自制理财表

① 理财表格的制作方法

随着现如今人们生活水平的不断提高，对于生活中的花销也变得多样化起来，面对有限的工资如何才能让自己的花销井然有序，不做月光族呢，适当的规划好个人理财表格就显得尤为重要了，制作个人理财表格应该从以下几个方面着手：
一、个人理财表格之个人(家庭)资产负债表：
个人(家庭)资产负债表的主要作用是：反映个人(家庭)在某一时期的财务状况的会计报表。它在理财中有着十分重要的作用，在如优化个人(家庭)消费结构、帮助个人(家庭)资产快速增值、建立个人(家庭)信用评价体系等方面发挥重大的作用。
通过个人(家庭)资产负债表可以清楚地了解以下情况：
1. 反映了家庭资金来源的构成，包括债务和权益，家庭与外部发生的经济往来关系等。
2. 反映了家庭的财务实力、短期偿还债务的能力，资产结构的变化情况和财务状况的发展趋向，并据此做出的评定的估价。
3. 提供了家庭资产评估的主要资料，规范地表明了家庭的财产状况。
4. 得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表，或净资产表。
5. 进行财务分析，可得出收支比率、消费与投资比率、现金流量、投资收益率、投资结构、资产负债率等，为投资理财决策提供依据。
二、个人理财表格之月度收支表：
至于月度收支表的作用则是能直观地了解个人(家庭)的收入来源和支出项目，并对各部分所占比例有所了解。从而看出自己每月收支状况，从而能直观地了解自己的钱是怎么花出去的。并有针对性地进行开源或者节约计划。坚持每月填一次，根据个人具体的收入和支出项目可以制作更适合自己实际情况的收支表，比如可以把日常生活费细分为衣食住行四项，把“食”一项的支出单独提出来，除以自己的总收入，得到的就是恩格尔系数(衡量个人生活水平的指数，系数越小，说明生活水平越高)了，类似这样的分析还有很多，不管怎样，目的只有一个，就是做到对自己的收支情况心中有数，不能总是糊里糊涂地过日子。在了解收入支出情况之后，合理地调整收入与支出，即开源节流，增加自己手中的余钱。

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例:个人(家庭)资产负债表
个人(家庭)资产负债表的主要作用是：反映个人(家庭)在某一时期的财务状况的会计报表。它在理财中有着十分重要的作用，在如优化个人(家庭)消费结构、帮助个人(家庭)资产快速增值、建立个人(家庭)信用评价体系等方面发挥重大的作用。

通过个人(家庭)资产负债表可以清楚地了解以下情况：

1. 反映了家庭资金来源的构成，包括债务和权益，家庭与外部发生的经济往来关系等。

2. 反映了家庭的财务实力、短期偿还债务的能力，资产结构的变化情况和财务状况的发展趋向，并据此做出的评定的估价。

3. 提供了家庭资产评估的主要资料，规范地表明了家庭的财产状况。

4. 得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表，或净资产表。

5. 进行财务分析，可得出收支比率、消费与投资比率、现金流量、投资收益率、投资结构、资产负债率等，为投资

理财决策提供依据。
个人(家庭)资产负债表 单位：元

资 产 金 额 负 债 金 额

现金及现金等价物 贷款

银行存款 个人住房贷款

信用卡

公积金贷款
其他 教育贷款

金融资产 消费贷款

实物资产

车辆

房产

债权 债务

总资产 总负债

净资产

月度收支表

至于月度收支表的作用则是能直观地了解个人(家庭)的收入来源和支出项目，并对各部分所占比例有所了解。从而看出自己每月收支状况，从而能直观地了解自己的钱是怎么花出去的。并有针对性地进行开源或者节约计划。别小看这张表啊，很多朋友是“不填不知道，一填吓一跳”。坚持每月填一次，根据个人具体的收入和支出项目可以制作更适合自己实际情况的收支表，比如可以把日常生活费细分为衣食住行四项，把“食”一项的支出单独提出来，除以自己的总收入，得到的就是恩格尔系数(衡量个人生活水平的指数，系数越小，说明生活水平越高)了，类似这样的分析还有很多，不管怎样，目的只有一个，就是做到对自己的收支情况心中有数，不能总是糊里糊涂地过日子。在了解收入支出情况之后，合理地调整收入与支出，即开源节流，增加自己手中的余钱。

个人(家庭)月度收支表 单位：元

项目

收支 项 目 金 额 所 占 比 例

收入 工资

奖金

其他

小计

支出 日常生活费(衣、食、住、行)

还贷

保险

其他

小计

每月盈余

文章引用自：

③ 免费家庭理财表格

我的理解是能够智能地显示该如何分配的智能理财表格，但是，貌似没有哎，一张表格，专很难的，如果你需属要的是一张记录流水账的账单表格，你打开126邮箱左侧应用的个人理财里面(百宝箱)就有支出，还可以生成柱状图，饼状图，支出，收入记录，随时记录，可以选择阶段进行统计，身在福中不知福啊！！！

④ 我们可以制作一张理财规划表，把钱提前规划好。这样我们用钱的时候心里就有数。英语翻译

We can make a money manage matter that plans in advance,so when we spend money we can know every well in our heart.

