发现旅行融资

Ⅰ 因为捐给美国7000万，中国亿万富豪被民众谴责，后来他过如何

多年来，有很多事情在新闻中，使中国人民非常愤怒。你是一个在中国赚了很多钱的名人或富人，但他们没有回馈社会。他们甚至更愿意在国外捐款，而不是在国内。捐赠是一个人的自由，也有一些人怀疑近年来道德绑架，但只要这些钱来自一些中国企业家，依靠中国的系统和中国人民财富的购买或使用，应该常怀感恩的心，适当的回馈中国社会，这是一个商人，有良知的应该做的事情。

然而，中国有一位电池大王，在中国赚了数十亿美元，然而，他成名后，却断然拒绝向国内捐款，却非常热衷于向美国捐款，而且捐款金额高达7000万。当国内公众批评他时，这位亿万富翁傲慢地回应道：“我赚了钱，我怎么花就怎么花。”他现在的处境如何？

钟新佳来自广东省，他的家人都是医生。因此，他的父母自然希望钟新佳能继承父辈的衣饰，穿上白大褂，成为救死扶伤的天使。但医生的职业对钟欣杰毫无兴趣，从小性格调皮，在学校不急于学习，每天都与一帮狐朋狗友为伍。

因为韩国有经商的传统，总是看到一些你身边的人进入商界的富裕的生活，他也把心，事实上，钟是一个更合适的人做生意，因为他有一个非常生意经自从我还是个孩子的时候，父母可以看到这钟的想法尤其严重，父母劝阻失败后，也成为他。

在家帮助我们的钟会看在那些日子里，他想加入商人团体在美国，但在资本主义国家是资本，而不是人类，与他夫妇推杯换盏美国企业家，但忽略了他，可能被迫死胡同涌，非法融资的猜测，但这种违法行为，他付出了沉重的代价，该公司关闭，他个人二亿美元的债务。也许这只是因为一报还一报。》

如果从一个企业家的角度来分析，钟的生命会发现他是一个成功的商人，因为他肯定在自己的行业做得很好，他是否开发新产品，或认真的他会投入科学和技术，值得学习，但他在他的家人崇拜的东西，而不是感激。中国是一个有着巨大机遇的国家。有能力的人在这片土地上获得财富是很自然的，但首要的条件是要懂得爱这个国家，感谢这个国家的人民。钟欣佳赚了钱之后，那样子让人觉得很生气。

他把自己取得的一切成就都归功于自己的努力，忽视了国家的政策支持、父母的教育以及购买他产品的消费者——这些对他的成功至关重要。但这些最重要的恰恰是被他遗忘了，一心要加入美国的权力圈，却忘记了自己祖国脚下的土地，是真正没有被侵蚀的水稻。希望所有创业者都能以此为鉴，不要像钟新佳那样一败涂地，失去自己的名声。

Ⅱ 美团网的发展历史

一、2010年

2010年3月4日，王兴推出美团网。

2010年3月，获得天使投资人王江的种子投资；

2010年5月4日，美团网上海站上线。

2010年5月6日，美团网武汉站上线。

2010年7月26日，美团网西安站上线。

2010年8月2日，美团网广州站上线。

2010年8月，获得了红杉资本1200万美元A轮投资；

2010年10月19日，美团网无锡站上线。

2010年10月22日，美团网南京站上线。

2010年12月22日,美团网石家庄站上线。

二、2011年

2011年7月，美团获得阿里巴巴和红杉资本5000万美元的B轮融资；

2011年12月28日 中国网- 美团网荣获“年度最佳团购网站” 称号。

2011年12月23日中国经济网- 美团网11月销售额超2.5亿，稳居团购业第一

2011年12月22日 美团网入选“十大网络购物品牌”

2011年07月13日，阿里巴巴领投美团网5000万美金。

2011年04月06日，计世网消息， 美团网荣获“团购之星”称号。

三、2014年

2014年5月消息称美团获得3亿美元C轮融资，领投机构为泛大西洋资本，红杉资本及阿里巴巴跟投，美团C轮融资的估值在30亿美元左右。

美团的重要事件：

2014年美团全年交易额突破460亿元，较去年增长180%以上，市场份额占比超过60%，比2013年的53%增长了7个百分点。

2015年1月18日，美团网CEO王兴表示，美团已经完成7亿美元融资，美团估值达到70亿美元。

10月8日，大众点评与美团网宣布合并，美团CEO王兴和大众点评CEO张涛将会同时担任联席CEO和联席董事长。

11月，阿里确认退出美团。

11月10日，美团CEO王兴发内部邮件表示，将不再担任联席董事长。

2016年8月，北京市食药监局利用高科技手段对互联网违法行为进行搜索监测，为监管部门提供了一批违法线索，查处了一大批违法案件。

8月10日，北京市食药监局对美团进行立案调查。

2018年6月22日，美团点评正式向港交所递交IPO申请。

9月20日，美团点评登陆港交所。

2019年8月14日，检查组来到美团打车上海分公司进行上户检查。

通过监管平台数据比对，发现“美团打车”存在违规派单行为，交通执法部门现场开具了3万元的处罚决定书。

Ⅲ 项目股权质押融资贷款，前期费用不用么仅需基本差旅游费

用的，需要付一定的现金股息。

根据《担保法》第六十七条的规定，股权质押担版保的范围包权括质押贷款本金、利息、违约金、损害赔偿金以及质物保管和实现质权的费用。当事人还可以在质押合同中对质押担保范围另行约定。

