融资谈判计划

Ⅰ 融资策划书怎么写

创业融资抄计划书一般有这几个大方向
一、公司介绍/团队介绍
因为你要写计划说
首先让人知道“你们是谁”
二、项目介绍
首先要对市场有分析报告
然后你要创业融资要做的项目
让人知道“你们要做什么”
三、项目及运营方式
指你们的项目例如开发产品/投资项目
运营方式、这个里面包含了
你开发产品的项目及运营方式
这个就指的是“你们应该怎么做”
四、发展前景及未来方向
这个指的是你对你项目的发展
例如5年计划应该怎么发展
你的销售模式及推广，这个就是
“我们这样做”
五、财务与融资
指的是财务的状况
及融资的主要用途
内容很多
希望你满意
忘采纳
谢谢

Ⅱ 商业融资计划书该怎么写主要分哪几部份

准备资料：
1、项目初步设想方案：总投资、产品及介绍、产量、预计销售价格、直接成本及清单（含主要材料规格、来源及价格）。
2、技术及来源、设计专利标准、工艺描述、工艺流程图，对生产环境有特殊要求的请说明（比如防尘、减震、有辐射、需要降噪、有污染等）。
3、项目厂区情况：厂区位置、建筑平米、厂区平面布置图、购置价格、当地土地价格。
4、企业近三年审计报告（包含财务指标、账款应收预付等周转次数、在产品、产成品、原材料、动力、现金等的周转次数）。
5、项目拟新增的人数规模，拟设置的部门和工资水平，估计项目工资总额（含福利费）。
6、提供公司近三年营业费用、管理费用等扣除工资后的大致数值及占收入的比例。
7、公司享受的增值税、所得税税率，其他补贴及优惠事项。
8、项目产品价格及原料价格按照不含税价格测算，如果均能明确含税价格请逐项列明各种原料的进项税率和各类产品的销项税率。
9、项目设备选型表（设备名称及型号、来源、价格、进口的要注明，备案项目耗电指标等可不做单独测算，工艺环节中需要外部协助的请标明）。
10、其他资料及信息根据工作进展需要随时沟通。

深度要求：
1、关于投资建设必要性和依据
1）阐明拟建项目提出的背景、拟建地点，提出或出具与项目有关的长远规划或行业、地区规划资料，说明项目建设的必要性；
2）对改扩建项目要说明现有企业的情况；
3）对于引进技术和设备的项目，还要说明国内外技术的差距与概况以及进口的理由，工艺流程和生产条件的概要等。

2、关于产品方案、拟建项目规模和建设地点的初步设想。
1）产品的市场预测，包括国内外同类产品的生产能力、销售情况分析和预测、产品销售方向和销售价格的初步分析等。
2）说明（初步确定）产品的年产值，一次建成规模和分期建设的设想（改扩建项目还需说明原有生产情况机条件），以及对拟建项目规模经济合理性的评价；
3）产品方案设想，包括主要产品和副产品的规模、质量标准等。
4）建设地点论证，分析项目拟建地点的自然条件和社会条件，论证建设地点是否符合地区布局的要求；

3、关于资源、交通运输以及其他建设条件和协作关系的初步分析
1）拟利用的资源供应的可行性和可靠性；
2）主要协作条件情况、项目拟建地点水电及其他公用设施、地方材料的供应情况分析；
3）对于技术引进和设备进口项目应说明主要原材料、电力、燃料、交通运输、协作配套等方面的要求，以及所已具备的条件和资源落实情况；

4、关于主要工艺技术方案的设想。
1）主要生产技术和工艺。如拟引进国外技术、应说明引进的国别以及国内技术与之相比存在的差距，技术来源、技术鉴定及转让等情况；
2）主要专用设备来源。如拟采用国外设备，应说明引进理由以及拟引进设备的国外厂商的概况。

5、关于投资估算和资金筹措的设想。
投资估算根据掌握数据的情况，可进行详细估算，也可以按单位生产能力或类似企业情况进行估算或匡算。投资估算中应包括建设期利息、投资方向调节税和考虑一定时期内的涨价影响因素（即涨价预备金），流动资金可参考同类企业条件及利率，说明偿还方式、测算偿还能力。对于技术引进和设备进口项目应估算项目的外汇总用汇额以及其用途，外汇的资金来源与偿还方式，以及国内费用的估算和来源。

6、关于项目建设进度的安排
1）建设前期工作的安排，应包括涉外项目的询价、考察、谈判、设计等。
2）项目建设需要的时间和生产经营时间。

7、关于经济效益和社会效益的初步估算（可能的话应含有初步的财务分析和国民经济分析的内容）
1）计算项目全部投资的内部收益率、贷款偿还期等指标以及其他必要的指标，进行盈利能力、偿还能力初步分析
2）项目的社会效益和社会影响的初步分析。

8、有关的初步结论和建议
对于技术引进和设备进口的项目建议书，还应有邀请外国厂商来华进行技术交流的计划、出国考察计划、以及可行性分析工作的计划（如聘请外国专家指导或委托咨询的计划）等附件

有什么不懂得可以回复我

Ⅲ 什么是投资谈判

被投资方尽量让投资方出最多的资金给自己的一种对话模式。

投资谈判技巧：

三分钟介绍项目定位、前景和商业模式

1. 在创业者与投资者初步接触的几分钟内，首先就行业内的成功或失败的案例作为对应物进行简单介绍，可以非常容易的让对方知道你在做什么，同时也考察投资者对你所在领域的了解程度。

2. 告诉对方自身项目在市场中的位置，是处于早期还是晚期、每年的销售额、在市场中的份额等。需要着重强调的是，要明确区分自身与竞争对手的不同之处，以强化自己的项目优势。

