资金预实分析

『壹』 企业资金需求量预测方法有哪些

企业资金需要量的预测方法主要有：定性预测法和定量预测法两种。

1、定性预测法

主要是利用市场调查得到的各种信息，根据预测者个人的知识、经验和主观判断，对市场的未来发展趋势做出估计和判断。这种方法的优点是时间短，费用省，简单易行，能综合多种因素。缺点是主观随意性较大，预测结果不够准确。常用的定性预方法有综合意见法、专家会议法和德尔非法。

2、定量预测法

是根据以往比较完整的历史统计资料，运用各种数学模型对市场未来发展趋势作出定量的计算，求得预测结果。这类方法有助于在定性分析的基础上，掌握事物量的界限，帮助企业更正确地进行决策。常用的定量预测方法主要有时间序列分析法和因果分析法。定量预测法包括回归分析法等。

(1)资金预实分析扩展阅读：

企业资金需要量预测的意义

企业持续的生产经营活动，不断地产生对资金的需求，同时，企业进行对外投资和调整资本结构，也需要筹措资金。企业所需要的这些资金，一部分来自企业内部，另一部分通过外部融资取得。

由于对外融资时，企业不但需要寻找资金提供者，而且还需要作出还本付息的承诺或提供企业盈利前景，使资金提供者确信其投资是安全的并可获利，这个过程往往需要花费较长的时间。因此，企业需要预先知道自身的财务需求，确定资金的需要量，提前安排融资计划，以免影响资金周转。

『贰』 资金需要量的预测实验总结怎么写

销售百分比法，是指依据特定销售额（当期或预测数）的百分比、或售价的一定比率决定公司促销预算。
计算预测期的资产、负债和所有者权益等项目的金额
根据基期的有关销售百分比和预测期收入额，分别计算预测期的资产、负债和所有者权益数额。与销售额无关的项目金额按基期金额计算，留存收益项目的预测金额按基期金额加上新增留存收益金额预计。
1.根据销售总额确定融资需求
（1）确定销售百分比
（2）计算预计销售额下的资产和负债
（3）预计留存收益增加额
留存收益增加=预计销售额×计划销售净利率×（1-股利率）
（4）计算外部融资需求
外部融资需求=预计总资产－预计总负债－预计股东权益
2.根据销售增加量确定融资需求
融资需求=资产增加－负债自然增加－留存收益增加=（资产销售百分比×新增销售额）－（负债销售百分比×新增销售额）－[计划销售净利率×计划销售额×（1－股利支付率）]

『叁』 资金预算实际与计划应该怎样分析

1、财务预算是在业务预算、资本预算的基础上编制的现金预算，是财务计划的具体化；
2、财务预算侧重于定量分析，；
3、具体怎么分析，视单位预算管理特点而定。总体来说有一些共性的入：差异分析，完成率分析，重大因素影响分析等。

『肆』 投资资金量预测分析

一般看你是什么性质的资金需求，是投资性质的还是经营性质的，如果是投资性质的，一般会相对复杂，可以使用预测未来现金流量的方式去测算，通常情况下会以销量为起点，倒算成本、费用等，最终测算出需要的现金流量。而经营性质的则相对简单，一般可以以该企业的历史资金使用情况来预测，通常的最佳资金存量可以使用成本分析模式（机会成本、持有成本及短缺成本最低）、存货管理模式以及随机模式测算出最低现金持有成本时的现金持有量

『伍』 资金需要量预测

也就是所谓的预算吧

『陆』 资金需用量预测的因素分析法中，各因素怎样影响资金需用量

一。计算计划材料总成本及总影响： 200*300*15=900 000 元 190*320*20=1 216 000 元 总的影响是实际材料成本比计划成本增加316 000元 二.各因素变化的影响： 1.按实际产量计算的影响材料成本额：(190-200)*300*15=-45 000元 产量减少10吨（190-200），使计划总成本减少45000 元； 2.按实际材料消耗计算的影响材料成本额：190*（320-300）*15=57000 元 材料单耗增加20千克（320-300），使计划总成本增加57000 元； 3.按实际材料单价计算的影响材料成本额：190*320*（20-15）=304 000 元 材料单价增加5元（20-15），使计划总成本增加304000 元 （请参考）