股权质押期间产生的红股和分配的现金股息的归属由质押合同约定。债务履行期满前，出质人和质权人均不得处理红股和现金股息，应委托股权出质登记机构保管，现金股息由股权出质登记机构按银行活期存款利率计付。

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股权质押融资贷款要求规定：

1、必须是经工商行政管理部门核准注册，并按规定办理纳税登记和年检手续的企事业法人；产品有市场，生产经营有效益，不挤占挪用信贷资金，恪守信用。

2、有按期还本付息能力，原应付贷款本息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了银行认可的偿还计划；按《银行企业信用等级评定标准》核定，原则上信用等级必须为A级（含）以上。

3、已在银行开立基本账户或一般存款账户；除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。

Ⅳ 世界上赚钱最快的行业是什么

先你要分析自己。然后你要分析生意本身。除此你还要了解市场。
发现你的特长，找准自己的优势，选择自己兴趣。
暂时你可以先不追求什么最赚钱。分析一下，什么生意你最适合做。你擅长的，自然就是你容易收获的。创业首先要定位自己和市场的。根据你的特点选择致富之路，道理都一样，勤奋、专著！如果会成功。那必定在升出的价值里包含了你的辛苦。
要把握好你的社会关系，当然是利用上关系。如果没有太多关系，一般都是消费者忠实度比较高的行业，不容易收到关系的影响难以介入。包括，餐饮、娱乐、生产等行业。
如果你要做个体，那校园小店、2元店、饮食业，是当今小投资见效最块的快的行业。而且大小比较灵活。资金多了可以扩大。资金小的话夜市、地摊几乎不要什么投资。当然，还可以选择网络开店

Ⅳ 结合李文星案,试述传销本质,传销的类型,传销的危害以及大学生如何有效地识别

传销的本质是“庞氏骗局”，即以后来者的钱发前面人的收益。

传销的类型：

1、金融传销

特点：承诺高收益，引诱投资。这种吸收资金的行为名目常见的有“××金融互助社区”、“××金融互助平台”、“××金融互助理财”、“××慈善金融互助平台”、“××金融互助投资”、“××互助社区”、“××财富互助平台”等；这种行为隐蔽性强，多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

现在许多金融诈骗披着互联网金融的外衣喧嚣一时，近日，银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委对此发出预警，“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。”同时，还需警惕以私募股权、投资入股、发展渠道商、***互赠等为名义的金融传销。

2、网络传销

特点：利用互联网，打着电商或者微商的旗号，成本较低、发展迅速、骗人不见面。

一些传销分子打着电子商务的旗号进行非法传销活动，“网络营销”“网络直销”“网店加盟”及“循环消费”“满100返100”“消费增值”“一边上网娱乐，一边上网赚钱”等宣传十分吸引人。

目前，网络传销发展蔓延快的原因，一是传销分子通过QQ群、网络游戏、YY语音、网站论坛等工具，传播信息非常便捷；二是网络传销号称“在家就可创业、穿着睡衣就能挣钱”，鼓动性很强；三是网络传销很大程度上拉的都是陌生人，且拉人成本相对较低，不用陪吃、陪玩，无需辞职。

同时，网上传销的“拉人头”骗局更为隐蔽，发展下线的速度更为迅速，受骗人群更为众多，骗人手段更为多样，可谓是“骗钱不见面”。

3、“旅游”传销

特点：打着“旅游直销”、“低价旅游”、“免费旅游”、“边旅游边赚钱”等噱头，通过加手机微信好友的形式发展下线，拉群众入会交费，病毒式传播，速度非常快。

“只需要交少量会员费，便可以免费高端游”“加入我们就可以免费畅游世界”“别人旅游都是花钱，我们旅游可以赚钱”“旅游加创业”.....目前，直销企业和准直销企业中并没有旅游公司，同时，由于目前"旅游"并不在直销许可的产品范围内，短时间旅游公司都不可能成为合法的直销。

4、“国家工程”传销

特点：打着“国家扶持”、“有政府背景”、“文化产业”、“精神文明”、“好项目产业大联盟”、“农业发展平台”等旗号，伪造国家机关文件，虚拟公司企业，打着新产业的幌子虚假宣传。

常常以“连锁销售”、“连锁加盟”、“投资开发”、“资本运作”等手段，或者以考察、旅游、加盟、“发展代理”、“建立工作站”等方式从事传销活动。

5、“假冒直销企业”传销

特点：直接冒用正规直企的企业名称，开展其他传销活动，或者冒用直企名义，开通微信公众号虚假宣传、通过网络招聘销售人员，还有不法分子利用淘宝网店、微信商铺销售正规直企注册商标专用权的假冒产品。

