㈠ 刚做贷款业务,不知道怎么开展工作,如何快速找客源
厦门达天下投资为您整理了以下展业方式，大家学习交流。
一、网络方式
1. 网络宣传，做主页和平台发帖（新浪微博、空间、朋友圈）
2. 本地信息等网络平台的信息宣传发布
3. 在同类型网站上寻找有需求的客户
4. 群发邮件宣传
5. 在各行业群等网络联络方式里宣传
6. 网络老乡群和老乡聚会，股票基金群
7. 搜索QQ、陌陌、微信附近好友，发信息宣传
8. 跟帖：制作自己的个性签名（借贷融资）
二、广告宣传
1.小区宣传栏广告，在小区显眼位置拉横幅
2.去流动量大的地方插车
3.报纸等媒体类广告宣传（注意质量）
4.和报纸广告人员协商合做（报纸夹页）
5.在超市前摆放易拉宝
6.乘坐出租车时放置宣传单页
7.与商铺老板进行宣传沟通，代发宣传
8.车体广告
9.让亲友在其交际圈中帮忙传播宣传
10.朋友聚会聚餐发名片，行业座谈会宣传
11.在餐厅，酒店，放置名片
12.在单位楼外挂置喷绘广告
13.短信群发
14.公共厕所里制作公益小广告
15.彩票站可以做一下小广告
16.制作一些公共场所的警示牌
17.利用各类资源做广告宣传，例如小超市小卖铺挂置广告牌
18.一些休闲场所做一些广告牌
三、交际圈拓展
1. 回访维护老客户
2.与银行工作人员打好关系
3.客户朋友转介绍
4.找做生意的朋友介绍客户
5.保险人员证券人员资源介绍
6.投资类销售人员转介绍（贵金属、期货等）
7.可以让客户提供一下他们公司的通讯录
8.理财公司里的人员如果熟悉了可以资源共享
9.证券金融圈里资源共享
10.与各公司财务沟通宣传
四、电话销售
黄金时间段上午10：00-11：30；下午15：00-17：30
1.通过理财公司的朋友寻找客户的联系方式进行电销
2.在本地网络销售平台上寻找老板的联系方式进行电销（朋友圈各种代理）
3.可以从高档小区物业搞一些业主名单电销
4.健身房的会员名单
5.招聘的广告上的电话可以当成电销名单
6.教育培训机构的优质人员名单电销
7.装饰城找客户名单电销
8.证券、基金、保险、投资公司名单电销
五、陌拜
1.多做自我推荐，现有资源的发掘
2.在报纸等宣传媒体上寻找商家的信息进行拜访
3.高档小区物业和房产中介寻找房屋产权人联系方式进行陌拜宣传
4.要求自己每天跟陌生人交谈
5.扫批发市场；扫工业园；扫商铺（找对方有耐心的时候，如阴天下雨）
6.扫镇上的加工厂；汽车站周围展业
7.对车友会进行宣传
8.公司酒会及各种宴会类宣传展示
六、派单
1.中午时间到写字楼进行宣传派单
2.早晚上班公车站、地铁站
3.到医院门口
4.到国营单位工厂门口
5.到银行、证券中心、投资公司
6.二手车市场
7.工商局审批服务大厅
8.车展等各类会展中心
9.新开的楼盘小区拉横幅
10.机场大巴，咖啡厅，大型饭店、百货商店、加油站
㈡ 2018-09-25
1、金融的三大定理是什么？
新余 夏侯玮
第一，时间的价值。
第二，资金的聚集。
第三，风险共担
萍乡市 朱述梅
金融的三大定五理是：
1、时间的价值（帮助我们加工时间）。
2、资金的聚集（快速的筹集资金）。
3、风险共担（帮助我们分散风险）。
吉安 罗雪琴
金融的三大定理：
1.时间价值。即金融决策其实是一种未来的决策，通过金融对时间进行定价，不同时的决策最后都会被时间量化成一个个具体的数字，继而改变我们的生活。
