导航:首页 > 理财融资 > 融资租赁物抵押

融资租赁物抵押

发布时间:2021-05-19 17:28:25

Ⅰ 什么是融资租赁 抵押

融资租赁(Financial Leasing)又称设备租赁(Equipment Leasing)或现代租赁(Modern Leasing),是指实质上转移与资产所有专权有关的全属部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移,也可以不转移。
抵押,在银行或地产界称为按揭,是指提供私人资产(不论是否为不动产)作为债务担保的动作,多发生于购买房地产时银行借出的抵押贷款或在典当商折现非不动产的物品。

Ⅱ 融资租赁抵押如何办理抵押登记

申请流程

第一步

企业向××中心提出融资租赁申请,填写项目申请表

第二步

××中心根据企业提供的资料对其资信、资产及负债状况、经营状况、偿债能力、项目可行性等方面进行调查。

第三步

××中心调查认为具备可行性的,其项目资料报送金融租赁公司审查。

第四步

金融租赁公司要求项目提供抵押、质押或履约担保的,企业应提供抵押或质押物清单、权属证明或有处分权的同意抵押、质押的证明,并与担保方就履约保函的出具达成合作协议。

第五步

经金融租赁公司初步审查未通过的项目,企业应根据金融租赁公司要求及时补充相关资料。补充资料后仍不能满足金融租赁公司要求的,该项目撤销,项目资料退回企业。

第六步

融资租赁项目经金融租赁公司审批通过的,相关各方应签订合同

第七步

办理抵押、质押登记、冻结、止付等手续。

第八步

承租方在交付保证金、服务费、保函费及设备发票后,金融租赁公司开始投放资金

第九步

××中心监管项目运行情况,督促承租方按期支付租金。

第十步

租期结束时,承租方以低价回购。

(2)融资租赁物抵押扩展阅读

《合同法》第二百三十七条规定,融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人﹑租赁物的选择,向出卖人购买租赁物,提供给承租人使用,承租人支付租金的合同。

融资租赁通常的做法是出租人出资购买承租人选定的技术设备或其他物资,作为租赁物出租给承租人,承租人按合同约定取得租赁物的长期使用权,在承租期间,按合同约定的期限支付租金,租赁期满按合同约定的方式处置租赁物。

融资租赁合同对租赁物的处理有下列三种形式:

退租法

商租赁合同期满,承租人按租赁合同约定的要求将租赁物退还给出租人,由出租人自行处理出租物,由于租赁物在出租期满内一般均已达到使用期限,出租人收回后难以再租或转让,所以,对租赁物期限届满后的处理,一般不采用这种方式法。

续租法

商在租赁合同期间届满前的合理时间内,承租人应通知出租人,就租赁物的继续租用进行协商,确定续租期限﹑租金等内容,在融资租赁合同期间届满时签订续租合同法。

留购法

商承租人支付名义货价后获得出租物的所有权,承租人获得租赁物的所有权,进行固定资产投资,这种方法对出租人﹑承租人均有利,所以,融资租赁合同期间届满后,对租赁物的处理一般多采用这种方式法。

参考资料来源:网络-融资租赁

Ⅲ 融资租赁,特别是售后回租和抵押贷款有什么区别

融资性的售后回租与设备抵押贷款,是一对极其相似的融资工具。
在我国《合同法》未对融资租赁进行专章规范之前,不少判例对其异同存在截然相反的认识(比如说,将售后回租判为抵押借款)。今天,不少银行信贷工作者、担保从业者仍
不能充分理解二者的差异,客观上阻碍了该项目业务运营的推进(被误认为租赁公司从银行获得贷款后转手放高利贷)。
售后回租与设备抵押贷款的区别:
一、法律关系不同

