欺诈金融资金

A. 金融诈骗罪的认定是怎样的

关键在于认定是否具有"非法占有的目的"。
（1）首先，看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。
（2）其次，根据司法实践经验，有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的：
①明知没有归还能力而大量骗取资金的；
②非法获取资金后逃跑的；
③肆意挥霍骗取资金的；
④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
⑤抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；
⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；
⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为"。需要说明的是，这7种情形都以"行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还"为前提条件，既不能仅根据这7种情形认定行为人具有非法占有的目的，也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

B. 金融欺诈有哪些

常见的八种金融诈骗罪主要包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪和保险诈骗罪

C. 做为金融诈骗案受害人什么时间以什么方式能得到被骗的资金

你好，如果你的案件已经移送到检察院，那么根据案件的复杂程度，简单的案件一个月内就会移送到法院。如果案件重大疑难复杂，可能涉及退回公安机关补充侦查的，最长可达五个月再加45天（两次退侦加三次延期）移送到法院，法院对于一般刑事案件，会在三个月内审理结束。你被骗的资金，一般需要由法院的判决进行处理，所以对于你的这个案件，还请耐心等待法院判决。

D. 国内金融90%都是欺诈骗人的是真的吗

看你怎么衡量，如果以广告量来看，你能看到的广告也许大部分是不那么靠谱，特别现在P2P、现货、外汇电子盘、PE私募等等，出了好些事，这些小公司小平台打的广告最多也最无节操。而金融正规的公司或者机构，在广告上都是有很严格的监管的，看起来都不那么的吸引眼球，广告量也不太大，还有好些是只能对特定团体而不能对公众宣传的。

但如果从资金量来衡量，可以肯定的说，远不止90%都【不是】骗人的，正规的金融仍然占绝大部分比例，比如银行业证券业保险业等等，整个金融市场仍然是向着规范化，透明化在发展，这点毋庸置疑。

E. 现在社会 金融欺诈 太厉害了

不得不承认，随着p2p的大规模暴雷，社会上对于金融产品的误会非常之深。本人不从事于金融服务行业，也没有任何朋友（至少在我回答这一问题的时候没有）在金融机构或者公司内工作。我喜欢比较客观地来看问题。现在的“金融欺诈”增加的原因有几个方面所造成的：
1，个人的原因。金融行业里面的各种产品层出不穷，自己不去做研究，只是指望快速的发财。看谁承诺的回报高就投资给谁，对于自己所要购买的金融产品一无所知。这不就是一个原因吗？银行的标准利率是3个点，他们承诺给你30个点，自己想想会有这种好事吗？对于金融产品了解一点，至少需要分清楚什么是存款、什么是理财、什么是保险吧。现在一些无良的自媒体，为了影响眼球什么都干得出，不加强自身的识别能力，还能怎么办？
2，金融服务机构的问题。包括准入门槛低，自身的素质不高，开门就不是为了回报，看准的就是你的本金。金融服务建立在信任之上的，客户到你这里来把大笔的资金给你，你就给人家几张纸（有的电子合同就是几张图片）。过半年，客户来一问钱没有（或者你跑了），你说客户是不是想砍你？
3，监管需要加强。准入门槛一定要提高，一定背后需要国家层面的强烈监管。p2p一部分是因为就是当是监管不到位的原因。
4，媒体对于正确价值观的引导。不要一天到晚宣传暴富，速成。怎么可能！1千万里有1个真的暴富的已经不得了了，其他的人是怎么努力的你怎么不说？成功史也要写的全面，不要为了吸引眼球而选择性亢奋。不要老是写巴菲特10岁就去华尔街了，你怎么不说他当时去的时候，他的国会议员老爸站他后面？不要老是说比尔盖茨初出茅庐把Windows当年买个intel而一举成名，你怎么不说他老妈是intel的董事会的成员？
大家都有责任，所以造成了现在的问题。

F. 常见的金融欺诈有哪些形式

目前金融诈骗活动有三种常见方式：
一是设置利益诱饵骗取汇款：典型的有诈骗分子采用电话或短信群发的方式，发布“活动中奖”、“低息无抵押小额贷款”、“税费退返”等消息，巧立名目要求受害者向诈骗分子指定的账户汇出“手续费”、“公证费”、“邮寄费”、“税费返点”等款项；
二是编排突发事件扰乱防范意识：典型的有冒充银行业金融机构官方信息平台，发布“银行卡异地巨额消费”短信，冒充亲朋好友在异地急需资金救急等，诱骗群众汇出资金；
三是捏造子虚乌有事项干扰正常判断：典型的有谎称“账户涉嫌洗钱犯罪”、“个人信息遭泄、银行账户不安全”、“邮寄的物品中藏有毒品”等，要求消费者直接将账户资金转入所谓的“公共安全部门设立的安全账户”以“保障资金安全”，或冒充公、检、法工作人员套取消费者的账户名称和交易密码。

G. 受到金融诈骗5个月了还能追回资金吗

可以 一年之内可以要回来

H. 金融诈骗的罪行认定

司法实践中如何正确认定金融诈骗罪与非罪的界限？
关键在于认定是否具有非法占有的目的。
（1）首先，看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外，刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗（恶意透支外）、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现，是认定具有非法占有的目的的重要依据。
（2）其次，根据司法实践经验，有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的：
①明知没有归还能力而大量骗取资金的；
②非法获取资金后逃跑的；
③肆意挥霍骗取资金的；
④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的；
⑤抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的；
⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的；
⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为。需要说明的是，这7种情形都以行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还为前提条件，既不能仅根据这7种情形认定行为人具有非法占有的目的，也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。

I. 金融欺诈

（四）金融凭证诈骗罪

金融结算制度是金融活动高度发展的产物，也是与货币制度直接相关的一项重要制度。鉴于中国近年来利用银行结算凭证进行诈骗的案件日益增多，中国新刑法典第194条第2款规定了金融凭证诈骗罪。

所谓金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用伪造、变造的银行结算凭证进行诈骗，数额较大的行为。认定本罪时应当注意：（1）本罪的行为方式是法定的，即使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证来骗取财物。（2）法条所指的“银行结算凭证”是否专指“银行”办理结算所使用的凭证？非银行的其他金融机构的结算凭证被伪造、变造而被人使用的，是否构成本罪？24笔者认为，对此应作广义理解，应当以本罪论处。当然，此种理解尚有待立法机关或者有权解释机关加以确认。（3）构成本罪，法条要求必须使用“伪造、变造”的结算凭证，那么使用作废的结算凭证或者冒用他人的银行结算凭证的，能否构成本罪？笔者认为，根据法条之法理，对此种行为以诈骗罪论处为宜。