3. 介绍项目情况的时候，不要使用过多的描述性语言，而应抓住几个典型特点巧妙地进行项目定位。

4. 通过对几个点的介绍，让对方清楚地知道你在做什么、企业的状况如何。

5. 同时，也要告诉投资者项目未来的发展规划以及清晰的商业模式。

6. 如果项目符合投资者的投资定位，项目自然会引起投资者的兴趣。

一问一答，以讲述项目优势和投资收益为重点

1. 与投资者沟通的过程中，创业者应尽量采用一问一答式。

2. 不要投资人问一个问题，你就解释很多问题，也不要他们问了很多问题，你就用一个答案解答了。

3. 最好的方法是，他问什么，你就清晰地答什么。

4. 因此，创业者要提前进行准备，就投资者最爱问的几个问题，如：你这个想法的核心价值是什么，能给客户带来什么价值，为什么你能做成，核心竞争力在哪里，等等，都要思考清楚，并使用精练的语言去表达。

5. 对于融资额度问题，投资者不提出，创业者不要主动提出，这是一个技巧。

6. 尽管计划书里有详细的资金使用额度与财务分析等，但投资商还是会问你，如果他不问，你不要强调你想要多少钱，而是要把话题重点放在项目优势和投资收益上。

坦诚相待 无需多虑

1. 据投融界观察，很多的创业者存在着这样一个心理，“向投资方倾盘托出，万一融资失败，就将商业机密完全暴露了。”其实，创业者大可不必有这种担心。要知道，投资人在不了解项目细节的情况下，是很难甚至可以说根本不会作出任何决定或着表态的。

2. 另外，创业者遮遮掩掩地介绍，过于谨慎的态度，只会让投资人感觉你没有充分的自信，缺乏合作的诚意。

3. 同时，项目的可复制性这么高，也就意味着没有核心竞争力。

尽力即可 保持底线 勿追问结果

1. 在项目的前期规划时，或者在谈判时，创业者应该保持自己的主动权以及合作底线。

2. 不要为了获得资金而过分地出卖自己应有的利益和权利，否则，投资人会决定放弃投资。

3. 另外，谈判结束时，一般都不会有很明显的结果，更多的是让您等消息，这个时候千万不要问“您觉得我的项目，获得您投资的机会有多大”这类问题。此类问题如若发生在谈判过程中，只会让你所有的努力化为泡影。

4. 只要创业者在融资过程中，留意沟通、谈判的技巧，不断增强自信心，企业的融资之旅就会变得更加顺利。

Ⅳ 如何制定谈判的计划

转载二则，供参考。
商务谈判策划书
一、谈判双方公司背景
1、甲方公司（中国进出口贸易公司）分析

中国进出口贸易公司成立于1978年，是中国第一家工贸结合，以国际工程承包，成套设备进出口为主业务的大型企业。公司在现代企业
治理结构、管理模式框架下进行了一系列改革，国际化、实业化、集团化、专业化建设稳步推进，并通过发起设立中成进出口股份有限公
司获得了在证券交易市场直接融资的渠道，扩大了资本规模，改善了资本结，公司是全国进出口额最大的500家企业之一，1996年以来连
续入选美国《工程新闻记录》评出的全球225家最大国际工程承包商。是集贸易、工业、科技、服务为一体的综合性企业集团。公司把发
扬传统优势与发展战略和规划有机结合起来，强化管理，控制风险，规范运作，深化改革，以国际、国内两个市场为依托，以成套设备
和技术进出口、工程承包及租赁经营、相关服务为支柱产业，目前正在向着综合实力较强、资产质量优良、管理水平先进、具有较强创
新能力和较强竞争力的跨国企业集团的战略目标扎实迈进。 在公司运行期间曾连续多年被美国《工程新闻纪录》杂志选入全球最大 225
家国际工程承包商、中国外贸企业信用体系指定示范单位、2000-2002 年度对外承包工程特别奖 、纳税信用A级企业、AAA级信用企业等
荣誉称号。公司以忠诚（代表公司的传统道德）、和谐（代表公司的风貌内涵）、求索（代表公司的精神取向）、图治（代表公司的目标
结果）为企业精神。 面对未来，中成集团将加快改革步伐，以“恪守国际准则，提供优质服务”为宗旨，继续与世界各国政府和工商界
在更大范围、更广领域、更高层次上开展互利共赢的经济、贸易和技术合作，携手共创美好的明天。

2、乙方公司（日本三菱重工公司）分析

三菱重工，是日本最大的军工生产企业。2003年自防卫厅接受的军工订货额为2800亿日元，居各家军工企业之首。中日恢复邦交后，三菱公司很重视机械设备的生产研发，公司去年制定了公司未来4年的业务发展计划，其中明确表达了要致力于在中国、亚洲、北美以及欧洲等4个重要地区拓展业务的雄心。特别是要整合在中国的合作、合资以及销售服务网络，重点地开展在中国的业务，以期为中国做出更多贡献。公司现已在中国设立了18家公司及机构，录用了约2200名员工并致力于业务的本地化。三菱重工今后将继续扩大在中国的业务。

二，谈判主题及内容。

1 主题：解决日本进口到中国5840辆日产FP-148货车质量缺陷所造成的直接与间接损失并进行索赔问题。维持双方良好的长期关系。
2.谈判地点北京香山大酒店。
3.谈判时间：2007年12月30日~2008年1月5日。
4.谈判方式：正式小组谈判。
5.与争议有关的相关资料：

A甲方经市场调研的信息情报：

（1）FP-148货车缺陷情况如下。
缺陷 出现率%
轮胎裂纹 10
挡风玻璃裂碎 5
电路故障 30
铆钉震断 20
车架裂纹 10
有一项以上缺陷 70
甲方具有中国检验机关的检验录象和出具的商检证书（其统计情况见上），其质量缺陷均出现在保修期内。

（2）有关汽车的交易情况
1）够入价663.2万日元（按RMB1=JPY16.58计外汇）/辆；
2）够入数5840辆；
3）该批货车是专为出口中国而生产，考虑了中国道路的实际情况；
4）刮宫浓郁质量问题的合同条款如下：
A 主要部件如发动机、减震器、车架等出现重大质量问题，日方需整机包换或部件包换，换装费由 日方支付；
B 一般性零件损坏与故障，其维修由日方负责，其材料费，维修费由日方额支付（保修期2年内）； 保修期外由中方自理：
C有一项以上缺陷的车占总量的比例如果超出5%，则日方应赔偿给中方直接经济损失和间接经济损失 ，直接经济损失赔偿金以每辆车价的千粉之四为基数计，缺陷率每超过5%，直接经济损失赔偿率上 升一档。

