A. 如何传递正确的理财观念
富人们努力传承财富，挑战“富不过三代”的弊病，在财富传递的时候，传递正确的理财观念，让子辈们形成正确的财富观。富人们努力让孩子明白财富的来之不易，让孩子们亲身体验获得财富的艰辛。
1．让孩子有一种跟普通人平等的生活。
富人们有丰厚的物质财富，但是却尽量让孩子过着普通人的生活。孩子的生活和普通人一样，他就不会产生过于强烈的“优越感”，就会更踏实，更质朴，不会被金钱带来的繁华迷惑了眼睛。
德国最老的投资银行梅兹勒家族就从来不让自己的后代享有特权。他们教育孩子的秘诀就是：不把孩子关进“金鸟笼”。梅兹勒家族让孩子们上当地最普通的学校，每天走路或者搭公车去上学，与所有同学一起玩耍、一起生活，吃同样的食物。
梅兹勒家族没有钱吗？他们对于孩子吝啬吗？当然不是。梅兹勒家族是以这种方式来传递给孩子一个理念，他们也只是普通人。这样，孩子长大以后，不会以一个有钱人的身份去摆阔，也不会大手大脚。因为，普通人花钱和用钱的理念，已经深深地根埴地他们的骨子里了。
2．让孩子体会赚钱的艰辛。
惟有知道金钱的来之不易，才会懂得珍惜，在花钱的时候也才会小心谨慎，不会肆意挥霍。
世上最富有的家族“沃尔玛集团”的华顿家族，从来不给孩子零用钱。华顿家族的孩子们很小就开始打工，在商店擦地板，帮助修补仓库的货物，老华顿则根据一般的工人标准付给他们工资。
一个如此大的家族，居然让孩子去做最底层的工作，这在很多人看来是不可思议的。或许有人认为，既然可以跨越基层，为什么非得要多此一举？还有的人认为，这样是否只是做给他人看看？
其实，华顿家族的这种做法有诸多好处。一方面，它让华顿家族的孩子们都有了通过劳动获得金钱的体验；另一方面，它让孩子们接触到最基层的工作，这些工作，也是家族企业中不可或缺的一部分。孩子们做过一般人做的工作，领到过一般工作所得的工资，体会到了一般人的工作和生活，他们感受到了普通工作的劳累和辛苦，就能懂得财富的艰辛。
3．让子辈的财富保持在中产阶级的生活水平。
许多富翁希望子女只享有中产阶级的生活，以便拥有快乐的婚姻，并养育子女。美国富人在传递财富时非常注意财富的数目，让子辈的财富保持在中产阶级的生活水平。
2003年，哈佛大学募款人柯立尔估计，全美320万名百万富翁中，约有60万人因为担心会宠坏子女而打算捐出大笔财富。一般地，资产超过3000万美元的富豪，会留给子女每人约150万美元，这笔钱可用来买一幢房子，且接受良好的教育。这种有节制地传承财富的方法，可以防止子女因财富过多而变坏。
B. 如何把自己的理财产品推销出去
这个就需要一定的难度了，因为现在理财产品都不再进行刚性兑付了，所以都会存在损失的风回险。可以答利用这些产品的历史收益来做一些宣传，但是历史收益也不代表未来收益，不过依然具有一定的参考价值，也许会有人对他感兴趣。
C. 如何推销理财产品
这个要看客户年龄段的，还有理财产品的利息基本不会有太多的变化，所以重点在客户的选择，愿意接受多少