境外个人开户存在问题分析

Ⅰ 个人如何在境外开银行帐户

可以选择如下银行的营业点开设一个海外银行账户：

1、香港恒生银行、

开设海外银行账户，大部分人想到的都是香港，因为相对其他国家或地区，香港开立账户的周期较快。

由于香港的银行开户政策经常变动，所以每家银行的开户门槛也有所不同。恒生银行的开户门槛在同类银行中较低，只需在境内账户购买10万人民币理财产品或外币定存等值5万美元起（约34万人民币），即可开立香港账户。

开设后的香港账户，资金可自由调拨，可开设多币种国际账户，便于各币种之间的自由兑换，使用也比较便利，柜台、取现、刷卡、网银、电汇均可使用。

2、新加坡花旗银行

新加坡金融体系完善法律健全，个人银行账户具有更高的安全性。无论你是储备外币、对冲汇率风险、还是投资理财，资产保值，都是不错的选择。

只需存入28万新币或等值货币，即可开通新加坡花旗银行贵宾账户；存入100万美元或等值货币，可开通私人银行。境外账户可自由调拨资金。

3、美国芝加哥国际银行

在美国开设海外账户，是美元资产配置者的首选。开立美国银行账户，可有效进行美元资产配置，降低通货膨胀的风险。

美国芝加哥国际银行开户存款要求低，最低存款只需达到2,500美元即可，达到3万美元后免管理费。另外，通过美国芝加哥国际银行，还可办理美国购房贷款。如果你有投资美国房产的需求，美国芝加哥国际银行将是不错的选择。

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开立境外账户，看似简单可行，但出于监管及合规的考虑，银行对申请人会进行深入的背景调查，需要申请人提供全面的个人、金融相关信息证明，自行申请或操作境外账户，容易出现被拒、关户冻结等情况。

此外，为了加强外汇管理，促进国际收支平衡，促进国民经济健康发展，国家于2012年，颁布了《外币管理法》。根据这一法律的相关规定，在境外银行开设有账号，并且有投资的企业家、银行董事、顾问等人，需要将境外银行账户的相关消息通报央行。

Ⅱ 客户从境外汇款到我们公司开户建行，但因汇款人名称和备注都有60字符限制，我们公司名称太长入不了账

不会的，开立外汇结算账户进行交易即可的。

依据《个人外汇管理办法》第二十九条规定：个人进行工商登记或者办理其他执业手续后可以开立外汇结算账户。境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。

境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户。账户内资金经外汇局核准可以结汇。直接投资项目获得国家主管部门批准后，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户。

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个人外汇的相关要求规定：

1、个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计提钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。

2、个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额之下的，可以在银行直接办理；单笔或当日累计存钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、携带外币现钞入境申报单或本人原存款金融机构外币现钞提取单据在银行办理。

Ⅲ 关于开立境外账户问题。

一般来说中国银行在国外还是有比较好的口碑的，而且它曾经也是专门的外汇银行,选择中行也不错，开立外币帐户
为进一步满足境内机构和个人的用汇需求，促进贸易便利化，根据中国人民银行公告[2006] 第5号，现就经常项目外汇管理政策调整的有关事宜通知如下：
一、取消经常项目外汇账户开户事前审批，提高经常项目外汇账户限额
（一）外汇局不再对境内机构经常项目外汇账户的开立、变更、关闭进行事先核准。境内机构凡已经开立过经常项目外汇账户的，如需开立新的经常项目外汇账户，可持开户申请书、营业执照（或社团登记证）和组织机构代码证直接到外汇指定银行（以下简称“银行”）办理开户手续;凡未开立过经常项目外汇账户的，应持营业执照（或社团登记证）和组织机构代码证先到外汇局进行机构基本信息登记。

就是先去外管局登记

Ⅳ 中国银行境外个人客户借记卡开户办理条件

定居国外的中国公民，应出具中国护照。外国公民，应出具护照或者外国人永久居留证。上述有效证件的原件应在有效期内使用（对外国人持护照开户的，护照和签证应均在有效期内，免签除外）。持护照办理开户业务的，需审核护照的签证类型，当签证类型为定居、常驻记者、贸易、长期探亲、人才、长期私人事务、长期学习、任职就业、礼遇签证、外交签证时，方可为开户申请人办理开户业务（其他情形除非特别批准不得为客户开立。虽为其他类型签证，但能提供“外国人居留许可证”可提供账户服务），并按我行反洗钱相关要求对客户进行持续的身份识别。各省份监管要求不同，建议联系受理网点或转人工客服
以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。
如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