（3）甲乙双方以前的往来情况
甲方曾数次大批量订购过分秒乙方的汽车，从未出现过如此次严重的大批量质量问题，对于以前出现的一些质量问题，乙方均能妥善 解决，所以双方以前的交易往来情况良好，也为此建立了良好的友谊关系

B乙方给甲方的信息情报：

1）日方极为担心公司的名声与形象受损，有尽快和解的意向；
2）对于间接经济损失，甲方是按中国的计算方法计算出乙方需赔偿76亿日圆，若按国际通行的计算方法，则乙方需赔偿50亿日圆；
3）应尽快妥善处理纠纷，获得基本满意的赔偿金，以尽快平息用户对甲方公司的不满；
4）对于处理汽车质量问题可有三种方法
A 将汽车运回日本修理
B 乙方派人员带维修件到中国来维修
C 将直接经济损失的赔偿金用于维修（甲方自理）。
其费用支出大小显然：方案一》方案二》方案三。

三，谈判团队人员组成

主谈：肖永胜 公司谈判全权代表
决策人：厉娜、徐景生 负责重大问题的研究分析及最终决策
技术顾问：郭宏芳、康慨 主管技术检测、度量与指导
法律顾问：邢潇予 解决相关法律资料及争议处理

四，谈判形式（双方优劣势及利益）分析

1、甲方核心利益：A要求对方在最短的时间内支付因乙方给甲方造成的直接和间接损失
B对于货车已经出现的质量问题乙方应及时进行技术指导和维修
C维护双方长久以来的良好合作关系

甲方优势：A我方有雄厚的资本，一流的信誉，广阔的国市场
B货车质量问题主要由于乙方的加工技术水平不完善造成，有合同和市场调查报告及相关记录作证据，我方占法律上的主动权
C本公司与乙公司有存在长期合作经验，建立了良好的关系，是乙方的重要和长久客户
D乙公司已经同意在资金和技术上进行补偿只是与我方预计存在差距
E乙方为了维护企业形象和声誉，有尽快和解的意向并提出解决方案

甲方劣势：A乙公司是日本最大的军工生产企业，在重工机械设备方面有很大的国际影响性和权威性
B国内法律和国际法律对间接损失计算方面的规定有差别，可能影响我方的利益即法律上的相关规定对对方有力，对方
C本批货车生产专门根据中国路况设计，如果我方退货将给乙方造成重大损失，严重影响双方长期的合作关系
D货车出现的问题并不完全因乙方产品质量原因，存在我方使用不当的因素

2、乙方核心利益：A最大限度地降低给甲方造成的直接和间接损失数额
B以最佳的途径和最少的费用解决售往中国货车的质量问题
C和平谈判，将双方损失降到最低并维系长期合作关系

乙方优势：A相关费用计算方面的法律有利于本方
B对设备使用和维修占有解释权和主动权，并在此领域处于老的地位
C实力相当雄厚，资本特别丰富，可以承担损失的费用
D与甲方长期合作可以从情感上降低损失

乙方劣势：A客观存在产品质量问题，并有有利的证据，不容抵赖
B此彼交易数量大，金额高，损失惨重
C对方为长期合作伙伴，此事故可能影响双方感情
五，谈判目标

1、战略目标：
和平谈判，切实解决日本进口到中国5840辆日产FP-148货车质量缺陷所造成的直接与间接损失，要求日方派遣专业技术和维修人员处理 维护存在质量问题的货车，如果有可能性并在中国培训一批具有该水平的技师。
2、感情目标：通过协调解决纠纷的过程，继续维系买卖双方长期的良好合作关系，并加深彼此的信任
3、索赔目标：争取我方经市场调查和研究计算出的直接损失和间接损失

一、策划书名称

尽可能具体的写出策划名称，如“×年×月××大学××活动策划书”，置于页面中央，当然可以写出正标题后将此作为副标题写在下面。

二、 活动背景 ：

这部分内容应根据策划书的特点在以下项目中选取内容重点阐述；具体项目有：基本情况简介、主要执行对象、近期状况、组织部门、活动开展原因、社会影响、以及相关目的动机。其次应说明问题的环境特征，主要考虑环境的内在优势、弱点、机会及威胁等因素，对其作好全面的分析(SWOT分析)，将内容重点放在环境分析的各项因素上，对过去现在的情况进行详细的描述，并通过对情况的预测制定计划。如环境不明，则应该通过调查研究等方式进行分析加以补充。

三、 活动目的、意义和目标：

活动的目的、意义应用简洁明了的语言将目的要点表述清楚；在陈述目的要点时，该活动的核心构成或策划的独到之处及由此产生的意义（经济效益、社会利益、媒体效应等）都应该明确写出。活动目标要具体化，并需要满足重要性、可行性、时效性

四、资源需要：

列出所需人力资源，物力资源，包括使用的地方，如教室或使用活动中心都详细列出。可以列为已有资源和需要资源两部分。

五、活动开展：

作为策划的正文部分，表现方式要简洁明了，使人容易理解，但表述方面要力求详尽，写出每一点能设想到的东西，没有遗漏。在此部分中，不仅仅局限于用文字表述，也可适当加入统计图表等；对策划的各工作项目，应按照时间的先后顺序排列，绘制实施时间表有助于方案核查。人员的组织配置、活动对象、相应权责及时间地点也应在这部分加以说明，执行的应变程序也应该在这部分加以考虑。

这里可以提供一些参考方面：会场布置、接待室、嘉宾座次、赞助方式、合同协议、媒体支持、校园宣传、广告制作、主持、领导讲话、司仪、会场服务、电子背景、灯光、音响、摄像、信息联络、技术支持、秩序维持、衣着、指挥中心、现场气氛调节、接送车辆、活动后清理人员、合影、餐饮招待、后续联络等。请根据实情自行调节。