租赁(包括售后回租)关系的建立有两个合同、三个当事人。即采购和租赁两个合同,
涉及供应商、出租人和承租人三方(回租业务中承租人与供应商是同一人),在整个交易过程中出租人参与的最全,参与的环节最多。而信贷关系更简单,只有一个合同(借贷合同)、两个当事人(借款人和贷款人)。
二、现金流不同
租赁开始时,出租人首先向供应商付出贷款,采购租赁物(回租业务中只是向承租人购买出租物),获得物权。而在租赁关系中,出租只有物流(交付租赁物),没有现金流出。
而信贷业务开始时,债权人向债务人友真实的现金流出。租赁与信贷的债权方只有在回收债权过程中,现金流在质上才是相同的,即都是现金的正流人。
三、让渡的标的物的不同
融资租赁和信贷都是有相同的时间期限,有价出让标的物的使用权。但租赁出让是物(多为有形的机器设备),信贷出让的是现金。
四、租赁物与抵押物的所有者不同
租赁物的所有权归债权人(出租人),回租的标的物虽然在出售前和租赁期内都在承租人手中,但他已将该物的所有权通过出售行为转让给出租人,承租人只因租赁关系而享有该设备的使用权。而贷款抵押物的所有权(机使用权)仍属原所有者(即抵押人,通常为贷款人),设置抵押只是使债权人享有该物品的优先受偿权,抵押期内的所有权不归债权人,而归债务人。
五、会计核算不同
抵押物在抵押人(往往是债务人)的资产负债表上反映,由抵押人计提折旧,管理资产。融资性租赁物在承租人(债务人)的资产负债表上反映,并由承租人计提折旧,出租人与承租人共同管理资产;而经营性租赁物则在出租人(债权人)的资产负债表上反映,有出租人计提折旧,管理资产。
六、偿还的资金来源、税赋的不同
租赁费直接作为经营费用,在成本中列支。而归还贷款的资金来源只能是折旧和税后利润。
因此归还一元的贷款,企业的现金流出事实上是大于一元,多出的部分就是税后一元钱相应的营业税和所得税。正因为租赁还租的会计处理方法不同,租赁才具有延迟纳(所得)税的功能。
七、物的处置程序不同

承租人违约(不付租金),出租人可中止租赁关系,直接去会租赁物。而贷款人违约(不归还贷款),债权人要获得抵押物偿债,只要债务人有异议,还须经过诉讼程序,才能处置抵押物。
八、租赁物和抵押物灭失后的处理不同
租赁物灭失,出保险责任外,出租人可追究承租人善良管理责任。而抵押物灭失,债权人可要求债务人重新设置抵押或担保,否则可中止借贷关系,收回债权。

Ⅳ 融资租赁公司需要的是担保还是抵押

融抄资租赁公司需要不袭仅有担保还有抵押,此两种方式在于担保的利率较高,而抵押的利率较低。此两种方式,各有所长,在借款人无抵押物的情况下采用担保能较快得到资金支持。

融资租赁(Financial Leasing)又称设备租赁(Equipment Leasing)或现代租赁(Modern Leasing),是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移,也可以不转移。

融资租赁经中国银行业监管管理委员会批准经营融资租赁业务的单位和经对外贸易经济合作主管部门批准经营融资租赁业务的外商投资企业、外国企业开展的融资租赁业务。

Ⅳ 融资租赁合同出租人是否享有租赁物抵押权

一般来说是享有,所有权是肯定的。抵押权得到司法解释的认可。
最高人民法院于2013年颁布的《关于审理融资租赁合同纠纷适用法律问题解释》(简称“《司法解释》”)中已作出了相关规定。《司法解释》第九条规定“承租人或者租赁物的实际使用人,未经出租人同意转让租赁物或者在租赁物上设立其他物权,第三人依据物权法第一百零六条的规定取得租赁物的所有权或者其他物权,出租人主张第三人物权权利不成立的,人民法院不予支持,但有下列情形之一的除外……。”《司法解释》的该条规定即旨在明确,除非第三人对物权的取得不符合善意标准,出租人对设备享有的所有权原则上不得对抗第三人物权。
《合同法》的规定在融资租赁期间,“出租人”享有租赁物的所有权。承租人破产的,租赁物不属于破产财产。出租人和承租人可以约定租赁期间届满租赁物的归属。对租赁物的归属没有约定或者约定不明确,依照《合同法》有关规定(当事人可以协议补充;不能达成补充协议的,按照合同有关条款或者交易习惯确定)仍不能确定的,租赁物的所有权归“出租人”。

Ⅵ 融资租赁应收帐款质押是什么意思

(一)融资租赁抄是一种新的融资方式 融资租赁,就是通过融物的方式来实现融资的目的。通俗说,银行融资借出的是钱,租赁公司融资借出的是物(是机器设备,是物化了的钱)。 融资租赁十分类似于“按揭”。 融资租赁也类似于“分期付款”购买。即以租代买。 对于已有设备的企业,融资租赁类似于“设备抵押”贷款。但企业从银行最多只能抵押贷到30-50%,而从租赁公司可融到70-80%的资金。 对于政府、大公司的基础设施项目,融资租赁类似于“BT运作”模式。 形象地说,融资租赁就是“借鸡生蛋,以蛋还鸡,最后得鸡”。 无论“按揭”,“分期付款”购买,BT,还是“设备抵押”贷款,设备的所有权都属于用户,而融资租赁的设备所有权在租赁期内属于租赁公司。这就是租赁的物权。