Ⅳ 为什么大家要去海外开设银行账号

你好
当下有很多个人用户非常关注个人可以在境外开设银行账户吗等相关问题，总体来说这要从两方面来分析，如果国内个人在美国或者是其他国家已经完成绿卡办理，那么在其他国家银行开设银行账户没有任何问题，如果没有其他国家的绿卡仅是因工作关系，需要在一定的时间内在海外其他城市工作，这种状态之下想要在其他国家办理银行账户较为困难，通常情况下办理的是境外卡。

什么是境外卡呢?一些新人对于这一类型的问题并不了解，非常简单，例如有些个人用户由于手中有些外汇不想放在国内银行之中，或者是因为某一时间段要在海外城市工作，或者是进行相关业务往来的商务交流等等，可以办理境外卡，它主要是针对于国内办卡而言，这一类型的银行数量还是很多的，例如工银亚洲，以及建行、陆港通等等，都可以帮助个人用户完成境外办卡。

需要注意，在如上所说的这两个账户办理类型之中，如果非个人办理，而是公司办理，前者属于离岸账户范畴，和境外卡所具有的区别还是很大的，如果没有关注到这一点，在某些业务往来中会引起不便，如上内容中我们已经介绍了境外卡相关，那么什么是离岸账户呢?这是相较而言的，例如用户在其所居住的国家境内，在其境内银行离岸业务部完成账户开设则为离岸账户，需要资质审批，该种类型的账户仅限于公司用户开设，个人是无法办理的，很多外贸企业有国外分公司业务往来时，往往会选择离岸账户这种模式，这能够给公司带来的帮助是很大的，首先来说保密性强，其次自由性高，而且在交易过程之中不受国内外汇管制，因此受到很多外贸公司的青睐。

虽然在国外办理账户很多企业具有一定的优势，但因为有一部分外贸企业在发展初期，或者是因为其他一些影响因素，很多时候都会在国外进行个人账户办理，2017年之前想要完成这样的账户办理还是较为容易的，因此有很多企业并没有关注到境外账户的建设，而往往是在某笔交易展开之前，由于一些影响因素原因，而派遣一些工作人员到海外去建立个人账户，完成资金款项周转，2017年之前只要有b1或者是b2签证的个人用户都可以在欧美等国家银行开户。而在2017年之后，欧美等国家政策进行了调整，b1以及b2签证的用户将无法在欧美的银行开设账户，要持有美国居住证才可以完成账户的开设，该条款出台之后给很多外贸企业带来了不便。

也正是因为这种原因，有很多外贸企业用户都将境外卡办理作为了关注的要点问题，那么在这一类型的业务办理过程中需要关注到哪些要点呢?在办理境外卡时要根据所在地不同而选择不同类型的银行，这样能够给用户带来的帮助才会更大一些，不同类别的银行对于卡中的余额要求以及进出资金的管理具有明显的差异化表现，例如用户想要办理新加坡地区的境外卡，可以选择花旗IPB等类型的银行，这一类型的银行不仅对于账户余额没有太多的要求，而且在为用户提供服务时也是非常便捷的，对于资金的进出管控也相对自由的多，根据各地不同的实际情况选择针对性的境外卡办理还是具有很多优势的。

可以看到上述两种方式中有的较为简便，而有的较为繁琐，那么在个人外贸业务用户而言，是否有必要去完成这一类型的账户办理呢?毕竟这一过程还是大费周章的，实际上对于个人外贸用户而言，如果没有实际需求的话，进行这种类型的账户办理没有太多的必要，但对于外贸业务往来公司而言，如果因为某一类型的需求，完成这一类别的账户办理还是很有必要的，例如有很多外贸企业不仅进行进出口产品买卖，一些时候也会在海外投资，这种时候如果想要在某个项目中投入资金的话，外汇管理局要求极为严格，因此使用国内账户时有很多工作是极为不便的，但相同的投资项目如果投资人拥有境外账户，相应管理就会变得宽松很多。这一类型用户还是有必要在境外银行开户的。