六、经费预算：

活动的各项费用在根据实际情况进行具体、周密的计算后，用清晰明了的形式列出。

七、活动中应注意的问题及细节：

内外环境的变化，不可避免的会给方案的执行带来一些不确定

性因素，因此，当环境变化时是否有应变措施，损失的概率是多少，造成的损失多大，应急措施等也应在策划中加以说明。

八、活动负责人及主要参与者：

商务谈判策划书
一 、谈判主题
解决汽轮机转子毛坯延迟交货索赔问题，维护双方长期合作关系

二、 谈判团队人员组成
主谈：胡达，公司谈判全权代表；
决策人：贺宇翔， 负责重大问题的决策；
技术顾问：陶佳，负责技术问题；
法律顾问：张伟燕，负责法律问题；

三、双方利益及优劣势分析
我方核心利益：1、要求对方尽早交货
2、维护双方长期合作关系
3、要求对方赔偿，弥补我方损失

对方利益：解决赔偿问题，维持双方长期合作关系

我方优势： 1、我公司占有国内电力市场1/3的份额，对方与我方无法达成合作将对其造成巨大损失

我方劣势： 1、在法律上有关罢工属于不可抗力范围这上点对对方极为有利，对方将据此拒绝赔偿
2、对方延迟交货对我公司已带来的利润、名誉上的损失
3、我公司毛坯供应短缺，影响恶劣，迫切与对方合作，否则将可能造成更大损失

对方优势： 1、法律优势：有关罢工属于不可抗力的规定
2、对方根据合同，由不可抗力产生的延迟交货不适用处罚条例

对方劣势： 属于违约方，面临与众多签约公司的相关谈判，达不成协议将可能陷入困境

四、 谈判目标
1、 战略目标：体面、务实地解决此次索赔问题，重在减小损失，并维护双方长期合作关系
原因分析：让对方尽快交货远比要求对方赔款重要，迫切要求维护与对方的长期合作关系

2、 索赔目标：
报价：①赔款：450万美元
②交货期：两月后，即11月
③技术支持：要求对方派一技术顾问小组到我公司提供技术指导
④优惠待遇：在同等条件下优先供货
⑤价格目标：为弥补我方损失，向对方提出单价降5%的要求

底线：①获得对方象征性赔款，使对方承认错误，挽回我公司的名誉损失
②尽快交货远以减小我方损失
③对方与我方长期合作

五、程序及具体策略
1、开局：
方案一：感情交流式开局策略：通过谈及双方合作情况形成感情上的共鸣，把对方引入较融洽的谈判气氛中

方案二：采取进攻式开局策略：营造低调谈判气氛，强硬地指出对方因延迟交货给我方带来巨大损失，开出450万美元的罚款，以制造心理优势，使我方处于主动地位

对方提出有关罢工属于不可抗力的规定拒绝赔偿的对策：
1、借题发挥的策略：认真听取对方陈述，抓住对方问题点，进行攻击、突破
2、法律与事实相结合原则：提出我方法律依据，并对罢工事件进行剖析
对其进行反驳

2、中期阶段：1、红脸白脸策略：由两名谈判成员其中一名充当红脸,一名充当白脸辅助协议的谈成，适时将谈判话题从罢工事件的定位上转移交货期及长远利益上来，把握住谈判的节奏和进程，从而占据主动
2、层层推进，步步为营的策略：有技巧地提出我方预期利益，先易后难，步步为营地争取利益
3、把握让步原则：明确我方核心利益所在，实行以退为进策略，退一步进两步，做到迂回补偿，充分利用手中筹码，适当时可以退让赔款金额来换取其它更大利益
4、突出优势: 以资料作支撑，以理服人，强调与我方协议成功给对方带来的利益，同时软硬兼施，暗示对方若与我方协议失败将会有巨大损失
5、 打破僵局: 合理利用暂停，首先冷静分析僵局原因，再可运用把握肯定对方形式，否定对方实质的方法解除僵局，适时用声东击西策略，打破僵局

3、休局阶段：如有必要，根据实际情况对原有方案进行调整

4、最后谈判阶段：
1、 把握底线，:适时运用折中调和策略，把握严格把握最后让步的幅度，在适宜的时机提出最终报价，使用最后通牒策略
2、 埋下契机：在谈判中形成一体化谈判，以期建立长期合作关系
3、 达成协议：明确最终谈判结果，出示会议记录和合同范本,请对方确认,并确定正式签订合同时间

六、准备谈判资料
相关法律资料：

《中华人民共和国合同法》、《国际合同法》、《国际货物买卖合同公约》、《经济合同法》

备注：

《合同法》违约责任
第一百零七条 当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的,应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任

联合国《国际货物买卖合同公约》规定：不可抗力是指不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况

合同范同、背景资料、对方信息资料、技术资料、财务资料（见附录和幻灯片资料）

八、 制定应急预案
双方是第一次进行商务谈判，彼此不太了解。为了使谈判顺利进行，有必要制定应急预案。

1、 对方承认违约，愿意支付赔偿金，但对450万美元表示异议
应对方案：就赔款金额进行价格谈判，运用妥协策略，换取在交货期、技术支持、优惠待遇等利益。

2、对方使用权力有限策略，声称金额的限制，拒绝我方的提议。
应对：了解对方权限情况，“白脸”据理力争，适当运用制造缰局策略，“红脸”再以暗示的方式揭露对方的权限策略，并运用迂回补偿的技巧，来突破缰局；异或用声东击西策略。

3、对方使用借题发挥策略，对我方某一次要问题抓住不放。
应对: 避免没必要的解释，可转移话题，必要时可指出对方的策略本质，并声明，对方的策略影响谈判进程。

4、对方依据法律上有关罢工属于不可抗力从而按照合同坚决拒绝赔偿。
应对：应考虑到我方战略目标是减小损失，并维护双方长期合作关系，采取放弃赔偿要求，换取其它长远利益。

5、若对方坚持在“按照合同坚决拒绝赔偿”一点上，不作出任何让步，且在交货期上也不作出积极回应。则我方先突出对方与我方长期合作的重要性及暗示与我方未达成协议对其恶劣影响，然后作出最后通牒。

注明组织者、参与者姓名、嘉宾、单位（如果是小组策划应注明小组名称、负责人）。

Ⅳ 融资谈判有什么技巧吗

融资谈判是来企业成功融资自过程中的关键一环，充分发挥融资谈判技巧，能帮助企业更好把握融资的主动 性、争取更多有利自己的条件。网融网觉得，首先，我们应该理解一点，我们所面对的投资人并不一样，更多时候，我们会同时面对多个投资人，他们的背景、喜好、知识结构等都不一样。

