提单融资

㈠ 仓单融资是什么

仓单一般是指不可撤销合同的提货单，见单提货。所以这种仓单相当于一种资回产的代券或有价证券。仓单融答资就是以仓单做为质押或抵押取得贷款，是一种融资信用保证。理解了这一点，那他的盈利点和普通抵押贷款就没有太大区别了。

㈡ 进出口押汇、保理、福费廷三种业务具体有哪些区别 最好能详细的讲解下保理（国内保理和国际双保理的业

进出口押汇是指不同国家的进出口商进行交易时，出口商以其所得的票据、信用证等，连同运货的提单、保险单、发票等全部单据作担保，向金融机构押借款项，由银行凭全部运货单据，转向进口商收取货款的融资方式。
说白了就是你要进口一笔货物，想先收货，再付款。对方不相信你会付款，这时你向银行开信用证等做担保申请押汇，我国银行向国外银行承诺货到付款.银行会已外汇的形式先替你付款，这时你就欠开出押汇银行的钱.属于短期借款，你可以那这笔钱周转N长时间（N=押汇合同约定时间，一般1-3个月不等）到期后你把钱还给银行，当然要付利息的。
保理是指卖方、供应商或出口商与保理商之间存在的一种契约关系。根据该契约，卖方、供应商或出口商将其现在或将来的基于其与买方（债务人）订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供贸易融资、销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等服务中的至少两项。
这个说白了 是你卖出一笔货物，产生一笔应收账款，你可以把这笔债务抵押给银行，银行会把这笔钱先付给你..也属于短期借款。然后银行会帮你管理这笔应收账款（销售分户账管理、应收账款的催收、信用风险控制与坏账担保等）。 保理业务能够很好地解决赊销中出口商面临的资金占压和进口商信用风险的问题，销售分户账是出口商与债务人（进口商）交易的记录。在保理业务中，出口商可将其管理权授予保理公司，从而可集中力量进行生产、经营管理和销售，并减少了相应的财务管理人员和办公设备，从而缩小了办公占用面积。在卖方叙做保理业务后，保理商会根据卖方的要求，定期/不定期向其提供关于应收帐款的回收情况、逾期帐款情况、信用额度变化情况、对帐单等各种财务和统计报表，协助卖方进行销售管理。
保理商一般有专业人员和专职律师进行帐款追收。保理商会根据应收帐款逾期的时间采取信函通知、打电话、上门催款直至采取法律手段。
信用风险控制与坏账担保
卖方与保理商签订保理协议后，保理商会为债务人核定一个信用额度，并且在协议执行过程中，根据债务人资信情况的变化对信用额度进行调整。对于卖方在核准信用额度内的发货所产生的应收帐款，保理商提供100%的坏帐担保。
至于你说的第三种福费延，我虽然学的金融，带我没接触过，网络里是这样解释的
福费廷（FORFAITING）又称票据包买或买断，是指出口地银行或金融机构对出口商的远期债权（远期/延期付款信用证、远期商业本票、远期银行本票、远期汇票）进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取得现款的一种出口融资方式。换言之，福费廷是指出口商将自己未来应收的远期票据转让给买断行，以换取现金。票据买断后，若发生票据到期而无法兑现，则买断行无权向出口商追索。其实质是出口商将因远期收汇而可能发生的风险全部转嫁给买断行，同时获得买断行的即期付款。
我的理解这就是一种债权转让，吧债权转让给银行，来换取现金以周转

㈢ 贸易融资业务为什么是表内 业务

集装箱整货出口，并不一定是CIF，有可能也是CFR,FOB（这是几个在贸易谈判经常使用的，当然还有其他的很多术语） ，只是贸易术语不同，价格不同，买卖双方的义务和风险也不一样了。

CIF=FOB 价+运费+保费=CFR+保费

CFR=FOB价+运费

如果出口成交价是CIF，那么出口方则1，负责找货代订舱，并付海运费；2，找办理货物保险的公司投保，并支付保费。这样货代是熟悉的，对与提单把关方面会比较保险，所以出口CIF经常使用。

若以CFR成交，那么出口方还是要订舱，付海运费，只是不办理保险，办理保险的义务由买方自己去办理，并付保险费。卖方得把SHIPPING ADVICE 及时发给买方以便买方准时，准确的投保。

如果以FOB成交，那么买方则要自己找船公司，自己订舱，支付海运费，这种情况一般客人怕出口方找的船东运费比他们高，也怕我们赚了海运费。但是这种情况，出口方要注意，只接受买方定好舱的船公司，不能接受指定货代，不然，若指定货代跟国外客人串通一气，则会出现无题打放货的情况。若买方一定要指定货代，那么就要求让他指定的货代一定拥有NOVCC 证书（无船承运人证书），拥有了NOVCC证书的货代资信比较好，经过批示才发证书的。一般不会私自放提单给国外客人，除非他想自闭家门，呵呵。