天狮、三生、完美、尚赫、罗麦、玫琳凯、新时代、克缇、康婷等发展较好的直销公司均被不法分子假冒过，许多直企每年都会投入很多时间和精力打假。

6、“假慈善”传销

特点：号称自己有官方背景，打着“慈善救助”、“爱心互助”等幌子，以“做慈善事业，筑和谐家园”、“爱心支助贫困学子”等形式，欺骗善良的群众上当受骗。

7、“养老”传销

特点：以“消费养老”、投资养老院等为名，大量发展会员，达到融资敛财的目的。

随着我国老龄化步伐加快，在政府鼓励民间力量参与养老事业的同时，市场上也出现一些打着“养老”幌子的模式，实则为圈钱圈地，甚至是行骗。

传销和变相传销不仅严重扰乱社会正常的经济秩序，而且还严重危害到社会稳定，对商业诚信体系和社会伦理道德体系也造成了巨大破坏。

(1)扰乱市场经济秩序，侵害多个法律客体。传销和变相传销违法活动往往伴随着偷税漏税、制假售假、走私贩私、非法集资、非法买卖外汇等大量违法行为，不仅违反国家禁止传销和变相传销的规定，还违反了税收、消费者保护、市场秩序管理、金融、外汇管理等多个法律规定。

(2)给参与者及其家庭造成伤害。传销和变相传销给参与者造成经济损失的同时，给其家庭也造成巨大伤害。

(3)引发刑事犯罪，给社会稳定带来危害。传销给绝大多数参加者造成血本无归，一些人员流落异地，生活悲惨，甚至跳楼轻生，还有一部分人员参与偷盗、抢劫、械斗、强奸、卖淫、聚众闹事等违法行为，给人民生命财产安全和社会稳定造成严重侵害。

(4)对社会道德、诚信体系造成巨大破坏。由于传销人员发展对象多为亲属、朋友、同学、同乡、战友，其不择手段的欺诈方法，导致人们之间信任度严重下降，引发亲友反目，父子相向，甚至家破人亡。

首先，当把回报描述得天花乱坠的时候就应该警惕，高回报必然有高风险。

其次，无论传销的形式如何变化发展，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，发展下线人员、拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据。