因此，他们所关心的问题及提问方式也不相同，所以，谈判，一定要准备充分，以此增加自己的自信，降低自己的弱势。 在几分钟的时间内，最好的介绍方式是找对应物（行业中，成功或失败的例子），谈对应物会让对方非常容易了解你在做什么。

同时也考察了投资商对你领域了解程度，也告诉对方自己在市场中的位置，包括是处于早期还是晚期，每年的销售额，在市场中的份额等。当然，这里最重要的一点是，可以立刻区分开你与竞争对手的不同之处，以强化自己的项目优势。

介绍自己时不要说描述性很多的语言。要用几个点去定位，让对方清楚知道你做什么，企业的状况。如果站在投资商角度想问题，会更容易地抓住其注意力。因为每个投资商都会接到很多商业计划书，会见到很多人，关键在于怎样把你与别人区分开来。

Ⅵ 融资商业计划书，真的谁都会写吗

接下来的一个重要环节，就是获得投资者的认可，并就公司估价达成共识。 中国现在的公司都具有很强的市场意识，高级管理人员的素质也在提高，有的高科技公司对资本融资的基本游戏规则也日渐熟悉。按理说，他们针对自己公司撰写一份商业计划书，应该不存在什么大问题。实际情况却并非如此。 商业计划书，是拟融资企业向潜在投资者揭示目标公司投资价值的重要信息工具。关于指导撰写商业计划书的提纲、参考格式或培训，在互联网上可以搜索出数万条，内容大同小异。于是很多公司就“照葫芦画瓢”，结果写出来的商业计划书，让投资者看完后满头雾水，甚至看不出来公司到底是做什么业务的。本来可能是一家质地不错的公司，却没有引起投资者的兴趣，或者因为对公司做出的估价过高而导致融资谈判失败。有的公司虽然成功地获得了融资资金，但是因不知如何充分揭示公司价值，低估了公司股权价值导致股权稀释过大，这些都不能算是成功的融资。 笔者根据自己多年从事和研究中国公司融资的经验和教训，总结了公司为了达到股权融资目的而撰写商业计划书的“五要五不要”原则，希望与大家分享。 要简洁，不要绕弯子 笔者总结出了一条商道铁律：没有做不成的买卖，只有谈不拢的价格。 也就是说，任何交易的最终落脚点都是定价！融资的最终目的是获得资金，关键是公司股权的定价，即决定引进多少资金，出让多少股权给新进入的投资者。可以说，商业计划书的所有内容都是为了支持这个结论的。 每份商业计划书前面都有一个摘要（ExecutiveSummary），原文的意思是一个将内容浓缩的总体摘要。由于语言文字方面的原因，有的业内人士将其翻译为“执行摘要”，的确有些令人费解。在此，咱们暂且不用理会它，叫什么名称，毕竟不是最重要的。 在摘要中，应该简要描述公司名称、资本规模与股权结构、主要团队成员、主营业务、当前市场地位及发展方向、历史与未来预期业绩、公司股权估价结构、融资方案（吸引外部投资额及公司拟出让的股权比例）。尤其是那些向风险投资机构到处递交商业计划书的处于初创时期的新兴业务公司，一定要简明扼要地把自己公司的“卖点”表达清楚。商业计划书正文各级标题，最好用高度归纳本部分核心内容的句子进行总结，如在描述市场地位时，可以用诸如“国内、国际市场规模年均增长将达50%和30%”、“最近三年市场份额平均每年增长2个百分点，稳居行业第一”之类的完整句子，而不是需要读者读完全文才能明白的词组作为标题；最好在紧接着每一个大标题后面有一段对本部分内容进行高度总结的摘要。 按照惯例,这些投资机构所收到的商业计划书一般都是先由投资经理阅读筛选，除非融资者有此类机构高管人员关系，否则是很难获得直接面谈机会的。这正是简洁不绕弯子的必要性所在,只有如此,才能过得了投资经理这一关。 要注重自身市场能力，不要泛谈市场总体状况 有的公司在商业计划书中，对公司所从事的业务或产品市场进行分析时，往往会阐述产品的市场规模如何大，发展前景如何光明，惟独没有说明他们公司自己在这个市场的当前地位和未来发展趋势。 其实，投资者更关心的是目标公司本身的发能力，而不是泛泛而谈的市场前景。一个市场总体规模很大、未来增长潜力大（需要有官方或权威研究机构的公开数据作为预测依据），并不能说明随便一家什么公司从事该类业务，就能获得很好的收益；即使是处在市场总体规模不大、未来增长率并不很高的相对成熟行业，市场竞争能力很强的目标公司也能获得很高的市场份额和赢利水平。 所以，商业计划书必须凸显公司当前市场地位和市场营销能力，尤其是公司未来市场策略和团队建设方面的工作计划，这样才可能让投资者信服公司能够实现其经营目标。如果有历史业绩作为支撑，效果则更好。 要注重团队能力，不要夸耀个人英雄主义 目前处于增长时期的中国公司创业者，一般都有其过人的眼光和勇于冒险的精神，其主要创始人对公司的历史贡献和未来发展的重要作用是不可忽视的。但是，在市场环境日趋完善、竞争日益激烈的全球化市场体系中，如果纯粹依靠个人简单积累的经验和当初近乎于莽撞的胆魄，是很难取得并维持公司的优势地位的，对于投资者来说风险也是相当大的。一支在本行业生产经营方面经验丰富、知识结构互补的团队（例如一个由在本行业市场营销、生产、技术研发和公司管理体系及其执行能力方面具有丰富经验的成员组成的团队），一定是公司持续发展的强有力保证。 对公司主要经营者或创始人，则侧重于其两方面的能力： （1）从战略上驾御市场的能力。即能够以相对超前的眼光，敏锐地觉察到行业市场发展的态势，并能够进行前瞻性的战略安排； （2）聚集公司核心团队成员的领导力。中国有句古话“天时不如地利，地利不如人和”。任何一家公司的战略和市场策略再好，最终都必须由人去执行。西方现代管理科学发展了几十年，都比较倚重“对事不对人”式的方法论和管理工具，最近几年老外也开始学习并运用咱们祖宗的管理理念—重在用人之道。一个公司的董事长或总经理，在公司管理中最重要的作用就是在能够让所有的团队成员在人尽其才的制度或机制条件下，增强团队成员的凝聚力，创造员工对公司自发忠诚的氛围。 要强调研究开发能力，不要阐述技术细节 一个公司的研究开发能力，对于公司的持续发展是至关重要的，尤其是从事市场发展迅猛、产品和服务技术含量高业务的公司，其研发能力更是公司的生存之本。但是，公司在编写公司产品技术含量和研发能力内容的时候，千万不要阐述技术细节。一是阅读者不一定能看懂，二是这些并非投资者关心的方面，三则有可能造成公司技术秘密的泄露。 在阐述产品时，只需要说明产品名称、用户类别及其用途、技术领先程度、是否有其他替代产品或替代技术。阐述公司研发能力，主要是衡量公司在技术创新方面的能力，则重点要阐述研发要解决的主要问题、技术领先程度、技术壁垒和研发团队成员介绍。 要突出未来增长潜力，不要看重存量价值 正如笔者所说，商业计划书实际上就是一份交易建议书，该交易的焦点还是定价。可以说，商业计划书的所有内容都是为了支持融资者定价的信息。由于中国法律法规对公司注册某些方面规定的局限性，再加上中国企业追求形式上“买卖公平”的习惯，很多中国公司在引进股权投资者时，往往把眼光放在公司的存量净资产上。但事实上投资方看重的并不完全是这些,中国一批从事诸如IT、互联网服务等新兴业务的公司，其原始股东的投资可能不足100万元人民币，却能够吸引数以千万美元计的风险资本和动辄数亿美元的IPO融资额，这样的例子在全球资本市场更是屡见不鲜。但是，现在仍然还有很多中国公司在融资时，羞于披露自己公司的净资产金额，于是就寻求中介机构的帮助，提高公司“无形资产”的评估价值，以加大公司在融资谈判中的价码。实际上，大可不必。 外国投资者投资一家目标公司，其主要价值体现在公司未来的价值增长，即将公司未来价值按照一定的贴现率折算到投资时点的现值。常用的估价方法有股息（DDM）法、自由现金流（FCFE）法、剩余价值（RI）法和类比法。一般地说，对于公司业务成熟、占股权比例不大且主要依靠享受股息方式获取投资回报的财务投资，可以采用DDM法；对于股权比例较大的战略投资者，以自由现金流和剩余价值方法估价比较合适；投资从事新兴业务的目标公司，采用类比法估价的情况比较多，即参考从事相同或相似业务的上市公司股价比率作为参考，此类比率包括市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市收率（P/S、P/EBITDA）等。 当然，理论毕竟是理论，公司股权的最终定价还需要通过短兵相接即在谈判桌前确定。目标公司的估价也是基于一些预测假设条件的，这些假设条件还需要与未来发展的实际情况相吻合。投资者会就这些预测假设条件提若干问题，融资者必须提供这些假设条件真实、可信的确凿证据，这也是双方定价谈判过程中讨价还价的焦点所在，融资者应对回答投资者可能提出质疑的问题做好充分准备。 最后，需要提醒融资者的是，一旦投融资双方达成一致，签约内容非常广，条款也非常细，大的方面可能涉及公司治理结构，细节可能涉及市场策略的执行检验、完成业绩与承诺业绩相比较的奖惩措施。一定要请通晓中外法律的律师提供支持。