国内个人可以开离岸账户吗?
开不了，离岸账户在金融学上指存款人在其居住国家以外开设账户的银行。相反，位于存款人所居住国内的银行则称为在岸银行或境内银行。
离岸账户也叫OSA账户，境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户;离岸账户只针对公司开户，个人开户是不支持的。离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，离岸账户要安全些，受国家外管局监管没那么严格。
望采纳祝你好运

Ⅵ 个人如何在境内开立海外账户

境内机构符合下列条件的，可以申请在境外开立外汇账户：
（1）在境外有经常性零星收入，需在境外开立外汇账户，将收入集整后汇回境内的；
（2）在境外有经常性零星支出，需在境外开立外汇账户的；
（3）从事境外承包工程项目，需在境外开立外汇账户的；
（4）因业务上特殊需要必须在境外开立外汇账户的。

申请材料：
（1）由境内机构法人代表或者其授权人签署并加盖公章的申请书。申请书应当包括开户理由、币别、账户最高金额、用途、收支范围、使用期限、拟开户银行及其所在地等内容；
（2）工商行政管理部门颁发的营业执照正本和复印件；
（3）境外账户使用的内部管理规定；
（4）外汇局要求提供的其他文件和资料。 从事境外承包工程业务的，除提供上述文件和资料外，还应当提供有关项目合同；外商投资企业在境外开立外汇账户的，除提供上述文件和资料外，还应当提供《外商投资企业外汇登记证》和注册会计师事务所验证的注册资本金已全部到位的验资证明。

办理流程：
境内机构持有关材料在北京外汇管理部经常项目处外汇账户管理科办理，经外汇局批准后，方可在境外开立外汇账户。境内机构应当在开立境外外汇账户后30个工作日内，持境外外汇账户开户银行名称、账号、开户人名称等资料在北京外汇管理部经常项目处外汇账户管理科备案。

办理期限：
外汇局应当自收到规定的文件和资料起20个工作日内予以答复。

Ⅶ 关于中国银行境外开户的问题

要遵守当地的开户手续.中国银行在境外也得遵守当地的金融规定.护照是必须的并不是中国银行国内外分支机构联网了,也是需要办理汇款的形式汇入国内.只是同是中行款项到帐速度快些.

Ⅷ 关于境外个人投资国内的问题

我问了下证券所朋友说不能购买A股

根据有关规定，境外个人投资者只能直接投资境内B股，对于A股市场，其只能借助QFII(合格境外机构投资者)参与，但目前，部分银行和基金敞开大门，“只要凭着台胞证或港澳通行证，就可以开设开放式基金账户。”数十万的港台投资者轻松进入境内基金市场，据估计，这部分的投资金额可能超过40亿元。
港澳台人士能否投资境内基金，目前并没有专门的法律法规对此交易进行明确禁止，没有说行也没有说不行。银行、基金公司相关人士对此也各执一词，证监会和外汇管理局也尚无明确说法。

非港澳台同胞据我了解不可以只能通过QFII在中国投资

Ⅸ 大陆人如何在国外的银行开户

大陆人可以在瑞士的银行开户，而且不用亲自去到瑞士，也不用到香港。在国内，有一些商务公司拥有瑞士银行授予的见证面签权利，只需找到相关商务公司就可以办理相关业务。

办理瑞士银行开户的时间一般为7个工作日左右得到账户信息的电子文件，激活瑞士银行账户后7个工作日左右便可得到账户的网银资料，就可通过瑞士银行提供的中文网银来操作相关业务。

瑞士银行能提供的主要业务包括：公司和个人的离岸和在岸往来帐户、现金存款 、各币种借记卡和信用卡、网上银行、经纪服务、资产管理服务。

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开户条件

个人：在瑞士需要有B居留证，而且开户最低存款额为5000瑞士法郎，居留证有效期在5个月内。开户后，500瑞士法郎将被冻结，如离开瑞士仍要继续使用这个帐号，必须有10万瑞士在帐户上。否则必须注销其帐户，银行退还500瑞士法郎保证金。

公司：公司董事需带身份证、有效的通行证或护照、国内公司的营业执照、公司户口存入港币一万元，私人户口存入款港币一万元、开综合理财户口，内容包括储蓄、支票、外币（10种）、网上银行户口和信用证户口，提供提款卡一张。