当理财顾问

⑴ 请问理财顾问是什么职位

问题一：一名优秀的理财顾问应该具有何种特性
*身兼多能的金融通才
一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。
*强势的专业背景
优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
*良好的职业素质
具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

问题二：优秀顾问哪里寻
A、保险、证券、基金的从业人员。他们对特定领域的知识深厚，可以为客户提供较为具体的建议和帮助。
B、专职财务策划人士。这种通过理财策划收取佣金的方式目前在我国还没有出现。
C、银行的理财策划师。他们具有银行的专业形象，能制作一份较全面的人生规划，但多限于原则性建议，不进行具体操作，也不对收益负责。

问题三：理财顾问能为我提供怎样的服务
米丽所寻找的个人理财服务，是基于完全私人化的理财顾问，能根据她的实际情况和风险偏好，为她度身打造属于个人的投资计划，购置如股票、开放式基金等相关的投资工具（？），以及为其及家人安排购买保险用于回避风险

⑵ 理财顾问好做吗是做什么的

理财顾问是比较好做的；一名理财顾问的工作主要包括：
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

⑶ 个人理财顾问具体是做什么的

理财顾问的工作主要包括:
与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

⑷ 明天要去面试，应聘做理财顾问，请问一般会问那些问题

理财顾问抄的面试分为2种：HR面和团袭队leader面。

1. HR面：主要考察候选人的综合素质比如：语言表达能力（可以逻辑清晰的表达自己的观点）、亲和力（跟客户沟通可以让人舒适）、抗压能力（是否愿意承担业绩指标）、朋友圈的实力（是否可以自带资源到公司）。

2. 团队leader面：主要考察候选人是否能胜任这份工作以及是否愿意跟他一起工作。问题包括：怎么看待理财这件事情？对市面上的理财产品是否了解？平时的兴趣爱好？朋友如何评价你的性格等。

希望小蛙的回答解决了你的疑问

⑸ 做个人理财顾问需要什么样的条件

1、需要有良好的人品及职业操守

以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识

理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

3、需要有丰富的实践经验

理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。

4、需要有相对的独立性

在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。

但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

5、需要有良好的个人品牌

今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

(5)当理财顾问扩展阅读

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。

理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：

1、对客户进行全面的资金情况测评。

2、分析客户的资金状况。

3、找出资金缺口。

4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。

通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。

⑹ 从事理财顾问这个职业的话，需要什么资格证书

看你做的哪方面的，股票的要证券资格证书。
期货市场有期货从业资格证书，内
保险有抱歉资格容证书，
都是很简单就可以考出来的60分就可以。
不过还有一种，那就是招聘网上说的理财顾问，都是小公司做现货，这种不正规，也不被承认，什么都不需要，但是建议你的话，不考虑这种吧，。现在这个行业受打击很大很大，十个人有九个人是混日子的，没有出头之日。
还有什么需要知道的可以追问。

⑺ 投资理财顾问好做吗

根据复《证券投资顾问业制务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基本形式，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

⑻ 理财顾问是做什么的

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务，是证券投资咨询业务的一种基内本形式容，指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。投资顾问就是从业证券投资顾问业务的从业人员。

⑼ 做理财顾问工作的你，为什么离开这个行业

我觉得做理财顾问工作的我之所以离开了这个行业，是因为我觉得这个行业没有什么前途，我的工资也比较低。

⑽ 理财顾问主要是干什么的

下面详列。