Ⅶ 有项目需要融资，都有哪些步骤

1. 撰写商业计划书
2. 找到投资人（具体可以与恩美路演合作）
3. 参加路演
4. 与投资人专单独约谈属
5. 交易价格谈判
6. 签订投资意向书
7. 签署正式的法律文件
8. 股权变更（与工商局、银行共同完成）
9. 获得注资
10. 联系投资人汇报公司状况
一个完整的融资流程大概需要一到三个月完成。首先确定目标投资机构，准备融资文件，联系投资机构，进行融资演示，然后进行后续会谈和尽职调查，签订法律文件，直至资金到账。

Ⅷ 融资的流程有哪些

1、项目筛选

一般来说，天使投资人会在自己的办公室约见创业者，听创业团队陈述自己的创业想法和项目进度、发展计划和资金需求情况。如果时间比较宽裕，天使投资人也希望听关于创业者的工作经历和创业经历以及创业团队合作方面的故事。有的天使投资人会把后者安排在比较轻松的场合交谈。例如，在一起吃饭的时候谈论这些轻松的话题。

通过与创业者的会晤，投资人能够获悉更多的商业计划书上无法得到的信息，如企业的创业者是否具有领导力和创新能力，是否善于管理公司（市场、生产、财务和管理等）等。

2、尽职调查

投资人与创业者见面会晤后，如果双方达成了初步的共识或协议之后，如果企业已经创建，那么投资人一般会对企业进行实地考察。考查内容主要包括企业管理团队、企业产品研发情况、商业计划书的真实性等等。到企业实地考察能够让投资人真实全面的了解企业的特色、经营管理模式、工厂的环境等，在现场还可以和管理人员、一线员工交流，从侧面了解企业。

如果创业者还未创建企业，投资人当然也就无从实地考察，但投资人一般会对团队做进一步的了解，以确信这个团队具有创业者的必备特征，增强投资信心。

3、项目估值

天使投资人对于被投项目的价值评估是一个比较复杂的过程，对刚刚创建的企业进行估值，无法采用PE倍数和折现模型，因此，从某种意义上看，天使投资人的项目估值更像一种艺术。

4、协议谈判

天使投资的协议谈判主要集中于投资价格、利益分配、团队激励、管理参与、和利益保护几个方面。天使投资人希望其投资能够顺利的退出，收回投资实现投资效益；而创业者则希望能够获得其所需要的资金，启动企业项目并最终取得成功。