因此，识别传销，需要看三个特征：

1、入门费

是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格，牟取非法利益；

2、拉人头

是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬，牟取非法利益；

3、计酬方式

是否以直接或间接发展人员为依据计算报酬，牟取非法利益。

如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。

(5)发现旅行融资扩展阅读

避免传销陷阱

1、防范“杀熟”，警惕暴富诱惑。

亲朋介绍异地投资、工作机会，或久未联系的朋友突然要求旅行游玩、介绍对象等，一定要谨慎。多方核实。可通过114查询、工商注册查询等。

2、仔细查询公司信息。

正规招聘网站上的公司也并非全部正规。一定要仔细核查，包括公司详细地址、电话、业内评价和做过的案例等。

不排除有传销组织套用其他公司信息，最好多方询问公司所在地的朋友。提高警惕。

3、电话面试多询问。

电话面试中，可深入问几个专业问题及项目具体情况，如果对方吞吞吐吐或者回避问题，一定要提高警惕。

4、临时变更地址要小心。

到达规定地点后，对方打电话变更见面地址，要小心！可询问附件群众，是否有这家公司在办公。

如果对方说派车来接你，不要随便上车，很可能已与传销组织串通好。

5、见面地点偏僻不要去。

如发现见面地址很偏僻。就不要前往。面试地点地址一定要发给家人，朋友。

一般情况下正规公司都会签订合约再工作，直接去工地或者项目地点要小心。

6、关心你家情况要夸大。

传销组织通常会问家人是否在身边，在这个城市有没有朋友等。可故意夸大自己的人脉，说在这个城市有很多朋友，医院、警察局也有熟人，传销组织有所顾忌，你也有机会逃离。

Ⅵ 移动端旅游电商靠什么吸引了金主

旅游业与当下的股票一样，蒸蒸日上，不管是巨鳄动辄数百亿地投资巨无霸度假区，或是区区数百万的天使资金，大家都贪恋上了旅游业；热钱蜂拥而至，甚至有投资人声称“不怕亏损只怕盈利”。难道旅游业真的火爆到投资人完全可以不管不顾地愿意烧钱做福利？他们到底看中了哪些烧钱的主？烧钱过后，会有盈利的晴朗朗的天？由于当前投资案例甚多，本期只关注最新鲜热辣的部分案例，尤以新兴的移动端旅游电商为主。
[个案分析]
案例1蚂蜂窝
投资机构：高瓴资本、C oatue、C oBuilder、启明创投共同参与
定位：旅游社交网站，并基于旅游社交和旅游大数据的新型自由行交易平台。
数据：2014年蚂蜂窝自由行交易额已突破9亿元。蚂蜂窝已积累8000多万用户，其中80%的用户来自“旅游攻略”APP、“蚂蜂窝自由行”APP等移动端。
诱惑投资人的妙招
“社交基因是蚂蜂窝区别于其他在线旅游网站的本质特征，蚂蜂窝站在自由行消费者的角度，能帮助用户做出最佳的旅游消费决策。U GC(用户创造内容)、旅游大数据、自由行交易平台是蚂蜂窝在商业上的三大核心竞争力。”蚂蜂窝CEO陈罡透露。事实上，蚂蜂窝正在全力打造旅行的移动应用场景，把旅游社区升级为自由行信息决策和移动交易平台，让旅行的最后一公里变得靠谱和轻易。
热爱自由旅行的高质量用户，成了蚂蜂窝日后商业模式中最为核心的力量。蚂蜂窝通过一系列运营手段，不断提升社区氛围：进行个性化的界面创新，优化用户阅读攻略、撰写游记和规划行程的体验；通过旅游点评、旅游问答，蚂蜂窝以用户帮助用户为主的方式解决了出行者在旅行中的各种疑难；通过等级制度、虚拟货币(蜂蜜)、分舵、同城活动以及晾晒象征旅游资历的“足迹”等，蚂蜂窝激励用户进行分享和互动。蚂蜂窝的U G C (用户创造内容)形成了“足迹、点评、问答、行程、游记”的金字塔形结构。
案例2布拉旅行
投资机构：徐雷200万的“天使基金”；“上海亚商投资”有进一步的投资计划
定位：移动端的度假电商
数据：目前在APP和微信的精准用户已经超过40万。
诱惑投资人的妙招
布拉旅行创始人徐雷当初看中两个方向：其一，真正的度假市场存在极大的机会，且目前涉猎“度假”领域的几乎没有，同行们多数做的都是广义的“旅行”，是混合的概念，更多的是“机票+酒店”，而非单纯的度假产品；而外国“度假”的概念和产品清晰，比如纯粹是周末在某个度假村中的一揽子生活，是一种旅游生活方式；其二是只在移动端上完成产品及预订，实践证明，移动端是未来趋势，且面对优质产品，用户在移动端上的决策更迅速、退单率更低。于是，布拉旅行目前的产品定位为“激发你的度假灵感”，并为用户寻找有情调、有故事、有生活态度的度假村、“布置”好各种度假生活场景并配置资源，比如度假目的地的特色晚餐、下午茶、SPA，甚至会为“闺蜜游”的产品搭配包车服务、伴手礼等，如管家一般，用户可轻松完成一趟“轻奢的假期”。
目前，其周边游产品及用户以江浙沪一带为主，女性用户占80%。每月成交订单2000单以上，每单平均单价为700元，与500家特色度假村达成合作关系，其中尤以“花间堂”为最。
案例3发现旅行
投资机构：顺为基金(雷军旗下)
定位：年轻人第一次高逼格的出国旅行
