⑴ 中国注册理财规划师有什么用
如果是金融机构工作,可以得到较多的工作、升迁机会,工作环境也较好。还是看个人工作能力和可利用资源情况。现在独立理财规划公司在大陆较少,主要是个人品牌的建立、公司业务的发展需要较长的培养期,成长不易。
⑵ 理财规划师有用吗
我可以告诉你我的抄亲身袭经历:现在国家只认可CHFP,人社部全国统考的,和教师资格证书、律师职业资格是相类似的,它是一种劳动准入证。至于AFP\CFP我劝你不要考,他们是企业性质的协会组织。国办及八部委已明确清理上述两种证书。收费极其高。可网上查询“国务院颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》(国办发〔2007〕73号)”,千万别上CFP\AFP的当,白费钱了。
⑶ 国家理财规划师有用吗
当然有用,有很大作用,它是由国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中内心颁发,全国通用,容近年来,随着生活水平的提高,人们手中的钱越来越多.但由于个人缺乏专业的知识和及时的信息,如何管好、用好自己的钱,取得最大收益,不断提高生活质量,成为很多人挠头的问题,这就需要针对个人的服务型理财规划师,理财规划师目前的就业前景是一片向好的,从业优势是数量缺口很大,就业前景好,工资又高,理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行,保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务,希望对你有帮助,望采纳!
⑷ 考个理财规划师证书有用吗
很有用。
目前,理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展,人们收入水平的提高 ,对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前,享受私人服务的多数为中产以上的阶层,然而,据网络最新数据表明,很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性,但是由于客户的需求越来越高,需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务,将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位,国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》,并于2003年1月23日开始施行,从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月,国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试,考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
希望能够帮助到您。
⑸ 理财规划师有什么用
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
我是2009年通过考试认证的国家理财规划师,做这方面三年多了,而且发展理财规划到创富规划,总结社会上所有的创富渠道,提出了消费积分创富,事业经营创富,金融理财创富,资产运作创富这四个创富渠道。就是要帮助大家整合多渠道创富,实现财务自由,实现有健康,有财富,有幸福,有价值的人生。
⑹ 考理财规划师证有用吗
很有用。
目前,理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知,尤其是在保险公司和商业银行,很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部,为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展,人们收入水平的提高 ,对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前,享受私人服务的多数为中产以上的阶层,然而,据网络最新数据表明,很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性,但是由于客户的需求越来越高,需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务,将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位,国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》,并于2003年1月23日开始施行,从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月,国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试,考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
⑺ 理财规划师证有什么用
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
⑻ 考理财规划师有用吗
考理财规划师有用。
理财规划师的作用:
1.理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。
2.专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。
3.私人理财顾问更可通过,收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提高收入。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。
⑼ 理财规划师有什么用
理财规划师可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司、第三方理财公司等,专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。
⑽ 考上理财规划师有什么用
现在的金融培训和证书认证鱼龙混杂,让很多人都挑花了眼,说跟风也好,是提高自己也罢,投入了精力和金钱无非是想要自己在竞争激烈的社会里多一份保障。CHFP作为国家劳动和社会保障部唯一认证的理财证书,其实用性和未来的含金量是毋庸置疑的。但是金融市场是高风险高动荡高级市场化的运作结构,即使是国际认证的CFP和号称金融第一考的CFA证书,也只是一个系统的培训过程,并不能期望它能带来质的改变。
鉴于你现在的情况,既然你选择了理财师的道路,相信是对金融行业比较感兴趣,之前肯定也做过相关的了解,建议你从以下入手:
1、进入证券公司、期货公司取得一些从业经验。
2、一些投资咨询公司的理财顾问作代理产品,接触的产品比较系统和广泛,而且门槛不高,也是很好的锻炼渠道。
3、当你有了一定的经验以后可以应聘银行的直销客户经理。
4、理财师是专家型行业,在你成为一名职业的知名的理财师之前,请先培养自己的销售意识,任何银行都会把你当作一个销售员来看待,这也是我国理财师现阶段的尴尬局面。
5、有不断学习的心态,证书只是把你带进门,以后你的学习没有书面认证但是可以取得客户的认可。
6、在你接到OFFER之前,先从自己和身边亲友开始吧,试着作一份可行的分析和指导,你会发现自己的付出很有意义。
7、像会计律师等一样,专业的理财事务所肯定会逐渐兴起,先培养好自己的经验!
说了这么多看看也没能提供多大的帮助,我想说的是理财是人人一生都要面对的问题,既然要走上这条路就要不断锻炼自己操作和分析的实践能力,你的发展方向有三个:
1、开办专业理财规划公司;
2、成为专业的理财规划业务的人员;
3、在积累丰富经验后成为理财规划师职业的培训人员。
“脚落实地,心在远方”,这条路荣耀亦道远,加油!