『壹』 什么是理财策划师
这里所指的"理财规划师"就是保险代理人,从事保险销售工作.薪资丰厚是事实,不过是建立在你业绩出色的前提下,保险代理人的收入主要来源于销售保单提成,因此高业绩代表高收入，无业绩就代表零收入.
不要听信所谓的"理财规划师"、“储备干部”等高薪职位的诱惑，实际来讲还是保险代理人，只不过名字叫得好听，较吸引人而已，保险业是高薪行业，但也需要很大的毅力和韧性才能做好。
『贰』 关于理财策划有什么比较好的书籍学习
你好，回答如下： 1 生财有道——个人理财策划 ·出版社：立信会计出版社 (本书对个人理财的基本概念，主要内容、操作技巧、典型案例进行了详细的介绍和分析，内容涵盖了个人理财策划的基本原则与程序、家庭财务分析、储蓄与信贷管理、消费支出策划、投资策划、保险等方面。本书文字生动浅显，理论与实践相结合，实在是个人理财策划的实用指南，也可以作为培训教材。) 2 现代家庭和个人财务策划 ·出版社：上海人民出版社 (本书作者为著名的投资理财专家，写作中对美国财务策划作面面观，旨在洋为中用、以它山之石攻玉，举一反三、触类旁通，帮助中国读者找到适合自己的投资财务领域和方法，对自己的财务负责，走向致富成功之路，该书请得美国国际大投资家杰姆·罗杰斯和著名经济学家及投资管理专家亨利·考夫曼作序，分量可见一斑。)3 卓越理财·出版社：中华工商联合 (书评专家把脉阶层度量·理财创富制胜妙方。 随着改革开放的深入和市场经济的发展，我国居民的家庭收入不断增加；随着资产证券化时代的来临，家庭理财已经是现代人一个绕不开的话题。21世纪人们进行理财，是人类社会发展的需要，是人类进入金融经济时代的必然需要。金融经济时代资本增值范式的历史性跃进——就是人人必须进行理财。金融经济时代如果不进行理财，个人收入部分只有贬值，银行存款利息还跟不上物价上涨的幅度，还不够通货膨胀的损耗。因此，投资理财是现代人必然的选择，海外中产阶层的形成都是理财的结果。富裕阶层的财富能持续增长也是进行理财的结果。而那些破产的富豪和资产成为负数的明星等财富的流失者，都是因为没有理财的结果。
『叁』 理财班会 策划
教学目标 : 1、认知目标：通过本次主题班会，让学生了解挫折是不可避免性，提高承受力，掌握正确方法。 2、情感目标：树立信心，，战胜挫折，做一个勇于面对挫折的孩子。 3、行为目标：，正确对待挫折，提高受到挫折时的应对能力。 活动准备 1、板书班会主题“如何面对挫折” 2、收集名人受挫案例。 3、全班发动写写关于自己生活中曾经遭遇到的“挫折”。 活动过程： 1、导入：你在比赛中是不是曾经“名落孙山”过？你在新学期开始的班干部竞选中是不是得票不高？我想，答案应该是肯定的，其实人的一生总会遇到许许多多的挫折，而遇到挫折时，有些人会从中寻求希望，愈错愈勇，以更加饱满的斗志继续人生的旅途。而有些人则先想到逃避，让自己沉睡在迷茫中，希望时间的流逝能冲淡这段痛苦的回忆。不同的人对待挫折的不同态度，就注定人与人之间不同的命运。 2、出示资料：（1）贝多芬是世界著名的音乐家，也是遭挫折最多的一个，他著名的《命运交响曲》就是在完全失去听觉的状态中创作的。（2）著名女作家张海迪身残志坚，勤奋学习学完了小学、中学全部课程，自学了大学英语、日语、德语和世界语，并攻读了大学和硕士研究生的课程。 3、分组讨论：说说这些人都是怎样面对挫折的？生活中你遇到了哪些的挫折是怎么解决的?师生共同探讨面对挫折的方法。 4、总结：面对挫折，我们不要慌张。有一些人偶尔在某次考试中成绩不理想就以一种不正确的态度，心里想“我不行”，再学也是白白浪费时间，进而得过且过。这样在挫折面前缩手缩脚，成绩就会一落千丈。同学们，挫折不是拦路虎，而是垫脚石，经历生活中的一次次挫折，我们才能渐渐成熟，逐步长大。让我们在今后的学习、生活中正确对待挫折，增添勇气去战胜挫折吧! 目前在国内私募网站中私募排排网是比较好的|好买网比较倾向于公募基金|然后提供一站式高净值服务又有私募等等讯息的目前就只有金杉财富网了|希望答案对你有用哦。2011-10-31 11:17:30
『肆』 投资理财策划
向您这样的情况,真的建意你去做做黄金现货,因为他是24小时交易的专,你只要晚上抽出一个小时属至两个小时去操作就OK了,而黄金现货,也是晚上 20:00 ~24:00波动是最大的，因为那段时间欧美是白天，所以波动比较大。
黄金现货是 T+0机制，你可以晚上买，涨了点，你就可以抛了。
黄金现货也可以做空机制，上涨能赚钱，下跌有钱赚。
黄金现货，他是有个杠杆比例的。 1:100，也就是说，把你的资金放大一百倍去操作。
向你这样有想法的人，应该去了解下，不说做不做吧，最少应该去关注下。。
不明白的地方可以联系我。
『伍』 写一份理财策划书