2.资金的聚集。金融工具将散落的、点状的资金累积起来，投入到最需要资金的地方。个人、企业、战争、一个城市的兴衰，背后其实都是金融的力量，它帮助我们突破了时间和地域的限制，进行快速有效的资金积聚、从而实现了目标。
3.风险共担。正如风险对每一个个体来讲，发生与否带有极大的偶然性，但对总体来讲，其发生却是必然的。保险进行风险分散的基本原理，就是建立在风险的偶然性与必然性这对矛盾对立统一的基础之上的。保险将众多可能遭受相同风险的被保险人集合起来，通过收取的保费建立保险基金，以分摊少数不幸的被保险人遭受的损失，从而达到分散风险的目的。
2、复习金融的三大定理，对于业务你有什么启发和思考？（通过今天的学习再结合3大定理）
新余 夏侯玮
今天学习的是构建金融的世界观，这个世界的事物都有两面性，一个健康完整的世界观也具有两面性，金融世界观也是如此，金融不仅仅有它的优点金融的三大定律，给我们带来巨大收益，但也有严重的负面问题，就是马太效应和道德风险，这也是客观存在的，我们优秀的金融公司和金融产品就是可以把这些问题降到最低，学习了完整金融世界观，对我们选择金融产品有巨大帮助，也使得自身更加的专业，能给客户一种专业的体验，能量身定制理财产品，让客户享受专业，享受优质服务。
吉安 周素娟
通过这几天的学习让我体会到今天我们处在一个金融无处不在的时代，然而很多人对金融还是保持敬畏之心，觉得要有很多闲散资金才玩起的少数富人游戏，其实只要你活在时间的河流里，你一定会和金融发生关系，随着我国金融体制改革不断的深入和完善，越来越多的金融工具运用而深，认识金融的力量，学会在合适的时间选择合适的投资决策，认识金融的负面效应避免金融的雷区，所以要我们学习更多的金融基础知识，在享受时间和金融带来收益的同时，人生中也面临着不可避免的风险，家庭理财普尔图告诉我们，资金不要放在一个篮子里，分散风险就是保护资产。
萍乡 马超
每个人都需要对金融的三大定律有一个整体的认识，综合三大定理让金融为我们创造利益和价值。同时，科学的金融观念也非常有必要逐渐的灌输给我们的客户，逐渐的让我们的一些客户逐渐蜕变为合格投资者，这对于我们的业务转型及综合金融业务的开展也会有巨大的帮助。
萍乡 孙婉
开展业务时，可试着用拉家常的方式跟客户交流，感慨萍乡的房价在这20年间飞速飙升！1998年，萍乡房价普遍在每平米一千元左右，而现在已经上涨到6～7千元上下，这中间的差价就是时间的价值！每每想到这事我就捶胸顿足、悔不当初！20年前曾有同学让我购买新大陆小区的房子，我手头的现金刚好够我一次性付清全款。但我考虑到自己单身未婚，找对象必定找个有房一族，自己的私房钱必须留着，结婚到现在那笔钱也无形之中慢慢缩水贬值了。再比如说20年前的1千元可以买好多东西，但是将20年前的1千元存到现在，假设通货膨胀率是4%，那么只值360元，通货膨胀率是5%，只值277元，通货膨胀率是6%，那么只值213元，这就是时间的价值！人一辈子那么长，一定有些时间点上是需要大笔资金聚集的时候，如结婚、买房、孩子上大学、不幸罹患重病等等，要临时筹集大笔资金，光靠工资收入不够！只有银行储蓄也是杯水车薪！那就要靠自己掌握一定的金融知识，调整理财观念，好好利用金融工具，科学理财、合理投资，让自己的个人和家庭稳定增长，追求利益最大化！聊到保险，社保保而不包，远不能满足我们的需求，国家政府年年都在鼓励老百姓购买商业保险，以补充社保的不足！有道是：社保➕商保、规划要尽早、支柱不会倒、幸福生活好！