『柒』 集团企业如何加强资金预警分析

目前仍有相当多的企业没有建立健全预算管理制度，导致经营决策没有依据，有的集团企业采用传统的管理手段，由此导致资金的收支缺乏统一的筹划和控制，存在资金使用效率低等方面的问题。集团企业通过实施九恒星公司的N3产品系统可以实现安全可控地有计划对外付款，能够大大缩短从银行款项到账到财务系统确认收入之间的时间，能够显著提升相关工作效率并降低业务差错率。

『捌』 如何做资金分析

不会 参考吧

企业名称：××××家具公司 负责人姓名：×××

地 址：上海×××路××号 电 话：××××××××

本经营计划根据本人实际情况制定，在付诸实施前呈交有关部门、会计师和有经验的相关人士考核，敬请批评指正。

目 录

一、实施可行性概述

二、企业概况

三、产品与服务

四、市场与顾客群分析

五、竞争

六、定价与销售策略

七、成本计划

八、现金流量计划

九、投资回收

十、组织与员工

十一、经济分析（资金来源及用途、设备清单、销售预测、盈亏平衡分析）

十二、其他（个人简历、个人及家庭生活费预算）

十三、环保、技术要求

十四、可能存在的问题与防范措施

十五、申办程序及日程安排

一、关于创业的基本条件可行性概述

1、市场需求与本人的关联

十分庆幸这一门类的商品市场需求持久而广泛。

2、实施创业的基本条件

（1）具有良好的职业经历和职业业绩（长期从事技术、业务和企业管理工作）。

（2）具有一定时期的创业模拟准备，如团队建设等（决策、执行和操作三层骨干人员基本配齐，人员专长涵盖产品开发、营销、生产、管理等要素，且均具有较良好的职业业绩），这批对象将作为发起人而加入新办企业。

（3）发起人（团队）具有满足企业创办初期的资金需求能力。

（4）新办企业（以下简称"企业"）有可能获得著名品牌的授权使用。

（5）企业有可能获得原工作单位在政策允许条件下的支持和帮助（可视作轻工国有企业部分转制的性质），其内容大致为：作业场地和部分设备以及成熟销售店铺等方面。

（6）企业有可能通过创业扶持政策获得流动资金的借入和享受到有关优惠政策，如所得税减免等。

（7）一个以核心专长为基础并辅之于"分解 结合"方式的作业思路日趋成熟。这个思路是由市场条件和企业状况所决定的。做强、做精、做准20%；做好、做妥、做稳80%，在坚持双赢和不断学习的引导下做好这个2∶8。例如工艺制造方面，企业仅完成整个工艺路线中的关键工序和最终工序的加工，约占20%，其余80%的加工（含制品）由企业的购买行为支持。购买行为将获得技术工艺标准、品质控制标准、经济合同履行和合格分承包方的支持。

（8）企业的发起人（群）对建设"学习型企业"有强烈的愿望和认同（发起人群的基本情况略）。

（9）企业运行的方向，将向"头脑型"企业演变，通过可控制资源因素和不可控制资源因素在销售和开发的磨合作用，渐渐实现。企业运行初期将是这一构造的模拟实践运作和磨合。

二、企业的一般情况

1、公司性质和主要经营范围

公司的法律形式采用有限责任公司形式。性质为混合经济，公司的初期投入（注册资本金）为人民币20万元。其中，国有股份约为10%，自然人股份约为90%。

主要经营范围为：木制家具（含软体家具）生产、销售（含延伸产品）；工艺品、艺术品制造、创作及其延伸产品的销售；室内装潢设计和室内装潢施工及其配套制品的销售；咨询服务；家居式空间相关用品的制造的原材料销售（含进口原材料）。

2、地址选择

工厂地址首选为租用原工作单位骨干工厂的一部分。占地面积约为5000平方米，建筑面积约为2500-3000平方米。销售地选择在新原单位的专卖商厦（成熟且有良好销售业绩，上海市区境内）。

