析风险制度是否有建立完善、流程是否规范、是否建立了健全的风险预警机制。面对风险是否有足够强大的心理。