诱惑投资人的妙招
身上带有小米血统的发现旅行，号称打造“小米旅行”，即超高性价比，专注于爆款产品的打造。现在推出的只有4条主力线路，1999元的柬埔寨、2999元的巴厘岛、2999元的首尔、3999元的日本；另外，还有希腊、瑞士等欧洲线路。“发现旅行”定位十分清晰，网站界面、指引清楚，有粉丝的亲身经历介绍，从浏览“柬埔寨线路”的页面到点击报名、付款仅用了30分钟便完成了整个过程。到目前为止，用户们无咨询下单率达到50%。产品线称得上名副其实的高逼格：一是不飞廉航；二是不住快捷酒店(其中海岛、东南亚必须住五星酒店)；三是不只做“机+酒”，全程为用户提供上网卡、保险、攻略小册子、管家服务；四是性价比至少做到自订的4至6折。与其他在线旅行网、传统自由行产品最大差别的是，“发现旅行”提供了“7×24小时的管家服务”，从购买产品到出发前到旅途中到回来分享，这位管家完全是跟用户紧密联系。高逼格的线路如何做到物美价廉？王振华的说法是，直接到源头采购，减少一切的中间环节。另外，由于产品不断成熟、网站页面好用、直接，也是节省人力成本、时间成本的重要因素。没有任何的传统宣传投入等。
案例4免签精选游
投资机构：平安创投600万人民币的天使首轮融资。
定位：免签、精选、个性、特卖的出境自由行
诱惑投资人的妙招
业界分析，免签精选游T ripvip.cn获得600万资金的青睐，关键是时机很对，很好地抓住了“免签”这个旅游行业的痛点，尤其是在中国护照含金量越来越高之际，免签国很多，多国汇率降低，中国人出境游的意识无限扩大，因此有了庞大的市场需求。
免签精选游CEO何婷然告诉记者，经过多次的调研显示，喜欢出境游的市民仍然认为“出国”签证十分不便；游客明显决策时间逐渐偏短，来不及办理签证，出境游难以成行；诸多市民仍还处于出境旅游的普及阶段，因此在创业之初，便紧紧地抓住了拿签证、说走就能走的免签证旅游这个痛点，并总结出“免签、精选、个性、特卖”四大主题。
免签精选游的意图是，从用户选择机票、酒店开始，便以迎合个性化的方案来为用户服务，并从技术上为用户制定了“一键下单”的解决方案。因此，在解决了“个性化”的问题之后，内部便着手于做好产品的“标准化”：免签精选游构建了一个精选模型，由12层筛选指标，通过2层筛选工序完成机酒上架。
记者在其官网上还了解到，最新增加的频道内容为“1+1专场”，是旅游之外的事情，却是关乎用户切身利益及旅游体验中的事情，比如“宠物托养”、“汽车保养”，还有如潜水课程等。据何婷然介绍，这种做法是增强用户粘性的好法子，众多“免签精选游”的粉丝表示，“使用过一次就忘不了，是甩不掉的旅游垂直网站”。
[南都解读]
此轮投资旅游业热潮的基本特征
特征1：国际范，你中有我，我中有你
纵观此轮投资热潮，不管是中国人投资、并购其他国家的物业或旅游企业，还是外国投资巨头看中中国在线旅游，都是看中旅游业的狂热和稳健及健康的前景。比如说，Expedia的创始人RichBarton便参与了对蚂蜂窝的C轮投资。这位美国著名投资人此前最为成功的案例，是投资了全球第二大在线旅游公司T ripA dvisor。另外一个成功的案例是复星收购了国际度假连锁企业ClubM ed、2015年入股拥有174年历史的英国旅行社T hom as Cook、投资携程旗下主题游创业公司爱玩等一系列大动作，渗透到这个行业中的巨头越来越多。
特征2：成长性特别好的细分市场，基本都是基于“自由行”的产品提供特色附加服务，切入点小，精准定位
从目前投资案例最广泛的多属新型的旅游电商模式，基本都是基于“自由行”，尤以出境游为主，提供特色的主题附加服务为卖点，切入点小，做了精准定位，主战场在A PP、微信、微博等移动端，可完成用户体验及预订。如“发现旅行”以爆款形式完胜大而全的电商，专注做数款产品便大有“独步江湖”的气势。与“发现旅行”的柬埔寨深耕一地旅游市场的做法如出一辙的，还有如途牛旅游网之于马尔代夫，途牛公布的数据显示：每6个到马尔代夫旅游的中国游客，其中就有一个是通过途牛网预订的。
特征3：产品式营销，不断与用户“谈心”分享旅游心得
这个时代，只要有创意，旅游分享也是生产力。多个投资案例都显示，要强调让产品自己说话，必须与用户发生“亲密关系”，比如经常谈心谈情。众所周知，蚂蜂窝最初只是一个旅行社区，2006年由两位热爱旅行的年轻人陈罡、吕刚创立。这家网站因倡导旅途中蚂蚁、蜜蜂般的团结互助和分享精神，因此取名“蚂蜂窝”。
特征4：小众、深度的自由行，需要配置“旅游目的地”服务
不要跟团游，需要有个性、有主题、有深度的自由行，但对于多数人来说，旅游目的地毕竟是陌生地，如有完整的吃喝玩乐娱购等全方位的服务，自然是最好，于是，大家的方向纷纷转向提供高性价比的当地服务，从事“管家”的细致工作。布拉旅行创始人徐雷调查发现，以常年热门的泰国旅游为例，当前已从原来的海岛休闲度假和购物为主，逐渐演变为大量细化的主题旅游，旅游兴趣呈现多元化走向，比如蜜月、温泉水疗、美食，人们甚至逐渐开始接受如医疗旅游、潜水、高尔夫、海钓、远足主题旅游活动，可以细化到上千种不同主题的旅游项目。