工厂首选和次选地理位置均安排在沪青公路二侧的刘行镇辖区内。

3、经营理念

做小、做精、做好。

做小：追求1∶6.5的和谐（头脑与躯干），操作2∶8（1∶4）的加工。

做精：品质控制。

做好：2个方向的服务，即顾客和分供方。为顾客服务以建立企业的美誉度，为分供方服务以提高全面质量。

4、质量目标（指最终检验入库检查状况）

特等品率：10%；一等品率：20%；合格品率：100%。

企业将在运行初期，贯彻ISO9001体系。贯标6个月后，申请多边认可的认证证书。

三、产品与服务

产品销售与服务范围见"主要经营范围"。

其中咨询服务为：中小型木制企业（对象）的技术、质量控制和企业管理顾问以及为有特殊需求的顾客提供产品、工艺流程设计。

四、市场与顾客群分析

1、目标顾客

新办企业的目标顾客为：

1.1单体顾客--指购买商品或服务，以满足居住和提高生活质量的人群，其特征是个性化的小量购买，是我们主要服务对象 。

1.2团体顾客--指购买商品或服务，以满足营业需求的顾客(如饭店、宾馆、公司等)和销售需求的经销商(含海外顾客)。其特征是个性化设计的成批购买和来样成品生产组织。

1.3有特殊需求的顾客--指购买服务范畴内的，以满足生产组织、品质控制等需求的顾客(个人或企业)。

在企业初期(开业至18个月间) 的计划销售额为：65×18＝1080万元。预测上述三类顾客群，分别占企业销售总额的：80% (864万元)；15％（162万元）；5％（54万元）。

2、顾客需求满足

以一定品质标准的产品和服务，分别满足三个顾客群的现实和潜在的需求：

--以个性化的商品和服务满足单体顾客群中的不同层次的需要，以整体化销售的方式满足这一类顾客对有效营造温馨居室和彰显文化品位的潜在需求。

--以准时化服务满足团体顾客群的需求。

--以有显见成效的方案和策划满足有特殊需求顾客的现实需求。

3、顾客群分析及目标市场预测

新办企业的三类顾客群中，第二类即团体顾客和第三类即有特殊需求的顾客在实际运作中是稳定的，其销售额有足够的上升空间，其原因系由新办公司的发起人拥有这方面资源。

新办企业锁定第一类顾客的大比例，是因为其中是竞争的热点，参与热点竞争，是实现新办企业运行2：8操作和演练新品开发能力以及成品控制能力的最好舞台。参与这个目标市场的竞争，是提高新办企业向"头脑型"组织演变速度的最好途径。

第一类(单体顾客群分析)

目标市场容量(25亿-30亿元之间)

仅上海地区每年约有8-10万对新婚家庭和25万个家庭搬迁至新居，需购房或置换950万一1000万平方米。据调查显示，72％的居民接受的家具价格为5000-8000元之间，颈测每平方米约可带来300元的家具消费，此项的容量计算为30亿元。或按新婚、搬迁数按二室一厅家具消费10000元计，也大抵相当。因此，上海地区的单体顾客年购买需求为25亿一30亿元之向。

流价格情况(五件套卧房家具是；6000-7000元／套)：

据对1000名月薪在900-1200元之间的中等偏下的上海消费者的问卷调查显示：6000-7000元五件套家具(床、床边柜2件、大衣橱、低柜)为这类顾客的主流价格。他们当中购买主流价格的顾客为89%；购买高档国产家具的为7％(含红木家具)；购买高档进口家具的为4％。

4、市场前景与优、劣势分析

4.1 市场前景：市场容量和主流购买群情况显示，主体价格的年销售总额为22亿-26亿元间。"上海牌"家具在这一目标市场中的年销售额约为0.40-0.45亿元之间，市场占有率仅为1.5％左右，作为具有40年历史和上海家具产品唯一连续4年获得市名牌产品称号的品牌，其扩大占有率的空间较为广阔。本企业目标销售为624万元，仅占该品牌销售总额的13％左右，市场前景较为乐观。

4.2 优劣势分析：新办企业的优势如前所述；劣势情况为：

a．流动资金的缺口。b．生产链衔接和品质控制环节方面的有素质的人员缺口。c．新设销售点的4PS的领会运用欠缺。d．CAD辅助设计跟进和设计成本的跟进速度不快。e．作业团队的磨合速度和亲和度尚显不够。