无论哪种贸易术语都是有利有弊的，我们作为出口方，也是可以聪明的，有效的加以控制的。

㈣ 仓单质押融资的基本概念

仓单，来在学理解释上是指仓储方签发给源存储人或货物所有人的记载仓储货物的惟一合法的物权凭证，仓单持有人可以凭仓单直接向仓储方提取仓储货物。我国现行合同法以及物权法还没有对仓单给予明确的法律定义，但《合同法》第386条规定了仓单的内容要件。因此，现实中仓单格式与内容多自行设计，且容易与传统的入库单、提货单混淆。
仓单质押的法律依据是我国物权法第223条以及担保法的相关规定内容，是以仓单为标的物而成立的一种质权，多为债权实现的一种担保手段。当前，银行的仓单质押融资业务就建立在仓单的质押担保权能之上，其核心在于担保人以在库动产（包括原材料、产成品等）作为质押物担保借款人向银行的借款，仓储物流企业经银行审核授权后，以第三方的身份对担保人仓单项下的在库动产承担监管责任，受银行委托代理监管服务，对质押物进行库存监管。比如中信银行东莞分行将与大易有塑合作推出一种新型产业链金融理财产品——仓单质押贷款，也是属于这种类型。

㈤ 什么叫提单融资，什么叫提单融资帖子问答

根据客户需求，以船公司提单作为还款凭据和抵押品，向客户提供融资服务，在无法获得信用证做打包贷款的情况下，解决小资金做大单子所面临的资金困难局面。

㈥ 海运提单为什么可以向银行办理抵押贷款

1. 可以抵押。海运提单是一种货权凭证，只是提单的流通性远没有汇票那么广泛。

2. 海运提单是：

   （1）承运人收到货物后出具的货物收据，

   （2）也是承运人所签署的运输契约的证明，提单还代表所载货物的所有权，是一种具有物权特性的凭证。

3. 抵押贷款指：

   （1）借款者以一定的抵押品作为物品保证向银行取得的贷款。

   （2）它是银行的一种放款形式、抵押品通常包括有价证券、国债券、各种股票、房地产、以及货物的提单、栈单或其他各种证明物品所有权的单据。贷款到期，借款者必须如数归还，否则银行有权处理抵押品，作为一种补偿。
   

㈦ 信用证项下的融资方式是怎样的流程

你想做哪方面的融资呢？出口可以做打包贷款、出口押汇、出口贴现、出口发版票融资、出口订单融资、出权口保理、福费庭等。进口可以做进口押汇、进口代付、进口T/T融资、提货担保、提单背书、授权提货、进口保理等。流程一般是向银行提出申请-----提交相应资料-----签订融资协议----确定融资期限、利率、融资金额等----缴存保证金或提供担保----发放融资-----归还融资。

㈧ 仓单质押融资的流程是怎样的

以借款人使用自身在库动产仓单质押融资为例，基本流程如下：
（1）借款人与物流企业签订《仓储协议》，明确货物的入库验收和保护要求，并据此向物流企业仓库交付货物，经物流企业审核确认接收后，物流企业向借款人开具专用仓单。借款人同时向指定保险公司申请办理仓储货物保险，并指定第一受益人为银行。
（2）借款人持物流企业开出的仓单向银行申请贷款，银行接到申请后向物流企业核实仓单内容（主要包括货物的品种、规格、数量、质量等）。
（3）银行审核通过后，借款人、银行、物流企业三方签订《仓单质押贷款三方合作协议书》。仓单出质背书交银行。
（4）物流企业与银行签订《不可撤消的协助银行行使质押权保证书》，确定双方在合作中各自应履行的责任。
（5）借款人与银行签订《银企合作协议》、《账户监管协议》，规定双方在合同中应履行的责任。借款人根据协议要求在银行开立监管账户。
（6）仓单审核通过，在协议、手续齐备的基础上，银行按约定的比例发放贷款到监管账户上。
（7）货物质押期间，物流企业按合同规定对质押品进行监管，严格按三方协议约定的流程和认定的进出库手续控制货物，物流企业只接收银行的出库指令。
（8）借款人履行约定的义务，将销售回收款存入监管账户。
（9）银行收到还款后开出分提单，物流企业按银行开出的分提单放货。直至借款人归还所有贷款，业务结束。
（10）若借款人违约或质押品价格下跌，借款人又不及时追加保证金的，银行有权处置质押物，并将处置命令下达给物流企业。
（11）物流企业接收到处置命令后，根据货物的性质对其进行拍卖或回购，来回笼资金。