Ⅶ 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑可疑交易报告

金融机构对于短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符等情况可以提交可疑交易报告。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

第十二条金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。

（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。

（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。

（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

（五）中国人民银行要求关注的其他因素。

(7)发现旅行融资扩展阅读：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十七条可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（一）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。

（二）严重危害国家安全或者影响社会稳定的。

（三）其他情节严重或者情况紧急的情形。

Ⅷ 急求战略管理案例

集团类的咨询权威华彩咨询有很多关于集团战略管理案例，我找了一个泥看看，你觉得不错的话去华彩咨询集团的网站上收集就可以了。他们上面的许多案例都是他们咨询的结果，比编写的应该要好。
华彩咨询集团经典战略管理案例——温州某低压电器制造商咨询案例

【项目背景】
温州某有限公司创办于1993年，是以生产低压电器产品为主导，集研发、加工、贸易于一体的私营企业。公司现有员工1600余人，2007年出口创汇达5700多万美元，是国内低压电器行业的佼佼者。
该公司在浙江温州和上海嘉定兴建有两个工业园区，拥有现代化标准厂房7万多平方，形成了完整的专业生产体系、质量管理和控制体系、新产品研发体系和强有力的市场销售网络，发展成为集研发、加工、贸易于一体的私营企业。公司产品出口欧盟、南美洲、俄罗斯、中东和东南亚等30多个国家和地区。其中小型断路器、漏电断路器产品在俄罗斯市场的占有份额达到30%以上，2007年出口创汇达到5700多万美元。经过多年国际市场的拓展，目前公司已经连续六年位居温州地区三资企业低压电器产品自营出口第一位，并且成为国内低压电器行业产品外销的领军企业之一。
但是，该公司在发展过程中出现了公司治理不规范，股东会、董事会、监事会和经理层的责权利不清晰，公司的重大投资决策机制不合理、公司的发展方向不明确等一系列问题，亟需外部的咨询专家给予帮助解决。

【主要问题列举】
 在股东会方面，股东会运作不规范，职能未充分发挥。另外，公司章程关于股份退出的规定不尽合理
 在监事会方面，监事会的监督职能尚未真正发挥
 在董事会方面，董事会会议组织和决策机制不规范，决策能力有待提高，没有建立董事的考核激励机制，专业委员会没有很好地建立和运作
 在公司治理文化方面，股东都是亲朋好友，形成了人治、人情为核心的治理文化，法治和业绩文化匮乏
 在战略规划体系方面，需要进一步明晰公司未来的愿景、使命、战略目标、战略举措和实施计划
 在投资管理流程方面，投资流程和机制不规范，导致公司有的高层对投资项目信任感下降
 在发展方向和投资项目方面，股东董事对公司的业务发展方向没有达成共识，对已投资项目异议较大
 在业务组合方面，目前尚未提出一个得到股东董事高度认可的、清晰的业务发展组合