⑤ 制作一个家庭理财表格具有着什么样的作用

制作一个家庭理财表格可以让你的家庭理财变得非常的简单。因此很多的人在平时的生活中都会给自己的家庭制作一个家庭理财表格。从而让这样的家庭理财表格可以为自己的家庭理财实现着更为巨大的意义。并且也能够让家庭理财表格的作用变得更加地明显。那么制作一个家庭理财表格具有着什么样的作用?接下来和小财迷理财编辑一起去看看制作一个家庭理财表格作用知识：

每个人或者每个家庭的财务状况不同，不管你有多少钱，都需要认真地“梳理”一下，尤其是新婚夫妇们，在新婚喜悦之外，也该审视自己的财务状况，将理财和爱情一起进行到底。一般，专业理财师有针对性的理财方案都是围绕着了解家底、确定理财目标、确定风险偏好、资产配置并且后续及时调整等几点展开的，您也可以对照后面的案例，自己学着制作一个家庭理财表格。我们来讲一个案例，陈女士是一家外贸企业的销售人员，先生为事业单位员工，家里有一个2岁的宝宝，存款、债券等共计20万元，夫妻双方单位都有五险，没有商业保险，月收入共计1万元，月支出6000元，其中房租2000元。希望实现购房目标。


家庭分析：陈女士的家庭收入构成显示夫妻双方月收入相差不大，属于二人携手创明天的类型。在家庭收入构成上，工资并不是唯一的收入来源，有利于分散单项收入的变动带来的可能性风险。支出方面，目前家庭的月支出中，日常生活支出占到了34%。由于租房居住，所以购房必将成为未来生活的一大支出。目前家庭月节余比率为37%，这说明家庭收支控制的比较好，但需要有效提高结余资金的增值能力。家庭总资产为20万元，尚无负债，但是随着购房计划提上日程以及子女慢慢长大，隐性负债会逐步显现。理财目标：结合陈女士的实际情况，其当前首要的理财目标是进行资产组合的调整，增加有效投资。其次是子女的教育规划和家庭的风险防控工作。

⑥ 怎么使用excel制作个人理财表格

http://jingyan..com/article/db55b609e7cc634ba30a2f8e.html

⑦ 如何用excel制作个人理财账本 简单的就行了 谢谢

其实不用Excel，用你的手机就行了。
挖财记账理财
开发了各个手机的版本，你的专手机肯定能属够安装使用的。
挖财的功能相当完善，并且这样的理财软件，可以自动生成报表，可以把
数据备份
到网络，也可以在网页上使用，何必自己做表格。挖财是完全免费的。

⑧ 怎样为自己做一份理财规划

第一是设定理财目标；

第二是掌握现时收支及资产债务状况；

第三是如何利用投资渠道来增加财富。

我们通过一个例子来看看，具体怎么做理财规划。

小 H，女，28 岁，本科毕业已经 5 年。目前在国企工作，住在单位的单身宿舍。

2018 年小 H 准备和朋友在工作之余，一起投资开个小商铺，前期投入需要 6 万左右，预计 2019 年创业收入会达到 10 万元。

小 H 目前个人收入：6000 元，除定期存款利息以外无其他收入。

我们先看看她的资产情况：

【资产负债表】

★收支现状：

从小 H 的收入支出表中可以看出：她年结余近 70%，且比例较好。说明她知道怎样合理控制支出。

针对 2018 年投资开商铺的计划，建议养成记账的习惯，并作好大额开支预算，再对未来资金做合理规划。

★财务保障：

小 H 在国企上班，有社保但没有购买商业保险。

建议在社保缴纳齐全的情况下，年收入的 3% — 5% 用于购买商业保险的保费。

即商业保险保费支出应该在 2000 元至 3600 元之间。

鉴于她目前没有支出商业保费，建议配置保障性较高商业保险比如：定期寿险，意外险和（消费型）重疾险等。

★资产现状：

目前小 H 的资产都是为银行储蓄（活期和定期存款），资产配置比较保守。

其实从她的财务分析来看，他们具有稳健型的风险承受能力，建议重新合理规划目前存款和未来资金。

金融资产的配置，需要综合考虑资金的实际用途及流动性，可将资产配置分成中长期投资、短期投资、紧急备用金三部分。

下面我们来逐一分析：

☆紧急备用金

日常生活中总会出现突然用钱的时候，比如家人生病的医疗费、亲朋结婚份子钱等等。

因此需要存一些备用金来应对意外情况，小 H 的紧急备用金储备应在 3500-7500 元之间，此部分资金可以存入少部分活期存款和一些货币基金。

☆短期投资

小 H 目前的定期存款 3.6 万元 2018 年 1 月到期，存款到期后加上 2017 年的年终奖，用于创业资金。

若创业金不需要一次性全部投入，建议先购买一些货币基金，以充分利用资金收益。

☆中长期投资

根据小 H 的个人风险承受能力，将她未来一年的收入，进行一个一年以上的

中长期投资，可按如下建议进行资产配置：

将月结余资金分为三份：

一份用于低风险类投资产品

如：保本基金、偏债型混合基金，或者理财型债券基金等。

第二份用于中高风险投资产品

如：股票型基金、指数型基金、混合型基金、贵金属、股票等。

第三份可根据市场行情和个人的需求，灵活配置以把握市场投资机会

因为投资开商铺创业本身就有一定风险，建议将此部分资金保持一定的流动性，防止创业过程中的不时之需。

以上是钱钱用小 H 的例子，做了一次简单的理财规划，建议大家可以根据自己的理财目标、投资期限和风险承受力，制定一套适合自己的投资方案。

理财就是理生活，从现在开始理财、重视理财，并掌握正确的方法。

即使每月只有几千块的收入，也可以像小 H 一样，逐步过上殷实幸福有滋有味的生活。

⑨ 如何运用excel自制理财收支表格

有个期望的表格样式，照着这个样式来设置就行
谢谢。