理财顾问发展

❶ 投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗有前辈吗

证券，银行，基金，信托算是正宗的，问题是证券业现在这行情你懂的，银行的话有正规编制你可以去，没有就PASS吧，很难转正的（比如要求工作满5年，手上有5000W客户）。
基金和信托比较难说，要看你的职务了。

要注意别看都叫投资理财顾问，其实对证券和基金公司内部是有分别的，算销售的，我大学毕业后干过，基本就是拿最低工资。其他的，比如专门负责讲课的，客服的，等等基本上算是正式工了，可以考虑。基金和信托销售如果是单纯跑渠道的（比如叫你和固定的证券公司，银行联系的）也是不错的，或者是在银行内部驻点的也可以考虑（就是那种你不说，别人就以为你是银行工作人员，在银行有位子坐着工作的那种）

其他期货（建一个平台给别人炒国外期货等），贵金属，说实话，我见过不少客户搞过，半年以后还能有钱在里面的，几乎没有，一般半年就输光了。在正规的眼里，这些就是骗人的，当初不少人联系过我，介绍一个客户过去，我可以拿30-50%的佣金。说实话，5W下去，也就1、2个月就没了，介绍一个过去我就能拿不少，但毕竟良心还没被全吃掉，我没介绍过。

简单来说就是过去如果干得是销售，银行要有正规编制或者有转正希望，其他的找那些跑渠道的比较好，新开客户哭死你，当然你也可以过去混混，然后有工作经验了，换个公司，换纯跑渠道的职务，或者说先混着，等行情好了，你就可以换个公司，爬上去了。
其他不是销售这块的投资理财顾问，你都可以试试。

❷ 银行理财顾问发展前景

理财顾问的前景
发展路径：《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。而目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。
从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。
理财规划师并没有男女的限制。女性有着细心、谨慎、更不容易出差错、更容易赢得客户的信任感、能为客户提供更为细致耐心的服务的优点。不过，这个职业是一个非常理性的职业，所以也需要女性锻炼自己的逻辑和分析能力。在面对市场动荡的时候保持冷静理智的头脑，才能够在这个行业中如鱼得水。
理财顾问的收入有三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。专业认为国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。
要做理财顾问，先去考相关资格证书，才能申请。

❸ 理财顾问的职业趋势

发展路径：《理财规划师国家职业标准》由中华人民共和国人力资源和社会保障部制定，将理财规划师（chfp)分为三个等级，分别是助理理财规划师、理财规划师和高级理财规划师。市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、注册特许分析师（RCA）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP），简称“注册理财规划师”。在国外，只有获得CFP资格的人员才能从事个人理财业务。
转型机会：理财顾问不仅能在保险、证券、银行金融等领域大展身手，同时也可往管理咨询、财务咨询方向发展。

❹ 证券公司理财顾问发展前景

我在证券公司做投资顾问做了快两年了，一般目前国内投资顾问有两种，一种版是你在证券行业干了权10年，炒股很牛，可以去做专业的投资顾问，教别人炒股，但是这个风险大，一般证券公司这样的人很少；大多数投资顾问基本上类似于理财顾问就是有销售任务的，卖基金啊什么的，还有开投资报告会，讲课什么的。行情不好，鸭梨大啊

❺ 本人在做投资理财顾问，请问各位这行前景发展怎么样

就行业而言是不错，随着人们收入的增加，大家的理财意识会越来越强的，理专财属行业顺应时代发展的趋势。
只是本人认为这种工作主要是看个人，如果适合的话，前景就会很好。如果不太适合，就很没有前途。个人是学金融的，虽然感兴趣，但觉得自己不是很适合，原以为只要自己喜欢的工作，就能做好，现在发现并非如此。楼主还是要综合考虑一下才是

❻ 大家觉得私人理财顾问未来的发展前景会怎么样

随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日版益凸现。目前，享受权私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构，并且主要针对自身金融产品进行推广，具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构、跨行业多个领域全面服务。

❼ 理财顾问对比操盘手哪个比较有发展前景

如果是想短期（几年内）多赚点钱的话，我觉得是理财顾问。
其实理财顾问也就是一个业务员，钱比操盘手赚得比较多。
而且操盘手比较辛苦，除了总是要盯着盘看外，还要熬夜，太辛苦啦，不适合女生。
但是做操盘手能掌握一门技术，对于行情分析，做单都可以有掌握，时间越久，学得越是，操盘技术更是精湛。理财顾问的话，做久了最多做个经理，除了有理论知识，会吹，对于技术只是懂点皮毛。
不过女生做理财顾问还是不错的哦。
至于公司是否正规，就要看你的判断力了，要谨慎一点。

❽ 个人理财顾问发展前景如何

每个行业发展都是很不错的，只要自己肯努力。

做个人理财顾问需要的条件：
1.专业：
财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
2.技能要求：
英语熟练
3.经验要求：
有证券、保险、银行从业经验。
4.职业素养：
需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

个人理财顾问需要的素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

理财顾问主要工作内容：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告

❾ 理财顾问好做吗理财行业发展前景怎么样

投资顾问的职责：1.投资者教育，2.全面的需求分析，3.解读投资管理报告，4.调整投资方案。关于就业前景，这几年改岗位的需求量其实是有明显的增加，但是其工资标准却跟想象中的大相径庭。
不过也不用过于担心，可以先在岗位上学习锻炼，毕竟作为投资顾问，可以学习的知识领域是相当广泛的。拿我自己说吧，我是学机械出身，目前就职于一家互联网金融公司——无界财富。我踏入这行也是偶然，从对金融的一窍不通，到后来考了理财规划师资格证。但其实我能那么顺利，和在这的工作有直接关系，跟一群专业的人在一起做事，你不进步就要后退。而且身处金融行业，还有着别人都没有的优势，我在公司一直都坚持理财，虽然本金不多，但一年11%的收益也够我攒下一小笔，这笔钱是用来投资自己的。
这个行业也经历了几番洗礼，比如各项监管要求，平台的自我要求等等，比如我就职的无界财富，从成立开始，一直是由国有金融机构风控，现在有银行存管、电子签章等等，虽然很多不是监管细则要求的，但是平台还是这么做了，只是为了保障用户资金安全，还有很多慈善方面的举措，非常脚踏实地，让人很安心。
这一路下来最值得庆幸的，应该是我遇到了一个认真在做事的单位，一个有社会责任感、对自己有约束有要求的平台，也让我职业发展方面得到了进一步的提升，都说“良禽择木而栖”，大概就是这样的吧……说了这么多，其实就是想说，在职场上，最终要的自己清楚要什么，其他的，都是浮云而已

❿ 理财顾问对于以后的发展怎样

各有各的好处吧
我就是做黄金外汇的
我个人觉得就现在的市场来说房产销售工作稳定一点 但是觉得学到的东西不多，并且不会长久
不过我们这一行的话 就算也不会长久，但是能学到很多以后生活中可以用的到得知识，比如以后我们结婚挣钱了，总要有个理财的计划啊，不可能让钱放银行里长霉吧？到时候，不管投资还是理财，都是我们必须要经历的事情，你说是不是？
所以现在我还在不断地学习中，不管以后工作做的如何，至少不会一无所获，呵呵