㈨ 什么是贸易融资

贸易融资概述 贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。国内贸易以前多采取不规范的滞留应付款，在国内商业票据逐步发展之后，利用商业票据融资的方式得到了加大发展。在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。这里主要介绍国际贸易中运用各种金融工具融资的方式。贸易融资方式 贸易融资方式主要有：保理、信用证、福费庭、打包放款、出口押汇、进口押汇.保理 保理融资，是指卖方申请由保理银行购买其与买方因商品赊销产生的应收账款，卖方对买方到期付款承担连带保证责任，在保理银行要求下还应承担回购该应收账款的责任，简单的说就是指销售商通过将其合法拥有的应收帐款转让给银行，从而获得融资的行为，分为有追索与无追索两种。前者是指当应收帐款付款方到期未付时，银行在追索应收帐款付款方之外，还有权向保理融资申请人(销售商)追索未付款项；后者指当应收帐款付款方到期未付时，银行只能向应收帐款付款方行使追索权。比较适合有真实贸易背景、合法形成应收帐款的贸易企业。信用证 信用证是指一家银行（开证行）应客户（申请人）的要求和指示，或以其自身的名义，在与信用证条款相符的条件下，凭规定的单据： 向第三者（受益人）或其指定人付款，或承兑并支付受益人出具的汇票； 授权另一家银行付款，或承兑并支付该汇票； 授权另一家银行议付。 跟单信用证是一种有条件的银行支付承诺。福费庭 福费庭是指：包买商从出口商那里无追索地购买已经承兑的，并通常由进口商所在地银行担保的远期汇票或本票的业务就叫做包买票据，音译为福费廷。打包放款 打包放款（PACKING FINANCE）又称信用证抵押贷款，是指出口商收到境外开来的信用证，出口商在采购这笔信用证有关的出口商品或生产出口商品时，资金出现短缺，用该笔信用证作为抵押，向银行申请本、外币流动资金贷款，用于出口货物进行加工、包装及运输过程出现的资金缺口。出口押汇 出口押汇是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。贴现则是银行对于未到期的远期票据有追索权地买入，为客户提供短期融资业务。对客户来说如为即期收汇，可申请出口押汇；如为远期收汇，则在国外银行承兑可申请出口贴现。进口押汇 进口押汇是指信用证项下单到并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押／质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。贸易融资的处理 贸易融资业务主要有进出口押汇、打包放款、福费廷业务等。 （一）进出口押汇 1．出口押汇。即出口商发运货物后，以提货单作低押，向银行融通资金的一种业务。 出口押汇利息＝票面金额×预计收到票款所需天数×押汇日利率 （1）银行接受出口商提交信用证和单据，办理出口押汇时。 借：出口押汇外币 贷：利息收入出口押汇利息收入户外币 贷：外汇买卖外币 借：外汇买卖人民币 贷：单位活期存款——押汇申请人户人民币 （2）收回押汇 贷款： 借：存放港澳及国外同业外币 贷：出口押汇外币 贷：手续费收入押汇手续费户外币 2．进口押汇。是银行先行垫款对外支付，向进口商办理赎单手续收回 贷款。述信用证项下进口押汇： 进口押汇的金额是付汇金额与预收保证金本息的差额： 借：存入保证金----信用证申请人户外币 借：进口押汇外币 贷：存放港澳及国外同业外币 进口商向银行偿还进口押汇本息，赎取单据时，收回押汇本息： 借：单位外汇活期存款－进口商户外币 贷：进口押汇外币 贷：利息收入进口押汇利息收入户外币 （二）打包放款 打包放款指银行凭出口商交来信用证及出口货物或加工原料等的信托收据而发放的 贷款，会计科目使用“打包放款”。 （三）福费廷 福费廷业务从本质上讲是一种外币票据贴现业务。 福费廷业务有买断型、转售型和回购型三种。 1．买断型，即买断汇票并持有到期的业务。买断时的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：利息收人――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 到期收到承兑行款项的会计分录为： 借：存放港澳及国外同业或有关科目外币 贷：贴现及买入票据外币 ２．转售型 买断汇票向申请人办理付款的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：利息收人――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 收到转售票据款项的会计分录为： 借：存放港澳及国外同业或有关科目外币 借：同业往来利息支出外币 贷：贴现及买入票据外币 ３．回购型 办理回购型福费廷的会计分录为： 借：贴现及买入票据外币 贷：单位外汇活期存款——申请人户外币 贷：利息收入――贴现利息收入户外币 贷：手续费收入――福费廷手续费收入户外币 贷：手续费收入――议付手续费收入户 承兑汇票到期，办理进口付汇核销手续的会计分录为： 借：港澳及国外联行往来或其他账户外币 贷：贴现及买入票据外币

㈩ 仓单融资的仓单融资的具体程序

1、供货抄商与贸易公司签订购货合同。
2、贸易公司作为借款人向融资银行缴纳保证金，请求该银行开出信用证。
3、融资银行开出以供货商为受益人的信用证，并由供货商所在地银行通知信用证。
4、供货商审证后发货。
5、供货商将包括提单在内的全套L/C要求的单据交至供货商所在地银行。
6、供货商地银行向开证行即融资银行交单。
7、融资银行作为开证行在审核单据无误后付款。
8、供货商所在地银行向供货商划拨款项。
9、融资银行将代表货物所有权的单据—提单交给物流公司。
10、物流公司提货，存仓，并签发仓单给融资银行。
11、在仓单融资期内，贸易公司向境内进口商转售货物;
12、境内进口商向贸易公司支付货款。
13、贸易公司用该货款偿还银行贷款。
14、融资银行向物流公司发出指令，要求放货给贸易公司。
15、贸易公司结清有关仓储费用。
16、物流公司向贸易公司放货。
17、贸易公司向进口商放货。
在这种仓单融资方式下，在融资开始前，融资银行、贸易公司与物流公司签订保税仓库抵押物管理协议，融资银行与贸易公司签订仓单融资协议。