保险从法律上讲，完全受法律保护！从金融角度来看，是一种转嫁风险的方式！从经济学角度解释，体现了“人人为我、我为人人”的互帮互助、风险共担的原则！这里有个小故事要分享：从前有个小山村风调雨顺，村民安居乐业，但村长居安思危、未雨绸缪！他想万一什么时候遇上天灾，颗粒无收呢？或者某户人家出现意外或者罹患大病怎么办呢？虽然他很想帮助别人，但一个人的力量是有限的，出现大的困难和危机的时候，旁人难免有心无力、爱莫能助！于是他就召集全体村民开会（一千人左右）发出倡议：每人每年拿出100元成立互助金，汇集起来就是10万元，如果当年有5人出了意外或患有重病，就每人补偿2万元，共支付10万，这钱从这笔互助金里拿，不会额外增加哪个人的经济负担，如果当年只有2个人出险，共支出补偿金4万元，节余的6万元就留存至下一年度，全体村民双手赞成、大力拥护！这就是保险的风险共担原理。选择国商的理财和保险产品，既能稳健投资、科学理财，让家庭资产保值增值！又能有效转嫁风险，规划幸福生活！
萍乡 朱述梅
通过今天的学习了解了要构筑完整的金融世界观，充分了解金融的力量和金融的负面效应。时间的价值指的是金融就是为时间定价，而我们这些为购买金融产品作出金融决策的人就是购买了不同的未来价值。资金的聚集指的是身处这个世界就需要用到资金，将资金聚集在一起，聚沙成塔。风险共担指的是人生处处是风险，我们无法预测风险，无法逃避风险，只能在遇到风险时将风险降低，所以选择正确适合自己的保险产品尤为重要。只有我们学好这些金融基础知识，那么在展业的过程中我们非常的专业，就可以为客户配置适合他的多元化的公司金融产品，或者替客户分析他接触到的金融产品，然后给他合理化的资产配置，令客户深信国商信联公司员工都是最好的投资理财顾问。
萍乡 罗柳萍
通过今天的学习，我认为对于我们个人来讲想要在金融行业长久的做下去。就必须要不断的学习金融知识，提升自身的能力。对于客户而言，现在社会上所谓的理财公司犹如雨后春笋很多客户不知如何分辨导致步入理财的陷阱。使我们这样正牌的理财平台也被她们混为一谈不被认可。若是她们的资产能交到一个专业的理财规划师手上，能帮她们合理的做好资产配置的同时又能帮她们规避风险，这样才能够长期的锁定客户。
中山 李慧周
通过本课的学习，让我明白了人不仅要有人生观、世界观，还要有金融世界观。一直以来，我想我的角色仅仅是一个业务员、一个销售员的角色——把产品销售出去并获得相应的回报。但通过这几天的学习，我对金融这个词有更深的理解，那就是我必须有金融的世界观：1. 金融是把双刃剑。从正面效应来说，它有巨大的能量——它能让人们的资产保值升值、能让企业起死回生、能让国家兴旺发达！那是因为它能让时间变得有价值，能快速筹集到资金，同时能帮助人们分散风险；从负面效应来说，它易于造成社会人群严重的两极分化，导致“穷者越穷，富者越富”，极易引发阶级对立。其次，因为利益而让人性的贪婪和欲望会被无限的放大，其损毁力量也是非常巨大的。因此，把握好这把双刃剑是我们这些金融从业者的必备技能。2. 要有扎实的金融基础知识。能理解金融的本质，能清楚知晓金融工具及如何运用金融工具为客户服务：提供有价值的、专业的意见，为客户创造价值。
吉安 罗雪琴