【主要解决思路】
本次华彩协助该公司完成的集团战略、基于战略的治理、绩效咨询，对于支撑该公司的未来腾飞具有决定性意义：
定位目标：完成公司由原有单一经营性企业管理角色向企业性的价值创造型集团型公司转型，完成市场化转型过程，重新确立公司新的角色定位；
战略目标：进一步明晰公司未来发展的使命、愿景和发展哲学，真正形成科学有序的投资组合、产业组合、横向战略，形成公司集成商业模式；
管控目标：建立起一套基于战略执行的战略管理系统和战略导向的公司高管层治理体系和绩效管理体系，强化总部宏观调控、价值创造、制度输出功能，形成良好的集团型管理模式；
知识目标：以一套完整的战略规划和战略导向治理、绩效管理体系呈现给贵公司，同时在项目运作中提供知识分享、培训，将顾问团队的知识、经验、思考方法转移给客户员工，从而使企业拥有一批中坚力量。

【解决方案设计步骤】
华彩管理咨询项目提供咨询作业和咨询辅导两个模块服务方案。咨询作业服务模块服务周期为三个月（2008.10.-2009.01），本模块基本工作分为以下六个阶段：
阶段一：项目规划、发展回顾与战略诊断。
 建立前期调研的假设和分析模型，进行内部访谈，同时开始问卷调查；
 从整体运作系统高度进行全面诊断，对该公司的发展、经营、管理状况进行系统性诊断，分析存在的各种问题，并深入剖析其背后原因；
 对该公司原有战略纲要实施情况进行诊断，梳理该公司高层的经营意识和管理理念，在项目推进过程中持续对现行战略进行深层次解读，内涵再挖掘；
 向决委会汇报诊断报告的主要内容，进行研讨、调整后达成一致、双方确认工作成果。
 合作双方对项目内容和阶段安排达成共识，保障项目按阶段分步骤有序推进；
 通过调研企业经营发展战略规划和实施情况，结合专业战略分析工具，清晰理解和识别该公司目前的发展战略规划问题。

阶段二：战略导向集团总部及子公司高管层治理体系设计。
 在调研诊断的基础上，基于该公司整体发展战略和子公司发展思路的需要，设计该公司治理方案设计思路；按需要设计若干公司治理模式；
 对于该公司，根据调研现状和发展需要，选择一种适合的公司治理模式，并结合企业特点，细化设计相关治理实施方案，重点包括优化重构董事会、监事会、各专业委员会的运作管理机制；确立董监事、执行董事、非执行董事的权责和工作管理机制；子公司董事、高管层的委派机制。

阶段三：该公司战略分析、论证
 在对该公司所面临的外部环境和内部状况进行全面战略性分析和审视的基础上，设计确定集团发展模式，作为战略规划的基础；制定战略规划，确定企业发展的阶段性目标。
 对该公司现有资源进行梳理，并对战略规划进行系统思考，分析公司现有核心业务的市场发展趋势及潜力，综合评价公司各项战略业务的市场竞争地位；
 设计该公司未来战略性发展模式，重点研究核心产业投资产业结合的发展模式；
 整合设计投资组合、产业组合和业务增长阶梯等集团战略的核心元素；
 进一步挖掘打造核心能力和资源，设计资源能力、发展积累和发展路径。

阶段四：该公司职能战略规划
 对于该公司战略咨询项目，在为该公司提供战略规划解决方案的同时，必须同时建立战略管理能力，从根本上提高企业的战略能力和变革能力；
 战略管理体系方案讲解、情景化和答疑，并在实施过程中予以辅导，确保该公司员工对变革方案能够融汇贯通，达到知－会－用的联接；
 梳理和影响公司高层的决策架构；
 基于整体战略规划，制定人力资源、财务、营销等职能战略。

阶段五：该公司投资产业的筛选标准和培育管理
 对于此次该公司战略咨询项目，在为该公司提供战略规划解决方案的同时，必须同时建立针对产业投资的筛选培育能力，从根本上提高企业的战略投资和资本运作能；
 在集团战略的高度，以投资组合及产业组合为基础，设计产业筛选标准体系；
 基于该公司现状，确定资源型+技术型两大基本模式；设计该公司新产业培育模式、流程和相关方法，并选择产业进行模拟。

阶段六：战略导向集团总部及子公司高管层绩效管理体系设计
 根据集团战略，确定集团总部及子公司绩效管理的核心原则；
 根据公司发展战略，明确集团总部和子公司高管层绩效考核办法和关键绩效指标；确定高管层绩效合约方案及股权激励方案；
 制定绩效管理方案实施建议；
 高管层绩效管理体系设计能够体现对高管层的约束性和激励性；股权激励能够使得高管层的行为与公司的中长期目标保持一致

【咨询效果】
通过本咨询项目，设计了规范化的治理机制，界定了股东会、董事会、监事会和经营层的职责和权限，制定了完善的投资决策流程和机制。同时，华彩顾问还制定了该集团的战略发展方向和基本职能战略，帮助客户设计了组建集团的方案，构建了规范化的集团管控体系。

【客户评价】
我们非常高兴能够选择华彩咨询集团为我们提供功能咨询，顾问组对行业的理解、专业、系统、深入的分析和周密的谋划，在集团公司组建和管理模式设计上给予我们很大的帮助，在总部组织构架和管控体系上给予我们很具实操性的咨询方案，并指导我们有效实施。更重要的是，通过咨询，是公司全体经理人员的经营管理观念发生了很大的变化。