家庭理财，就是合理、有效地处理和运用钱财，让自己的花费发挥最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。从技术的角度看，家庭理财就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电用品、外出旅游，大到购房买车、储备教育投资，直至安排退休后的晚年生活等等。
成功的理财讲求理财规划，家庭理财也不例外。做好家庭理财的第一步就是要搞好家庭理财规划。就家庭理财规划的整体来看，它包含三个层面的内容：首先是设定家庭理财目标；其次是掌握现时收支及资产债务状况；最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。应该说，一个好的家庭理财规划至少应妥善考虑家庭经济生活中的几个“宏观”问题：
1、适当开源，增加家庭收入，利用各种投资增加资产的价值；
2、控制预算，倡导节流，削减不必要的支出；
3、系统地考虑家庭重要支出事项（如高额教育经费），有效积累大额、长期性资金；
4、保障家庭财产安全，妥善进行家庭资产管理；
5、处理好家庭风险问题，防患于蔚然。
在拟定家庭理财规划时，一个很重要的原则是：所有的目标必须具体、可行。具体意味着：
1、理财目标一定要明确、量化；
2、对自己家庭的财务状况力求了解得全面准确，切忌好高骛远，不切实际，防止在理财过程中顾此失彼；
3、家庭理财要将稀缺的货币资源用得其所，为家庭创造更大的效用和收益。
可行意味着：努力可以达到。如果竭尽全力仍难于达到的目标最好不要列入规划。其实任何人都不能也没有能力把所有的事、希望和理想全列入规划并实现它，家庭理财规划充分权衡需要和可能的关系；不纯粹是为了钱而制定理财规划。
另一方面，在制定家庭理财规划时，还应注意到在人生的不同阶段，其财务需求是不同的，这便形成了极受世人关注的生命周期理财规划理论。所谓生命周期，大致可分为如下几个重要阶段：
成长期，指从出生到20岁左右，其重点是受教育和学习与就业相关的知识和技能，在财力方面主要依靠父母或其他来源。
耕耘期，这时开始工作，步入社会，这期间财务上主要是满足成家立业、教养子女的需要。收成期，指40至60岁之间，这期间收入渐增，地位渐高，子女慢慢长大成人，也是为退休做财务准备的阶段。
休养期，指退出工作，安享晚年，处于这个阶段的老年家庭，其财务问题主要是如何妥善运用手中的退休金和前期积蓄。因此，合理家庭理财的全盘规划，必须将生命周期中的不同阶段凸现出来，以满足家庭不同生活阶段的具体需要和整体要求。
总结：
确定家庭的财务目标，制定财务计划，运用各种理财工具，达到不断积累并合理运用财富，从而实现这些目标的目的。
如果把理财比做旅行的话，需要确定以下几个要点：你现在在哪里--就是目前的家庭经济状况；要到哪里去--将来的理财目标；如何到目的地--实现目标的手段和步骤。只要遵循这三个步骤，理财目标也就近在咫尺了。
第一步，总结家庭现状。
在理财开始之前，先要了解家庭财务现状，这就相当于财富旅行的起点，如果没有健康的财务现状，则一切美好的财务未来都无从谈起。
月度收支情况 资产 保险
第二步，筹划未来目标。
足够的备用金，备用金主要是用来应付比如暂时的失业，突发的事故等意外的情况而引发的现金需求。
房子、车子、票子和孩子，一个都不能少。
意外险 35岁以后还需要购买一些重大疾病保险
家庭理财类的保险基本上分为财产保险和人身保险两大类。人身保险是以人的生命或身体为保险标的(即保险对象)。当被保险人身故、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时，保险人(即人寿保险公司)将根据保险合同承担给付保险金责任。人身保险业务，按保障范围分类，可划分为人寿保险、健康保险、意外伤害保险三大类。财产保险的保障对象为家庭财产，如汽车等。
『陆』 理财产品营销方案
应基于产品定位、目标客户具体情况、竞品分析分析，再具体写时间、内地点、营销手容段等实施手段。
1、产品定位：你这块产品是入门门槛，风险大小，投资收益，这些决定了你面相不同层次的客户群。
2、目标客户：你要向那些客户营销。活期存款是全社会都参与，高端理财需要5万以上，银行私募需要100万以上，不同的产品有不同的客户群。这些目标客户都有什么特点。
3、竞品分析：你的同行竞争对手都有什么产品，优点是啥，缺点是啥，你这个产品能提供什么更完善的。
4、营销手段等实施方案：就是什么时间地点，通过什么方式传达到客户，切中客户的需求促成交易。
『柒』 理财规划活动策划
要想有一个合理的理财规划主要是对自己的养老.子女教育.家庭理财.意外保障.健康.这几方面找一个合理的储蓄.例:人寿保险.