双方的利益是一致的，但由于存在信息不对称，投资者无法完全了解创业者的努力程度，因此，需要设定投资条款对创业者进行激励和制约。

天使投资人和创业者双方将根据投资项目预计所需的资金，以及投资人对项目的估值来确定最终的投资额和股权比例。天使投资通常采用分期投资的方式，不会一次性投入全部资金，因此要进一步明确分期投资的每次投资额以及投资的时间和条件。天使投资人所采用的投资工具通常有三种，即普通股、可转换优先股和可转换债券。

5、投后管理

投后管理取决于天使投资人的投资风格。有的天使投资人坚持要一席董事会席位，有的则可有可无；有的要求更大程度的参与，有的则不要；有的要求每周一次工作汇报，有的则只要季度或年度汇报即可。

在实践中，大多数天使投资人会积极参与被投企业的管理。在他们看来，如果企业家仅仅要他们的资金，他们是没有兴趣参与的。只有那些既需要天使投资人的资金，又需要他们的经验、经历和建议的创业者才会得到天使投资人的真正帮助。

6、资金退出

天使投资人的投资目的并不在于长期经营该企业，而在于通过投资的退出获利。天使投资人一旦退出他们所投资的企业，便完成了天使投资的完整过程。职业天使投资人可以把自己的资本金投入到新一轮的资本增值活动中。

采用出售股份的方式实现退出，相比IPO退出则更加现实和常见，退出速度也更快。出售股份的对象往往是行业内的大公司或者相关的战略投资者。如果股权转让的受让对象为该企业或者该企业的创业者本人时，则构成股份回购。

Ⅸ 如何制作一份好的融资商业计划书

想写好一份商业计划书，首先要定义一下商业计划书的“好”的标准

作为一份商业文档，能够达到“好”我们认为有这几个标准：

1、 逻辑清晰：作为商业沟通文件，这份文件要让阅读者（投资人）能清晰地看到你的产品是什么、你是谁、以及你想做什么等等的信息，逻辑要清晰有层次感、条理性

2、 美观大方：有较好的逻辑结构和层次还需要有较好的呈现形式，如果是令人惨不忍睹的设计和配色，势必影响到阅读的效果和体验，在搜索关键信息的时候势必会受到影响，我们的原则是“宁愿不要做过多设计，也要呈现核心内容，不要让设计掩盖了内容”

3、 便于阅读：投资人经常在手机上以及移动办公的状态中阅读商业计划书，每个商业计划书能够分配的阅读时间非常短，因此好的商业计划书要符合格式条件，不宜太大。一般以PDF为主。

以上，就是我们对“好”这个标准的理解和定义。想要做到“好”，其实既体现了你对项目的深度思考，又体现了你对阅读者的需求思考。

那么如何做到“逻辑清晰”和“美观大方”，疯狂BP小助手给出2点简单的建议：

一、选用一套标准的BP（Business Plan 商业计划书，）逻辑框架，在此基础上根据自身项目进行修改。

具体逻辑框架可以参考你的第一堂BP课 | 商业计划书通关全攻略，内容较多在此不赘述。

注：一般商业计划书的页数在10-15页之间，以图表为主、文字为辅，忌讳长篇累牍、面面俱到。上述的逻辑可以根据投资融资阶段的差异、以及投资对象的差异可以做出一些调整。