Ⅶ 融资租赁之前用的是道路管网做抵押,被查出违规,现在想使用土地做抵押,这一变更过程是叫什么变更

严格来说,可以说是担保方式变更,道路管网那个不能叫抵押,是用道路管网收益权版作担保,应该叫权利权质押。用土地做抵押叫土地使用权抵押。由质押变抵押,担保方式变了。
通俗笼统一点,也可以说是抵押物变更,抵押物由道路管网收益权变更为土地使用权。
融资租赁关系中,出租人通常是按照承租人的指定和要求提供了特定租赁物,如果承租人不按期支付租金或者提前违约终止合同,出租人会遭受重大损失,因此会要求承租人提供担保,担保可以是抵押、质押、保证等方式。协商一致可以变更担保物。特定收益权可以做为权利质押的标的。土地使用权可以做为抵押的标的。

Ⅷ 融资租赁与资产质押的区别

融资租赁租赁物的使用权和占有权在客户,所有权在租赁方,也就是说不影响客户使用租赁物。
资产质押的标的物客户是没法使用的,标的物的所有权和占有权都在质押方。

Ⅸ 融资租赁业务货物可否用于抵押

不可以。
因为融资租赁的资产所有权只是部分转移,不是全部转移,即使是设备或其他动产,租赁方也只是按照本企业的固定资产进行管理和计提折旧,而没有资产的权属。
融资租凭的特点是:
1、融资租赁是一项至少涉及三方当事人的交易;即出租人、承租人和供 货商,并至少由两个合同构成(买卖合同和租赁合同)的自成一类的三边交易。
这三方当事人相互关联,两个合同相互制约。
2、拟租赁的设备由承租人自行选定,出租人只负责按用户的要求给予融 资便利,购买设备,不负责设备缺陷、延迟交货等责任和设备维护的义务;承 租人也不得以此为由拖欠和拒付租金。
3、金额清偿,即出租人在基本租期内只将设备出租给一个特定的用户, 出租人从该用户收取的租金总额应等于该项租赁交易的全部投资及利润,或根 据出租人所在国关于融资租赁的标准,等于投资总额的一定的比例,如80%。 换言之,出租人在此交易中就能收回全部或大部分该项交易的投资。
4、不可解约性,对承租人而言,租赁的设备是承租人根据其自身需要而 自行选定的,因此,承租人不能以退还设备为条件而提前中止合同。对出租人 而言,因设备为已购进商品,也不能以市场涨价为由而在租期内提高租金。总 之,一般情况下,租期内租赁双方无权中止合同。
5、设备的所有权与使用权长期分离。设备的所有权在法律上属于出租人, 设备的使用友谊在经济南市上属于承租人。
6、设备的保险、保养、维护等费用及设备过时的风险均由承租人负担。
7、基本租期结束时,承租人对设备拥有留购、续租或退租三种选择权。

Ⅹ 做过融资租赁的设备又做了抵押怎么办

无效化来的有效,
原因是该抵押物严源格意义来说企业只有使用权,
虽然不知道为何该笔贷款能入押(在不明晰归属权人的情况下),
但是既然押了就有追索权和拍卖权,
但是得先完全取得归属权(一次性付清该租赁款项),
然后再挂卖获钱来冲账贷款坏账。

阅读全文

与融资租赁物抵押相关的资料

热点内容
万华tdi投产价格暴跌 浏览:398
宜昌上班族贷款 浏览:474
2万6韩币是多少人民币多少人民币 浏览:604
银行自营贵金属线上销售 浏览:96
江苏省期货公司排名2015 浏览:656
怎么写无息贷款申请 浏览:723
高升控股年季度交易日价格 浏览:647
000417基000417基金净值 浏览:351
外汇储备最多的国家 浏览:341
做市商外汇 浏览:734
如何将大额外汇汇出国 浏览:573
半路出家的投资银行家txt 浏览:154
央企背景公募基金公司有哪些 浏览:775
北京长生明投资管理 浏览:185
2019年1月3日港币兑人民币汇率 浏览:212
都有哪种类型的基金 浏览:890
平安人保股票价格多少钱 浏览:453
证券投资者风险评估分几级 浏览:55
3s理财 浏览:405
股票热点预测 浏览:796