首先对不同客户的投资性格，选择不同的投资工具，合理推荐产品：国商易贷、商业保理、金交所产品、基金、信托、保险等。要想达到理财的最终目标，将投资的风险降到最低，合理进行资产配置，把钱放到对的地方，在能接受的风险范围内获取最高的投资收益。同时要认识正确完整的金融世界观，一方面认识到金融的力量，学会在合适的时间里面选择合适的金融市场，作出有利于自己的投融资决策；也要认识到金融的负面效果，避开金融的雷区，避免陷入到马太效应的坑里。引导客户不但应该在投资上做一个价值投资者，而且更要在人生上做一个价值投资者，成为真正的大赢家。
瑞昌 董玉洁
1.时间的价值 记得很早的时候，就听说一句话：“你不理财、财不理你。”当时有些担心不敢去理财，以为是骗人的，放在银行多好不会担心没有。自从15年进了国商，学习的金融知识才知道我这些年真的是损失了不止一点点，而现在我恨不得把卡的一分钱都要放到我们公司来。所以我们一定要跟客户讲行业，讲我们公司的发展以及公司的转型和产品，让客户对这些有一定的了解，不要因为现在的某些原因，继续犯我当初的错误而后悔。
2.资金的聚集 大家都知道人多力量大，钱多好办事这个道理。像以前家里如果有什么事资金不够，第一时间就想着找亲戚朋友借，可是谁家也没有那么多闲钱放在手上，所以我们必须学会用利用金融工具，现在买房买车很多人都是贷款，都是靠金融工具来实现的。所以银行、债券、股票，所有的金融工具都与我们切身相关。
3.风险的分担 风险无处不在！所以必须要拿出适当的收益来对冲可预见的风险。比如说我们昨天学的保险，如果在年轻时买不但价格便宜，而且可以早买早受益，真的不要认为自己现在还年轻健康不需要，等到年纪大了再来买的时候，不但保费高了，还有可能因为某些原因被保险公司拒保，所以我们一定要有风险对冲意识。 4.最后，通过今天的学习使我明白了一个道理，我们业务员一定要有扎实的金融知识来服务我们的客户，让我们的客户也要了解这些知识，只有客户对金融和风险都有一定的了解，有了风险和理财意识，客户会有一定的收益，而我们的工作也会更好做更轻松。
新余 严细根
通过复习金融三大定律，更深层次明白金融的力量，金融的作用，也更加明白金融已深入到社会的方方面面，不管你接不接受，金融已深入到每个人的生活中，或大或小，金融因人而动，深入学习剖析金融的三定律，作为第三方财富管理平台专业的理财顾问，第一可以提升自己的专业金融技能，公司已转型第三方财富管理平台，再也不是拿个pos机扫大街做单一产品的时候了，所以需要业务员有更多的金融专业知识，在客户面前，凸显我们就是专家，把话说出气，把单签回来，做到把单签回来，首先我们自己对公司的金融产品要理解透彻，自己的金融技能一定要提升，学习金融三大定律很有必要，对我们的业务开展也很有意义！！！
㈢ 金融从业者在线展业拓客难金易联助你一臂之力！
一场突如其来的新冠肺炎疫情，打乱了春节假期的节奏，也打乱了各金融机构节后复工的计划安排。
自2月3日后，金融机构纷纷进入复工状态。出于配合疫情防控的考虑，除了部分需要临柜办理的业务需要现场办公外，大多数金融机构采取的复工策略依然是“远程办公为主、现场办公为辅”。 工作模式的突然变化，让很多人感到不适应。虽然在家办公，但工作质量和进度不能因此而受影响。金易联为大家分享3项在线展业的硬核技能，变换展业思路或许能帮助你实现弯道超车！
1、拥抱社交平台流量，客户在哪你去哪