二、参考商务化风格的设计模板，针对模块内容选择适用的呈现方式。

注：BP配色通常使用品牌色为主色调，设计风格可根据产品风格来。带逻辑的内容尽量用图文表示，更为直观。

还可以参考一些优质范文，从中学习。

Ⅹ 融资方案

要根据你们拟融资的对象具体分析。

项目融资
1、至少有项目发起人，项目公司，资金提供方三方参与。
2、资金提供方主要依靠项目自身的资产和未来现金流量作为资金偿还的保证。
3、项目融资是一种无追索权或有限追索权的融资方式，即如果将来项目无力偿还借贷资金，债权人只能获得项目本身的收入与资产，而对项目发起人的其他资产却无权染指。
4、项目融资与传统融资的主要区别在于,按照传统的融资方式,贷款人把资金贷给借款人,然后由借款人把借来的资金投资于兴建的某个项目,偿还债款的义务由借款人承担,贷款人所看重的是借款人的信用、经营情况、资本结构、资产负债程度等,而不是他所经营的项目的成败,因为借款人尚有其它资产可供还债之用。但按照项目融资的方式，工程项目的主办人或主办单位一般都专门为该项目的筹资而成立一家新的项目公司由贷款人把资金直接贷给工程项目公司，而不是贷给项目的主办人，在这种情况下，偿还贷款的义务是由该工程项目公司来承担，而不是由承办人来承担，贷款人的贷款将从该工程项目建设投入营运后所取得的收益中得到偿还，因此，贷款人所看重的是该工程项目的经济性，可能性以及其所得的收益，项目的成败对贷款人能否收回其贷款具有决定性的意义。而项目成败的关键是项目公司在投资项目的分析论证中要有准确完备的信息来源和渠道，要对市场进行周密的细致的调研分析和有效的组织实施能力，要全面了解和熟识投资项目的建设程序，要有预见项目实施中可能出现的问题及应采取的相应对策，这些专业性，技术性极强的工作，在国际上一些大型的投资项目，通常都由一家专业的财务顾问公司担任其项目的财务顾问，财务顾问公司做为资本市场中介于筹资者与投资者之间的中介机构凭借其对市场的了解以及专门的财务分析人才优势，可以为项目制定严格的，科学的，技术的财务计划以及形成最小的资本结构，并在资产的规划和投入过程中做出理性的投资决策。
[编辑本段]融资方式
第一种是基金组织，手段就是假股暗贷。所谓假股暗贷顾名思义就是投资方以入股的方式对项目进行投资但实际并不参与项目的管理。到了一定的时间就从项目中撤股。这种方式多为国外基金所采用。缺点是操作周期较长，而且要改变公司的股东结构甚至要改变公司的性质。国外基金比较多，所以以这种方式投资的话国内公司的性质就要改为中外合资。
第二种融资方式是银行承兑。投资方将一定的金额比如一亿打到项目方的公司帐户上，然后当即要求银行开出一亿元的银行承兑出来。投资方将银行承兑拿走。这种融资的方式对投资方大大的有利，因为他实际上把一亿元变做几次来用。他可以拿那一亿元的银行承兑到其他的地方的银行再贴一亿元出来。起码能够贴现80%。但问题是公司账户上有一亿元银行能否开出一亿元的承兑。很可能只有开出80%到90%的银行承兑出来。就是开出100%的银行承兑出来，那公司帐户上的资金银行允许你用多少还是问题。这就要看公司的级别和跟银行的关系了。另外承兑的最大的一个缺点就是根据国家的规定，银行承兑最多只能开12个月的。现在大部分地方都只能开6个月的。也就是每6个月或1年你就必须续签一次。用款时间长的话很麻烦。
第三种融资的方式是直存款。这个是最难操作的融资方式。因为做直存款本身是违反银行的规定的，必须企业跟银行的关系特别好才行。由投资方到项目方指定银行开一个账户，将指定金额存进自己的账户。然后跟银行签定一个协议。承诺该笔钱在规定的时间内不挪用。银行根据这个金额给项目方小于等于同等金额的贷款。注：这里的承诺不是对银行进行质押。是不同意拿这笔钱进行质押的。同意质押的是另一种融资方式叫做大额质押存款。当然，那种融资方式也有其违反银行规定的地方。就是需要银行签一个保证到期前30天收款平仓的承诺书。实际上他拿到这个东西之后可以拿到其他地方的银行进行再贷款的。
第五种融资的方式（第四种是大额质押存款）是银行信用证。国家有政策对于全球性的商业银行如花旗等开出的同意给企业融资的银行信用证视同于企业帐户上已经有了同等金额的存款。过去很多企业用这个银行信用证进行圈钱。所以现在国家的政策进行了稍许的变动，国内的企业现在很难再用这种办法进行融资了。只有国外独资和中外合资的企业才可以。所以国内企业想要用这种方法进行融资的话首先必须改变企业的性质。
第六种融资的方式是委托贷款。所谓委托贷款就是投资方在银行为项目方设立一个专款账户，然后把钱打到专款账户里面，委托银行放款给项目方。这个是比较好操作的一种融资形式。通常对项目的审查不是很严格，要求银行作出向项目方负责每年代收利息和追还本金的承诺书。当然，不还本的只需要承诺每年代收利息。
第七种融资方式是直通款。所谓直通款就是直接投资。这个对项目的审查很严格往往要求固定资产的抵押或银行担保。利息也相对较高。多为短期。个人所接触的最低的是年息18。一般都在20以上。
第八种融资方式就是对冲资金。现在市面上有一种不还本不付息的委托贷款就是典型的对冲资金。
第九种融资方式是贷款担保。现在市面上多投资担保公司，只需要付高出银行利息就可以拿到急需的资金。
[编辑本段]创业融资的4点技巧
创业致富投资的获得除创企业项目和企业家的素质外，还需一定的融资技巧。在和投资人正式讨论投资计划之前，企业家需做好四个方面的心理准备。
1、准备应对各种提问
一些小企业通常会认为自己对所从事的投资项目和内容非常清楚，但是你还要给予高度重视和充分准备，不仅要自己想，更重要的是让别人问。企业家可以请一些外界的专业顾问和敢于讲话的行家来模拟这种提问过程，从而使自己思得更全，想得更细，答得更好。
2、准备应对投资人对管理的查验
也许你为自己多年来取得的成就而自豪，但是投资人依然会对你的投资管理能力表示怀疑，并会问道：你凭什么可以将投资项目做到设想的目标？大多数人可能对此反应过敏，但是在面对投资人时，这样的怀疑却是会经常碰到的，这已构成了投资人对创业企业进行检验的一部分，因此企业家需要正确对待。
3、准备放弃部分业务
在某些情况下，投资人可能会要求企业家放弃一部分原有的业务，以使其投资目标得以实现。放弃部分业务对那些业务分散的企业来说，既很现实又确有必要，在投入资本有限的情况下，企业只有集中资源才能在竞争中立于不败之地。
4、准备作出妥协
从一开始，企业家就应该明白，像自己的目标和创业投资人的目标不可能完全相同。因此，在正式谈判之前，企业家要做的一项最重要的决策就是：为了满足投资人的要求，企业家自身能作出多大的妥协。一般来讲，由于创业资本不愁找不到项目来投资，寄望于投资人来作出种种妥协是不大现实的，所以企业家作出一定的妥协也是确有必要的。
[编辑本段]融资融券的可选模式
通过对国际上两种主流模式的对比可以发现，券商直接提供融资融券的国家和地区，都具有经济市场化程度很高、信用环境很好的特征。欧美的制度是在市场的历史进程中自发地形成和发展，并由法规制度加以限定和完善的。而日本和中国台湾的制度都是战后在证券市场欠发达、交易机制不完善、整个金融制度不健全的基础上逐步建立和发展起来的，因而其制度从一开始就有别于美国，具备中央控制的性质。
针对我国证券行业和证券公司尚不成熟的特点。监管部门在融资融券推出之前，也开始加快对证券公司的规范工作。监管部门对证券业实行摸底和分类监管已经持续了较长时间，很多风险券商已经逐步被淘汰。而与此同时行业风险正在逐步减小。近期，《证券公司风险控制指标管理办法》和《证券公司净资本计算规则》开始征求意见，不仅将大大提升证券公司的风险控制水平，而且将进一步加速行业整合的进程。通过风险控制要求的硬指标，将部分仍存在较大风险的券商挡在行业门外，将大大降低行业的整体风险水平。从《证券公司风险控制指标管理办法》第十四条中，可以清楚地看到包括了对券商从事融资融券业务的指标要求。因此，《证券公司风险控制指标管理办法》和《证券公司净资本计算规则》也可以看作是在为融资融券业务的开展作风控准备。
不论怎样，我国内地证券市场的发展还处于初级阶段，市场运行机制尚不健全，法律法规体系尚不完善，市场参与者的自律意识和自律能力也相对较低，因此难以直接采用市场化的融资融券模式，而应吸取日本和中国台湾的经验和教训，建立过渡性专业化的证券金融公司模式，等时机成熟后再转为市场化模式。