Ⅸ 一个企业如何融资

融资方式 第一种是基金组织，手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项 目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。
第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。
第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户，将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注：这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。
第五种融资的方式（第四种是大额质押存款）是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动，国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。
第六种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户，然后把钱打到专款账户里面，委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格，要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然，不还本的只需要承诺每年代收利息。
第七种融资方式是直通款。所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。
第八种融资方式就是对冲资金。现在市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。
第九种融资方式是贷款担保。现在市面上多投资担保公司，只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。创业融资的4点技巧 创业致富投资的获得除创企业项目和企业家的素质外，还需一定的融资技巧。在和投资人正式讨论投资计划之前，企业家需做好四个方面的心理准备。
1、准备应对各种提问
一些小企业通常会认为自己对所从事的投资项目和内容非常清楚，但是你还要给予高度重视和充分准备，不仅要自己想，更重要的是让别人问。企业家可以请一些外界的专业顾问和敢于讲话的行家来模拟这种提问过程，从而使自己思得更全，想得更细，答得更好。
2、准备应对投资人对管理的查验
也许你为自己多年来取得的成就而自豪，但是投资人依然会对你的投资管理能力表示怀疑，并会问道：你凭什么可以将投资项目做到设想的目标？大多数人可能对此反应过敏，但是在面对投资人时，这样的怀疑却是会经常碰到的，这已构成了投资人对创业企业进行检验的一部分，因此企业家需要正确对待。
3、准备放弃部分业务
在某些情况下，投资人可能会要求企业家放弃一部分原有的业务，以使其投资目标得以实现。放弃部分业务对那些业务分散的企业来说，既很现实又确有必要，在投入资本有限的情况下，企业只有集中资源才能在竞争中立于不败之地。
4、准备作出妥协
从一开始，企业家就应该明白，像自己的目标和创业投资人的目标不可能完全相同。因此，在正式谈判之前，企业家要做的一项最重要的决策就是：为了满足投资人的要求，企业家自身能作出多大的妥协。一般来讲，由于创业资本不愁找不到项目来投资，寄望于投资人来作出种种妥协是不大现实的，所以企业家作出一定的妥协也是确有必要的。 [编辑本段]融资融券的可选模式通过对国际上两种主流模式的对比可以发现，券商直接提供融资融券的国家和地区，都具有经济市场化程度很高、信用环境很好的特征。欧美的制度是在市场的历史进程中自发地形成和发展，并由法规制度加以限定和完善的。而日本和中国台湾的制度都是战后在证券市场欠发达、交易机制不完善、整个金融制度不健全的基础上逐步建立和发展起来的，因而其制度从一开始就有别于美国，具备中央控制的性质。
针对我国证券行业和证券公司尚不成熟的特点。监管部门在融资融券推出之前，也开始加快对证券公司的规范工作。监管部门对证券业实行摸底和分类监管已经持续了较长时间，很多风险券商已经逐步被淘汰。而与此同时行业风险正在逐步减小。近期，《证券公司风险控制指标管理办法》和《证券公司净资本计算规则》开始征求意见，不仅将大大提升证券公司的风险控制水平，而且将进一步加速行业整合的进程。通过风险控制要求的硬指标，将部分仍存在较大风险的券商挡在行业门外，将大大降低行业的整体风险水平。从《证券公司风险控制指标管理办法》第十四条中，可以清楚地看到包括了对券商从事融资融券业务的指标要求。因此，《证券公司风险控制指标管理办法》和《证券公司净资本计算规则》也可以看作是在为融资融券业务的开展作风控准备。
不论怎样，我国内地证券市场的发展还处于初级阶段，市场运行机制尚不健全，法律法规体系尚不完善，市场参与者的自律意识和自律能力也相对较低，因此难以直接采用市场化的融资融券模式，而应吸取日本和中国台湾的经验和教训，建立过渡性专业化的证券金融公司模式，等时机成熟后再转为市场化模式。
融资方面的学习资料
《融资及案例分析》主讲：未登记 机构：中国建筑工业出版社
《突破企业融资瓶颈》主讲：房西苑 机构：名家讲坛
《财富增长与竞争力—资本市场与企业融资》主讲：李玲瑶 机构：中智信达
《融资》主讲：房西苑 机构：前沿讲座
《融资》主讲：房西苑 机构：前沿讲座
《中国企业信用融资及信用风险管理知识讲座》主讲：未登记 机构：培训光盘
房西苑简介：
房西苑，美籍华人，北京大学国际法学士，并获得美国纽约长岛大学国际工商管理硕士学位，中国科学院研究生院客座教授，北大教授、北京大学国情研究中心研究员，美加学员兼职教授，美国项目管理协会会员兼培训教授，清华经管学院MBA教授。AACTP认证讲师，GEC特约培训师。华运电力载波技术有限公司董事长、海南民福药业有限公司董事长、北京汇思通管理咨询有限公司董事长、华银普高科技推展中心创始人，执行董事。曾服务于关税贸易总协定秘书处、中国入关问题专家组；曾服务于美国著名投资银行；参与中国最大三家在美上市公司（金山石化、大唐电力、南方航空）上市文件的制作。并先后在美国、瑞士、中国等多家经济发展研究中心、投资公司、银行、金融集团担任风险投资顾问、项目融资专家和首席代表等职务。房西苑被称为中国当代著名项目管理专家，国内有名的兼并与收购的投融资专家，一位典型的“空中飞人”，一个专门提笔记本电脑给华尔街金融大佬讲故事的人，国内少有的在美国和中国既“买”过企业，“卖”过企业的实战派融资专家。
主要战绩：曾亲手操作了海肤康人造皮项目的收购兼并，任海南民福药业有限公司董事长，曾创立 E-hotel 旅游电子商务网，任现代运通公司副董事长，未来运通公司总经理，成功操作了运通兼并携程案（兼并后的携程旅行网在美国上市），被称为中国2000年五大成功并购案之一。
主要著作：《融资》、《企业家上下级关系学》、《项目管理实战教程》、《突破企业融资瓶颈》DVD等。
研究领域：资本运营，企业融投资，项目管理
课程说明：
企业竞争的胜负最终取决于企业融资的速度和规模，无论你有多么领先的技术，多么广阔的市场。
融资可比作一个商品项目，交易的标的是项目，买方是投资者，卖方是融资者，融资的诀窍是设计双赢的结果。
中国人融资喜欢找关系，房西苑老师认为关系不重要，重要的是找对门。融资有商务模式划分，还有专业分工，程序分工，融资者需根据投资者的特点，去设计自己的融资模式。
融资不是一锤子买卖，是一个过程，关于融资的战术，房西苑老师列举了八个战术，同时介绍了自己的看家本领——围点打援。
关于国内融资的难点，房西苑老师认为有三个瓶颈：一是项目包装，二是资金退路，三是资产溢价，这三个难点，房老师认为是有融资者自身的弱点和我国经济体制存在的问题构成。
投资者退路房老师给出上中下三策：上策是上市套现，中策是溢价转让，下策是溢价回购。 [编辑本段]间接融资的特征（1）间接性。在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系；资金需求者和初始供应者之间由金融中介发挥桥梁作用。资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。
（2）相对的集中性。间接融资通过金融中介机构进行。在多数情况下，金融中介并非是对某一个资金供应者与某一个资金需求者之间一对一的对应性中介；而是一方面面对资金供应者群体，另一方面面对资金需求者群体的综合性中介，由此可以看出，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位和作用。
（3）信誉的差异性较小。由于间接融资相对集中于金融机构，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，金融机构自身的经营也多受到相应稳健性经营管理原则的约束，加上一些国家还实行了存款保险制度，因此，相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。
（4）全部具有可逆性。通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性。
（5）融资的主动权主要掌握在金融中介手中。在间接融资中，资金主要集中于金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，而是由金融机构决定。对于资金的初始供应者来说，虽然有供应资金的主动权，但是这种主动权实际上受到一定的限制。因此，间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配。
需要说明的是，融资还可以从其他不同的角度加以分类。例如，从资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资或者投资性融资；从融资的形态不同，可以划分为货币性融资和实物性融资；从融资双方国别的不同可以划分为国内融资和国际融资；从融资币种不同，可以划分为本币融资和外汇融资；从期限长短可以划分为长期融资、中期融资以及短期融资；从融资的目的是否具有政策性，可以分为政策性融资和商业性融资；从融资是否具有较大风险，可以划分为风险性融资和稳健性融资等。上述各类融资方式相互交错，均寓于直接融资和间接融资这两种融资方式之中，而不是独立于这两种融资方式之外。
从不同角度对不同融资方式加以观察，就会发现不同的融资方式具有不同的作用特点。考察不同融资方式的不同特点，对于客户根据需要选择特定的融资方式具有重要意义。 [编辑本段]警惕三类融资诈骗第一类
以投资为名，要融资企业交纳的各种考察费、立项费及保证金等。
这些费用从几万元、几十万元到百余万元不等，均要求企业支付以后才能帮忙融资。“正规私募股权基金公司都有自己的管理费用，当他们决定投资一家公司或将一家公司纳入考察范围时，会自行支付差旅费、管理费及聘请第三方机构进行尽职调查等费用。巧立名目收费的企业往往不是正规投资公司。”姜华说，“同时，在有限合伙制PE里，基金管理人就是GP（普通合伙人），所以融资企业不能存侥幸心理，觉得小恩小惠就可以让这些人将数千万元资金投给你。因为投资里面有他自己的钱，他会非常小心地把控风险，‘给钱’往往适得其反。”
第二类
勾结第三方机构进行诈骗。
即投资公司本身并不收取任何费用，但是在考察投资过程中会表示：“项目还是比较好的，但是需要包装、策划，要找指定的中介机构做商业计划书，或者必须找某某会计师事务所、某某评估机构进行财务处理及评估。”企业向这些中介机构“交钱”之后，中介机构会与投资公司分成，之后投资公司却可能以种种理由，使投资计划不了了之。
第三类
利用国家金融政策，以提供大额存款、银行保函等帮助企业贷款的方式，要求企业提交订金。
“假投资公司提供的协议上一般会规定，《银行保函》开出并由项目方银行核保后，项目方必须一次性付清所有手续费，并要求一周最多两周内项目方银行必须放贷，如不能放贷则不负任何责任。”姜华说。
“但事实上，大额存单、有价证券抵押贷款的陷阱利用的就是时间差，即出资方给融资方的有效时间内，银行上级部门的核准手续根本办不下来，这样出资方就堂而皇之地吃掉融资方先期交付的保证金。”姜华提醒，“在当前我国产权投资领域缺少相应法律监管的情况下，上述行骗手段有的能够诉诸法律，但有的打的是擦边球，企业追索困难。所以提醒有意进行融资的企业，在一开始就要有所警惕。”

Ⅹ 同程旅游是个大骗子，大家不要上当哦

同城旅行是骗子公司，大家不要在上面订票之类了！