无法线下展业的日子里，所有的理财经理都在思考一件事：该到哪里去找客户？ 据QuestMobile数据显示，疫情影响下，从1月23日开始，全网用户每日使用总时长节节攀升，从原来的50亿小时，一路飙涨到61.1亿小时。抖音日活破4亿，微信日活达10亿，网络App日均日活达2.05亿…… 新冠疫情举国关注，民众积极响应国家号召不出门、积极防护，带来用户线上行为更加活跃。此时，理财经理应该做到：客户在哪里，服务就跟到哪里。比如：理财经理可在短视频平台开启直播，科普金融知识；将线下产说会搬到微信社群，宣讲产品……充分利用社交平台引流，会为你带来意想不到的惊喜。
2、掌握在线展业技巧
在线展业不仅仅是服务渠道的改变，也伴随着服务方式的转变。从前熟练运用的线下服务技巧难以奏效，掌握在线展业技巧成为能否服务好客户的关键。 1、 从关怀切入，淡化营销色彩 非常时期，理财经理需要从客户角度做好沟通，以免引起客户不适。当客户群众多，熟客度、客户认可度各不相同时，最保守的做法是淡化营销色彩，联络话术多以关怀、问候切入，表明在线的态度和服务的意愿即可。 2、 保持线上宣传力度 线上的宣传力度，主要指理财经理借用朋友圈、微信群等渠道做产品的展示。疫情期间，社交渠道成为理财经理与客户保持联络的唯一通道。客户难以从线下渠道获得最新资讯，理财经理一定要做及时的，全覆盖的触达，让客户有需求的时候，能及时找到“在线”的，“有好产品”的理财经理。 3、 持续传递价值，展现专业实力
金融服务的本质是为客户创造价值，客户选择服务的前提是认可你的专业能力。因此向客户传递价值是一项不可或缺的技能。
疫情期间，股市大震荡，保险产品也引起了前所未有的关注，借此时机，理财经理可帮助客户梳理资产配置情况，提供优化建议，展现专业服务的实力。 4、 分析客户行为，挖掘真实需求 客户需求并不都是显性的，更多是隐性需求和未知需求。在线下服务中，理财经理可以通过客户隐含的语言、身体动作、面部表情等细节揣摩出来。而线上服务中，客户需求往往隐藏在购买记录、持有产品、点击浏览动作等在线行为数据中，理财经理需要充分利用大数据分析，将客户真正的需求发掘出来。
3、善用金融科技工具
俗话说：工欲善其事必先利其器！在远程营销展业过程中，熟练运用金融科技工具可以使工作事半功倍。以上为大家分享的营销展业技巧皆可在金易联APP中获得100%技术支持
多平台接
金易联可连接微信、网络、头条等多个社交平台，利用社交流量，为企业与个人带来全渠道拓客机会。多平台小程序服务通知，提升客户感知度。
在线咨询：通过工单引擎系统，理财经理可为客户提供即时在线的专业服务，真正做到“服务在身边”的客户体验。
在线获客：“个人工作室”可帮助理财经理打造个人主页，在工作室中可以发表观点，推荐产品，发布活动。通过持续向客户传递价值，积攒人气打造私人流量池。营销海报、转发助手、智能名片等工具，为理财经理提供丰富在线营销“弹药”。
智能分析：从用户行为数据中挖掘用户的兴趣倾向与投资偏好，并对目标用户进行匹配度评分，为员工提供销售预测。针对营销，提高销售效率。
经过此次疫情，充分体现出“在线营销展业”能力在金融行业的不可替代性，当前“在线展业”模式正加速替代“传统展业”模式。站在时代的拐点，不管是企业还是个人都应该把握“在线金融服务”新机遇，站上数字化营销新起点。
金易联作为新一代SaaS级SCRM。聚合互联网科技手段，提供金融领域新零售场景的解决方案。利用社交、移动办公、大数据系统赋能企业转型为数字化运营组织，实现业绩规模化的增长。
疫情期间，金易联为机构与个人提供免费软件服务，我们将以金融科技手段，帮助金融机构在对外展业和对内管理协作方面稳步推进，共同服务好客户，携手共进，化危为机！